上海信用证前景与XXXX年UCP600最新案例和法庭意见动态

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,*,*,*,信用证前景,与2011年UCP600最新案例和法庭意见动态点评,(,附：跨境本外币理财产品组合),主讲人：林建煌,于上海，,20111217-18,1,主讲人介绍,林建煌，,ICC DOCDEX-国际商会国际结算纠纷裁决专家,ICC CHINA-国际商会中国国家委员会信用证专家,著有品读UCP600（2008年）和品读信用证融资原理（2011年）,Tel：,0591-87306587/15806082588,2,目 录,一、信用证最新法院判例点评,二、信用证最新国际商会意见点评,三、跨境人民币及本外币理财产品组合点评等,3,一、信用证最新法院判例点评,4,引子一,开证-交单-付款/拒付,拒付的形式、方式和期限：,一个单独的拒付通知；,以最快的方式；,5个工作日之内。,拒付电文三要素：,“拒付”字样；,（略）,“拒付”所凭依的不符点；,“拒付”后单据的处置状态。,5,清单,案例1：绍兴交行废纸不符点提法不足案,案例2：荷兰合作银行押汇入账案,案例3：印度海外银行退单案,案例4：厦门中信铁矿石信用证减额付款案,6,案例1：绍兴交行废纸不符点提法不足案,2009年，绍兴一企业通过信用证进口日本废纸，要求2/3正本提单，收货人为申请人，货物规格要求水份不超过14%。,日本受益人交单时，一个面函两套单，一套15万多美元，一套7万多美元。由于申请人财务困难，开证行拒付：,1、货物描述与信用证规定不符；,2、提单未显示承运人。,双方交涉无果，诉至绍兴中院，在审理中。,7,真实情况,两套发票均未显示水份，但检验证上均显示了水份，且不超过14%。,一套提单显示了承运人（开证行无异议）。另外一套由于签署栏的层次过于复杂，这里不展开（假设不符点成立）。,8,点评,开证行拒付有理吗？,有一个不符点成立即可拒付。,第一个不符点成立吗？,第二个不符点成立吗？,受益人的起诉策略是什么？,一个面函两套单据,9,点评（续）,开证行和受益人的教训又是什么？,2/3提单,10,案例2：荷兰合作银行押汇入账案,1999年浙江中行开立自由议付信用证，受益人为中间商香港J公司。之后，应香港J公司申请，香港荷兰合作银行开立自由议付背对背信用证，受益人为马来西亚供货商S公司。,供货商S公司出单后，马来西亚渣打银行议付。香港合作银行收到单据后，应中间商J公司申请，予以“议付”后款项直接偿付马来西亚渣打银行，并向中间商J公司发送贷记通知称“已议付中国银行信用证”。之后单寄浙江中行。,11,拒付,浙江中行拒付，拒付电中称：,“原产地证收没有按照要求由商会出具，根据UCP500第14条，我们拒付。我们同时通知了申请人，单据听候处理。请告知我行处理决定，然而在收到相反意见之前，我们可能会在没有预先通知情况下付款/承兑后放单给申请人。”,不符点：,信用证要求：“马来西亚商会出具的原产地证。”,提交的是受益人函头的原产地证，并由马来西亚商会证实。,12,止付,第三日，浙江中行收到法院止付令，相应通知香港荷兰合作银行。同时，货物被法院拍卖。,13,后续发展,于是，荷兰合作银行把香港中行告上香港法院，声称：,不符点不成立,拒付电中表明的单据处置状态不明确,开证行拒付无效,自已是善意议付行,14,法院判决,法院判决：,不符点成立,拒付电中表明的单据处置状态不明确,中国银行拒付不成立,荷兰合作银行败诉，它不是善意议付行。,业务记录表明：荷兰合作银行贷记的是背对背子证下的中间商J公司进口押汇账户，而不是母证下的出口议付账户。,15,不符点成立吗？,ISBP681 Para 22:,Issuer of documents,单据的出具人,If a credit indicates that a document is to be issued by a named person or entity, this condition is satisfied if the document appears to be issued by the named person or entity. It may appear to be issued by a named person or entity by use of its letterhead, or, if there is no letterhead, the document appears to have been completed or signed by, or on behalf of, the named person or entity.,如果信用证要求单据由某具名个人或实体出具，只要单据看似由该具名个人或实体出具，即符合信用证要求。,单据使用该具名个人或实体的信头，,或,如果未使用其信头，但看似由该具名个人或实体或其代理人完成或签署，即为看似由该某具名个人或实体出具,。,16,点评,单据的出具与签署，一样吗？,17,拒付电中的单据处置状态,UCP500第14条D（II）：该通知必须说明银行凭以拒绝接受单据的全部不符点，并说明,单据已由本行代为保管听候处理，,或将,退还给交单人,。,UCP600第16条C（III）：,a) 银行留存单据听候交单人进一步指示；或者,b) 开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符点的通知并同意接受该放弃，或者其同意接受对不符点的放弃之前从交单人处收到其进一步指示；或者,c) 银行将退回单据；或者,d) 银行将按照之前从交单人处获得的指示处理。,18,点评,标准与变通,19,善意谁说了算？,业务记录表明：,荷兰合作银行贷记的是背对背子证下的中间商J公司进口押汇账户，而不是母证下的出口议付账户。,20,点评,进口押汇，还是出口押汇，谁说了算？,进口押汇与出口押汇，是可以互相转化的。,21,案例3：2009年,Fortis Bank/Stemcor v Indian Overseas Bank,拒付退单案,案中，开证行印度IOB银行，开立了五笔信用证，受益人为Stemcor，其中三笔由Fortis Bank保兑，货物为钢材，总值8百万美元。,受益人交单Fortis Bank，之后转递开证行。不符点成立，开证行拒付，拒付电四个表明“退单”，一个表明“持单待候”。,22,退单,拒付电中表明“退单”的四套单据，陆陆续续于89-104天后退到Fortis Bank。,拒付电中表明“持单待候”的一套单据，在Fortis Bank要求退单后，于34天后退到Fortis Bank。,23,问题,开证行拒付表明“退单”和拒付表明“持单待候”之后被“要求退单”，是否有义务立即退单？,换言之，如果未立即退单，是否因此承担什么责任？,24,判决,开证行印度IOB银行败诉，必须付款。理由为：,根据UCP600第16条，开证行有退单的义务。同样是根据UCP600第16条，开证行未尽到退单的义务，将无权声称不符点。,25,判决推理,很显然，根据UCP600第16条，开证行拒付电中表明“退单”或在表明“持单待候”后被“要求退单”，则有退单的义务。,开证行没有必要在表明“退单”或被“要求退单”的同时退单。,即便交单人在收到拒付“退单”电后坚持“不能退单”（比如，对不符点有争议），开证行仍然必须退单。,26,判决推理（续）,开证行的退单，必须“合理迅速with,reasonable promptness,(which may take into account the particular circumstances facing the Bank).”,根据案情，开证行印度IOB银行的退单，显然构成了“不合理的延迟delay was unreasonable in the circumstances”，从而根据UCP600第16条无权宣称不符。,当然，如果遇到“合理的延迟”，则仍然必须通知交单人并说明原因。,27,点评,UCP600下，“合理谨慎with reasonable care”还有用吗？,28,案例4：厦门中信铁矿石信用证减额付款案,2008年，厦门建发从印度进口铁矿石，开证行厦门中信，受益人新加坡贸易公司，金额700多万美元。证下有第三方偿付行。,开证行收单后，通知申请人付款赎单。申请人付款赎单后开证行即发电MT752授权寄单行索偿。次日，申请人反悔要求开证行对外拒付。开证行立即发电MT799告知撤销授权电，并发拒付电MT734拒付。,寄单行收到MT752授权索偿电后，在索偿前收到开证行发来的拒付电MT734，立即反驳，认为不符点不成立。开证行未同意。,29,后续发展,考虑到昂贵的滞仓费，出口商最终与国内进口商达成一致，同意减额付款，并通过寄单行授权开证行减额支付降价后全款500多万美元，并在新的发票上作一个保留权利的批注：,Those invoices were endorsed by Swiss with the words “in mitigation and without prejudice to Swiss Singapore Enterprises Pte Ltd. rights”.,开证行照办。,30,一审判决,出口商收款之后，将开证行诉至香港法院，要求支付差额约200万美元。理由是：出口商降价是迫于开证行拒付压力，实出无奈。由于开证行授权后不可拒付且即便拒付不符点也不成立，从而理应承担支付差额责任。,一审，法院判决开证行败诉。,31,二审判决,二审，法院判决开证行胜诉。理由为：受益人授权减额放单后，便不可反悔。,32,点评,开证行拒付有理吗？开证行授权索偿后，可以撤销吗？,接受单据与必须付款,开证行应诉的策略应是什么？,寄单行授权减额付款放单，可以撤销吗？,欺诈？,33,点评（续）,受益人在减额发票上的保留权利条款，有用吗？,受益人的正确做法应该是什么呢？,34,引子二,短路,欺诈,诈骗,35,清单,案例5：江阴外贸不符点拒付案,2008年湖南纸盒规格案,TA705rev-2：开证时受益人名称打错,案例6：法国转让证第一受益人减额案,案例7: China New Era信用证止付案,案例8：NB银行信用证诈骗下通知、寄单纠纷案,36,案例5：江阴外贸不符点拒付案,在1996年“江苏省江阴市对外贸易公司诉美国沃斯特.阿尔卑斯贸易公司购销合同货款纠纷案”中，,1995年6月23日，江阴外贸代理甘肃广星公司与美国沃斯特.阿尔卑斯贸易公司签订一份合同，约定江阴外贸向美国贸易公司购买120万美元的苯乙烯，以信用证方式付款。经江阴外贸申请，中国银行江阴支行开出信用证。,37,货物,7月22日，货抵张家港。,7月25日广星公司委托张家港外轮代理公司向张家港海关报关。张家港海关认为收货人江阴外贸以一般贸易伪报成进料加工，涉嫌走私，扣留监管了该批货物。,38,单据,8月9日，中国银行江阴支行收到美国得克萨斯商业银行寄来的单据，,审单后认为单证存在不符点，,通知江阴外贸和美国得克萨斯商业银行。江阴外贸要求中国银行江阴支行拒付信用证项下所有货款。,因此，中国银行江阴支行通知美国得克萨斯商业银行拒付，并退回全套单据。,39,起诉,10月16日，美国贸易公司以,江阴外贸拒不履行应尽义务,为由，诉至江苏省高级人民法院。,40,一审判决,江苏省高院一审判决美国贸易公司胜诉，认为：,信用证条款属于当事人选择支付货款的一种方式，在信用证与单据之间存在瑕疵时，当事人应重新约定付款方式，不影响货物交接义务的履行。,江阴外贸已实际接受货物，应承担支付货款的义务。,41,二审判决,最高院二审认为：,即使信用证确实存在不符点，也只构成拒付信用证款的理由，并不构成买方拒收货物和最终拒付货款的理由，驳回上诉。,42,意义,我们认为：,这一判决意义特别重大，它为在信用证下由于单据不符被拒付的出口商指出了一条追账的阳光大道。换言之，出口商的交单，即便被开证行拒付，而且这拒付就是进口商的意思，只要不构成基础合同下的“根本违约”，仍可向进口商直接要求付款，法律将为这一做法撑腰。,最高院的“这一看法虽然不是法律，但经公报出来之后，将对全国法院系统具有指导意义，为全国法院系统在司法实践中所参照。”,43,点评,何谓短路问题？何谓短路原则？为什么会冒出短路问题和短路原则？,44,印证,背景：1977年，英国法院就已经在E.D.and F Man LTD. vs. Nigerian Sweets and Confectionery Co., Ltd.,一案中，,受益人在证下交单，申请人赎单并向开证行付款后开证行行破产，受益人未能在证下获得付款便要求申请人在基础合同下付款，,将其诉之法院。,判决：申请人败诉，申请人必须在基础合同下向受益人付款。,45,2010年湖南纸盒规格案,2010年，湖南一家企业出口纸盒去西班牙，由香港转口，合同规定其中一种规格是2330mm。香港开证行开立的信用证显示规格为2300mm.,出口方到底如何出货和出单呢？按基础合同规定的2330mm出货，还是按信用证规定的2300mm出货呢？,如果按基础合同规定的2330mm出货的话，那么出单是按实际2330mm，还是按信用证规定2300mm呢？如果按实际2330mm出单，开证行拒付，出口方是否还可以直接找香港进口方要求依据基础合同付款呢？,46,TA705rev-2：开证时受益人名称打错,背景：信用证受益人显示Eeska Urvni a.s. 提交的单据显示为Ceska Prvni a.s.,问题：这是不符点吗？,分析及结论：？ 开证时名称打错，单据显示的是真实的名称。,47,案例6：法国转让证第一受益人减额案,申请人：法国FR公司,开证人：法国CM银行,第一受益人：德国CT公司,转让行：德国DR银行,第二受益人：中国AG钢铁公司香港分公司,寄单行：香港汇丰银行,48,背景,2008年7月法国进口商FR公司通过德国中间商CT公司向中国出口商AG公司进口钢卷，,340多万欧元,，以转让证结算，45天远期，可在德国转让行DR银行处兑用，证中无单价和规格。,中国出口商AG公司正常出货，并由香港公公司通过香港汇丰银行出单后，于10月份收到转让行转来的开证行的到期承兑付款电，到期日11月11日。,货物于11月1日被法国进口商FR公司提走。,49,止付令,11月10日，中国AG公司香港分公司收到法国开证行通过德国转让行转来的止付令，通知货款已在法国被法院止付。,理由：法国开证行在证下收到的钢卷，正确单价按合同应为722欧元，所开发票却为792欧元。单价之差70欧元，将导致德国中间商不当得利5万多欧元。这将给申请人造成持续的损害。,佐证：德国中间商，意识到自身的失误后，主动通过德国转让行DR银行出具了贷记通知书。,50,点评,转让证的子证与母证，是一个信用证，还是两个信用证？,欺诈了吗？全部欺诈，还是部分欺诈？,欺诈必须是“实质性的”。,使用这一词语的条件是单据中的欺诈因素对单据购买人而言是实质性的，或者欺诈行为对基础交易的参加人有重大影响。,举例来说，假设受益人订有一个合同要交付1000桶生菜油，虽然它明知自己仅交付了998桶，但仍出示显示交货1000桶的发票。,如果1000桶里只有两桶油未交并非是对基础合同的关键的和重大的违约，那么受益人的行为尽管可能带有部分欺诈性，也不视为实质欺诈，而且也不能据此签发止付禁令。,相反地，明知仅交付了5桶油却故意提交显示全部交货的发票就是实质性的欺诈。,51,点评（续）,谁在欺诈？第一受益人，还是第二受益人？,Cromwell v. Commerce & Energy Bank(1984)450 So 2d 1, affd in part,revd in part(1985)464 So 2d中法院判决：在转让证下，如果由于第一受益人实施了欺诈，第二受益人的支款权应得到欺诈例外原则的豁免。,转让行有过失吗？,52,案例7: China New Era信用证止付案,China New Era International Ltd. vs. Bank of China (HK) Ltd. 2009HKCU2012 (Dec 14, 2009 Hong Kong,应申请人中国新时代公司的要求，港中银向受益人Felux公司开立信用证USD1,547,840，可自由议付，适用UCP600。证中，要求货物收据由申请人签字并盖章（证正文中），其签字和盖章须与所附样本一样（通知指示中，申请人盖章为,繁体中文,）。,证由第一商业银行通知。,交单时，货物收据由申请人直寄指定议付行。,53,三次交单情况,第1次交单，,货物收据由申请人直寄指定银行，但因显示货描为“STN”，而不是规定的“TFT”被指定银行拒付退回。,第2次交单，替换原货物收据，货物收据情况与第1次相似，,指定议付行凭担保予以“议付”,。,第3次交单，替换原货物收据，货物收据由指定银行,“神秘”地从申请人处收到。,与前2次不同，寄单的DHL快递收据上无申请人账号。货物收据申请人盖章为,简体中文,。指定银行仍然转递单据给开证行后，,开证行未拒付，但收到法院上付令。,54,争论焦点,焦点：第3次交单中的货物收据伪造。指定银行是善意的吗？,其它：,开证申请书中“不管单据是否有不符点，是否伪造，申请人都必须接受”。,签字样本不是信用证内容的一部分。,即便单据存在不符点，过5个营业日，开证行无权声称不符点。,55,一审判决,指定银行议付了吗？法官认为没有，因为单据一直有不符点，根据UCP600 Art 2“议付”的定义，指定银行不可能议付。,第1次：单据有不符点，指定银行未买入，等待换单；,第2次：单据有不符点，指定银行凭担保买入后等待换单；,第3次：单据有不符点，指定银行转递开证行，开证行未拒付，但收到了止付令。,56,二审判决,指定银行议付了吗？法官认为有，虽然单据一直有不符点，但开证行并没有拒付过。,57,点评,到底什么是议付？到底什么是不符点？指定银行到底议付了吗？指定银行是否可以议付“一个经更正后将来可能相符的交单”呢？,指定银行“神秘”地从申请人处收到货物收据。这意味着什么？,58,案例8：NB银行信用证诈骗下通知、寄单纠纷案,开证人：斯洛伐克A非银行金融机构,开证申请人：法国b进出口公司,受益人：中国B铝箔制品有限公司,第一通知行/转递行：乌克兰c银行,第二通知行：中国C银行,第三通知行及交单行：中国D银行,59,案情,2009年11月10日，中国D银行收到中国C银行以MT798报文格式转递的一份信用证通知，,该MT798报文的12栏表明约定格式为710，,并称中国C银行是代第一通知行乌克兰c银行发送此报文。该信用证以,斯洛伐克A非银行金融机构为开证人，,由乌克兰c银行先发送至中国C银行，再由中国C银行转发给中国D银行。信用证主要内容如下：,金额为USD144,156.00，开证日期为2009年11月4日，开证申请人为法国b进出口公司，受益人为中国B铝箔制品有限公司，付款期限为板期提单日后90天。,60,通知,中国D银行于当天将信用证通知给中国B铝箔制品有限公司。,通知时，并未提示开证人非银行身份。,61,寄单,2010年1月6日，中国B铝箔制品有限公司向中国D银行交来信用证项下全套单据，,担保一切不符点并委托中国D银行出单，,中国D银行以交单行身份制作面函，并在面函上确定付款到期日为2010年3月29日。,中国D银行根据信用证上列明的寄单地址将单据寄往乌克兰C银行International Business Department, AT 18 XXX STR，XXX XXX UKRAINE。,62,转递,2010年1月13日乌克兰c银行电告中国D银行（附件2）此单据应寄往开证人斯洛伐克A非银行金融机构的单证处理部门,（斯洛伐克A非银行金融机构International Business Department, AT 18 XXX STR，XXX XXX UKRAINE），并且告知乌克兰c银行的地址为AT 28 XXX STR，XXX XXX UKRAINE。,2010年1月14日中国D银行发报文（附件3）,授权乌克兰c银行将信用证项下单据转至开证人处。,2010年1月18日乌克兰c银行电告中国D银行（附件4）已于2010年1月15日将单据转至开证人处。,63,进展,开证人收到单据后既未提出不符点拒付，又没有承诺付款，2010年3月29日付款到期日过后，中国D银行迟迟未收到该笔信用证项下款项，由于无法确认开证人的SWIFT代码，中国D银行无法发送报文催收，2010年4月14日中国D银行以信函方式向开证人单据处理部门进行第一次催收未得到回复。,2010年4月20日，中国D银行向信用证的转递行乌克兰c银行发送报文要求其告知开证人中国D银行催收信息，乌克兰c银行当日回复中国D银行已将此报文转给开证人。,2010年4月22日，开证人通过乌克兰c银行向中国D银行发报文（附件5）称申请人已与受益人就此单据协商新的付款期限，确定将付款期限改为6个月，并要求中国D银行未来的联系报文发至 俄罗斯某机构。,64,结局,2011年7月15日，中国D银行再次发报文至乌克兰c银行询问单据下落，乌克兰c银行于2011年7月18日回复称（附件6）：单据已经于2010年1月15日通过银行的送快件人员送到斯洛伐克A非金融机构 在乌克兰的代表处。斯洛伐克A非金融机构在乌克兰的代表处于2010年1月15日收到单据并于2010年1月21日将单据寄到斯洛伐克A非金融机构在塞浦路斯的办公室。,2011年7月21日，中国D银行又收到开证人通过俄罗斯某机构向中国D银行发报文（附件7）再次称受益人与开证申请人就此单据协商新的付款日期（具体内容参照2010年4月22日发送的信息）。,并表明他们对此不负责任。,65,诉讼,近期，受益人把中国D银行告上法庭。,66,专家意见书,中国D银行找到中国国际商会要求出具专家意见书，并提了以下问题：,一、中国D银行对从中国C银行收到的该MT798报文（附件1），以信用证通知受益人是否存在错误或违规之处？中国D银行在该信用证中的角色是否是通知行？,二、中国D银行是否有义务在信用证通知中提示开证人的非银行身份？,。,67,专家意见书之一,关于中国D银行通知行身份的分析和MT798报文格式：,根据前述分析依据可知，通知行通知信用证时，只对信用证的表面真实性和表面准确性负责即可。中国D银行收到的是SWIFT自动加押的MT798报文，已经满足了表面真实性的要求，从所附MT798报文的内容来看，中国D银行的通知已经准确地反映其收到的信用证的条款。,68,专家意见书之一（续一）,基于中国,D,银行的信用证通知书和信用证报文的,57A,场，对于受益人来说，该银行是最终的通知行。,MT n98-Proprietary Message,（包括,MT798,）报文格式在,SWIFT,报文标准手册中规定为约定格式，解释为“由发报行与收报行之间预先约定的电报格式”。使用,MT798,格式转报的前提是双方银行在此前已有协议约定。即使中国,D,银行与中国,C,银行间并无协议，只要中国,D,银行能够确认所收报文的真实性，它有权选择对中国,C,银行以,MT798,转来的转递信用证办理通知。,值得关注的是，在完全使用,SWIFT,转递信用证的标准,MT710,格式中，并不会出现报文收发人、,MT700 ISSUE OF A DOCUMENTARY CREDIT,这些语句，而会将,52A ISSUING BANK,或,50B Non-Bank Issuer,作为选填项。按照,MT710,使用规则第,5,项，如果通知的是由非银行开立的信用证，报文中必须出现,50B,栏位。正是借助于使用特殊的传输工具或格式，原,MT710,的发报行可能有意模糊开证人身份。,69,专家意见书之一（续二）,由于各国对银行身份和资格没有统一的定义，我们不能以是否取得,SWIFT,代码作为判断开证人是否为银行的唯一标准，各银行在其名称上不是都无一例外地注明,bank,字样。为防范自身风险，受益人必须对开证人的身份、资信情况等展开必要的事先调查。,然而，在实际未能确信开证人为银行的条件下，中国,D,银行的通知书上却标明，开证行（,ISSUING BANK,）：,CREDIT LYONNE TRADE FINANCE DRUZSTVO SLOVKIA,，这可能会给不了解开证人状况的受益人造成错误印象。,70,专家意见书之二,2.关于中国D银行通知信用证之责任义务的分析：,对于非银行金融机构开立的信用证，UCP600并未将通知行向受益人给予提示作为通知行的义务。国际商会银行委员会曾发布针对UCP500信用证项下非银行机构开立信用证的质询意见R505（TA537） ，其结论部分提到，通知书明确披露开证人非银行的状况。但这只是作为建议，并无实质约束力。,中国D银行的信用证通知书上已明确表明“我行只做通知，不承担其他任何责任和义务”，所以中国D银行通知信用证,无须特别提示开证人的非银行身份。,71,专家意见书之二,2.关于中国D银行通知信用证之责任义务的分析：,对于非银行金融机构开立的信用证，UCP600并未将通知行向受益人给予提示作为通知行的义务。国际商会银行委员会曾发布针对UCP500信用证项下非银行机构开立信用证的质询意见R505（TA537） ，其结论部分提到，通知书明确披露开证人非银行的状况。但这只是作为建议，并无实质约束力。,中国D银行的信用证通知书上已明确表明“我行只做通知，不承担其他任何责任和义务”，所以中国D银行通知信用证,无须特别提示开证人的非银行身份。,72,点评,通知有文章,寄单也有文章,已经删除的一个问题：中国D银行寄单有问题吗？,73,二、信用证最新国际商会意见点评,74,清单,R197：提单上船长手签模糊可以吗？,TA684：运输单据上印戳文字与印就文字矛盾,TA664rev:发票/提单/保单的更正证实人,TA668rev /TA654rev:快递收据默认要签署吗,TA702: 空运单收货人名称,TA705rev-1：捷克无港口,TA727：FBL NOT ACCEPTABLE做何解释？,TA734: 对术语“EXCEPT”的理解,TA738：要求出现在相关单据中的证实和拒付失效,发票及其它单据货描问题,75,R197：提单上船长手签模糊可以吗？,信用证要求了检验证由具名公司的一个工作人员签署“SIGNED BY MRS. EMILY LIN”，提交的检验证中确实显示了个人名称如下：,+提单上船长手签模糊可以吗？R197。,76,TA684：运输单据上印戳文字与印就文字矛盾,背景：,一些运输单据上面印有预先印就的声明，出具单据后，除了那些有关“已装船”、“已收货”或“已被接管”处的情况，其他预先印就的声明可能与附加声明不匹配。,例如，预先印就的声明显示“代表船长签字”，单据通过附加批注看似由某具名代理人代表某具名承运人签字。或者预先印就的声明显示“由代理人代表承运人”，单据仍然通过附加批注看似由某真正的承运人签字。,77,TA684：问题,此类预先印就的声明和附加的声明之间的不匹配，是否可以认为,是矛盾的数据？,或者,还是以附加批注为准，简单地把它看作是出具人采取的到出具日为止的实际或最终的情况？,78,TA684：分析及结论,分析：用以证明运输单据签署人员名称和身份的附加印戳或其他形式的批注，,可以取代,提单上签署中与之矛盾的预先印就文字。,结论：如果运输单据的签署方式符合相关运输条款的要求，那么单据可以被接受。,79,点评,什么是矛盾？,提单上的货描照以下例子中显示。矛盾吗？,ISBP681 Para 59：发票中的货物、服务或履约行为的描述,必须反映实际发运或提供的货物 服务或履约行为。,例如，信用证的货物描述显示两种货物，如10 辆卡车和5 辆拖拉机，只反映发运了4 辆卡车的发票可以接受,只要信用证不禁止部分发运。列明信用证规定的全部货物描述，然后注明实际发运的货物的发票也可接受。,80,签署问题1,B/L印就格式“signed for the carrier”,盖章且有签署人手签。,该签署可以吗？,BILL OF LADING,Signed for the carrier,ZhenhuaInternational,Shipping Agency(Qingdao),Co.,Ltd.,81,签署问题2,B/L无印就格式，盖章中包括“signed for the carrier”,有签署人手签。,该签署可以吗？,BILL OF LADING,ZhenhuaInternational,Shipping Agency(Qingdao),Co.,Ltd.,Signed for the carrier,82,签署问题3,B/L印就格式“signed for the master”,盖章且有签署人手签。,该签署可以吗？,BILL OF LADING,ABC co., Ltd as carrier,Signed for the master,ZhenhuaInternational,Shipping Agency(Qingdao),Co.,Ltd.,83,TA664rev:发票/提单/保单的更正证实人,背景：信用证,47A: all documents, if corrected, must be authenticated by issuer.,ISBP 681 Para 9：除了由受益人制作的单据外，对其他单据中的信息或数据的更正和更改必须看似经单据出具人或其授权之人证实。,对履行过法定手续或载有签证、证明之类的单据的更正和更改必须看似经该法定手续实施人、签证人、或证明人证实。,84,TA664rev：问题-发票,信用证要求一份由商会使其合法化(legalized)的发票。,所提交的发票出现了一些更正，并由商会进行了证实。,根据ISBP 681 号第9 段，我们认为单据相符继而接受了单据，但是开证行指出修改处还应该由受益人进行证实，理由是特殊条款已经排除了ISBP 681 号第9 段的内容。,85,TA664rev：问题-提单和保单,提单上显示了一个修改，并由签署单据的承运代理人进行了证实。但是开证行指出修改处应该由提单上方显示的具名承运人进行证实，因为出具人是承运人，而不是代理人。,与上述提单的问题类似，开证行指出保险单的修改处应该由保险单上方显示的具名保险公司进行证实，而不是签署单据的代理人，因为出具人是保险公司。,86,TA664rev：分析,信用证条文所述，“所有的修改必须由出具人进行证实。”应该理解为适用于出具，或者完成和签署单据的一个实体。,因此得出结论，特殊条款里提及的“issuer”可能是或者可能不是单据上方函头显示的具名实体。它可以是完成或签署单据的公司或个人。,87,TA664rev：结论,发票：特殊条款要求受益人和商会对任一修改或更正进行证实。,这是在ISBP681 Para 9之外的要求。,提单：特殊条款允许指定的承运人或代表承运人完成和签署提单的实体，即代理人来完成修改或更正。,保单：特殊条款允许指定保险公司或代表保险公司完成和签署保险单的实体，即代理人（代表）来完成修改或更正。,88,点评,发票上的出具人是受益人，但“签证”人是商会。,所以，是Para 9之外的要求。,提单和保单的出具人到底是谁？47A的规定可以延伸适用于出具人的代理。,所以，是Para 9之内的要求。,问题：信用证要求签署的发票。提交的发票有更正，需要证实吗？,89,更正证实问题,B/L印就格式“signed for the carrier”被删除,签署人加盖校对章,校对章内容为“ZHQINGDAO”,开证行拒付：提单上的校正章没有使用全称,BILL OF LADING,Signed by:,Signed for the carrier,ZhenhuaInternational Shipping Agency(Qingdao) Co.,Ltd.,As Agent for the Carrier:,ABC lines co., ltd.,90,TA668rev / TA654rev:快递收据默认要签署吗,背景：信用证要求提交，“受益人证明及快递收据用于证实shipment date后三个工作内寄送副本单据”。开证行提出的不符点：,DHL收据没有显示取件日期和快递公司的简签/签字。,问题：不符点成立吗？,91,TA668rev / TA654rev：分析,日期：能够证明符合信用证要求的证据，是显示在快递收据上的,取件日期,。,签署：信用证要求提交一份快递收据（证本、副本或者影印件）。,如果快递收据上包含有快递公司签署的栏位，那么快递收据需要被签署。如果要求或者允许提交副本快递收据，那么不需要签署。,快递收据的格式不是受UCP管辖的，是快递公司决定的，没有签署栏表示快递公司认为收据没有必要被签署，ICC不能强求。,92,TA668rev / TA654rev：结论,日期：快递收据没有显示取件日期是不符点。,签署：如果正本快递收据有签署的栏位，那么需要签署；如果正本没有签署栏位或者提交的是副本，那么不需要签署。,93,点评,寄送单据副本的快递收据是副本吗？,94,TA702: 空运单收货人名称,背景：信用证规定了申请人，但未规定空运单收货人和被通知人。提交的空运单收货人名称如何显示？分公司vs. 总部？公司的部门vs. 公司总部？,证 50A：,Company X,Head office,Praha, Czech Republic,收货人：,Company X,Brno branch,Brno, Czech Republic,被通知人：,Company X,logistics department,Praha, Czech Republic,95,TA702: 分析及结论,结论：这都是不符点。,分析：当信用证未规定空运单的收货人和被通知人，而提交的空运单实际显示了申请人时，将适用于UCP600 Art 14 (j)，即此时实际显示的地址和联络细节必须与信用证一致。,96,点评,ISBP 681 Para 144：If a credit does not state a notify party, the respective field on the air transport document may be left blank or completed in any manner. 如果信用证没有规定被通知人，则空运单中的相关栏位可以空白，或以任何方式填写。,真的是任何方式吗？不需要审核吗？,部门、分公司是地址的一部分，还是公司名称的一部分！？你会怎么看呢？,97,TA705rev-1：捷克无港口,信用证规定：44F any port in Czech，并要求港至港提单。受益人发现捷克无港口，要要求改证，但开证行未改证。出单时提交多式运输提单，显示目的地XXX, Czech.,问题：可以吗？,98,TA705-1：分析及结论,既然捷克无港口，那么，申请人便应该提供新的运输路线的指示，而受益人不能擅自决定。,通知行知道后仅告知开证行从捷克港口是不可能的，这并不充分，它还应该寻求改证来更正这种异常情况，并通知受益人等待改证。,By shipping under a credit where the routing of the goods was impossible,the beneficiary bears the risk of refusal under the credit.,99,点评,谁的责任？受益人？申请人？通知行？,说明了什么？,R261：出单时非实际港口Darrow（美国）。银行有权调查吗？,100,TA727：FBL NOT ACCEPTABLE做何解释？,问题：信用证的47A经常见到类似“Forwarders bill of lading is not acceptable”，“Transport documents issued or signed by freight forwarders not acceptable”的条款，这些条款对,提单出具,和,签署,的有何影响？,101,TA727：分析及结论,分析：上述措辞“freight forwarder bills of lading”在UCP600中没有直接定义，,信用证中的条款“freight forwarder b/l not acceptable”没有清晰表明哪种单据不可接受，,或者是否意在排除UCP600 ART.14 (l)等。,结论：除非信用证特别表明所要求运输单据的签署格式，案例所述句子没有意义，运输单据只要符合UCP600 ART.19或ART.20相应要求即可。,102,点评,ISBP 681第95段已经明确FORWARDER B/L ACCEPTABLE的含义了，为什么反过来FORWARDER B/L NOT ACCEPTABLE 却不可以呢？,单据的出具与签署，一样吗？,国际商会的推理逻辑可能是什么？,日常实务操作意义是什么？,103,点评（续）,ISBP681 Para 95:,If a credit states,“Freight Forwarders Bill of Lading is acceptable” or uses a similar phrase,then the bill of lading may,be signed by,a freight forwarder in the capacity of a freight forwarder, without the need to identify itself as carrier or agent for the named carrier. In this event, it is not necessary to show the name of the carrier. 如果信用证规定,“货代提单可接受”或使用了类似用语，,则提单可由货运代理人,以该身份签署,，而无须注明其为承运人或具名承运人的代理人。在此情况下,不必显示承运人名称。,104,TA734: 对术语“EXCEPT”的理解,问题1：,信用证中规定：ALL DOCUMENTS EXCEPT BILL OF LADING MUST INDICATE THIS CREDIT NUMBER AND P.O.NO.,问题在于如何解释这个“EXCEPT”，以及它在此条款中的作用是什么。按照我们的观点，这个单词意味着被排除的单据不需要遵循其后的指示。而只有其它剩下的单据才必须遵循。,此案中，只要除提单外的所有单据引用了信用证号及订单号，这个条款就得到了满足。,事实上由于提单属于条款中的除外单据，使得提单是否引用信用证号及订单号成为一件无关紧要的事。我们遇到的一些银行认为此条款意味着提单不能引用信用证号及订单号。,105,TA734: 对术语“EXCEPT”的理解（续）,问题2,ALL DOCUMENTS EXCEPT INVOICE AND DRAFTS MUST NOT SHOW INVOICE NUMBER, INVOICE VALUE, INVOICE DATE, UNIT PRICE, CONTRACT NUMBER, NAME OF APPLICANT, TRADE TERM, L/C NO., L/C ISSUING DATE AND NAME OF ISSUING BANK.,在这个例子中，我们理解。条款所指的审核单据范围不包括发票和汇票，因为他们已经被排除，但对于所有其他单据，则必须保证其未引用任何严禁引用的信息。,因此发票和汇票可以显示或不显示这些禁止引用的信息的部分或者全部。但某些银行认为，在这种情况下，发票和汇票必须显示所有这些信息。,106,TA734: 分析及结论,回答1：根据规定，除提单外的所有单据必须显示规定显示的信息。,然而，这个情况并未禁止提单显示指定的信息。,如果开证行的意图是提单不能包含这些信息，则信用证必须特别指出。,回答2：描述的信息不能显示在除发票和汇票的所有单据中。在这种情况下，按照规定，并未要求发票和汇票必须显示指定信息的全部或部分。,如果要求指定信息显示在发票上，则必须在信用证中予以特别规定。,但必须注意的是，根据UCP600第18条，有些规定信息必须在发票中予以显示。ISBP中的相关章节也对发票和汇票必须包含的信息予以规定。,107,点评,语法理解：,除了小明，所有人都可以放学回家了。那么，小明是可以回家？还是不可以回家？,第三方单据可接受？转让证下，由第二受益人出具的检验证可以接受，第二受益人以外的第三方出具的检验证，可以接受吗？,108,TA738：要求出现在相关单据中的证实和拒付失效,背景：,适用于UCP600的备用证，凭以下单据即期付款：,A.由受益人签署的证明，证明申请人X公司无法对其提供的货物窗户和门，承担付款责任；,B.由受益人签署的未付款的发票副本；,附加条款中规定：,“DOCUMENTS A AND B BEAR THE CONFIRMATION OF THE BENEFICIARYS BANKERS THAT SIGNATORIES THEREON ARE AUTHORISED TO SIGN.,（单据A和B必须具有受益人银行的证实，证实单据由有权人进行签署。）”,109,TA738：交单和证实,交单和证实：,6.25日通知行寄单往开证行，并在,寄单面函上声明：,“We hereby confirm that Mr. I.V. and Ms. K.M. have an authority to sign beneficiarys certificate and invoices (documents A and B.(,兹证明MR I.V. 和 MS.K.M.对受益人证明和发票（单据A和B）进行了有权签署) ”。,同日，,发MT799给开证行，报文内容再次,表明,“We hereby confirm that signatories of documents A and B (beneficiarys certificate and invoices) are authorised to sign.(,单据A和B由有权人进行签署)”,110,TA738：拒付,拒付：,6.28日开证行收到单据。6.30日开证行发出MT734拒付报文，不符点是,“DOCUMENTS A AND B,BENEFICIARY STATEMENT AND COPY INVOICES HAVE NOT BEEN COUNTERSIGNED BY BENEFICIARY BANK AS PER SBLC REQUIREMENTS.(,单据A和B，受益人证明和副本发票没有根据备用证要求经由受益人银行会签。）”，,77B场称,“WE HAVE REFERRED TO THE APPLICANT FOR THEIR INSTRUCTIONS.,（我们已向申请人寻求指示。）”,111,TA738：分析,备用证包含以下特殊条款：,“DOCUMENTS A AND B BEAR THE CONFIRMATION OF THE BENEFICIARYS BANKERS THAT SIGNATORIES THEREON ARE AUTHORISED TO SIGN.”,这说明单据A和B需要银行的证实（比如，声明和签署），证明有权人签署了这些单据。这个证实需要明确地体现在这些单据上，而不是体现在通知行的交单面函以及来自银行的独立的SWIFT报文中。,MT734报文所述的单据没有CONTERSIGNED，不能认为是违背了信用证附加条款的意思，COUNTERSIGN和CONFIRMATION从备用证的上下文看，其含义是可以相互代替的。,112,TA738：分析（续一）,“MUST BEAR THE CONFIRMATION”是一个法律上承认的结构，它需要在所需单据上进行证实。不能用一份独立的证明或其它单据或信息来替代。,ISBP 681第8段的内容并没有支持如下观点：证明可以出现在非信用证要求的单据（如SWIFT报文）上。,备用证常常需要银行对单据的有效性和有权人对所交单据的签署进行证实。,但是，国际银行标准实务不认为：备用证要求的需要出现在相关单据上的证实，可以出现在非备用证要求的SWIFT报文中。,113,TA738：分析（续二）,开证行用MT734报文发出了拒付指示，77B场称,“WE HAVE REFERRED TO THE APPLICANT FOR THEIR INSTRUCTIONS. (,我们已向申请人针求指示。）”。,UCP600第16条（C）(iii)(a-d)提供了四条拒付单据的处置条款。开证行的拒付信息没有完全符合其中任何一条处置条款。因而，根据16条（f），开证行无权宣称单据不符。,114,点评,又一个拒付失效的教训。,单据化？,ISBP 681第8段的内容并没有支持如下观点：证明可以出现在非信用证要求的单据（如SWIFT报文）上。,ISBP 681 Paragraph 8 does not support the,certification,appearing in a document that has not been called for in the credit i.e., the SWIFT message.,115,发票货描,依据：,必须满足信用证要求（ISBP681 Para 58）,必须反映实际发运情况（ISBP681 Para 59）,要点：,货描，,必须使用,信用证规定的货描的,全称,货物细节，须编号,货物细节的顺序，须与信用证一致,116,参照,ISBP 681 Para 59:,发票中的货物、服务或履约行为的描述必须反映实际发运或提供的货物 服务或履约行为。例如，信用证的货物描述显示两种货物，如10 辆卡车和5 辆拖拉机，只反映发运了4 辆卡车的发票可以接受,只要信用证不禁止部分发运。,列明信用证规定的全部货物描述，然后注明实际发运的货物的发票也可接受。,117,问题,发票的货描可以照抄一遍信用证规定的同时,显示实际发运部分的货描.,(ISBP681 Para 59),发票以外单据，比如装箱上的货物描述中，可以参照显示吗？,信用证goods as per contract no.123. ，发票照样显示。可以吗？,信用证45A显示的内容都是货描吗?如何满足?,寄送副本单据/样品的快邮收据上的货描是什么？熏蒸证明的货描是什么？,118,免费货物,发票不得显示未规定货物，包括未规定免费货物。,ISBP681 Para 64：An invoice must not show:发票不得显示：,b. merchandise not called for in the credit (including samples, advertising materials, etc.) even if stated to be free of charge.信用证未要求的货物（包括样品、广告材料等）即使注明免费。,119,问题,证45A规定了granite stone products, USD1.00/PCS,证47A规定了：FOC acceptable,提交的发票显示了：,granite stone products USD1.00/PCS,promotion materials FOC,证如果规定了： promotion materials FOC acceptable呢？,120,三、跨境人民币和本外币理财组合点评等,121,问题,商业信用证使用的最新进展和趋势（机动）,巴塞尔协议III的实施对贸易融资的影响（机动）,跨境人民币和本外币理财组合点评,122,商业信用证使