货权管理案例解读课件

厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司货权管控研讨货权管控研讨以厦门欣轻艺公司以厦门欣轻艺公司以厦门欣轻艺公司以厦门欣轻艺公司“借货融资借货融资借货融资借货融资”案为例案为例案为例案为例风险管理中心法律事务部风险管理中心法律事务部2010年年06月月24日日货权管控研讨以厦门欣轻艺公司“借货融资”案为例1厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司汕头中裕公司汕头中裕公司厦门闽特公司厦门闽特公司厦门国贸厦门国贸/厦门港务厦门港务/厦门中航技厦门中航技厦门欣轻艺公司厦门欣轻艺公司委托采购 委托采购 委托采购 委托采购货物存放保管放货销售销售款项挪用款项挪用放货销售厦门古龙厦门古龙采购中化物产中化物产采购厦门欣轻艺公司案厦门欣轻艺公司案汕头中裕公司厦门闽特公司厦门国贸/厦门港务/厦门中航技厦门欣2厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司案例解读案例解读1.害人之心不可有、防人之心不可无害人之心不可有、防人之心不可无2.民企缘何打败国企民企缘何打败国企案例解读害人之心不可有、防人之心不可无3厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司合同诈骗罪立案追诉标准合同诈骗罪立案追诉标准RMB20,000合同诈骗罪立案追诉标准RMB20,0004厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司汕头中裕公司汕头中裕公司厦门闽特公司厦门闽特公司厦门国贸厦门国贸/厦门港务厦门港务/厦门中航技厦门中航技厦门欣轻艺公司厦门欣轻艺公司委托采购 委托采购 委托采购 委托采购货物存放保管放货销售销售款项挪用款项挪用放货销售厦门古龙厦门古龙采购中化物产中化物产采购害人之心不可有害人之心不可有【所失】1、判处公司罚金600万元2、判处陈永彬有期徒刑13年，并处罚金30万元3、陈永彬所持公司股权以6,600万元转让【所得】6,940余万元汕头中裕公司厦门闽特公司厦门国贸/厦门港务/厦门中航技厦门欣5厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司汕头中裕公司汕头中裕公司厦门闽特公司厦门闽特公司厦门国贸厦门国贸/厦门港务厦门港务/厦门中航技厦门中航技厦门欣轻艺公司厦门欣轻艺公司委托采购 委托采购 委托采购 委托采购货物存放保管放货销售销售款项挪用款项挪用放货销售厦门古龙厦门古龙采购中化物产中化物产采购害人之心不可有害人之心不可有【所得】居间报酬40-50万元【所失】1、判处公司罚金500万元2、判处胡松建有期徒刑11年，并处罚金20万元3、为免事情败露，厦门闽特公司投入6,243,175元以支付货款汕头中裕公司厦门闽特公司厦门国贸/厦门港务/厦门中航技厦门欣6厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司汕头中裕公司汕头中裕公司厦门闽特公司厦门闽特公司厦门国贸厦门国贸/厦门港务厦门港务/厦门中航技厦门中航技厦门欣轻艺公司厦门欣轻艺公司委托采购 委托采购 委托采购 委托采购货物存放保管放货销售销售款项挪用款项挪用放货销售厦门古龙厦门古龙采购中化物产中化物产采购害人之心不可有害人之心不可有【所失】1、判处公司罚金500万元2、判处陈贵花有期徒刑10年6个月，并处罚金20万元【所得】赚取仓储费等约50万元-60万元汕头中裕公司厦门闽特公司厦门国贸/厦门港务/厦门中航技厦门欣7厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司防人之心不可无防人之心不可无江湖险恶江湖险恶防人之心不可无江湖险恶8厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司汕头中裕公司汕头中裕公司厦门闽特公司厦门闽特公司厦门国贸厦门国贸/厦门港务厦门港务/厦门中航技厦门中航技厦门欣轻艺公司厦门欣轻艺公司委托采购 委托采购 委托采购 委托采购货物存放保管放货销售销售款项挪用款项挪用放货销售厦门古龙厦门古龙采购中化物产中化物产采购骗术一：拆东墙补西墙骗术一：拆东墙补西墙汕头中裕公司厦门闽特公司厦门国贸/厦门港务/厦门中航技厦门欣9厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司汕头中裕公司汕头中裕公司厦门闽特公司厦门闽特公司厦门国贸厦门国贸/厦门港务厦门港务/厦门中航技厦门中航技厦门欣轻艺公司厦门欣轻艺公司委托采购 委托采购 委托采购 委托采购货物存放保管放货销售销售款项挪用款项挪用放货销售厦门古龙厦门古龙采购中化物产中化物产采购骗术二：击鼓传花骗术二：击鼓传花汕头中裕公司厦门闽特公司厦门国贸/厦门港务/厦门中航技厦门欣10厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司汕头中裕公司汕头中裕公司厦门闽特公司厦门闽特公司厦门国贸厦门国贸/厦门港务厦门港务/厦门中航技厦门中航技厦门欣轻艺公司厦门欣轻艺公司委托采购 委托采购 委托采购 委托采购货物存放保管放货销售销售款项挪用款项挪用放货销售厦门古龙厦门古龙采购中化物产中化物产采购骗术三：空手套白狼骗术三：空手套白狼陈贵花供述：在仓库中将同品种货放在一起，且每家货主的货不会超过1000吨，货主很少同时来验货，即使来验货，有时就拿其他货主的货指认给货主看汕头中裕公司厦门闽特公司厦门国贸/厦门港务/厦门中航技厦门欣11厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司汕头中裕公司汕头中裕公司厦门闽特公司厦门闽特公司厦门国贸厦门国贸/厦门港务厦门港务/厦门中航技厦门中航技厦门欣轻艺公司厦门欣轻艺公司委托采购 委托采购 委托采购 委托采购货物存放保管放货销售销售款项挪用款项挪用放货销售厦门古龙厦门古龙采购中化物产中化物产采购十个锅、九个盖十个锅、九个盖汕头中裕公司厦门闽特公司厦门国贸/厦门港务/厦门中航技厦门欣12厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司案例解读案例解读1.害人之心不可有、防人之心不可无害人之心不可有、防人之心不可无2.民企缘何打败国企民企缘何打败国企案例解读害人之心不可有、防人之心不可无13厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司民企打败国企：为什么？民企打败国企：为什么？民企打败国企：为什么？14厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司陈学文案：陈学文案：1万万=821万万+8年年陈学文案：1万=821万+8年15厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司立案追诉标准立案追诉标准1.非国家工作人员受贿：非国家工作人员受贿：RMB5,0002.签订、履行合同失职被骗：签订、履行合同失职被骗：RMB500,0003.国有公司、企业、事业单位人员失职：国有公司、企业、事业单位人员失职：RMB500,0004.国有公司、企业、事业单位人员滥用职权：国有公司、企业、事业单位人员滥用职权：RMB300,000厦门市市属国有企业资产损失厦门市市属国有企业资产损失责任追究暂行办法责任追究暂行办法立案追诉标准非国家工作人员受贿：RMB5,000厦门市市属国16厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司货权管理案例解读课件17厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司货权管控研讨货权管控研讨1.货物特定化：货权管理的瓶颈货物特定化：货权管理的瓶颈2.以安全为核心强化仓库选择评估以安全为核心强化仓库选择评估3.强化日常查仓，敏感异常因素强化日常查仓，敏感异常因素4.多管齐下化解亏仓风险多管齐下化解亏仓风险货权管控研讨货物特定化：货权管理的瓶颈18厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司货物特定化：货权管理的瓶颈货物特定化：货权管理的瓶颈【进仓单】电脑【进仓单】电脑 2台台【进仓单】电脑【进仓单】电脑 2台台货物特定化：货权管理的瓶颈【进仓单】电脑 2台【进仓单】电脑19厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司货物特定化：货权管理的瓶颈货物特定化：货权管理的瓶颈货物特定化：货权管理的瓶颈20厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司华南油脂公司案华南油脂公司案深圳发展银行深圳发展银行华南油脂公司华南油脂公司广东南储公司广东南储公司质押担保质押担保租用油罐租用油罐仓储保管仓储保管北京安捷公司北京安捷公司仓储保管仓储保管华南油脂公司案深圳发展银行华南油脂公司广东南储公司质押担保租21厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司货物特定化的方式货物特定化的方式货物特定化的方式22厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司有效货物特定化的要素有效货物特定化的要素1.所选择的特定化标准是否具备充分、可靠的证明力，不所选择的特定化标准是否具备充分、可靠的证明力，不必依赖于外部环境必依赖于外部环境2.从进仓到出仓是否严格按照某个特定化标准进行理货从进仓到出仓是否严格按照某个特定化标准进行理货3.是否留下符合法律规定的有效证据是否留下符合法律规定的有效证据4.是否需要太多的证据配合；是否具备足够的证据管理能是否需要太多的证据配合；是否具备足够的证据管理能力力有效货物特定化的要素所选择的特定化标准是否具备充分、可靠的证23厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司存货融资担保业务货权把控存货融资担保业务货权把控1.业务需求：付款前货物存放于买方厂内业务需求：付款前货物存放于买方厂内2.障碍：货物无法特定化障碍：货物无法特定化3.解决措施：解决措施：全部货物均由我司供应全部货物均由我司供应所有权保留所有权保留动产浮动抵押担保动产浮动抵押担保我方物流公司现场管控我方物流公司现场管控存货融资担保业务货权把控业务需求：付款前货物存放于买方厂内24厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司货权管控研讨货权管控研讨1.货物特定化：货权管理的瓶颈货物特定化：货权管理的瓶颈2.以安全为核心强化仓库选择评估以安全为核心强化仓库选择评估3.强化日常查仓，敏感异常因素强化日常查仓，敏感异常因素4.多管齐下化解亏仓风险多管齐下化解亏仓风险货权管控研讨货物特定化：货权管理的瓶颈25厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司以安全为核心，强化仓库选择评估以安全为核心，强化仓库选择评估（风险系数）（风险系数）54321仓库是否兼营贸易业务仓库是否兼营贸易业务仓库管理层是否存在赌博等投机行为仓库管理层是否存在赌博等投机行为仓库是否存在融通货物先例仓库是否存在融通货物先例仓库股东是否从事同类货物贸易业务仓库股东是否从事同类货物贸易业务仓库是否以贸易商为主要客户类型仓库是否以贸易商为主要客户类型仓库客户业务经营模式是否守法、合规仓库客户业务经营模式是否守法、合规我司库存货物是否可以特定化我司库存货物是否可以特定化我司库存货物是否普遍存在融通需求我司库存货物是否普遍存在融通需求仓库股东是否经营资金需求较大风险较高业务仓库股东是否经营资金需求较大风险较高业务以安全为核心，强化仓库选择评估（风险系数）54321仓库是否26厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司货权管控研讨货权管控研讨1.货物特定化：货权管理的瓶颈货物特定化：货权管理的瓶颈2.以安全为核心强化仓库选择评估以安全为核心强化仓库选择评估3.强化日常查仓，敏感异常因素强化日常查仓，敏感异常因素4.多管齐下化解亏仓风险多管齐下化解亏仓风险货权管控研讨货物特定化：货权管理的瓶颈27厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司强化日常查仓，敏感异常因素强化日常查仓，敏感异常因素1.近期银根是否收紧，经济是否处于波动期近期银根是否收紧，经济是否处于波动期2.仓库所在区域民间借贷融资是否盛行仓库所在区域民间借贷融资是否盛行3.是否存在我司存货标签被撕毁现象是否存在我司存货标签被撕毁现象4.是否有存货人与仓库发生激烈争执是否有存货人与仓库发生激烈争执5.是否有存货人提货不着是否有存货人提货不着6.是否有公检法至仓库调查了解情况是否有公检法至仓库调查了解情况强化日常查仓，敏感异常因素近期银根是否收紧，经济是否处于波动28厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司货权管控研讨货权管控研讨1.货物特定化：货权管理的瓶颈货物特定化：货权管理的瓶颈2.以安全为核心强化仓库选择评估以安全为核心强化仓库选择评估3.强化日常查仓，敏感异常因素强化日常查仓，敏感异常因素4.多管齐下化解亏仓风险多管齐下化解亏仓风险货权管控研讨货物特定化：货权管理的瓶颈29厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司多管齐下化解亏仓风险多管齐下化解亏仓风险1.评估事态，采取措施避免损失扩大评估事态，采取措施避免损失扩大尚可提货时，物流部应组织运输力量，全力抢货尚可提货时，物流部应组织运输力量，全力抢货我司无法提货时，若其他存货人尚可提货，应考虑通过我司无法提货时，若其他存货人尚可提货，应考虑通过报案，争取公安机关介入，在最短时间内控制现场局面，报案，争取公安机关介入，在最短时间内控制现场局面，防止货物进一步流散；也可考虑立即申请诉讼财产保全防止货物进一步流散；也可考虑立即申请诉讼财产保全多管齐下化解亏仓风险评估事态，采取措施避免损失扩大30厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司多管齐下化解亏仓风险多管齐下化解亏仓风险2.与仓库明确存货数量与仓库明确存货数量发生货权纠纷后，物流部应立即与仓库书面确认我司存发生货权纠纷后，物流部应立即与仓库书面确认我司存货数量，可能情况下同时明确我司存货放置的具体方位货数量，可能情况下同时明确我司存货放置的具体方位等可以特定化货物的要素等可以特定化货物的要素多管齐下化解亏仓风险与仓库明确存货数量31厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司多管齐下化解亏仓风险多管齐下化解亏仓风险3.梳理物权因子，适时提起民事诉讼或刑事附带民事诉讼梳理物权因子，适时提起民事诉讼或刑事附带民事诉讼 多管齐下化解亏仓风险梳理物权因子，适时提起民事诉讼或刑事附带32厦门象屿集团有限公司厦门象屿集团有限公司货权管理案例解读课件33