证券公司营业部柜台业务流程课件

知识目标 要求学生掌握证券公司营业部经纪业务流程，具体业务如图4-1所示。实训目标 能开展证券公司营业部各项柜台业务。帮助客户填写开户中相应的协议文件，能审核客户开户资料，能辨别客户资料的真伪，规避在办理业务中可能出现的失误，整理归纳各项业务资料，为客户提供证券投资基本咨询服务。1知识目标柜台业务流程1o1开立证券账户流程图（见课本图4-2）o2开立A股证券账户规程o3开立B股开户o4客户申请开通其他服务o5开立账户风险点与防范措施4.1.1 开立A股证券账户21开立证券账户流程图（见课本图4-2）4.1.1 开立A 账户挂失及其他证券账户挂失补办证券账户注册资料变更证券账户合并证券账户注销非交易过户资金账户挂失和补办资金账户解挂资金账户冻结与解冻客户重要资料变更密码修改与清密撤销指定交易、转托管及资金账户销户3 账户挂失及其他证券账户挂失补办证券账户注册资料变更证券账4.2.1 证券账户挂失补办o1证券账户挂失及补办流程图客户提交文件柜员收单验证核对证券资金余额业务主管审批账户挂失冻结处理开立新账户资料整理归档返单44.2.1 证券账户挂失补办1证券账户挂失及补办流程图2账户挂失补办业务操作规程o（1）客户要提交的资料和文件 1）自然人提交文件 2）法人申请挂失补办提交资料 3）司法冻结及其解除 4）质押登记冻结 o（2）收单验证与复核 o（3）办理挂失处理 o（4）返单与提示 o（5）资料归档 52账户挂失补办业务操作规程（1）客户要提交的资料和文件 4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户o1证券账户注册资料变更 （1）客户提交资料填写申请表 （2）收单验证与复核 （3）办理变更 （4）返单及提示 （5）资料归档 64.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户o2证券账户合并 （1）填写申请书及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）在电脑上合并账户 （4）返单及提示 （5）资料存档将被合并的证券账户卡收缴存档，并按规定的数据 格式将合并的证券账户的资料报送中国结算公司。74.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户o3证券账户注销 （1）申请人填写申请表及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）在电脑交易系统上注销账户 （4）返单及提示 （5）资料存档 84.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户o4非交易过户 （1）填写申请表及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）非交易过户业务处理 （4）收费与返单及提示 （5）资料存档 94.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结与解冻、客户重要资料变、密码修改与清密 o1资金账户挂失和补办 （1）客户填写申请书及提交证明文件 1）遗失资金账户卡或因卡破损无法使用客户 2）遗失身份证及资金账户 （2）收单验证与复核 （3）业务处理 （4）返单与提示 （5）资料归档 104.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结与解冻、客户重要4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结与解冻、客户重要资料变、密码修改与清密o2资金账户解挂 （1）客户填写申请书及提交证明文件 （2）收单验证与复核 （3）解挂业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档 114.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结与解冻、客户重要4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结与解冻、客户重要资料变、密码修改与清密o3资金账户冻结与解冻 （1）客户提交资料和填写申请表 （2）收单验证与复核 （3）业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档 124.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结与解冻、客户重要4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结与解冻、客户重要资料变、密码修改与清密o4客户重要资料变更 （1）变更 （2）收单验证与复核 （3）业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档 134.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结与解冻、客户重要4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结与解冻、客户重要资料变、密码修改与清密o5密码修改与清密 （1）客户填写申请书 （2）收单验证与复核 （3）密码修改业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档 144.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结与解冻、客户重要4.2.4 撤销指定交易、转托管及资金账户销户o1撤销指定交易和转托管 （1）客户填写申请表提交资料 （2）收单验证与复核 （3）电脑处理撤销指定交易业务 （4）返单及提示 （5）资料归档 （6）风险点及应对措施 154.2.4 撤销指定交易、转托管及资金账户销户1撤销指4.2.4 撤销指定交易、转托管及资金账户销户o2资金账户销户 （1）客户填写申请书及提交有效文件 （2）收单验证与复核 （3）电脑处理资金账户销户业务 （4）返单及提示 （5）资料存档 164.2.4 撤销指定交易、转托管及资金账户销户2资金账户4.2.5 挂失补挂及其他业务风险点与防范措施o1证券账户风险点及防范措施o2挂失及补办业务风险点及防范措施o3非交易过户风险点及防范措施o4证券转托管风险点及防范措施174.2.5 挂失补挂及其他业务风险点与防范措施1证券账开通银证转账交易结算资金第三方存管业务撤销证券资金台账资金管理业务指定存管银行变更存管银行变更银行账户18开通银证转账交易结算资金第三方存管业务撤销证券资金台账资金管4.3.1 客户到营业部申请开通银证转账o1客户填写申请书及提交资料o2收单验证与复核o3电脑处理银证转账业务o4返单及提示o5资料存档194.3.1 客户到营业部申请开通银证转账1客户填写申请4.3.2 受理客户交易结算资金第三方存管业务申请o1指定存管银行 （1）客户填写申请书及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）存款银行确认 （4）返单与提示 （5）资料存档 204.3.2 受理客户交易结算资金第三方存管业务申请1指4.3.2 受理客户交易结算资金第三方存管业务申请o2客户变更存管银行 （1）填写申请表及提交资料 （2）重新指定存管银行 o3客户变更银行账户o4客户撤销证券资金台账 （1）填写申请表及提交资料 （2）收单验证 （3）撤销证券资金台账业务处理 （4）返单与提示 （5）资料归档 214.3.2 受理客户交易结算资金第三方存管业务申请2客户4.3.3 资金管理经纪业务风险点及防范措施o1资金管理风险点及防范措施 （1）风险点 （2）防范措施 o2第三方存管风险防范措施 （1）柜员要认真审查客户证件，证件不全、证件无效或证件与开户人不一致者不予受理。（2）相关业务协议书等资料必须使用公司标准文本。要严格指导客户按要求填写，填写内容要准确、完整、清晰。（3）柜员要审核股东账号、资金账号与股东姓名是否一致，银行账号、身份证号码与所填内容是否一致。要留存上述核对证件的复印件，业务完成后要复核操作结果。（4）柜员要向客户讲解该类业务的风险防范与操作要点，提请客户要定期更换密码。224.3.3 资金管理经纪业务风险点及防范措施1资金管理 柜台委托人工电话或传真委托撤单证券委托及其他图4-14 证券委托经纪业务23 4.4.1 柜台委托（见图4-15）委托人填写或提供委托凭证经办人核验证件与委托凭证执行委托买卖或撤单经办人在凭证上签字与编号归还委托证件与委托凭证客户联委托人提供身份证、证券账户卡留存委托凭证图4-15 人工委托流程图244.4.1 柜台委托（见图4-15）4.4.2 人工电话或传真委托o1.客户拨打指定电话 o2柜员接单 （1）接单员（柜员）必须打开录音电话，要求客户报出资金账号（或股东账号）、证券买入或卖出、证券代码、委托买卖价格、委托买卖数量，同时报出委托客户姓名以便核对。然后复述客户指令，经确认后及时输入电脑。（2）客户传真委托时必须写明客户姓名、资金账号（或股东账号）、证券买入（卖出）证券名称、证券代码、委托价格、委托数量，并签名。接单员根据传真件仔细辨别客户身份，核对客户所预留的印鉴（签名）后，及时将委托内容输入电脑。o3资料存档 （1）电话录音及传真件必须按规定保存，并要求客户及时到营业部补填委托买入（卖出）有价证券通知书，将传真件附于委托买入（卖出）有价证券通知书后存档。（2）接单员输入人工电话委托和传真委托指令的操作要求与柜台委托相同。254.4.2 人工电话或传真委托1.客户拨打指定电话 254.4.3 撤单o 营业部在接受客户撤销或修改通过委托柜台或有形席位进行的委托时，客户需提交身份证、资金账户卡，填写撤单申请，并当面签署姓名，非本人办理的须审核有无委托权限。o 报单员接单后，审核证件及委托内容，确认无误后同场内交易员联系，查找该委托是否成交，如果已成交，则告知客户不能撤单或修改。如果没有成交或部分成交，则立即将该笔委托未成交部分撤销并通知报单员。264.4.3 撤单 营业部在接受客户撤销或修改通4.4.4 委托买卖的风险点及防范措施o1风险点 （1）营业部员工（特别是营销人员）私自接受全权委托，为熟悉的客户代理进行证券委托买卖，引致客户对交易结果不认同带来违规操作的风险；（2）人工电话委托业务中，工作人员无法准确辨别客户语音，发生他人假冒客户名义委托或客户事后不承认的情况。2防范措施 严禁证券从业人员为客户代理操作证券交易，并通过风险揭示书的形式向客户提示营业部服务内容和范围，增强客户对这种行为的风险意识。274.4.4 委托买卖的风险点及防范措施1风险点27o1清算交割的内容 成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单。o2清算交割主要流程 （1）打印清算数据 （2）自助交割 （3）人工交割 4.5.1 清算交割281清算交割的内容4.5.1 清算交割4.5 清算交割4.5.2 咨询服务o1咨询服务主要内容 o2柜台咨询的基本要求 （1）柜台咨询员应了解党和国家的有关法律法规及方针政策，掌握证券交易及相关知识，收集并熟悉金融证券有关法规和证交所的有关规则，具有一定的业务水平。（2）柜员接待客户咨询要主动、热情。（3）在咨询工作中应做到不信谣、不传谣，对公开或故意散布谣言的行为应予以制止。（4）柜员向客户提供的各种信息资料，其出版或发行单位必须具有证券投资咨询业务资格。（5）每日开盘前，柜员应根据有关业务部门提供的当日市场信息、股评等有关资料制作成信息提示文件，张贴于营业部公告栏，方便客户阅知。（6）柜员应将至少一份证监会指定的信息披露报刊于每日开市前张贴在营业场所内，以便于客户阅读。（7）柜台咨询员负责接待客户投诉，并处理投诉。（8）柜台咨询员协助公安、检察院、法院等司法机关和中国证监会及其派出机构因查案需查询客户有关资料，同时填写协查登记表。294.5.2 咨询服务1咨询服务主要内容 294.5.3 资金清算交割风险点及防范措施o1风险点 券商营业部与交易所和证券登记结算公司进行每日交易数据的清算和对账过程中，因工作人员疏忽、违规操作等行为，给营业部带来风险和损失。o2防范措施 全力推广集中交易系统，通过全公司的集中清算，减少营业部的风险点。304.5.3 资金清算交割风险点及防范措施1风险点30o 1账户开立业务主要有开立证券账户、资金账户，以及开通网上交易委托方式、开通其他交易委托或交易品种、开通其他委托方式或交易品种操作权限的终止等。o 2与证券账户与资金账户相关的业务主要包括两个方面：与证券账户相关的挂失补办、注册资料变更、证券账户合并、注销、非交易过户。与资金账户相关的挂失补办、资金账户解挂、客户重要资料变更、密码修改、撤销指定交易和转托管、资金账户销户等。o 3资金管理业务主要是开通银证转账、交易结算资金第三方存管业务以及撤销证券资金台账等。o 4证券营业部相关的证券委托的业务，包括柜台委托、人工电话委托或传真委托，证券委托撤单。o 5股票交割包括成交单与委托单配对、为客户办理交割、打印交割单、应客户要求查询交易结果、证券及资金余额、打印对账单。咨询主要是为客户提供投资咨询服务，协调处理与客户在委托交易中发生的各种问题，对除权、配股、股票停牌等特殊情况及时张贴告示告知客户。31 1账户开立业务主要有开立证券账户、资金账户，以及