团险经营形势与发展思路教学课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,团险经营形势与发展思路,2019年8月20日,目录,团险的生存与发展,业务发展情况,半年预考核情况通报,团险的生存与发展,企业的生春?,团险的生存与发展,企业自身,动力,市场潜力,影响力,阻力市场,竞争对手,份额,竞争力,团险的生存与发展,竞争力,更服务,系统,服务,安金,软服务,团险的生存与发展,团险渠道短期险,新学生儿童系列,新交通系列,新建工系列,新紧急救援系列,员工福利系列计划生,小额保险系列旅游保险系列补充医疗系列特定人群系列,团体保险业务,为各类企业、社团及政府机关等提供各类团体保,险服务,帮助投保团体制定全面的员工福利计划,提供人寿、意外和健康保险产品,涵盖生存、养老、疾病、医疗、,产品,身故、残疾等多种保障范围,全面满足客户在人身保险领域的保险,保障和投资理财需求。,团险的生存与发展,小额贷款保险出单系统,无需填写投保单,录入贷款合同号、保险凭证号即可获取客,户贷款信息完成录单,打印保险凭证,客户签字即可;系统,以对保额、保险期间等内容进行修改,满足基层不同的业,拉杆式,务需求,乘客意外险移动P0S出单系统,销售,系统自动弹出身份证识别界面,读取身份证信息,与车票信,息对接,可自动录入信息,打印保险凭证;如客户未携带身,份证,可通过手工输入方式录入客户信息,航意险迅保网出单平台,采用迅保网出单平台,与我司业务核心系统及航空公司,数据实时对接,通过录入机票PNA码即可获取被保险人,个人信息及航班信息,无需繁琐的手工录入,快速打印,保单,旅意险出单系统,平安:采用直接与旅行社系统进行接口对接的方,系统,式,将其系统数据与公司后台数据对接,在出团,时,当旅行社将相关出团人员信息录入其公司系,统后,只要做购买保险项的勾选,即可打印保单,并将出团人员信息传输至平安公司后台系统,团险的生存与发展,依法合规,长险,短期险,安全,团险的生存与发展依法合规,虚构投保单位,违规承诺收益,按规定转账支,付保险金、退,1、投保团体不符合个别经营单位处个别保单在保单,要求,存在承保比,于竞争需要,私,权益人的授权及,例不足75%被保险下承诺客户,收要求下,按权益,人信息不真实或,益将随银行利率,人要求的方式支,拼团”“挂靠”等,调整而调整,或,付,情况;2、虚构保单,承诺给予投保人,信息,虚构被保险,保险合同以外的,人信息尤其是临界,利益,年龄人员信息或离,职虚假证明等;3、,非正常转投保;4、,离职、满付与实际,不符,由于部分单位合规经营意识不强,在团体长险经营过程中为了满足客,户需求、保证业绩增长和计划目标的达成,在经营过程中存在一些问题。,团险的生存与发展依法合规,提高认识,重视依法合规,高度重视合规经营的加强销售管理,防范销售风险,宣导,严格执行各项管理规定,加强对销售人员的思,对以停办的永泰业务,想教育和合规理念宣导:,因客户需求需办理的,实,关于加强团险业务,行“一单一报”制度,风险管理的意见(国寿,制定防范制度及规章,制度,对屡查屡犯的经营,按照团体保险销售人险苏发(2019)21号),单位和个人进行处罚,行为指引要求,严格规加强投保团体资格审,范销售人员的售过程,查,加强对投保资料、保,公司已逐步弱化对团全资料、理赔资料的真实,体长险首年保费规模的考性和完整性审核,核,应及时转变观点,把,团体长险做实做优。,