一体化的集团资金管控平台

一体化的集团资金管控平台,用友软件股份有限公司,NC,产品事业,本部,2013,年,2,月,客户需求分析,产品总体架构,产品详细解决方案,产品应用价值,客户案例,客户需求分析,企业集团资金管理的目标,资金集中管理目标,调剂成员企业资金盈缺,盘活企业商业汇票,掌控整体资金收支,提高内部结算效率，避免体外循环,统一筹资、投资管理,加强资金的风险管理,国资委主任李荣融对,2009,年中央国资作出的评价中指出：,目前已有,80,多家大型国资企业通过财务公司、资金结算中心等平台开展了不同程度的资金集中管理。,其中多数企业资金集中度超过,70%,。,国家电网、中国华能、航天科技等企业资金归集率达到或超过,90%,。,高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低,费用。,资金管理系统价值,为企业创造更多,价值,手工,：事务处理,增值管理：,加强内部资金调剂、减少外部融资,企业,理财、资金预测、风险管理,事务处理：支付结算、计划,控制,、监督,、,记录、核算,信息平台：,以,价值,为,中心,Value,价值,客户需求分析,客户需求分析,产品总体架构,产品详细解决方案,产品应用价值,客户案例,用友企业集团资金管理全面解决方案,方案要点：提供资金组织,(,结算中心、财务资金部,),的资金集中管理方案，并能满足成员单位资金管理需求，支持基于集团的整体应用。实现业务、资金、财务的一体化。,UAP,预警平台,外部交换平台,流程配置,权限体系,审批流,二次开发平台,成员,单位,资金,组织,企业,集团,银行账户管理,资金计划,资金预测,资金分析,集中,回拨代理,工资,现金,外汇,现金管理,内部账户,管理,资金结算,活期,定期 通知,保证金,内部存款,自营,委托,循环贷款,票据贴现,内部贷款,信用证管理,银行存款,空白票据管理,商业汇票,贸易融资,保函管理,银企直联,转账支付,余额查询,明细查询,资金归集,代发工资,信用证业务,纸票托管,电票业务,外汇支付,结汇购汇,银企直联,电子商业汇票,结汇购汇,担保管理,付款排程,信用评级,内部授信,资金上收,资金下拨,自动,手动,资金调度,银企直联,适配器,通用,特性,多币种,移动应用,数字签名,电子回单,多级资金组织,内部结售汇,银行授信,银行贷款,银行对账,结算手续费,证券投资,全面,解决,方案,财务核算,全面预算,OA,人力资源,门户,供应链,多语言,国际结算,(,托收,汇款,),集中调剂,集中保管,银行票据池,票据集中管理,资金,管理架构,现金管理,V60,发版模块,资金,管理架构,图例,:,V63,新发版模块：银行存款、信用证管理。,V63,增强模块：资金分析，增加各业务的语义模型和报表。,资金分析,成员,单位,资金,组织,企业,集团,账户管理,资金计划,资金分析,现金管理,资金结算,内部,存款,内部贷款,商业汇票,票据集中管理,银企直联,转账支付,余额查询,明细查询,资金归集,代发工资,银企直联,付款排程,资金调度,通用,特性,多币种,数字签名,多级资金组织,多语言,担保管理,基础设置,银行授信,银行贷款,电子回单,银行存,款,信用证,管理,资金分析,V61,发,版模块,V63,发,版模块,V6.3,资金,管理支持客户,未进行资金集中管理的企业,设立财务部,(,资金科,),采用收支两条线等模式管理的企业,设立结算中心、内部银行等资金管理中心进行资金集中管理的企业,V6.3,支持客户：,企业集团,按设立组织机构和资金管理,模式，分为,3,类。,从,左到右，从初级到高级，高级选择模块,包括,初,级。,财务公司：将在专版提供。,成员,单位,资金,组织,企业,集团,账户管理,资金计划,资金分析,现金管理,资金结算,内部,存款,内部贷款,商业汇票,票据集中管理,银企直联,转账支付,余额查询,明细查询,资金归集,代发工资,银企直联,付款排程,资金调度,通用,特性,多币种,数字签名,多级资金组织,多语言,担保管理,基础设置,银行授信,银行贷款,电子回单,银行存款,信用证管理,NC,产品,优势,基于统一平台的方案完整性和,集成性,NC,产品,优势,要点,：,1,、在统一平台上搭建企业集团各领域解决方案，完整覆盖业务，方案间数据、业务紧密集成。,2,、在统一平台上搭建资金,方案,，,覆盖企业集团司库、结算中心、财务公司、成员单位，各类组织间的数据、业务紧密集成。,3,、,NC,除银行接口外，将逐步研发与外部监管机构、第三方市场信息、上下游贸易伙伴的接口。,客户价值：业务的高效协同、,信息的完整一致,、统一规范监控所有业务、降低信息系统建设成本。,资金管理方案,全面解决方案,UAP,超大数据,大并发,多数据库,成员单位,资金组织,企业集团大司库,移动应用,多组织,财务核算,全面预算,OA,人力资源,门户,供应链,多语言,财务,公司,商业银行,外管局,第三方,市场信息,贸易伙伴,跨平台,客户需求分析,产品总体架构,产品详细解决方案,产品应用价值,客户案例,NC6,资金管理概述,公共亮点,资金安全风险点控制：,公司,银行账户新增或导入需要另一人,复核,(,即启用,),才能使用；,不允许修改账号；账户被引用后不允许删除,公司银行账户维护强制记录业务,日志,工资,清单增加支持部门,现金,管理,银行对账可以在总账和现金管理同时使用,总账产品授权包括银行对账,银企直联,对私支付增加支持支付确认单，需要支付确认单审批才能变更状态。,支付确认单增加数字签名，防抵赖冒充。,记录支付信息变更和调拨规则设置日志。,银行存款管理,银行定期存款存入、支取、转存及台账查询,银行通知存款的存入、支取及台账查询,定期、通知存款的利息预算,资金,计划,开,立信用证可受资金计划控制,资金,计划可从资金分析中预置,的,语义,模型取数，作为资金计划,编制依据,资金分析,预置多个主题的语义模型：,银行存款、现金、票据交易明细、存量,融资事项 银行贷款、应付票据、押汇,银行授信、委托贷款、信用证、担保,预置以上主题的多维分析报表,信用证管理,支持国内信用证、国际信用证,支持开证和收证流程、进出口押汇,支持相关手续费,与资金计划、银行授信、现金管理集成,NC6,应用创新付款排程带给企业价值,提高付款,工作效率,付款申请和付款计划在不同公司、不同岗位间，通过系统内,实现自动流转、审批，提高工作效率,。,将采购业务、付款申请、计划编制、计划汇总、计划审批、资金下拨、计划执行,在系统可批量自动完成，大幅提高工作效率,。,规范,付款流程,以合同、订单、应付账款为依据，付款对象、金额、周期,依据付款协议自动生成,，避免手工编制付款计划的人为错误和舞弊，降低合同违约率，提高供应商满意度。,将企业的付款、资金下拨,纳入计划,管理，保证需审批才能执行，确保,付款业务的规,范性,。,控制,付款风险,保证成员单位的付款,在审批范围内执行，,杜绝非法付款,。,付款申请在系统自动生成，系统自动记录付款计划结果，自动检查往来款项，,避免人为重复支付、遗漏支付、延期支付,。,通过付款计划多维度汇总，,统筹安排资金，防范资金缺口风险,，保证支付。,执行付款,付款申请,付款排程,采购合同采购,订单,采购业务员,系统,计划员,出纳,让资金计划和业务紧密结合，不再手工整理；,让办理付款的业务人员、财务人员，业务单位、上级主管单位有序协同工作；,让每一笔付款都有根有据，不多付、不少付；,合同金额：,1000,付款协议：,预付,10%,到货,50%,发票,40%,本期付款,要求：,500,资金安排：,本期付,300,下期付,200,执行付款,300,付款排程业务流程及目标用户,付款排程业务流程,付款排程目标用户：（组织维度）,单一企业的付款流程管理。,(,不需上级单位核准,),。,结算中心与成员单位共同管理付款流程。,财务资金部管理下属成员的付款流程。,付款排程目标用户：（启用模块维度）,已上线供应链的用户，与采购合同、订单、应付账款集,成使用，自动生成付款申请。费用类付款也可手工录入。,未上线供应链，使用现金管理，支持手工录入付款申请。,成员单位,成员单位,上级主管单位,成员单位,业务部门计划员,资金计划员,结算中心或上级单位,财务资金部资金计划员,会计付款岗,未使用供应链和,应付管理用户、,费用类付款,可跨组织审批,超过计划,不许提交,如参数配置成不需要上级主管位核准，则忽略此步。,是,否,是,否,采购合同,采购订单,推式生成,根据协议,生成,应付单,手工录入,付款申请,审批,将申请,提交计划,排程,确定付款方式,下拨,/,委托,审批明细,计划,汇总,审批期间,计划,将计划提交,上级核准,资金计划,期间汇总,付款计划,付款计划,计划核准,计划审批,需下拨,资金下拨,完成,下拨单,分解成计划,执行明细,生成付款,类单据,需要,核销,自动核销,应付单,完成,付款结算单,付款单,计划执行,明细,付款排程支持典型用户流程,流程,1,：,启用供应链的用户，付款申请根据业务生成，需要专职资金计划员对付款计划进行排程，确定支付期间。如果资金的集中管理采用收支两条线总额下拨的方式，上级单位可根据计划，进行资金下拨。,流程,2,：,对于付款业务量较少的企业，由主管领导直接审批付款申请即可付款。不需要专职资金计划员对付款计划进行排程。,没有合同、应付账款的付款申请也可手工录入。,流程,4,：,未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，经审批后，直接生成付款结算单。,流程,3,：,未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，经排程生后，生成付款结算单。,采购合同,采购订单,付款结算单,应付单,付款申请,付款计划,计划执行明细,下拨单,付款单,采购合同,采购订单,应付单,付款申请,付款结算单,付款单,付款申请,付款计划,计划执行明细,付款结算单,下拨单,付款申请,付款结算单,对员工报销采用委托付款的全流程支持,资金结算,现金管理,应付管理,报销管理,银企直联,银企直联,产品目标：,对员工的付款，包括从报销管理、现金管理、应付管理发起，成员单位可以委托结算中心对外支付。,应用价值：,满足统收统支等资金严格集中管理的企业需求，实现集中统一的支付管理。,付款对象供应商,(,单位,/,个体户,),、,员工,业务单据付款结算单,付款对象供应商,(,单位,/,个体户,),、,员工,业务单据付款单,付款对象,员工,业务单据,报销单,红色,字体，,V6.0,新增内容,商业银行,商业银行,现金管理,报销管理,应付管理,图例,结算中心,成员单位,支持企业付款流程,自动化的银企对账,对账标识码,对账标识码,付款单,付款单,收款单,对账标识码,对账标识码,应用价值,产品目标,银行存款对账单,记账,记账,企业发起付款,对账标识码,下载对账单,对账标识码,通过银企直联下载对账单，根据标识码区分银行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成业务单据。并根据标识码实现与银行对账单的自动勾兑。,提高企业付款、收款业务处理的自动化，减轻财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务，准确高效率地完成银企对账，控制风险。,会计凭证,01,01,根据标识码，系统自动识别企业发起业务，不重复记账,银行发起业务系统自动补充标识码，生成业务单据,02,02,多级结算中心业务的灵活高效支持,目标用户：,大型企业集团设立多级结算中心，成员单位因分级管理和地理位置等多重原因，在,2,个以上的结算中心开户，办理业务。,产品目标：,支持成员单位在多个结算中心开户。成员单位委托结算中心对外付款，或内部转账，涉及跨多个结算中心，,V6.0,不再单独清算，清算与业务同步完成。,应用价值：,支持成员单位多头开户，满足大型企业集团的业务管理要求。跨结算中心业务的优化，简化操作流程，提高系统处理业务的效率。,一级结,算中心,A1,二级结,算中心,B2,二级结,算中心,B1,三级结,算中心,C1,成员,单位,02,三级结,算中心,C2,成员,单位,01,成员,单位,03,成员,单位,04,成员,单位,05,成员,单位,06,成员,单位,07,支持设置代理结算账户,资金组织代理成员对外结算时，设定每个银行账户代理结算的成员单位范围。,产品目标,对分工专业的结算中心，将收付款项依据发生的银行账户清晰地对应到相应成员单位，易于对账管理、查错审计、及时记账。,应用价值,03,银行存款账户,02,银行存款账户,01,银行存款账户,成员单位,01,成员单位,02,成员单位,030405.,全过程支持企业内部多单位共用银行账户,应用价值,A,公司,银行账户,01,A,公司独立核算单位,1,A,公司独立核算单位,2,A,公司独立核算单位,3,银行存款日记账,银行对账单,银行存款余额调节表,合并查询账户完整记录,对账,公司设立多个内部独立核算单位，共用一个银行账户。为简化核算流程，各单位直接对银行办理。不采用开设内部账户由总部统一办理的方式。,支持账户使用分配。按使用单位登记银行存款日记账。每个账户可指定一个单位进行银行对账，编制一份存款余额调节表。对账数据取自各单位的交易之和。,满足小型企业共用银行账户的简化管理模式。在账务记录和银行对账完整支持。,目标用户,产品目标,格式灵活的资金计划,应用价值,满足多类企业、管理模式多样化，资金计划格式多样的要,求，实现由用户自由定义。,全面控制资金结算、资金调度、商业汇票、现金管理等。,支持由全面预算分解,(,从全面预算取数,),，或受全面预算的,现金流预算控制，实现预算、资金计划和结算紧密衔接。,产品目标,资金计划统一使用计划预算平台完成计划表,格的设计、编制报送、控制和分析。,引入资金计划项目、资金类型等基础数据作,为设计资金计划表的基础。,增加控制资金流相关业务单据。,收款结算单,付款结算单,收款单,付款单,委托收款书,委托付款书,资金上收单,资金下拨单,下拨申请,付票登记单,开票申请,控制,取数,全面预算,资金计划,资金计划项目,资金类型,银行账户,其他指标、维度,计划预算平台,现金管理,资金结算,资金调度,商业汇票,应付,(,收,),管理,资金,计划架构,全面支持票据集中管理的多种模式,NC6,商业汇票系统架构,应收票据集中管理,-,集中调剂,应付票据集中管理,-,集中融资,票据上存,票据领回,存放,使用额度管理,代理开票,代理付款,保证金、手续费清算,应付票据代付款项清算,应收票据款项清算,商业汇票（单一企业）,应收票据,应付票据,资金结算,现金结算,应收管理,应付管理,保证金,银行授信,资金计划,总账,担保管理,精细化的内部贷款管理,关键优化点：,1,、还款时可手工指定偿还原哪笔放款。,2,、计息按每笔放款进行计算。,3,、展期是针对还款计划的展期。,灵活的资金分析,-,数据钻取,、,支持多维分析、灵活自定义,NC,资金监控基于商业分析平：,1,、数据展现支持钻取、分层展现。,2,、可以由用户灵活定制多维的展现。,3,、用户可以定制自己的分析主题。,散户供应商的快速处理,目标用户：,企业的业务往来对象散户供应商，不能事先将其录入系统，而在业务发生时录入。对散户供应商的付款采用银企直联支付；与外系统集成时，外系统直接发送收款方信息，不用事先同步供应商。,应用价值：,提高业务处理的效率，适应多种应用场景。,产品目标：,业务单据对有散户标志的，可直接录入,(,或接收,),供应商和收款信息。是否允许录入供应商收款信息提供参数选项控制，同时满足严格管理供应商的企业。,供应商,账号,户名,开户行,联行号,付款结算单,交易对象类型,基础数据：供应商,SH,通用散户供应商 散户,银企直联,业务单元参数 付款结算单允许对方为散户：是,V,散户,高效协同的到账通知的发布认领流程,银行存款,借,贷,收,10,000.00 R1,付,20,000.00 P2,收,10,000.00 R1,银行存款未达,借,贷,付,20,000.00 P2,付,20,000.00 P2,应付账款供应商,借,贷,银行对账单,收 支,付,20,000.00 P2,付款单,(,直接贷记,),付,20,000.00 P2,收,10,000.00 R1,应收账款客户,借,贷,收,10,000.00 R1,收款单,付,10,000.00 R1,根据标识码自动清账,10,000.00 R1,20,000.00 P2,由于企业和银行处理业务时间有差异，通过未达账项反映。具体流程：,银行发起到账通知：,由对方发起的付款，银行收妥后通知企业，企业根据到账通知生成业务单据。企业收到到账通知和生成业务单据，分别记,2,次账。,企业发起付款（直接贷记）：,由企业发起的付款，生成业务单据和银行付款妥后，分别记,2,次账。,企业发起收款（直接借记）：,同上。,企业发起银行账户间划账：,涉及两个银行账户，分别借贷未达账项，再根据银行对账单两笔对账记录，分别贷借未达账账项。,账务处理,银行发起,(,如收到电汇,),第,1,步：根据到账通知记账,第,2,步：根据业务单据记账,第,2,步：根据回单记账,第,1,步：根据业务单据记账,企业发起,(,如向对方电汇,),适合国际企业的未,达账项,管理,-,收,付款业务流程及账,务,未达账项的管理目标、差异对比、适用范围,电子签章回单,目标客户,结算中心、财务公司,目标客户问题,成员单位在外地居多，采用手工邮寄回单的方式。工作量大，且易出错。,邮寄依赖快递公司，不能满足大部分成员单位及时入账的需求。,电子回单的优势和特点,电子回单不但记载了成员单位收、付款交易详细交易信息，还加盖了结算中心或财务公司电子图章、电子签名。电子签名可以确保电子回单的防篡改、防抵赖，可作为合法记账凭证。,电子回单是可由成员单位自助查询、打印和补打回单。,回单范围,：,通过系统和柜台提交，处理成功的各类收、付款指令的电子回单。,电子回单样式：进账单,加盖电子图章和电子签名的回单,电子签章回单应用流程,电子签章回单系统功能,电子签章回单系统功能：,涉及账户资金变的业务完成后，系统使用结算中心或财务公司的企业证书，进行电子签名。,回单上可打印电子图章和签名。,回单记录打印次数。,回单打印控制正式打印次数为,1,次。,客户需求分析,产品总体架构,产品详细解决方案,产品应用价值,客户案例,内部资金调剂、降低融资成本,建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺,资金量,时间,子公司,A,子公司,B,资金盈余，,使用效率下降,资金短缺，融资,成本或业务受损,资金,需求,资金,头寸,资金,集中管理的应用,价值,实现原理,分散管理前的贷款量,资金集中后的效果,集中管理,后,的贷款量,调剂,调剂,实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；,集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；,增强集团融资能力；,业务流程得到优化，各系统协同更加有效；,促进了商业银行对集团服务的改善；,规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。,资金,集中管理的应用价值,实施资金管理收益测算,案例,1,中小型企业集团,资产,金额,(,万元,),负债及权益,金额,(,万元,),资产,负债,银行存款,50000,银行借款,120000,应收票据,20000,应付票据,10000,短期投资,0,其他资产,其他负债,所有者权益,财务状况,收益项目,计算过程,减少,财务费用,(,万元,),1,、通过,资金集中 沉淀资金,30%,归还现有借款,减少借款利息支出,50000*30%*(5.81%-0.36%),818,2,、通过,资金集中 实施资金计划,将活期转存通知存款 增加利息收入,20% 1,天,0.81%20% 7,天,1.35,%,50000*20%*(0.81%-0.36%)50000*20%*(1.35%-0.36%),144,3,、通过,实施票据池，将票据调剂给需要票据企业，减少应付票据,1,亿，从而减少开票保证金,(50%),占用资金。减少资金占用用于归还,借款。减少利息支出,10000*50%*(5.81%-0.36%),273,4,、结算,手续费 内部转账,20,家公司*,1000,笔*,20,元,/,笔,减少手续费,20*1000*20/10000,4,合计 每年减少财务费用,1238,实施资金管理收益测算,项目,年利率,%,一、城乡居民及单位存款,（一）活期,0.36,三、通知存款,.,一天,0.81,七天,1.35,金融机构人民币贷款,六个月至一年（含一年）,5.81,人民币现行利率表,总结：通过上表看出，一家,5,亿存款，,12,亿借款的集团，通过实施资金集中管理，每年,减少财务费用,1238,万,。,实施资金管理收益测算,案例,2,大型国企,实施资金管理经济效益预测表,项目,效益预测,实施前,实施后,经济效益,计算过程,银行存款,230,180,1.,银行贷款,资金集中管理调剂,还掉银行贷款,50,亿,按一年期短贷款利率,7.47%,计算,76,26,3.74,=50*7.47%,2.,资金理财,(,协定、通知,),(1).,资金集中管理调剂，,180,亿银行存款,10%,从活期存款,(,年利率,0.72,),改为协定存款,(,年利率,1.53,),0.15,=180*10%*(1.53%-0.72%),(2).,资金集中管理调剂，,180,亿银行存款,10%,从活期存款,(,年利率,0.72,),改为,7,天通知存款,(,年利率,1.71,),0.18,=180*10%*(1.71%-0.72%),3.,银行结算手续费,通过内部结算，减少银行异地转账，,30,家公司，每月,100,笔，每笔手续费,50,元,0.02,=30,家,*12,个月,*100,笔,*50,元 换成亿,合计减少财务费用,4.08,从上表可以看出，通过实施资金管理，每年可以为集团,减少财务费用,4.08,亿,。,单位：人民币 亿元,实施资金管理收益测算,案例,3,“不差钱”企业,项目,2009,年,2008,年,财务状况,货币资金,1,625,137,464,1,085,138,211,资产总计,3,819,512,188,3,109,971,860,营业收入,2,347,005,714,1,725,632,957,无借款、无短期投资,财务费用,-10,865,603,-8,284,954,利息收入,-11,834,010,-10,681,618,汇兑损益,183,210,1,452,325,其他,785,197,944,339,货币资金 平均,收益,（利息收入,/,货币资金平均余额）,0.7282%,0.9844%,项目,2009,年,2008,年,70,%,通知存款 收益水平,1.98%,22,524,405,15,040,016,30,%,活期存款 收益水平,0.36%,4,095,346,2,734,548,利息收入,26,619,752,17,774,564,差额,收益,(,税前,),14,785,742,7,092,946,客户需求分析,产品总体架构,产品详细解决方案,产品应用价值,客户案例,用友在企业集团资金管理的成功案例,华润集团下设,7,大战略业务单元、,21,家一级利润中心，有实体企业,1,200,多,家，在职员工,33.8,万,人。华润在香港拥有,5,家上市公司。其中，华润创业、华润电力、华润置地位列香港恒生指数成份股，成为华润旗下“蓝筹三杰”。,成功案例,-,华润,集团简介,华润资金中心管理,目标,建立统一的资金管理体系,统一资金筹集与分配：实行统一对外融资、统一安排融资方式，增强融资谈判能力，降低资金成本。,统一资金收支管理：实行收支两条线管理模式，统一资金计划管理，统一资金收支安排。,统一银行账户管理：各级附属公司银行账户集中管理，由资金管理中心统一审批。,实现复杂的层级化管理,跨公司、多层级、跨地域的资金管理体系：搭建资金集中管理平台，建立统一的资金管理体系，实现对不同股东背景、多层级及跨区域公司的资金统一管理。,建立先进的资金结算平台,利用资金系统及银行结算系统搭建统一的资金结算平台，实现资金业务处理信息化、自动化、不落地处理，提升结算效率。,加速资金内部流转，提升整体效益,通过加强内部资金统一调配，加速内部资金周转，降低资金沉淀量，提高整体资金使用效益。,建立有效的风险监控体系,通过实现信息大集中，实时监控企业资金流向，动态掌控集团整体资金状况。,培养优秀的资金管理团队,通过实施资金管理项目，建立优秀的资金管理团队，培养资金管理人才。,Step1,独立资金池,Step2,跨业务单元资金调配,Step3,全球资金集中管理,各业务单元总部,通过搭建境内和境外资金集中管理平台，,分别实现境内和境外资金集中，在业务单元内部调配资金。,利用华润金融平台，在符合上市公司相关条例的基础上，实现跨业务单元的资金调配。,在法律法规条件许可情况下，建立集团整体境内外资金平台，实现集团整体资金集中。,华润集团资金集中管理项目总体,思路,资金管理系统架构与特点,华润集团资金集中管理业务模式,环境,控制,组织,结构,职务,分离,授权,批准,风险,评估,预算,控制,财产,全保,信息,系统,人力,资源,业务,流程,监督,报告,内控,风险管控,机构岗位设置,职务说明,授权批准,经办记录,稽核检查,各级授权,授权手册,预警识别,评估分析,及时报告,编制执行,变更分析,考核,定期盘点,核对和保险,内外部信息,日志管理,CA,認证,变动管理,诚信管理,管理制度,划分循环,持续,监控,个别评估,问题报告,限制物理接近,出入登记,项目内控和风险管理,华润集团资金集中管理项目,成效,通过资金流程梳理、资金制度建设及完善、资金系统实时监控、数字证书安全认证等进一步加强集团、业务单元资金风险管控。,通过资金集中，业务单元闲置资金有效利用，资金整体成本有效降低,。,通过,培训、实践等形式，为集团、业务单元培养资金管理专业或复合型人才，提升资金管理水平。,实现集团、业务单元各层级的资金信息全面实时共享，为管理层提供决策和管理依据。,风险管控,人才培养,成本降低,效率提升,信息共享,价值创造,借助于便捷的银企直联收付平台，并给合资金计划管控，加快了资金周转，提升业务单元资金使用效率。,项目成果,以华润电力为例,演讲完毕，谢谢观看！,