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按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,*,你 投 資 外 匯 了 嗎,?,企管三乙 第五組,49670006,杜慧如,49670041,徐儷文,49670046,黃詠倫,49670084,許婉玲,49670085,陳姵蓉,49670090,林孟慧,49670089,陳鈺樺,49670107,沈凡淋,你今天買外匯了嗎,外匯,外國貨幣,外幣有價證券,外幣支付憑證,其他有外匯,價值的資產,認 識 外 匯,什 麼 是 外 匯,指一個國家的貨幣兌換另一個國家的貨,幣,，其兌換的比率，就是外匯匯率,。,一般投資人可經由銀行從事外匯保證金易,之投資,。,指的是非新台幣計價的所有金融商品。,價值衡量的標準,價值儲存的工具,交易的媒介,兩國互通有無的工具,外 匯 功 能,外匯市場之參與者,各國,中央銀行,外匯經紀商,外匯指定銀行,進出、口廠商,出國觀光,移民、投資客,外 匯 市 場,外匯市場,-,型態與架構,集中交易市場,店頭市場,交易時間,每日固定時段交易,無特定交易時限,交易地點,外匯交易所,無特定交易地點,交易方式,所有買賣方及合作交易,電話、電傳，透過經紀商或自行詢、議價,參與者,進出口廠商、個人與銀行,銀行與銀行,內容,外幣購買、外幣存款、外幣匯款,商業行為的拋補，創造利潤的投機性買賣,外匯商品種類多,國際市場人為炒作較不易發生,24,小時的交易,外匯市場,-,特色,。,為什麼要投資外匯,1.,將個人資產做有效率的配置，降低投資風,險，也可以藉由多樣化的投資管道增加投,資報酬率,2.,將個人投資的範圍提升到國際性領域，不,局限於國內投資，讓個人財富隨全球景氣,的脈動良性成長,國際主要貨幣,美元（,USD,）,歐元（,EUR,）,日圓（,JPY,）,澳幣（,AUD,）,人民幣（,CNY,）,美元,-,流通性最佳的貨幣,美元是全世界重要的國際貨幣，不但是國際貨幣的,清算貨幣，國際原物料的計價貨幣，也是國際上的,避險貨幣。,歐元,-,使歐洲經濟聯合的貨幣,在歐洲的經濟和貨幣同盟下，個人、貨物、服務、,資本，以及固定匯率、不可撤銷的貨幣，將在毫無,障礙的情況下自由流通，從而達到單一貨幣的最終,目標。,日圓,-,唯一流通國際的亞洲貨幣,日圓的開盤是在消化前一日紐約所有消息之後多空,交戰的結果，特別具有參考意義，尤其是如果出現,利多不漲、或是利空不跌的現象，往往就是匯率即,將反轉的重大訊號。,澳幣,-,南半球最重要的貨幣,澳幣是南半球最重要的貨幣，,2003,年起原物料價格上,漲，擁有全球最大鐵礦砂和農產品的澳洲，出口量年,年創新高，帶動澳幣升值，再加上澳幣利率一直維持,在高檔的,5,7, ，也吸引了全球的資金流入。,人民幣,-,日益重要的貨幣,由於中國經濟持續成長，中國出口貿易年年創新高，,再加上全球資金一波波湧入中國，造成人民幣持續且,快速的升值到,4.80,。,外匯匯率,國際間的匯率表示方式,1.,直接報價法,:,1,美元,=,多少的幣別 ，,USD/ TWD,（美金兌新,台幣）,1,美元,32.42,2.,間接報價法,:,1,元特定幣別,=,多少美元,，,EUR/USD,（歐元,兌美元）,1,歐元,1.194,直接報價和間接報價的比較,項目,直接報價,間接報價,別稱,價格報價法,數量報價法,報價幣,本國幣,外國幣,被報價幣,外國幣,本國幣,匯率,每單位之外國貨幣所能換取本國貨幣數量,每單位知本國貨幣所能換取外國貨幣數量,使用國家,大部分國家,英國、澳洲和紐西蘭,交叉匯率,當兩個幣別都為間接報價法、或都為直接報價,法時，把兩個匯率相除，就是彼此兌換的匯率,例如：,1,美元可兌換,91.44,日圓，,1,美元可以,兌換,32.52,台幣，則,1,日圓可兌換,0.3556,台幣（,32.5291.44,0.3556,）。,交叉匯率,當兩個幣別一個為直接報價法，另一個為間,接報價法時，把兩個匯率相乘，就個彼此兌,換的匯率,例如,：,1,美元可兌換,1.04,加幣，,1,歐元可兌換,1.20,美元，則,1,歐元可兌換,1.248,加幣,（,1.041.20,1.248,）。,影響外幣利率差異之因素,稅負的多寡,資金的寬緊,市場的競爭,期間的長短,金額的大小,風險的高低,外幣利率,投資外匯原則,外匯投資原則,充分準備，不要盲目入市,掌握外匯投資規律，不要隨意投資,靈活掌握技術分析，不要生搬硬套,學會風險控制，不要無風險管理計劃,練好心理素質，不要恐懼市場,1,.,國際貿易與匯率升貶,：,外匯用來進行國際交易，當然和進出口密不可分。,當匯率上升，也就表示外國貨品變貴了,。,EX:,美元,匯率,1:30,1:32,，則,1,美元的進口成本,增加,，,台幣,售價,30,32,。,因此新台幣貶值有利台灣的出口而不利進口。,反之，匯率下跌，有利進口不利出口。,外匯投資原則,-,影響匯率因素,2.,股票走勢匯率連動,：,外匯投資原則,-,影響匯率因素,3,.,財政政策匯率走勢,：,近日美國參議院多位議員聯署發起舒默議案，,要求美國政府在人民幣,匯率,方面對大陸施壓，並威,脅要把大陸列為匯率操縱國，甚至對大陸進口,貨品課徵最高達到,25%,的關稅。,外匯投資原則,-,影響匯率因素,4.,政治因素影響匯率波動,：,匈牙利新任政府指控前政府偽造財政數字，警告該,國,正處於希臘式的危機邊緣，歐洲債信危機憂慮再,起，,歐美股市應聲重挫，道瓊工業指數摜破萬點，,歐元也,跌破,1.2,兌,1,美元的,10,年均線,。匈牙利政府說，今年預,算赤字可能遠高於規定的,3.8%,上限，並指責這是前政,府留下的爛攤子。,外匯投資原則,-,影響匯率因素,外匯投資原則,-,影響匯率因素,5,.,利率水準匯率波動,2000,年全球為了面對高科技泡沫化，紛紛調降,率，但澳洲則維持高利率，使得全球資金湧入該,地區，大量購買澳幣和紐西蘭幣，使得這兩個幣,別升值。,外匯投資原則,-,影響匯率因素,外匯投資原則,-,影響匯率因素,6.,景氣循環匯率趨勢,外匯投資原則,-,影響匯率因素,7.,國際熱錢的流向,：,所謂熱錢是泛指為了投,資孳息或套利，而流進或流出的短期資金,金融海嘯後近期經濟復甦初露曙光，隨著中國上,半年新增貸款暴增，中國人民銀行近期提出警告,，新增貸款大舉流入中國股市、房市，兩市飆漲,屬於不正常現象，恐引發通貨膨脹、熱錢流向中,國資本市場等疑慮。,外匯投資原則,-,影響匯率因素,來投資吧,!,選擇投資工具,1.,一般外幣存款：與一般台幣存款的道理是一樣,的。,2.,雙元貨幣存款：衍生工具的結合了貨幣市場存,款與貨幣期權，以提供更高的,收益率比現有的標準存款。,3.,海外共同基金：募集眾多投資人的資金，交給,專業的機構及經理人投資於海,外的各式金融 工具，以獲取利,潤。,外匯投資組合,海外共同基金貝萊德世界黃金基金,A2-EUR,貝萊德世界黃金基金,A2-EUR,持股明細,貝萊德世界黃金基金,A2-EUR,近二年淨值走勢圖,貝萊德世界黃金基金,A2-EUR,績效表,貝萊德世界黃金基金,A2-EUR,報酬率比較與相關基金,般外幣存款,-,南非幣,低利率時代，大家都在找報酬率比較高的,金融商品，因為南非幣的利率高,，,且不貴,（,南非幣兌新台幣 ,1:3.x4.x,）,南非幣匯率波動大、高報酬 、高風險,影響南非幣漲跌的主要因素：,1.,國內經濟,2.,國際金價漲跌,牌告匯率,外匯存款牌告利率,南非幣買賣時點,雙元雙利投資組合,三步驟,步驟一,步驟一,步驟一,步驟二,步驟二,步驟三,步驟三,步驟三,步驟三,結 論,投資外匯首重資訊的蒐集，資訊取得的快慢與正確性，關係,投資決策的成敗。,投資者必須準備接受風險，未必會獲得投資本金透過其他投,資方式所能賺取的利息。投資人應就本身的可接受的風險程,度、投資經驗、投資目標、財務狀況及其他相關條件,(,法律、,稅務及會計上之影響,),，審慎衡量並獨立判斷自己是否適合參,與任何投資項目。,參考文獻,我的第一支外幣會賺錢,鉅亨網,、,基智網,玉山銀行,、,渣打國際商業銀行,、,匯豐銀行,經建會,MBA,智庫百科,-,外匯投資、外匯期貨,財經日報,-,外匯投資五要和五不要,奇摩理財,補充雙元貨幣,雙元投資外幣定存,+,外匯選擇權,即是在您承作外幣定存時，同時出售一個外匯選擇權。除了承,作外幣定存的利息收益外，還可收取選擇權權利金。,您可依個人的投資需求、匯率看法及風險偏好，決定雙元雙利,投資組合之條件及總收益率。產品決算日時，當承作外幣定存並未,升值超越您所設定的選擇權轉換匯率，到期您將以原定存外幣領回,投資本金及利息；反之，當定存外幣於決算時升值超越轉換匯率，,到期本行將依您承作時所設定的轉換匯率，將投資本金及利息轉,成另一種外幣給付至您的帳戶。,因此本行將視決算日外幣匯率變化，來決定支付您帳戶本金及,總收益的幣別。,雙元雙利投資組合的特色,即時報價掌握先機,外幣組合選擇多,承作天期靈活，資金調度有彈性,承作金額門檻低，投資免手續費,雙元雙利投資組合的主要風險,報酬風險,本金轉換風險,匯兌風險,流動性風險及投資人提前解約風險,其它風險,更 改 部 分,刪除外匯避險策略,P39,46,刪除選擇投資工具,-,簡易型選擇投資工具,-,衍生型,P23,27 ,改為選擇投資工具,P35,刪除,聯博美國收益基金,P64,66,改為,貝萊德世界黃金基金,P 37,41,新增,南非幣買賣時點,P45,工作分配表,分配項目,負責同學,資料搜尋,慧如,、儷文、詠倫、婉玲、姵蓉、鈺樺、孟慧、凡淋,簡報製作,詠倫、婉玲、孟慧,資料整合,詠倫、婉玲、孟慧,上台報告,婉玲,、姵蓉,演讲完毕，谢谢观看！,
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