财富管理行业发展讲解课件

中国最新兴的行业独立第三方理财中国最新中国最新兴兴的行的行业业1中国市场特征：高净值人群急剧增多（未来）中国市中国市场场特征：特征：高高净值净值人群急人群急剧剧增多（未来）增多（未来）财财富管理行富管理行业发业发展展讲讲解解课课件件 什么是第三方理财？4 第三方理财第三方理财是由是由独立的理财机构独立的理财机构提供的提供的综综合性合性理财规划服务。这种服务基于中立的理财规划服务。这种服务基于中立的立场，不代表任何保险公司、基金公司、立场，不代表任何保险公司、基金公司、银行等金融机构，理财规划服务涉及范围银行等金融机构，理财规划服务涉及范围内容，包括内容，包括投资规划、风险管理规划、税投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划规划和财产分配与传承规划等，以客户个等，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，性化、多元化和长期的理财需求为根据，为客户度身定制理财解决方案为客户度身定制理财解决方案 第三方理第三方理财财是由独立的理是由独立的理财财机构提供的机构提供的综综合性理合性理财规财规划服划服务务。这这5 第三方财富管理机构追求财富追求财富增长，大增长，大多数人无多数人无金融理财金融理财专业技能专业技能第一方第一方投资人投资人投资人投资人具有专业技能具有专业技能提供技术咨询提供技术咨询以服务为盈利以服务为盈利的商业模式的商业模式客观、公平客观、公平第三方第三方顾问机构顾问机构顾问机构顾问机构第二方第二方金融机构金融机构金融机构金融机构提供金融提供金融产品，主产品，主观、狭隘观、狭隘以产品提以产品提供为盈利供为盈利商业模式商业模式 第三方第三方财财富管理机构追求富管理机构追求财财富第一方具有富第一方具有专业专业技能第三方第二方提技能第三方第二方提6 市场上提供理财产品的有银行，基金，保险等传统机构，为什么客户要选择第三方理财？市市场场上提供理上提供理财产财产品的有品的有银银行，基金，保行，基金，保险险等等传统传统机构，机构，为为什什7专业团队跟踪管理，与客户及时沟通专业团队跟踪管理，与客户及时沟通第三方理财的优势作为独立机构，具有作为独立机构，具有公正、客观的公正、客观的立场立场从客户利益出发从客户利益出发为客户提供广阔的投资视野为客户提供广阔的投资视野专业人员量身定制理财策略专业人员量身定制理财策略专业团队专业团队跟踪管理，与客跟踪管理，与客户户及及时时沟通第三方理沟通第三方理财财的的优势优势作作为为独立机构独立机构8基本过程Step 1Step 2Step 3 详细了解客户的实际资产情况、家庭结构 包括资产结构，投资风险偏好，财务目标、预期收益等 科学地配备各种金融工具 为客户定制财富管理策略 及时与客户沟通最新的产品情况及风险提示 确保客户的资产安全，增长基本基本过过程程Step 1Step 2Step 3 详细详细了解客了解客户户的的9第三方理财在全球的发展美国：美国：60%的保险市场份额，的保险市场份额，40%的基金市场份额，的基金市场份额，56%的的CFP持证人服务于第三方理财持证人服务于第三方理财其他发达国家：第三方理财份其他发达国家：第三方理财份额占额占10%-30%台湾：起步台湾：起步13年，份额年，份额5%左右左右香港：起步超过香港：起步超过20年，份额估计在年，份额估计在30%左右左右澳大利亚：澳大利亚：50%的金融产品通的金融产品通过第三方理财机构推荐的渠道过第三方理财机构推荐的渠道销售销售14253中国大陆：起步中国大陆：起步10年，份额估年，份额估计计1%6第三方理第三方理财财在全球的在全球的发发展美国：展美国：60%的保的保险险市市场场份份额额，40%的的10“从从2007年年开始，开始，中国理财市场进入到其发展的黄金中国理财市场进入到其发展的黄金10年年”摘自摘自摘自摘自20072007中国金融理财报告中国金融理财报告中国金融理财报告中国金融理财报告 国务院发展研究中心金融研究所副所长国务院发展研究中心金融研究所副所长国务院发展研究中心金融研究所副所长国务院发展研究中心金融研究所副所长 巴曙松著巴曙松著巴曙松著巴曙松著“从从2007年开始，摘自年开始，摘自2007中国金融理中国金融理财报财报告告11第三方代销的金融产品：金融金融产品品PE阳光私募阳光私募房地房地产信信托托一一级其他其他固定收益固定收益信托信托类第三方代第三方代销销的金融的金融产产品：金融品：金融产产品品PE阳光私募房地阳光私募房地产产信托一信托一级级其他其他12银行黄金十年理财黄金十年积累财富步入小康保险黄金十年理财黄金十年摆脱贫困香港08年全球金融海啸97年亚洲金融危机中国第三方理财的黄金十年正迎面扑来,而你在吗？20071978198819982018银银行黄金十年理行黄金十年理财财黄金十年黄金十年积积累累财财富步入小康保富步入小康保险险黄金十年理黄金十年理财财黄金黄金13 资产配置理财的核心理论 14资产保全资产保全离岸金融产品、节离岸金融产品、节税产品税产品家庭保障家庭保障低收益：国债、储低收益：国债、储蓄型保险蓄型保险资产保值资产保值中高收益：固定中高收益：固定收益信托计划收益信托计划、各各种基金、种基金、PEPE资产增值资产增值资产传承资产传承遗产信托、高额保遗产信托、高额保障型寿险障型寿险保障型保险、备用保障型保险、备用现金现金资产资产保全离岸金融保全离岸金融产产品、品、节节税税产产品家庭保障低收益：国品家庭保障低收益：国债债、储储蓄型保蓄型保15理财工具上海恒君资产管理有限公司上海恒君资产管理有限公司产品品优点点缺点缺点变现能力能力银行存款行存款利息固定，保利息固定，保险，稳健健利息低利息低灵活灵活银行理行理财约定收益基本上定收益基本上能达到能达到期限固定，不灵期限固定，不灵活活变现能力差能力差房房产投投资时间长，收，收益高益高波波动大大变现能力差能力差股票，基金股票，基金投投资收益收益远超通超通货膨膨胀风险高高变现能力能力强信托信托风险低，收益高，低，收益高，投投资领域广域广门槛高高100万起投，万起投，投投资期限期限长变现能力差能力差P2P期限灵活期限灵活管理不管理不规范，跑范，跑路路较多多变现能力差能力差理理财财工具上海恒君工具上海恒君资产资产管理有限公司管理有限公司产产品品优优点缺点点缺点变现变现能力能力银银行存款行存款16恒君财富热销产品中金中金宝宝影影视文化文化基金基金增增值宝宝供融供融宝宝其它其它新三新三板板恒君恒君财财富富热销产热销产品中金宝增品中金宝增值值宝其它宝其它17 你还在等什么？18第三方理财事业创造的最大受益者就是自己一条是让你的工作和事业为你赚钱一条是让你的钱为你赚钱第三方理第三方理财财事事业创业创造的最大受益者就是自己一条是造的最大受益者就是自己一条是让让你的工作和事你的工作和事业业1920 让人闲下来，让钱忙起来！理财人生-品质生活！20 让让人人闲闲下来，下来，让钱让钱忙起来！理忙起来！理财财人生人生-品品质质生活！生活！20谢谢谢谢!21