工行金融突围启动会-课件

专业人士专业人士n换一个城市n换一个行业n换一个职务业绩提升面临的现状业绩提升面临的现状n1.十几项考核指标如何完成n 综合销售n2.一线人员面临的销售空间与时间 n 专业销售n3.同业竞争的残酷现状n 价值交换成长为金融产品销售专家面临的现状成长为金融产品销售专家面临的现状n1.专业知识要求越来越高n2.金融产品越来越多n3.客户需求越来越复杂客户管理面临的现状客户管理面临的现状n1.无限任务有限客源n2.客户经营工具有哪些？n3.休眠客户、流水客户、利润客户、忠诚客户国美电器的故事国美电器的故事和物流商的故事和物流商的故事灵通快线灵通快线n“灵通快线”是一种超短期人民币理财产品。n该产品具有以下三个特点：n一是“灵通快线”主要投资于国债等低风险产品，本金安全性高。n二是流动性强，在交易时间内随买随卖，卖出产品后资金瞬时到账，便于您资金周转。n三是预期收益较高，无交易费用，收益免税。现金流管理现金流管理n根据资金流动特点设定管理周期，管理比例n5天90天 1.3%1.7%n90天180天 1.7%3%n180天360天 2%3.5%如有如有200万流动资金万流动资金n以传统方式，0.36%n以现金流管理方式，2.3%n每年4万，工行送您一份贴心礼现金流管理现金流管理n1.吸引n2.讲解n3.训练n4.服务综合销售，持续销售，服务即是销售综合销售，持续销售，服务即是销售!n贷款管理n债券债务管理工行工行“存贷通存贷通”-一举三得的投资理财产品一举三得的投资理财产品n“存贷通”是一种将客户个人贷款与存款相结合，以同一客户名下的存款抵扣贷款，为其提供增值收益的理财产品。n账户内存款达到一定数量以上按固定比例或分段累进抵扣贷款本金，以该抵扣额计算的贷款利息作为客户利息减免的增值收益。既能满足客户“购房置业”的需求，又能保持客户资金流动性，还能获取“高利息”收入，可谓是“一举三得”。礼品公司老板的案例礼品公司老板的案例n女方50岁n女儿15岁n资产300万元n男方51岁n女儿23岁n资产 0 现资产700万n300万个人资产n400万夫妻共同资产n丈夫 1/3 170万+200万n大女儿 1/3 170万n小女儿 1/3 170万n当药店经营还是当医院经营？n知识就是力量吗？n运用知识才是力量!n挖掘需求，运用专业技能n马琳已经向法院申诉离婚。一旦离婚的话，财产分割将成为争议的焦点。有媒体为马琳算了一笔账，马琳自2019年雅典奥运会夺金后与张宁益结婚的五年时间中，应该有2000万元左右的收入。根据我国婚姻法的相关规定，夫妻财产遵循“有约定从约定，无约定从法定”，这样的话，如果马琳与张宁益没有约定，那么后者有望从马琳处分到约1000万元的“夫妻共同财产”。岳父母状告女婿索要亡女遗产岳父母状告女婿索要亡女遗产6000万万 南国早报南国早报2009-08-31n4年前女儿去世后，广东汕头金平区人88岁的杨添和77岁的陈蓉夫妇就女儿的数亿遗产继承问题与女婿争论不休，终至对簿公堂，诉求继承其中的6000万元遗产，并向法院申请诉前财产保全，查封女婿在汕头的71处物业。汕头市中院批准诉前保全申请两个月之后，又以“为不影响被申请人的正常经营活动”为由推翻此前决议，对所查封的物业予以解封。n什么东西什么东西可以从法律上保证可以从法律上保证n传承传承n n给你指定的给你指定的受益人受益人？是否拥有资产的控制权是否拥有资产的控制权n随着我们财富的累积，我们面临着要把资产转移给下一代，房产、企业那我们是如何做的呢？n可能会出现的三个问题 1、孩子是否孝顺 2、孩子会不会出现意外 3、孩子婚姻的变化保险的分类保险的分类n保障型保险n财务型保险 投保人 被保险人理财规划由两部分构成理财规划由两部分构成n生活理财n投资理财p稳定、持续的财务增长p安心、安全的财富积累n钱与资产的区别n耙子与匣子的区别n今天与明天的区别n资产首先是姓“市”，其次是姓“法”，再其次是姓n幸福，珍惜你所拥有的！n成功，得到你想要的！银保模式的新突破银保模式的新突破n从利益交换、关系交换到专业价值的转变p实现从单一产品的推销向“客户需求导向式”销售模式的转变。p实现从个人销售向个人与机构共同销售模式的转变。（一）会议营销模式（一）会议营销模式n参与主体：银行与国寿双向联动n会议流程：银行为主、破冰为先n活动设计：广角度、多元化n功能延伸：提供多重训练，实现专业合作双向会议营销，从建立业绩向建立能力转变；双向会议营销，从建立业绩向建立能力转变；从独立运营向合作运营的转变；从独立运营向合作运营的转变；（二）销售链条的划分（二）销售链条的划分n银行理财经理与网点主任：筛选、邀约、陪同、追踪；n保险公司业务顾问：协同邀约、确认、陪同、产品讲解、促成；n公司内勤与银行个金：会议运营、名单控制、进度控制；n公司讲师：核心技能控制、训练控制；会议营销运营要点会议营销运营要点n建立共识p项目行事历n内训、工行训n会议筹备期、运营期n会议周期、层次、规模p项目小组对接及运作n下设追控组、即时激励组、培训组和会议运营组n追控时段、追控指标、追控进度n激励体系的建立n信息通报及氛围塑造营销模式的变革营销模式的变革.n“第二柜台”的建立n批发式销售的建立n能力与现状的平衡n个人与机构的协调n同业壁垒的建立xiexie!xiexie!谢谢！谢谢！xiexie!xiexie!谢谢！谢谢！