《银行新员工培训》银保通培训课件

1一一业务概述二二交易代码三三交易说明一业务概述二交易代码三交易说明2n一、业务概述l银保通系统：银保通系统是银行根据保险公司提供的程序接口开发的，通过专线方式将双方计算机系统连接并进行数据的实时传输，实现保险公司柜台业务在银行营业网点的延伸，为客户提供在银行营业网点进行购买保险产品及相关衍生业务和服务的业务处理系统。l银保通业务：银保通业务是指通过银保通系统在我行营业网点柜台等渠道，为合作保险公司的保险产品提供销售等服务的代理保险业务和其他经批准的与保险业务相关的各类业务。一、业务概述银保通系统：银保通系统是银行根据保险公司提供的程3n一、业务概述l保费：指投保人根据保险合同的约定，为获得保险保障而缴付给保险公司的费用，是各条款费率表上的金额，保费可分为期缴与趸缴。l保险总额：指保险公司为承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额，通常是保险单上载明的保险金额。l投保人：是与保险人订立保险合同，并附有缴纳保险费义务的人。成为投保人的条件是：应当具有相应的民事权利能力和行为能力，同时还必须对保险标的具有保险利益。我行银保通业务目前仅接受自然人作为投保人。l被保险人：指根据保险合同,其财产利益或人身受保险合同保障,在保险事故发生后,享有保险金请求权的人，亦即保险标的。l受益人：指在人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。根据投保规则受益人须与被保险人有保险利益关系。（一）主要释义一、业务概述保费：指投保人根据保险合同的约定，为获得保险保障4n一、业务概述l投保书：又称投保单，投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约。投保书是由保险公司事先准备、具有统一格式的凭证。l投保书号：投保书上的印刷流水号码，在银保通系统受理流程中都需要将该号码完整的录入在系统中的相关输入栏。l保单：保单是保险单的简称，是投保人与保险公司之间签订的一种正式保险合同。l保单印刷号：指银保通系统专用的“空白保单”上的印刷流水号码。l保单号：即保险合同号码，在保险公司接受客户的投保并且出单的时候即产生“保单号码”。l其他凭证：保险费收据等（二）相关凭证一、业务概述投保书：又称投保单，投保人向保险人申请订立保险合5n二、交易代码（柜面交易码清单二、交易代码（柜面交易码清单6n二、交易代码二、交易代码7n三、交易说明（）（）该交易适用于柜员向库管申领保单业务。1、凭证柜员领用(交易码：51275）三、交易说明（）该交易适用于柜员向库管申领8n三、交易说明（）（）三、交易说明（）9n三、交易说明（）（）该交易适用于柜员向库管申请保单入库业务。2、凭证柜员退回(交易码：51276）三、交易说明（）该交易适用于柜员向库管申请保10n三、交易说明（）（）三、交易说明（）11n三、交易说明（）（）该交易适用于柜员将已损坏的空白保单作废处理。3、未使用凭证作废(交易码：51277）三、交易说明（）该交易适用于柜员将已损坏的空12n三、交易说明（）（）三、交易说明（）13n三、交易说明（）（）本交易适用于查询本网点或柜员在指定日期内保单在各种状态下（1-网点领用，2-柜员领用，3-使用，4-作废）的汇总数量。4、凭证汇总查询(交易码：51278）三、交易说明（）本交易适用于查询本网点或柜员14n三、交易说明（）（）可区分网点或柜员标志三、交易说明（）可区分网点或柜员标志15n三、交易说明（）（）本交易适用于查询本网点或柜员在指定日期内各种状态（1-网点领用，2-柜员领用，3-使用，4-作废）下每个保单的详细信息。5、凭证明细查询(交易码：51279）三、交易说明（）本交易适用于查询本网点或柜16n三、交易说明（）（）可区分网点或柜员标志三、交易说明（）可区分网点或柜员标志17n三、交易说明该交易适用于营业网点在营业期间由柜员手工发起，实时下载交易和产品的参数配置。注意事项注意事项：分行首次开展银保通业务时柜员应手工发起该交易，此后营业网点在每日营业开始时会自动下载柜台参数，参数自动下载失败或总行根据业务需要在营业时间内调整了参数时，应由分行指定网点手工发起该交易（本分行仅需发起一次），实时更新参数配置。6、柜台参数上传(交易码：51270）三、交易说明 该交易适用于营业网点在营业期间18n三、交易说明（）（）三、交易说明（）19n三、交易说明（）（）本交易适用于新单承保前查询客户的基本信息及账户可用余额。l客户提供资料客户提供资料：客户本人有效身份证件（居民身份证、外国护照等）、客户本人名下有效借记卡或者活期存折。l业务申请单业务申请单：客户本人申请投保的投保书l审核要点审核要点：按照监管及我行相关规章制度要求，对客户身份证件的真实性、合法性和有效性进行审核，如果证件为身份证的，应通过联网核查公民身份信息系统核验身份证。审核客户投保书填写是否完整、准确。7、承保前查询(交易码：51200）三、交易说明（）本交易适用于新单承保前查询客20n三、交易说明1-投保人2-被保险人3-投保人与被保险人为同一人三、交易说明1-投保人21n三、交易说明（）（）本交易用于符合承保条件的客户进行承保的信息录入。l该交易共有客户基本信息、投保人信息、被保人信息、受益人信息、投保信息、投资账户信息、附加险信息年金受益人以及年金受益比例9个页签，柜员需依次输入（可返回修改）。银保通系统根据每个保险产品的属性对输入要素进行了最大化配置，尽量减少人工判断和输入字段，因此不同保险产品的必输项和默认值可能不一样。l时间要求：时间要求：8:0018:308、新契约承保(交易码：51201）三、交易说明（）本交易用于符合承保条件的客户22l注意事项：注意事项：新单承保交易异常时，系统会发起自动冲正交易将资金退给客户，柜员应查询退账是否成功。若资金未退账，且保单打印失败，柜员可提交51211冲正交易将资金退给客户。若资金已退账，柜员可重新提交51201交易。n三、交易说明9、新契约承保(交易码：51201）注意事项：三、交易说明9、新契约承保(交易码：51201）23n1.客户基本信息页签输入员工代码后自动返显相关信息选择实时或线下出单1.客户基本信息页签输入员工代码后自动返显相关信息选择实时或24n2.投保人信息页签（）（）投保人与被保险人的关系 2.投保人信息页签（）投保人与被25n3.被保险人信息页签（）（）如有健康告知则需客户出示 3.被保险人信息页签（）如有健康告知则需客户出示26n4.受益人信息页签（）（）选择受益人为指定或法定选择法定，此处默认为零 4.受益人信息页签（）选择受益人为指定或法定选27n5.投保信息页签如有附加险，合计=保险费+附加险系统控制不能跳号输入 5.投保信息页签如有附加险，合计=保险费28n6.投资账户信息（）（）6.投资账户信息（）29n7.附加险信息页签如投保产品无附加险则填“0”应与主险相同 7.附加险信息页签如投保产品无附加险30n8.年金受益人页签 8.年金受益人页签31n9.年金受益分配比例页签 9.年金受益分配比例页签32n三、交易说明（）（）注意事项：l（1）该交易只能由“51200承保前客户信息查询”交易联动，客户信息查询成功且在可用余额不低于保费总额的情况下按照提示联动进入“51201新单承保”交易。l（2）填写9个页签全部输入完毕后点击“提交”，系统实时将交易发至保险公司，保险公司实时返回核保结果。若自动核保未通过，由柜员告知客户拒保原因；若自动核保通过，系统提示插入通用凭证打印，并插入与录入保单印刷号对应的标准空白保单打印，保单打印完毕后提示是否打印其他凭证（保险公司专用保险费发票等）。l所有凭证（通用凭证、保单、其他凭证）打印完毕之后，柜员请客户对通用凭证、保单和其他凭证的打印内容审核并在通用凭证上签字确认后（根据保险公司不同，需客户签字确认的凭证可能不同），柜员在通用凭证上加盖办讫章和人名章，最后将保单、投保书（客户联）、通用凭证（客户联）、其他凭证、借记卡/存折和有效身份证件一并交给客户。事后将投保书（保险公司联）、通用凭证（保险公司联）等留存并转交保险公司。三、交易说明（）注意事项：33n三、交易说明（）（）该交易适用于柜员操作失误或交易出现异常时对当天发生的新单承保交易进行冲正。l客户提供资料客户提供资料：客户有效身份证件（身份证、护照等）l业务申请单：业务申请单：承保通用凭证（客户联）、投保书（客户联）l审核要点审核要点：按照监管及我行相关规章制度要求，对客户身份证件的真实性、合法性和有效性进行审核，审核客户有效身份证与投保书（客户联）、通用凭证客户联的信息是否一致。l授权管理授权管理：提交后由主管柜员授权后操作10、当日冲正(交易码：51211）三、交易说明（）该交易适用于柜员操作失误或交易出34n三、交易说明按原交易的平台流水号输入三、交易说明按原交易的平台流水号输入35注意事项注意事项：该交易只允许在当天交易出现异常的情况下处理，对于成功的承保不适用冲正交易。收回的保单加盖作废章，并与投保书（客户联）、通用业务凭证（保险公司联）一同留存并转交保险公司。n三、交易说明注意事项：三、交易说明36n三、交易说明（）（）该交易适用于根据投保人要求对当天发生的新单承保交易进行撤销。l客户提供资料客户提供资料：客户有效身份证件（身份证、护照等）l业务申请单：业务申请单：承保通用凭证（客户联）、投保书（客户联）l审核要点审核要点：按照监管及我行相关规章制度要求，对客户身份证件的真实性、合法性和有效性进行审核，审核客户有效身份证与投保书（客户联）、通用凭证客户联的信息是否一致。l授权管理授权管理：提交后由主管柜员授权后操作11、当日撤单(交易码：51212）三、交易说明（）该交易适用于根据投保人要求37n三、交易说明（）（）按原交易的平台流水号输入三、交易说明（）按原交易的平台流水号输入38n三、交易说明（）（）本交易适用于银行方保单打印失败或客户原保单丢失要求重打的情形。l客户提供资料客户提供资料：投保人持有效身份证件、投保书（客户联）、通用凭证客户联（收费凭证客户联）注意事项：注意事项：保单重打交易的操作柜员必须与承保交易的柜员为同一人12、保单重打(交易码：51214）三、交易说明（）本交易适用于银行方保单打印失39n三、交易说明（）（）选择保险公司、险种代码，录入保单号码点击提交后，提示授权授权成功后显示需重打的保单信息，双击可联动至51215重打界面三、交易说明（）选择保险公司、险种代码，录入保单号码点击提交40n三、交易说明（）（）输入新保单号三、交易说明（）输入新保单号41n三、交易说明（）（）该交易适用于柜员在凭证打印过程中出现意外，导致打印未成功，继而打印同一张凭证。授权管理授权管理：提交后由主管柜员授权后操作13、凭证补打(交易码：51205）三、交易说明（）该交易适用于柜员在凭证打印过程中42n三、交易说明双击联动进入98172保单重打交易三、交易说明双击联动进入98172 保单重打交易43n三、交易说明三、交易说明44n三、交易说明（）（）本交易适用于客户在柜面查询续保缴费情况并且缴纳保险费。l客户提供资料客户提供资料：客户有效身份证件（身份证、护照等）、客户本人名下有效借记卡或者活期存折。l审核要点审核要点：按照监管及我行相关规章制度要求，对客户身份证件的真实性、合法性和有效性进行审核，如果证件为身份证的，应通过联网核查公民身份信息系统核验身份证。检验系统返显的承保人信息与客户提供的身份证信息是否一致。14、续保缴费查询(交易码：51240）三、交易说明（）本交易适用于客户在柜面查询续45n三、交易说明选择需要查询的保险公司及保单号码提交后显示保单信息，双击表中记录，可联动至续保缴费页面三、交易说明选择需要查询的保险公司及保单号码提交后显示保单信46n三、交易说明三、交易说明47n三、交易说明（）（）本交易适用于客户信息批量录入后集中承保或批量手工单补录。l客户提供资料客户提供资料：客户有效身份证件（身份证、护照等）、客户本人名下有效借记卡或者活期存折。l业务申请单业务申请单：客户本人申请投保的投保书注意事项：注意事项：投保书印刷号即投保单号，每个保险公司录入规则不同。15、集中出单录入(交易码：51252）三、交易说明（）本交易适用于客户信息批量录入48n三、交易说明（）（）0-集体出单1-手工单补录三、交易说明（）0-集体出单49n三、交易说明（）（）本交易适用于手工单补录和集体出单录入信息查询、修改、删除。注意事项：注意事项：对当日录入的信息进行修改时，柜员查出数据后，双击某条记录即可打开修改界面，对该记录进行修改。对当日录入的信息进行删除时，柜员查出数据后，选则一条记录（当天的），点击删除。非当日录入记录，不能修改、删除。16、集中出单查询(交易码：51253）三、交易说明（）本交易适用于手工单补录和集体出50n三、交易说明（）（）可以双击列表选项进行数据的修改三、交易说明（）可以双击列表选项进行数据的修改51n三、交易说明（）（）本交易适用于柜员查询客户投保的保单的详细信息。17、保单查询、保单查询(交易码：交易码：51250）三、交易说明（）本交易适用于柜员查询客户投保52n三、交易说明必须录入保险合同的保单号码必须输入原交易的平台流水号提交后显示保单信息三、交易说明必须录入保险合同的保单号码必须输入原交易的平台流53n三、交易说明（）（）本交易适用于柜员查询线下出单信息录入结果。18、线下出单结果查询线下出单结果查询(交易码：51251）三、交易说明（）本交易适用于柜员查询线下出单54n三、交易说明（）（）输入线下出单录入的卡号三、交易说明（）输入线下出单录入的卡号55n三、交易说明（）（）本交易适用于客户通过柜台查询投保的明细记录，提供根据卡/折或证件种类和证件号码两种查询方式。客户提供资料客户提供资料：客户有效身份证件（身份证、护照等）、客户本人名下有效借记卡或者活期存折。19、客户投保明细查询打印(交易码：51254）三、交易说明（）本交易适用于客户通过柜台查询56n三、交易说明（）（）三、交易说明（）57n三、交易说明（）（）本交易适用于查询本网点/柜员在指定日期内的某保险产品所有投保明细记录。20、网点/柜员投保明细查询打印(交易码：51255）三、交易说明（）本交易适用于查询本网点/柜员58n三、交易说明（）（）0-网点1-柜员三、交易说明（）0-网点59n三、交易说明（）（）本交易适用于汇总查询保险公司对账信息。21、保险公司汇总查询打印(交易码：51256）三、交易说明（）本交易适用于汇总查询保险公司60n三、交易说明（）（）三、交易说明（）61n三、交易说明（）（）本交易适用于柜员查询保险公司承保交易的明细。22、保险公司明细查询打印(交易码：51257）三、交易说明（）本交易适用于柜员查询保险公司62n三、交易说明（）（）提交后返显承保的明细三、交易说明（）提交后返显承保的明细63n三、交易说明（）（）本交易适用于柜员汇总打印保险公司某个时段线下出单信息录入结果。23、线下出单汇总打印(交易码：51258）三、交易说明（）本交易适用于柜员汇总打印保险64n三、交易说明（）（）三、交易说明（）65n三、交易说明（）（）本交易适用于客户提供本人的客户号或有效证件两种查询方式通过柜台查询某一时段内投保缴费的明细记录。客户提供资料客户提供资料：客户有效身份证件（身份证、护照等）、客户本人在我行的客户号。24、客户缴费记录查询(交易码：51259）三、交易说明（）本交易适用于客户提供本人的客66n三、交易说明（）（）输入客户的证件号码三、交易说明（）输入客户的证件号码67谢谢大家!谢谢大家!银行新员工培训银保通培训课件68银行新员工培训银保通培训课件69