1-通往财务自由之路

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,通往财务自由之路,1,个人简介,专业资格,中国注册理财规划师,国家高级理财规划师,工作经验,美国RFP注册财务策划师协会讲师,中国CFP注册理财规划师协会讲师,CHFP国家理财规划师讲师,2,课程目的,本课程不会让我们变富有，也不能保证我们不会贫穷。,它教给我们通过学习与实践，学会如何理性地管理财富的方法，来获取实现人生目标的最大机会。,3,一、理财智慧,IQ （intelligence quotient）,EQ（emotional quotient）,HQ（health quotient）,FQ（fortune quotient）,理财当前的必修课,穷爸爸与富爸爸的故事,4,穷爸爸、富爸爸语录,“贪财乃万恶之源”,“贫困才是万恶之本”,“我对钱不感兴趣”,“金钱就是力量”,5,穷爸爸、富爸爸语录,“我们家的房子是我们最大的投资和资产”,“我们家的房子是负债，如果你的房子是你最大的投资，你就有麻烦了”,“我可付不起”,“我怎样才能付得起呢？”,6,个人理财的简单模型,7,8,9,10,二、课程内容,理财规划的本质,货币的时间价值,生命周期,市场营销理论,设定理财目标,个人财产的计量与管理,个人所得税和所得税筹划,风险管理,贷款和债务管理,购房和抵押融资,投资的基本原则,投资规划,退休计划,综合策划,11,三、与时俱进,原理保持不变，环境在变！,Internet-威胁/媒介,中国经济状态,12,脱美入中时代,13,中国经济现状 30年10%增长,1979,1986,1993,2000,2007,2014,1,2,4,8,16,32,2007年到2014年,现在社会财富总量将会再翻一翻!,（金融资产效应）,财富分层与马太效应！,14,截止到2007年末，我们有了,居民储蓄存款余额：17.25万亿(22万亿),股票流通市值：10万亿(15万亿),保险资金总余额：2.9万亿(3.7万亿),投资性房地产总价值：？,15,四、实现目标,实现财务安全,追求财务自由,16,实现财务安全,追求财务自由,财务自由指个人或家庭,的收入主要来源于主动,投资而不是被动工作。,表现为：投资收入可,以完全覆盖个人或家,庭的各项支出，个人从,被迫工作中解放出来， 已有财富成为创造更,多财富的工具。,是否有稳定充足的收入,个人是否有发展潜力,是否有充足的现金准备,是否有适当的住房,是否购买了适当保险,是否有适当、稳定的投资,是否享受社会保障,是否有额外的养老保障,17,18,理财的公式,财务安全 E,t,C,t,财务自由 E,it,C,t,19,思考,财务目标的重要性,不同收入的人都需要理财规划,理财不仅是投资,不同年龄阶段的理财规划,20,谢谢！,21,