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建设银行合规管理组织架构建设银行合规管理组织架构 和管理举措和管理举措 w中国建设银行四川省分行合规部w杨果w2007年7月 2024/8/11一、建设银行合规政策和合规工作管理方法二、建设银行合规管理体制框架 三、四川建行合规管理的组织架构四、四川建行合规管理举措2024/8/12一、建设银行合规政策和合规工作管理方法一、建设银行合规政策和合规工作管理方法 为为促促进进建建行行建建立立有有效效管管理理合合规规风风险险的的运运行行机机制制，符符合合上上市市地地香香港港联联交交所所的的监监管管规规那那么么，根根据据中中国国法法律律、法法规规和和有有关关制制度度的的规规定定，借借鉴鉴国国际际巴巴塞塞尔尔银银行行监监管管委委员员会会?合合规规与与银银行行内内部部合合规规部部门门?的的指指导导原原那那么么，结结合合建建行行的的实实际际情情况况，建建行行总总行行于于20062006年年4 4月月和和5 5月月，先先后后印印发发了了?中中国国建建设设银银行行股股份份合合规规政政策策试试行行?和和?中中国国建建设设银银行行股股份份合合规规工工作管理方法试行作管理方法试行?。2024/8/13?合规政策?中明确提出建行董事会倡导并在全行推行诚信、正直的行为准那么，培育全行员工的守法合规意识，建设富有持续竞争力和建行特色的合规文化，创立合规人人有责，合规创造价值的理念。?合规政策?是我行实现合规目标的一个纲领性、指导性的文件。2024/8/14 建行?合规政策?有8个特点：高层导向鲜明，合规职责明确，合规问责严明，保障合规独立，落实合规资源，报告路线清晰，部门协同有序，合规文化创新。2024/8/15 二、建设银行合规管理体制框架二、建设银行合规管理体制框架 “三会一层三会一层 即股东大会、董事即股东大会、董事会、监事会、高级管理层会、监事会、高级管理层 目前，作为决策机构的董事会，其下目前，作为决策机构的董事会，其下设有设有5 5个专门委员会，包括战略开展委员个专门委员会，包括战略开展委员会、审计委员会、风险管理委员会、提会、审计委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会和关联交易控制委员会。名与薪酬委员会和关联交易控制委员会。董事会现有董事会现有1515名董事，其中独立董事名董事，其中独立董事4 4名。名。在非执行董事中，由外籍人士担任董事在非执行董事中，由外籍人士担任董事或独立董事的也有或独立董事的也有4 4人，表达了建设银行人，表达了建设银行国际化的开展方向。国际化的开展方向。2024/8/16 建设银行高级管理层由总行行长、副行长、总审计师、首席风险官、首席财务官、批发业务总监、零售业务总监等组成，设有8个委员会。并一度设立了合规守法委员会，承担全行和委员会成员部门之间相关业务的协调、议事和执行职责。2024/8/17建设银行总行于2005年5月对总行本部机构设置进行了改革调整，现设立39个业务和管理部门，合规部作为管理部门之一，是建行首次设立的一个新部门。设立独立的合规部门，这在国内四大银行中还是首创。2024/8/18 一建行合规部的根本职责一建行合规部的根本职责 建行总行合规部于建行总行合规部于20052005年年6 6月正式成立并开展工月正式成立并开展工作。现设有四个处，分别承担以下主要职责：作。现设有四个处，分别承担以下主要职责：合规一处主要承担合规政策、制度、标准、手合规一处主要承担合规政策、制度、标准、手册等的制订、修订和日常管理，负责对行内外相册等的制订、修订和日常管理，负责对行内外相关部门的工作联络，处理本部门的内部综合事务关部门的工作联络，处理本部门的内部综合事务管理，牵头违规问题整改管理，牵头违规问题整改 ，组织合规业务的宣传、，组织合规业务的宣传、培训、管理等。培训、管理等。合规二处主要承担对本行内局部支机构合规二处主要承担对本行内局部支机构2024/8/19 和其他部门在执行合规政策、制度等方面进行检查、监督、指导、评价等，并对经过检查核实的不合规情况和人员，根据权限提出责任处理意见和建议。合规三处主要负责牵头组织全行反洗钱业务管理工作的职责，并承担反洗钱领导小组办公室的工作。合规四处负责牵头组织管理全行信贷经营和审批的责任认定工作。对内外部审计和其他监管部门检查发现的涉及信贷经营或审批的问题进行催促整改。2024/8/110二合规部门的职责特性 1、独立性 2、权威性 3、全面性 4、预警性 5、动态性 6、建设性 7、外部性 8、协调性 2024/8/111三建行合规部门架构正在逐步完善 建设银行合规部门建设的总体原那么是：统一领导，统一政策，统一标准，分级管理，分级负责，分级实施。建行合规组织框架具有纵向和横向结合的特点。目前，建设银行要求一级分行设立合规部门，可独立设置也可于其他部门合署办公，二级分行及以下机构，合规部门作为选设部门，未作明确规定。2024/8/112四建行设立合规部门的背景 建设银行设立独立的合规部门，主要背景有三个方面。一是符合国际标准巴塞尔银行监管委员会指导原那么；二是适应监管要求中国银监会对上市银行的新要求；三是强化内部管理即完善公司治理结构，减少银行合规风险。2024/8/113五建行对合规部门的定位 建设银行对合规部门的定位是：合规部门是管理合规风险的部门，其主要职能是支持、协助银行高级管理层主动合规并管理合规风险。合规风险是全面风险管理体系的一个组成局部。合规部门与其他部门既有联系也有区别。2024/8/114 “三道防线、四道门槛 建行的业务部门是第一道防线；各级风险管理部门包括风险管理、信贷审批、合规督察部门是第二道防线；建行内部的审计部门是第三道防线。所谓“四道门槛，即客户经理、风险经理、合规督察人员、内部审计人员各是风险管理体系中的一道门槛，承担着各自不同但又有相互补充和监督制衡的作用。2024/8/115三、四川分行合规管理的组织架构三、四川分行合规管理的组织架构 我我分分行行合合规规部部成成立立于于20052005年年8 8月月，自自成成立立以以来来，在在加加强强合合规规组组织织机机构构和和人人员员建建设设方方面面，主主要要做做了了两两项项工工作作。一一是是加加强强了了省省分分行行本本部部合合规规机机构构建建设设。在在省省分分行行设设置置了了合合规规部部，与与纪纪检检监监察察部部合合署署办办公公，设设立立了了合合规规督督查查检检查查含含牵牵头头违违规规问问题题整整改改、关关联联交交易易管管理理、反反洗洗钱钱、责责任任认认定定等等四四个个岗岗位位，对对口口总总行行合合规规部部的的一一、二二、三三、四四处处，同同时时明明确确了了各各岗岗位位职职责责，并并配配备备了了专专职职合合规规岗岗位位人人员员4 4名名；在在省省分分行行机机关关各各业业务务部部门门明明确确了了一一名名部部门门负负责责人人分分管管合合规规，并并确确定定了了一一名名合合规规工工作作联联系系人人 。2024/8/116 二是落实了分支行合规机构和人员。各分支行明确了一位行领导负责分管合规管理工作，市、州分行合规部门与纪检监察部门合署办公(也有个别分支行单独成立了合规部)，成都城区支行合规管理工作由办公室负责并配备专兼职合规管理人员；直管县市支行合规管理工作由综合部负责并设置兼职合规管理人员。2024/8/117三是成立了相关工作领导小组:反洗钱工作领导小组整改工作领导小组授信业务经营和审批责任认定工作领导小组2024/8/118四、四川分行合规管理举措一加强合规制度建设二积极开展合规理念及合规工作各项方法的宣传培训三有效开展合规检查和督查工作，严格执行合规风险报告制度1、认真开展合规检查 2、根据审计检查结果，开展合规督查工作 3、牵头对外部监管部门及内部审计部门检查、审计发现问题的整改工作 4、严格执行合规风险事项报告制度，积极配合外部监管部门检查 2024/8/119 四积极做好反洗钱工作。1、加强组织领导，明确了工作职责。2、高度重视，认真部署和研究反洗钱各项工作。3、深入开展反洗钱检查，促进反洗钱各项工作内容的落实 1积极组织开展反洗钱自查和重点抽查工作。2认真开展反洗钱专项检查。3认真开展全面检查和“回头看检查。2024/8/120 4、强化反洗钱工作执行力，严格问责制度。2006年省分行共对违反反洗钱规定的情况处理16人次，其中行领导3人，部门经理6人；记过处分1人，警告处分1人，诫勉谈话1人，违规积分36分，经济处分8500元。2024/8/121五全面开展信贷经营和审批责任认定工作1、加强了对责任认定工作的组织领导2、认真组织了责任认定工作 2006年全年，我分行对截至2006年3季度新出现符合责任认定范围的贷款组织进行了责任认定，全年实际责任认定314笔、认定时点余额127753万元，责任认定完成率到达99，超过总行确定的80目标。2024/8/122六扎实做好关联交易管理工作 1、加强了关联交易的队伍建设。2、配合总行完成了关联交易申报和信息披露系统一期工程的建设和试运行工作。3、认真做好关联交易管理的日常审核与非现场检查工作。4、认真开展了管理交易开展情况调查工作。2006年全年我分行识别、录入并申报总行确认后入库的关联方55户，共计有526笔已发生的关联交易信息申报录入备案并入库。2024/8/123 我分行的合规管理工作虽然做了大量工作,但是仍然处于起步探索和奠基阶段,合规管理仍然属于一种分散管理的模式,合规职责还是一个“小合规的概念,合规工作还有许多制度需要建立，大量的工作内容需要不断的充实，相信在银监局的具体指导下，我分行的合规工作一定能取得长足的进步。谢谢各位领导！2024/8/124
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