保险理财讲座--课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,ppt课件,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,1,1,保险理财,1,ppt课件,保险理财1ppt课件,一般人是看到才相信，,而保险是相信才看到。,周润发,2,ppt课件,一般人是看到才相信，周润发 2ppt课件,岁末大扫除，,你会先丢掉下列哪一样物品？,A,、旧衣服,B,、体积过大的老电器,C,、零零碎碎的小东西,D,、过期的旧书杂志。,3,ppt课件,岁末大扫除，3ppt课件,A,：你赚钱的能力很强，,可惜你花钱的能力更强，,所以尽管收入很高，,你仍然觉得钱不够花！,跟你一样收入的人都可以住豪宅了，,你却还是常常口袋空空。,4,ppt课件,A：你赚钱的能力很强，4ppt课件,B,：你的理财观念是冲动派的。,虽然买起东西来不至于浪费，,但是却常常买了一些用不着的装饰品、衣服等等，,而你又不擅于另开财源。看来你需要一个擅于管账的人帮助你。,5,ppt课件,B：你的理财观念是冲动派的。5ppt课件,C,：你买东西至少会考虑三次以上，,但是在朋友面前又装作很海派的样子，,所以一般人都觉得你的经济情况满宽裕的，,而不知你其实是个开源和节流都并重的理财大师。,6,ppt课件,C：你买东西至少会考虑三次以上，6ppt课件,D,：你对理财颇有概念，,从不乱花钱，,你购买的东西一定是“便宜又大碗”。,美中不足的是，你只在节流方面努力，,很少思考开源的方法。,7,ppt课件,D：你对理财颇有概念，7ppt课件,4321,法则：,8,ppt课件,4321法则：8ppt课件,40,用于供房及股票、基金、黄金,的投资，,30,用于家庭生活开支，,20,用于银行存款以备应急之用，,10,用于购买保险。,9,ppt课件,40用于供房及股票、基金、黄金9ppt课件,这好比足球队上的“攻防组合”,守、防、攻、战,缺一不可！,守,=,守门员（,1,名）,理财在守方面：,投资渠道：保障型,保险,（意外险、定期寿险、医疗险）,10,ppt课件,这好比足球队上的“攻防组合”守、防、攻、战缺一不可,守,的资金,虽不可能,带来较大收益,但却可以,抵御家庭危机,10%,资金,11,ppt课件,守的资金10%资金11ppt课件,防,=,后卫（,4,名）,理财在防方面：,投资渠道：,现金、置业、保险（重大疾病保险、终身寿险、两全险）国债、超级绩优股、投资基金等,12,ppt课件,防=后卫（4名）12ppt课件,防的资金,退可守,抵御家庭危机,进可攻,带来较大收益,30-40%,资金,13,ppt课件,防的资金30-40%资金13ppt课件,攻,=,中场（,4,名）,理财在攻方面：,攻的最好投资渠道：,创新型保险（分红险、万能险、投连险）、,实力股、开放式基金等；,14,ppt课件,攻=中场（4名）理财在攻方面：14ppt课件,攻的资金,既可以 抵御部分危机,又能够 带来可观收益,30-40%,资金,15,ppt课件,攻的资金30-40%资金15ppt课件,战,=,前锋（,1-2,名）,理财在战方面：,最好渠道：期货、问题股、彩票等,球场上十个 罗纳尔多,可能夺冠吗？,16,ppt课件,战=前锋（1-2名）理财在战方面：球场上十个 罗纳尔,战的资金,最可能带来 满载而归,也最容易是 一去不回,10%-20%,资金,17,ppt课件,战的资金10%-20%资金17ppt课件,守：防：攻：战,可以是,1,：,4,：,5,：,1,可以是,1,：,4,：,4,：,2,也可是,1,：,3,：,5,：,2,你的 资金 就是你的 队员！,18,ppt课件,守：防：攻：战你的 资金 就是你的 队,以前国家、社会和单位都是我们的,靠山！,现在 我们必须自己构 筑自己的,防线！,19,ppt课件,以前国家、社会和单位都是我们的靠山！现在 我们必须自己构,保险能解决什么问题？,20,ppt课件,保险能解决什么问题？20ppt课件,对养老的作用,21,ppt课件,对养老的作用21ppt课件,退休,(,养老,),计划是一个需要具有长期收支,平衡考虑的计划,平均每个人有四十年积累期,即从,20,岁开始工作进行积累,到,60,岁退休为止,通常是,40,年,如果假定退休的平均寿命为,20,年,则终身寿命为,80,年,.,退休计划需要统筹考虑以,40,年的收入,支持,20,年的支出,即在,60,年内做到收支平衡,22,ppt课件,退休(养老)计划是一个需要具有长期收支22ppt课件,养老金的要求,:,1.,安全性,2.,持久性,3.,增长性,23,ppt课件,养老金的要求:23ppt课件,怎么来安排,养老金？,24,ppt课件,怎么来安排24ppt课件,养老史：,氏族养老,社会养老,家庭养老,养儿防老,单位养老,企业养老,现在如何规划养老？,25,ppt课件,养老史：25ppt课件,养老金,准备就好像,盖楼房,26,ppt课件,养老金准备就好像盖楼房26ppt课件,社会养老打地基,商业保险填砖瓦,固有财富稳加固,投资工具精装修,27,ppt课件,社会养老打地基27ppt课件,对健康医疗的作用,28,ppt课件,对健康医疗的作用28ppt课件,一般人的健康医疗风险，共有三个层次,第一层次 重大疾病,医疗费用动辄几万、几十万、甚至上百万！对一个家庭经济的冲击实在太大！,第二层次 住院,几百元的是它，上万元的也是它，现在的医疗费涨地飞快！,第三层次 门诊,分为意外伤害门诊和疾病门诊。,29,ppt课件,一般人的健康医疗风险，共有三个层次29ppt课件,收益：,1.,风险收益,2.,投资收益,3.,精神收益,提供心理上安全感，减轻生活压力，解除后顾之忧,30,ppt课件,收益：1.风险收益 30ppt课件,个人储蓄解决,是,第三层次门诊医疗的问题,社保医疗解决,是,第二层次住院医疗的问题，需凭发票报销，且额度和比例有限制。,大病保险解决,是,第一层次的重病问题，确诊即付，无需发票。解决重病带来家庭收入减少和大病护理及营养费用等,31,ppt课件,个人储蓄解决31ppt课件,身价的问题,32,ppt课件,身价的问题32ppt课件,Bang!,这头牛还值得,￥,1,000-,￥,1,500,人的生命价值是根据所投保的寿险总额而决定的,人寿保险,反映人的生命价值,33,ppt课件,Bang!这头牛还值得 人的生命价值是根据所投保的寿险总额,如何促使股市高手买保险,34,ppt课件,如何促使股市高手买保险34ppt课件,35,ppt课件,35ppt课件,客户：我买股票赚了很多钱，只有那些不会投资或不懂得用钱的人才买保险。,话术：,“,您知道买保险和买股票之间最大的区别在哪里吗？,”,（假如一个人真正了解买股票和保险之间的分别，他肯定不会这样说话）,“,买股票是赚钱，而买保险是创造大笔的急用现金。您拿出,100,万，赚取,20,万，这叫做钱赚钱，这是买股票的方式；您给我,2,万元，我马上能为您创造一份保额,100,万的保单，这叫做创造大笔的急用现金，这是保险的方式。,”,36,ppt课件,客户：我买股票赚了很多钱，只有那些不会投资或不懂得用钱的人才,“,它们是金钱运用的不同方式。一边香蕉，另外一边是苹果，它们都是水果，但是味道和吃法都有很大的分别。,”,（把保险生活化，把生活保险化）,“,既然您那么有本事，买股票又赚那么多的钱，我给您的建议是从您股票中所赚到的钱中拿出一小部分交给我，让我为您创造一大笔的急用现金，好吗？,”,（不提保险）,这时只要客户问：,“,有什么用处和目的呢？,”,我们就帮助客户完成心愿，拿走担忧,合理避税，保障生命。,“,第一，保障您昂贵的赚钱能力或生命价值，生命无价，难道您真的希望死得那么没有价值吗？第二，把您以前交给政府的税，统统连本带利地拿回来交给你的家人！您这么做不但您的保费是免费的（从股票中赚来），而且您这么多年来交给政府的税也是免费的（通过保单再拿回来），何乐而不为呢？,”,37,ppt课件,“它们是金钱运用的不同方式。一边香蕉，另外一边是苹果，它们都,“,让我们先安排一个简单的体检，让医生先确定您的健康状况，好吗？,”,我们卖保险的时候要给出去你的能量，诚心诚意为对方满足愿望，拿走担忧，无欲无求，做到这一点，保险销售就不难。,38,ppt课件,“让我们先安排一个简单的体检，让医生先确定您的健康状况，好吗,购买保险的要点：,保险的双,10,定律,39,ppt课件,购买保险的要点：39ppt课件,真正的盲人并不是双目失明的人，而是那些没有远见的人。,海伦,.,凯勒,40,ppt课件,海伦.凯勒40ppt课件,谢谢！,41,ppt课件,谢谢！41ppt课件,