贵金属从业考试试题

金融服务与金融产品第一单元金融服务1单项选择题金融服务主要表达在C上。A金融工具B金融中介机构C金融业务D金融市场价格解析：金融服务表达在金融体系的业务上。从理论上来看，金融服务是金融机构运用货币交易手段融通金融物品，使金 融活动参与者和顾客共同受益的活动。广义的金融服务指整个金融业发挥其多种功能促进经济和社会发展的行为。具体 来说，金融服务是指金融机构通过开展业务活动为客户提供包括投融资、信贷、储蓄、结算、证券买卖、商业保险和金 融信息咨询等多方面的服务。2单项选择题）证券类金融服务包括D。A汇兑业务B防灾防损C结算服务D证券承销解析：证券类金融服务主要由证券公司，交易所，投资基金公司等提供的服务组成，主要为证券投融资活动提供各种专 业协助，促成证券发行与交易的达成。证券公司的服务包括：证券承销发行，风险投资，兼并收购，资产证券化，项目 融资，财务参谋及投资咨询等。3单项选择题金融服务的环境包括B。A风险管理B金融生态环境C大气污染D自然环境解析：随着金融改革的创新，金融体制的更加灵活开放，金融服务的环境不断优化，金融服务环境主要包括：金融市场 体系，金融机构体系，金融生态环境这几个方面。第二单元金融产品1单项选择题以下哪种金融产品的买卖双方权利和义务不对等？ （ C ）A股票B期货C期权D互换解析：期权的买方行使权利时，卖方必须按期权合约规定的内容履行义务。相反，买方可以放弃行使权利，此时买方只 是损失权利金，同时，卖方则赚取权利金。总之，期权的买方拥有执行期权的权利，无执行的义务；而期权的卖方只有 履行期权的义务。2 （单项选择题以下哪种金融产品不属于货币市场产品？（ D ）A同业拆借B商业票据C短期政府债券D私募基金解析：货币市场有七大产品：同业拆借、银行承兑汇票、商业票据、大额可转让定期存单、回购协议、短期政府债券、 共同基金。3单项选择题期货交易是指交易双方在集中性的市场以B的方式所进行的期货合约的交易。A自动竞价B公开竞价C自由竞价D非公开竞价解析：期货交易是指交易双方在集中性的市场以公开竞价的方式所进行的期货合约的交易。4多项选择题期货交易的功能是ABD ）。A价格发现功能B风险转移功能C稳定市场功能D投机功能解析：期货交易的功能包括：风险转移功能、价格发现功能、投机功能。5单项选择题金融衍生产品包括：远期、期权、期货、基金。（B ）A正确B错误解析：金融衍生产品可以分为远期、期权、期货、互换掉期）四大类，基金不属于金融衍生产品的范畴。6单项选择题）期货具有保值、投机和价格发现的功能。（A ）A正确B错误解析：期货具有风险转移套期保值，投机和价格发现功能。第三单元贵金属交易在金融服务和金融产品中的定位1单项选择题在黄金衍生品市场中，以下哪种是标准化的场内交易产品A。A黄金ETFB黄金投资基金C黄金凭证D纸黄金解析：世界黄金市场衍生工具可分为标准化的场内交易品种和非标准化的场外交易品种。标准化的场内交易产品，指产 品交易要素标准化程度较高的黄金市场衍生品，其交易的场所大多为官方认可的较为标准的市场，主要品种包括黄金期 货、期权、黄金ETF等。2单项选择题）不属于投资者为到达保值增值目标，适合长期持有的贵金属产品是D。A投资性金条B投资性金币C实物黄金D纸黄金解析：纸黄金是一种账面上的虚拟黄金交易，适合短期投资者赚取价差，但不能进行实物交割。这是一种黄金投资的衍 生交易形式。3多项选择题）基于黄金金融属性产生的对黄金的需求包括BCD。A工业原料需求B官方储备需求C投资需求D投机需求E消费需求解析：基于黄金金属属性产生的对黄金的需求包括：官方储备需求（官方储备是央行用于防范金融风险的重要手段之一， 投资需求由于具有储值与保值的特性，对黄金还存在投资需求，投机需求投资者也可以利用金价波动，获取价差收 益。4多项选择题实物黄金包括ABC。A金币B金饰C金条D纸黄金解析：实物黄金主要分为金条、金饰、金币三大类。5多项选择题为了实现资产保值增值，投资者应购买以下哪种贵金属产品？（ AC ）A投资性金条B纪念性金条C投资性金币D纪念性金币解析：投资者要是实现资产保值增值，应购买投资性金条或者金币，这类品种价格围绕国际黄金价格波动国内金条价 格参照上海黄金交易所报价，交易成本较低，原则上较容易被回购。纪念性金条和金币的价格还受收藏价值和工艺技 术的影响，加工成本较高，不容易被回购，而且主要是为了满足收藏爱好者的需要。课程测验1单项选择题我国金融市场的主要监管机构是A。A中国证券监督管理委员会B中国人民银行C中国证券业协会D中国保险监督管理委员会解析：中国证券监督管理委员会是我国金融市场的主要监管机构。2单项选择题金融体系包括C。A制度体系B结构体系C金融机构体系D组织体系解析：金融体系主要包括金融市场体系，金融机构体系，金融生态环境三方面。3单项选择题家庭在金融市场中的主要活动领域为B。A货币市场B资本市场C外汇市场D黄金市场解析：多层次的的金融市场体系包括资本市场、货币市场、外汇市场等，家庭在金融市场中的主要活动领域为资本市场。 4单项选择题以下不属于短期资金市场的有A。A公司债券市场B国库券市场C同业拆借市场D可转让存单市场解析：期限较长、资金来源更加稳定是公司债券市场的特点之一。5单项选择题期权实际上就是一种权利的有偿使用，以下关于期权的多头方和空头方权利与义务的表述，正确的选项 是C。A期权多头方和空头方都是既有权利，又有义务B期权多头方只有权利没有义务，期权空头方既有权利又有义务C期权多头方只有权利没有义务，期权空头方只有义务没有权利D期权多头方既有权利有有义务，期权空头方只有义务没有权利解析：期权的买方行使权利时，卖方必须按期权合约规定的内容履行义务。相反，买方可以放弃行使权利，此时买方只 是损失权利金，同时，卖方则赚取权利金。总之，期权的买方拥有执行期权的权利，无执行的义务；而期权的卖方只有 履行期权的义务。6单项选择题在进行期权交易的时候，需要支付保证金的是B。A期权多头方B期权空头方C期权多头方和期权空头方D都不用支付解析：期权又称选择权，实质上是一种权利的有偿使用，当期权购买者支付给期权出售者一定的期权费后，购买者就拥 有在规定期限内按双方约定的价格购买或出售一定数量某种金融资产合约的权利。期权买卖双方的权利和义务是不对等 的，然而，买方要付给卖方一定的保证金期权费这又表达了双方交易的公平性。7单项选择题某投资者买入一份美式期权，则他可以在D ）行使自己的权利。A到期日B到期日前任何一个交易日C到期日后某一交易日D A和B解析：期权履约方式包括欧式、美式两种。欧式期权的买方在到期日前不可行使权利，只能在到期日行权。美式期权的 买方可以在到期日或之前任一交易日提出执行。8多项选择题）黄金的属性有（ABCDEA商品属性B货币属性 C投机属性D投资属性E金融属性解析：商品属性、货币属性、投机属性、投资属性、金融属性皆为黄金所具有的属性。9多项选择题）债券市场是一种AC ）市场。A资本B货币C直接融资D间接融资解析：债券融资与股票融资一样，同属于直接融资，而信贷融资则属于间接融资。在直接融资中，需要资金的部门直接 到资本市场上融资，借贷双方存在直接的对应关系。而在间接融资中，借贷活动必须通过银行等金融中介机构进行，由 银行向社会吸收存款，再贷放给需要资金的部门。10多项选择题）金融衍生产品包括BCA基金B期权C互换D股票解析：金融衍生产品主要包括远期，期货，期权，互换四大类。11多项选择题）以下各项中有关商品和金融远期合约正确的说法是ADA它们不在场内进行交易 B它们涉及交纳保证金 C它们有标准且公开的合约条款 D它们由私下协议达成 解析：商品和金融远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定时点，按照事先商定的价格，以预先确定的方式买卖一 定数量的某种商品或金融资产的合约。每一笔交易，交易双方直接见面，在场外进行，私下达成协议。12多项选择题）期货的品种可以分为哪两大类？（ CD ）A股指期货B外汇期货C商品期货D金融期货解析：期货可以大致分为两大类，商品期货与金融期货。商品期货中主要品种可以分为农产品期货，金属期货包括基 础金属与贵金属期货能源期货三大类；金融期货中主要品种可以分为外汇期货、利率期货包括中长期债券期货和短 期利率期货）和股指期货。13多项选择题）金融服务的分类有ACA银行服务B商品服务C保险服务D间接融资解析：金融服务主要分为银行类金融服务，保险类金融服务，证券类金融服务三大类。14多项选择题）金融互换的主要目的是ACD A降低筹资成本 B进行宏观调控C进行资产负债管理D转移和防范中长期利率和汇率变动风险解析：金融互换的功能包括：降低筹资成本，提高资产收益；优化资产负债结构，转移和防范利率风险和外汇风险； 空间填充功能。15多项选择题）代理发行、代购代销有价证券是ABC ）的主要业务。A证券公司B证券交易所C商业银行D保险公司解析：证券公司，证券交易所，商业银行均可以对证券进行代理发行和代购代销。投资仲裁与投资者保护贵金属投资分析1单项选择题）持有贵金属，相对于其他金融资产其没有违约风险。（A ）A正确B错误解析：不是任何人的负债，不存在违约风险。2单项选择题）布雷顿森林体系崩溃后，金银等贵金属已完全不具备货币性。（B ）A正确B错误解析：金银的避险性特征十分明显，依然是一种隐性的货币。1单项选择题进行证券投资技术分析的假设中，从人的心理因素方面考虑的假设是CA市场行为涵盖一切信息B证券价格沿趋势移动C历史会重演D投资者都是理性的解析：因为心理因素，做出相同选择，历史才会重现2多项选择题技术分析的要素包括ABCD。A价格B成交量C时间D空间3 （单项选择题在识别圆弧形时，成交量也是很重要的。无论是圆弧顶还是圆弧底，在它们的形成过程中，成交量的过 程都是两头小、中间大。BA正确B错误解析：两头大、中间小，才可能趋势反转4单项选择题出现在顶部的看跌形态是A。A头肩顶B旗形C楔形D三角形解析：其他三个都存在上升、下跌两种5单项选择题）股市中常说的黄金交叉是指A。A现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向上突破长期MAD现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA6单项选择题DIF和DEA均为正值时，属多头市场。DIF向上突破DEA是买入信号；DIF向下跌破DEA只能认为是回 落，做获利了结。（A ）A正确B错误7多项选择题关于RSI指标的运用，以下论述正确的有CD ）。A短期RSIv长期RSI,应属多头市场B短期RSI长期RSI，应属空头市场C RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号D当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶底，是采取行动的信号8多项选择题一般来说，一条支撑线或压力线对当前市场走势影响的重要性取决于ACD。A股价在这个区域停留时间的长短B压力线所处的下跌趋势的阶段C这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近D在这个区域伴随的成交量大小1单项选择题进行证券投资技术分析的假设中，从人的心理因素方面考虑的假设是（C。A市场行为涵盖一切信息B证券价格沿趋势移动C历史会重演D投资者都是理性解析：因为心理作用，面临相同情况会做相同选择，历史才会重演。2单项选择题K线图中十字星的出现说明C。A多方力量还是略微比空方力量大一点B空方力量还是略微比多方力量大一点C多空双方的力量不分上下D行情将继续维持以前的趋势，不存在大势变盘的意义解析：多空势均力敌才导致开盘收盘价格接近。3单项选择题支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，两者之间之所以能相互转化，很大程度是由于B 方 面的原因。A机构主力斗争的结果B心理因素C筹码分布D持有成本解析：支撑也好、压力也好，很大程度上是心理暗示。4单项选择题葛兰碧法则认为，在一个波段的涨势中，股价突破前一波的高峰，然而此段股价上涨的整个成交量水准 低于前一个波段上涨的成交量水准，此时 B 。A缩量扬升，作好增仓准备B股价趋势有潜在反转的信号，适时做好减仓准备C股价创新高，强力买入D 以上都不对 解析：上升需要成交量确实认。5单项选择题关于MACD的应用法则不正确的选项是D。A以DIF和DEA的取值和这两者之间的相对取值对行情进行预测B DIF和DEA均为正值时，DIF向上突破DEA是买入信号C DIF和DEA均为负值时，DIF向下突破DEA是卖出信号D当DIF向上突破0轴线时，此时为卖出信号解析：是买入信号6多项选择题市场行为最基本的表现是 AB 。A 成交价B 成交量C 成交时间D 成交地点解析：价、量是两个基本要素。7多项选择题以下说法正确的选项是 CD 。A证券市场里的人分为多头和空头两种B压力线只存在于上升行情中C 反映价格变动的趋势线不可能一成不变，而是要随着价格波动的实际情况进行调整D 支撑线和压力线可以相互转换解析：是交易地位分多头和空头，而非人。8多项选择题技术分析作为一种证券投资分析工具，在应用时应该注意 ABC 。A 技术分析必须与基本分析结合起来使用B 多种技术分析方法综合研判C 理论与实践相结合D 充分发挥单项技术分析方法的作用解析：任何分析本身都是有局限的，不可迷信单一指标。9多项选择题以下属于趋势型指标的有 AB 。A MAB MACDC WMSD RSI解析：与平均值相关，所以反映趋势。10多项选择题关于技术分析指标中的心理线指标，以下说法正确的选项是 ACD 。A 一般进入高位区至少两次其所发出的买进信号才更可靠B在50以上是空方市场C在50以上是多方市场D取值过高或过低，都是行动的信号解析：不同方法无所谓谁优谁劣11单项选择题道氏理论将价格的波动分为长期趋势、主要趋势、次要趋势、短暂趋势四种。 ( B )A正确B错误解析：应该是三种趋势12单项选择题根据波浪理论，完整的波动周期上升是 8浪，下跌是3浪。 ( B )A正确B错误解析：上升5浪13单项选择题平衡的概念是相对的，股价只要在一个范围内变动，都属于保持了平衡。 ( A )A正确B错误14单项选择题股市中常说的死亡交叉，实际上就是指短期移动平均线向上突破长期移动平均线，即压力线。 ( B ) A正确B错误15单项选择题当PSY的取值第一次进入采取行动的区域时，往往容易出错。一般都要求PSY进入高位或低位两次以 上才能采取行动。 ( A )A正确B错误投资仲裁与投资者保护1单项选择题 在我国，履行“监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备”职责的部门是 C 。A国务院B财政部C中国人民银行D国家工商总局解析：根据中华人民共和国中国人民银行法修正第四条的规定：中国人民银行履行“监督管理黄金市场；持有、管 理、经营国家外汇储备、黄金储备”的职责。2单项选择题 在我国，具有国内黄金进出口审批权的部门是 C 。A国务院B财政部C中国人民银行D国家工商总局解析：根据中华人民共和国金银管理条例第四条的规定“国家管理金银的主管机关为中国人民银行”。央行具有国内 黄金进出口的审批权。1多项选择题 根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定，作为自然人投资者的准入条件有 ABCD 。A年龄在18周岁以上60周岁以下并且具有完全民事行为能力B充分了解本市场的交易风险并自愿承担C 有稳定的投资能力D 具有证券、外汇、贵金属、期货等方面两年以上的投资经验解析：根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法第十一条 ：自然人投资者的准入条件：1、年龄在18周岁以 上60周岁以下并且具有完全民事行为能力；2、充分了解本市场的交易风险并自愿承担；3、健康状况良 好；4、有稳定 的投资能力；5、具有证券、外汇、贵金属、期货等方面两年以上的投资经验；6、存入风险保证金 10万元以上。2多项选择题 根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定，作为自然人投资者禁入的有 ACD 。A年满65周岁的王某B在某股份担任董事的李某C在贵金属交易所担任监事的张某D从银行贷款200万元参与贵金属投资的赵某解析：根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定：自然人投资者的禁入： 1、年龄在18周岁以下或60周岁以上 2、利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非自有资金等方式参与此投资的 3、交易所董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员 4、会员单位的董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人 员以及其他工作人员 5、拥有交易所一定比例股份的 6、被其它相关的金融行业明令禁止进入的3单项选择题 自然人投资者在参与交易所业务之前必须存入风险保证金 20万元以上。( B )A 正确B 错误解析：天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定：第十一条的规定，自然人投资者在参与交易所业务之前必须 存入风险保证金 10万元以上。4单项选择题 可以在贵金属市场参与交易的机构投资者应当是近两年没有严重的违法违规记录 。( B )A 正确B 错误解析：根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定：机构投资者的准入条件： 1、依法成立的法人机构或 非法人团体 2、近三年没有严重的违法违规记录 3、资金来源明确且适合于此类投资 4、有上级主管部门的，需征得上 级主管部门的同意，没有上级主管部门的，由公司董事会一致通过。1单项选择题 会员单位及其工作人员违规行为的投诉由天津贵金属交易所 A 部门负责。A合规稽核部B风险控制部C会员部D交易部解析：会员单位及其工作人员违规行为的投诉由天津贵金属交易所合规稽核部部门负责。2单项选择题 合规部工作人员在投诉登记后，经审查，认为符合受理条件的，于投诉登记后的一定期限内作出受理 决定，并通知投诉人，该期限是为 B 。A 3日B 3个工作日内C 15日D 15个工作日内解析：合规部工作人员收到投诉资料后，在 2个工作日内进行初步审查，资料齐全的予以登记；投诉资料不全的，告知 投诉人补充材料。投诉登记后，经审查，认为符合受理条件的，于投诉登记后 3 个工作日内作出受理决定，并通知投诉 人。3单项选择题 当事人提出仲裁申请的，应当提交仲裁协议，没有仲裁协议的，仲裁机构不受理。 ( A )A 正确B 错误解析：中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁规定规定：当事人一方申请仲裁时，应向该委员会提交包括以下内容的签名 申请书：a、申诉人和被诉人的名称、地址b、申诉人所依据的仲裁协议c、申诉人的要求及所据的事实和证据 1单项选择题在我国，有权对金融机构以及其他单位和个人的“执行有关黄金管理规定的行为”进行检查监督的部门是 C 。A国务院B财政部C中国人民银行D商业银行解析：根据中华人民共和国中国人民银行法修正第三十二条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位 和个人的“执行有关黄金管理规定的行为”进行检查监督。2多项选择题以下人员中，被禁止进入贵金属市场参与交易的有 ABD 。A年满16周岁继承巨额遗产的王某B在交易所会员单位任职交易员的李某C刚刚中得福利彩票500万元大奖的成年人孙某D持有交易所一定比例股份但是并不在交易所任职的刘某解析：根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定，自然人投资者的禁入： 1、 年龄在18周岁以下或60 周岁以上 2、 利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非自有资金等方式参与此投资的 3、交易所董事、监事、 中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员 4、会员单位的董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人 员以及其他工作人员 5、拥有交易所一定比例股份的 6、被其它相关的金融行业明令禁止进入的。3多项选择题机构投资者在参与交易所业务之前，必须满足的条件有 ABCD 。A依法成立的法人机构或非法人团体B近三年没有严重的违法违规记录C资金来源明确且适合于此类投资D 有上级主管部门的，需征得上级主管部门的同意，没有上级主管部门的，由公司董事会一致通过解析：根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定：机构投资者的准入条件： 1、依法成立的法人机构或 非法人团体 2、近三年没有严重的违法违规记录 3、资金来源明确且适合于此类投资 4、有上级主管部门的，需征得上 级主管部门的同意，没有上级主管部门的，由公司董事会一致通过。4多项选择题以下情形中，被禁止进入贵金属市场参与交易的有 ABD 。A国家明令禁止不能参与此交易的机构B在交易所参股的机构C依法成立的某有限责任公司D不能清偿到期债务的某股份解析：根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定，机构投资者的禁入： 1、国家明令禁止不能参与此交 易的机构 2、有违规记录，不能清偿到期债务，濒临破产的机构 3、在交易所参股的机构 4、其他金融市场明令禁止入 市的机构。5多项选择题投诉必须符合以下条件 ABCD 。A 投诉必须采取书面形式，并且必须实名B 有明确的被投诉人，且被投诉人为从事贵金属交易的单位C有具体的投诉请求和投诉事实D属于天津贵金属交易所受理投诉的范围和管辖范围解析：投诉必须符合以下条件： 1、投诉人必须实名投诉； 2、有明确的被投诉人，且被投诉人为天津贵金属交易所的 会员单位； 3、有具体的投诉请求和投诉事实； 4、属于天津贵金属交易所受理投诉的范围和管辖范围。6单项选择题合规部所受理的投诉，要尽快进行调查核实，一般书面投诉在受理后 15个工作日内作出处理决定；对 较为复杂的投诉，要在受理后 A 内作出处理决定。A 30 个工作日B 45 日C 45 个工作日D 60 个工作日解析：合规部所受理的投诉，要尽快进行调查核实，一般书面投诉在受理后15个工作日内作出处理决定；对较为复杂的 投诉，要在受理后 30个工作日内作出处理决定。7单项选择题仲裁裁决必须于案件审理终结之日起 C 内以书面形式做出。A 15 天 B 30 天 C 45 天 D 60 天 解析：仲裁裁决必须于案件审理终结之日起45天内以书面形式做出。8单项选择题自然人投资者在参与交易所业务之前必须具有证券、外汇、贵金属、期货等方面一年以上的投资经验。 ( B )A 正确B 错误解析：根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法第十一条的规定，自然人投资者在参与交易所业务之前必须 具有证券、外汇、贵金属、期货等方面两年以上的投资经验。9单项选择题贵金属交易所的董事、监事、中高级管理人员不得在贵金属市场参与交易。 ( A )A 正确B 错误解析：根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定，自然人投资者的禁入： 1、年龄在18周岁以下或60 周岁以上 2、 利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非自有资金等方式参与此投资的 3、交易所董事、监事、 中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员解析：根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定， 自然人投资者的禁入：1、年龄在18周岁以下或60周岁以上 2、利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非 自有资金等方式参与此投资的 3、交易所董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员 10单项选择题六十五周岁的王某利用其每月领取的养老金可以在贵金属市场参与交易。 ( B )A正确B错误解析：根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定，自然人投资者的禁入： 1、年龄在 18 周岁以下或 60 周岁以上 2、利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非自有资金等方式参与此投资的 3、交易所董事、监事、 中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员 11单项选择题可以在贵金属市场参与交易的仅限于依法成立的法人。( B )A正确B错误解析：根据天津市贵金属交易所投资者适当性管理方法规定：机构投资者的准入条件： 1、依法成立的法人机构或 非法人团体 2、 近三年没有严重的违法违规记录 3、资金来源明确且适合于此类投资 4、有上级主管部门的，需征得上 级主管部门的同意，没有上级主管部门的，由公司董事会一致通过12单项选择题合规部所受理的投诉，要尽快进行调查核实，一般书面投诉在受理后15个工作日内作出处理决定；对 较为复杂的投诉，要在受理后 30个工作日内作出处理决定。 ( A )A正确B错误解析：合规部所受理的投诉，要尽快进行调查核实，一般书面投诉在受理后15个工作日内作出处理决定；对较为复杂的 投诉，要在受理后 30个工作日内作出处理决定。13单项选择题仲裁庭审理案件时必须开庭审理。A正确B错误解析：仲裁庭审理案件的形式有两种：一、是不开庭审理，这种审理一般是经当事人申请，或由仲裁庭征得双方当事人 同意，只依据书面文件进行审理并做出裁决；二、是开庭审理，这种审理按照仲裁规则的规定，采取不公开审理，如果 双方当事人要求公开进行审理时，由仲裁庭做出决定。14单项选择题当事人对仲裁裁决不服的，可向人民法院提起诉讼。( B )A正确B错误解析：仲裁裁决为终局裁决。一方当事人不履行的，另一方当事可以根据中国法律的规定，向中国法院申请执行，或根 据有关国际公约、或中国缔结或参加的其它国际条约的规定办理。贵金属交易和交易所基础知识1单项选择题根据交易对象，我们可以将交易所分为 A 和证券交易所两大类。A商品交易所B期货交易所C期权交易所D股票交易所解析：交易所是传统交易市场发展到一定阶段的产物根据交易对象，我们可以将交易所分为商品交易所和证券交易所两 大类。2多项选择题衍生品交易中的实物交割具有以下意义 ABC 。A实物交割使衍生品合约有了存在的基础B促使衍生品价格和现货价格走向一致C实物交割是实现保值的一种手段D 实物交割是衍生品交易的重要特征，对于以套期保值者为主的市场，实物交割率是反应市场健康状态的重要指标 解析：衍生品交易中的实物交割实物交割使衍生品合约有了存在的基础、促使衍生品价格和现货价格走向一致、实物交 割是实现保值的一种手段。3多项选择题现货交易与衍生品交易的区别有 ABCD 。A 从交易对象来看，现货交易对象是所有商品，而衍生品交易对象指交易所制定的标准化合约。B 从交易目的来看，现货交易中，买方是为了获取商品，卖方为了卖出商品实现其价值，而衍生品交易则是为了转移价 格风险或进行投机套利。C 从交易程序上看来，现货交易中，卖方要有商品才可卖出，买方须支付现金才能买；衍生品交易中，没有商品也可以 先卖，不需要商品也可以买。D 从交易方式上看来，现货交易中实际商品的交易活动，交易过程与商品所有权的转移同步进行；衍生品交易中，买卖 衍生品合约，整个过程只表达商品所有权的买卖关系并没有真正转移商品所有权。1单项选择题全球领先的商品交易所主要指 A 。A伦敦金属交易所(LME、芝加哥商业交易所集团(CME GROUP)、洲际交易所(ICE)、东京商品交易所(TOCOM)B伦敦金属交易所(LME、芝加哥商业交易所集团(CME GROUP)、洲际交易所(ICE)、东京证券交易所(Tokyo Stock Exchange)C伦敦金属交易所LME、芝加哥商品交易所(COMEX)、洲际交易所(ICE)、东京商品交易所(TOCOM)D伦敦金属交易所LME、纽约商业交易所NYMEX、洲际交易所(ICE)、东京商品交易所(TOCOM)解析：全球全球领先的商品交易所主要指伦敦金属交易所(LME、芝加哥商业交易所集团(CME GROUP)、洲际交易所(ICE)、 东京商品交易所(TOCOM)2单项选择题、世界领先的交易与风险管理服务提供者，服务范围覆盖多种多样的受监管期货以及场外交易 OTC 市场 是以下哪个商品交易所？ ( C )A伦敦金属交易所B芝加哥商业交易所集团C洲际交易所D东京商品交易所解析: ICE是世界领先的交易与风险管理服务提供者，服务范围覆盖多种多样的受监管期货以及场外交易OTC市场。3单项选择题、 D 、是世界上最大的铂金和橡胶交易所，也是日本唯一的一家综合商品交易所。A伦敦金属交易所B芝加哥商业交易所集团C洲际交易所D东京商品交易所解析：东京商品交易所是世界上最大的铂金和橡胶交易所，也是日本唯一的一家综合商品交易所。 4单项选择题、纽约商品交易所的主要提供金、银、铜、铝的期货和期权交易，包括 C 、。A 黄金、铝、银、迷你黄金、纽约迷你铜、 E-micro 黄金等B 黄金、锡、银、迷你黄金、纽约迷你铜、 E-micro 黄金等C 黄金、铜、银、迷你黄金、纽约迷你铜、 E-micro 黄金等D 黄金、镍、银、迷你黄金、纽约迷你铜、 E-micro 黄金等解析：纽约商品交易所主要提供金、银、铜、铝的期货和期权交易，包括：黄金、铜、银、迷你黄金、纽约迷你铜、 E-micro 黄金等。5单项选择题、从国外发展来看，商品期货主要包括农产品期货、金属期货和能源期货等类型的交易品种。 ( A )A 正确B 错误6单项选择题、国内商品交易市场的发展是主要以期货等衍生品市场为代表，中国期货市场产生的背景是粮食流通体制 的改革。 ( A )A 正确B 错误1单项选择题以下哪组贵金属市场的交易模式属于OTC柜台交易模式？( A )A伦敦金银市场协会，香港金银贸易场B伦敦金银市场协会，纽约商业交易所C香港金银贸易场，上海期货交易所D纽约商业交易所，天津贵金属交易所解析：在各贵金属市场的比照中，只有伦敦金银市场协会和香港金银贸易场贵金属市场的交易模式属于OTC柜台交易模 式。2单项选择题、全球贵金属市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。其中，欧洲以伦敦、苏黎士贵金属市场为代表；亚 洲主要以朝鲜、东京、新加坡等为代表；北美主要以纽约、加拿大为代表。 ( B )A 正确B 错误解析：全球贵金属市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。其中，欧洲以伦敦、苏黎士贵金属市场为代表；亚洲主要以 香港、东京、新加坡等为代表；北美主要以纽约、芝加哥为代表。1多项选择题、梧桐树协议的内容包含了 、最基本的交易守则。 ( ABC )A只与在梧桐树协议上签字的经纪人进行有价证券的交易B收取不少于交易额0.25%的手续费C在交易中互惠互利D监督交易与市场风险解析：梧桐树协议：我们这些买卖公开发行的、股票的经纪人，今日在此郑重立誓， 并互相承诺：从今起不以低于成 交价 0.25%的手续费为任何人买卖任何公开发行的、股票。谈判中我们应给予对方优先权。 ”1792年5月17日，纽约， 立此为证。这是一份被称之为包括一切的简短协议，包含了三个最基本的交易守则第一，只与在梧桐树协议上签字的经 纪人进行有价证券的交易，第二，收取不少于 交易额0.25%的手续费。第三，在交易中互惠互利。2多项选择题、津贵所的交易模式为分散式柜台交易，其与集中撮合交易模式存在差异，以下哪项内容属于差异内容？ (ABCD)A 从交易对手来看，集中撮合交易中交易所是所有买方的卖方，所有卖方的买方，而分散式柜台交易中，交易对手为投 资者与交易所会员。B 从交易价格来看，集中撮合交易中投资者根据买卖意愿报出委买价或委卖价，分散式柜台交易则由会员报出买入价和 卖出价。C 从交易的流动性来看，集中撮合交易中市场初期或商品合约挂牌之初，因投资者参与程度低而委买价与委卖价差距大 或缺少一方报价，导致无法成交，流动性低；而分散式柜台交易中，投资者无论多寡均可见价成交，有充分流动性。D 从风险特征来看，集中撮合交易模式的风险相对集中，则分散式柜台交易的风险则相对分散。3多项选择题津贵所交易市场的交易参与者主要分为 AD 。A 特别会员、综合会员、投资者B 特别会员、综合会员、个人投资者C 特别会员、综合会员、机构投资者D 特别会员、综合会员、个人投资者、机构投资者4单项选择题截至 2013年10月为止，津贵所交易市场第三方存管银行有 B 。A交通银行、B 交通银行、C交通银行、D交通银行、解析：截至 2013年10月为止，津贵所交易市场第三方存管银行有交通银行、中国光大银行、 中国农业银行、中信银行 中国工商银行、中国建设银行、华夏银行、招商银行八家银行。5多项选择题津贵所的发展愿景是实现“三个一”，具体为 ACD。A 打造一个创新型分散式柜台交易平台B 创新一种新型的交易模式C 发起设立一支金属资源基金D 建成一个贵金属产业园解析：津贵所的发展愿景是实现“三个一”：打造一个创新型分散式柜台交易平台；发起设立一支金属资源基金；建成一 个贵金属产业园。中国光大银行、 中国光大银行、 中国光大银行、 中国光大银行、中国农业银行、 中国农业银行、 中国农业银行、 中国农业银行、中信银行、 中信银行、 中信银行、 中信银行、中国工商银行、 中国工商银行、 中国工商银行、 中国工商银行、中国建设银行、华夏银行、 中国建设银行、华夏银行、 中国建设银行、华夏银行、 中国建设银行、浦发银行、中国银行 招商银行 浦发银行 招商银行6多项选择题津贵所的经营理念包括 ABC 。A 诚信：是津贵所的核心价值理念；自觉维护国家的荣誉和企业的信誉；与交易市场参与者及合作方坦诚相待、老实守 信，对会员客户和合作方高度负责。B 创新：是发展的不竭动力和优势所在。各项业务发展中不断解放思想，更新观念，锐意创新，在创新中不断探索商品 交易市场发展的新途径。C 安全：是业务发展的基础和目标，致力于为市场参与者提供安全、可靠、高效的交易平台 ,将风险控制作为工作重点 打造公平公正公开的交易环境和安全的交易服务平台。D 公开公平公正：标准和引导场外贵金属交易市场发展，逐步把握我国在国际贵金属市场上的话语权和定价权，完善市 场体系,永葆旺盛的发展活力,着力服务实体经济。13单项选择题国内商品交易市场的发展是主要以期货等衍生品市场为代表，中国期货市场产生的背景是粮食流通体 制的改革。( A ) 正确14单项选择题LME是世界首要的有色金属交易市场，同时也是世界上最大的有色金属交易所。(A )正确15 ,ICE集团提供全球化投资服务，全球最多样的衍生性金融商品都可在CME的单一电子交易平台Globex取得。B错误开销户和银行系统1单项选择题综合会员为客户开户后，客户即可交易。 ( B ) 错误2单项选择题当客户存在不便时，双方的协议可由综合会员代为签署。 ( B ) 错误3多项选择题以下单位及个人不得在本交易所开户、交易，会员不得接受其委托进行交易的有ABCDE。A国家机关和事业单位B交易所股东C交易所、会员单位工作人员及其配偶D未能提供开户证明材料的单位和个人E交易所及政府有关监管部门明令禁止入市的单位和个人1多项选择题客户激活时需要向交易部提交以下哪些资料？（ ABC ）A客户协议书B鼎信数据投资者权责告知函C身份证件D影像资料E视频解析：会员单位工作人员提交的投资者激活资料包含以下内容：1、客户协议书；2、风险揭示书；3、风险提示书指 价交易）；4、客户调査表；5、交易数据托管投资者权责告知函6、投资者确认函；7、客户开通交易申请；8、客户模拟 交易账号统计表；9、有效证件10、会员单位工作人职工作证；11、交易所规定需要提交的其他资料。1单项选择题）客户销户资料，会员至少需保存C 年。A10B15C20D25解析：根据销户资料的信息管理会员单位必须将已销户投资者的资料自业务关系结束当年起至少保存20年。2多项选择题客户销户时必须具备的条件有ABCDE。A交易账户资金余额为0B无持仓 C无成交 D无委托E已解约解析：投资者销户需要具备以下条件：1、投资者交易资金账户余额为零；2、投资者销户当天没有任何交易记录（无持 仓、无成交、无委托）；3、投资者已与会员单位结清所有费用和欠款；4、投资者已经在签约银行办理解约；5、投资者 可以亲自或委托代理人前往会员单位或其分支机构代为办理销户手续；6、会员单位的工作人员必须协助客户办理销户 手续。1单项选择题一个客户可以签约D 结算银行。A仅1个B最多2个C最多3个D交易所提供的所有结算银行均可以解析：客户在结算银行办理签约业务时，可采用交易所的所有结算银行包括交通银行、光大银行、农业银行、中信银行、 工商银行、建设银行、华夏银行、招商银行共8家。1单项选择题交通银行办理业务时间是D。A9： 0016： 30B8： 30-16： 00C8： 30-17： 00D9： 00-17： 00解析：交通银行业务办理时间：9： 00-17： 00,光大银行业务办理时间：9： 00-17： 00,农业银行业务办理时间：8： 30-16： 00,中信银行业务办理时间：8： 35-17： 00,工商银行业务办理时间：柜台办理：9： 00-16： 30,网银办理： 8： 30-23： 00建设银行业务办理时间：柜台办理：9： 00-17： 00,华夏银行业务 办理时间：9： 30-17： 00,招商银 行业务办理时间：9： 00-16： 30。2单项选择题光大银行可通过网银进行解约。B错误3单项选择题农业银行不可以通过柜台解约。A正确解析：农业银行个人投资者须到会员处通过交易系统端发起办理。农业银行端发起暂不支持解约业务；机构投资者、会 员暂不支持解约业务。4单项选择题工商银行签约前，需预签约。B错误解析：工商银行投资者携带本人身份证等相关证件、银行卡前往银行柜台办理签约业务或者通过网上银行办理签约业务。5单项选择题以下哪个银行可以通过会员签约C 。A工商银行B建设银行C农业银行D华夏银行解析：农业银行投资者携带本人身份证等相关证件、银行卡前往银行柜台办理签约业务或者通过综合会员处办理签约业 务。1单项选择题）招商银行办理业务时间（A。A9： 0016： 30B8： 30-16： 00C8： 30-17： 00D9： 00-17： 00解析：交通银行业务办理时间：9： 00-17： 00,光大银行业务办理时间：9： 00-17： 00,农业银行业务办理时间：8： 30-16： 00,中信银行业务办理时间：8： 35-17： 00,工商银行业务办理时间：柜台办理：9： 00-16： 30,网银办理： 8： 30-23： 00建设银行业务办理时间：柜台办理：9： 00-17： 00,华夏银行业务办理时间：9： 30-17： 00,招商银 行业务办理时间：9： 00-16： 302单项选择题）以下哪家银行不是交易所的结算银行？（ A ）A兴业银行B农业银行C交通银行D光大银行解析：交易所的结算银行包括交通银行、光大银行、农业银行、中信银行、工商银行、建设银行、华夏银行、招商银行。 不包括兴业银行。3单项选择题客户的银行卡变更业务需要交易所、银行共同处理的结算银行是D。A工商银行B农业银行C光大银行D交通银行解析：交通银行需要会员提交客户交通银行保证金存管账户变更情况说明表至交易所交易部，同时需要投资者所在 办理业务银行向总行业务处理中心提交银行卡变更申请。由交易所和银行共同完成变更业务。4单项选择题工商银行网银签约时间为B。A9: 00-17： 00 B8： 3023： 00C8： 3016： 30D8： 30-17： 00解析：工商银行业务网银办理：8： 3023： 00；建设银行网银办理：8： 3022： 005单项选择题）中信银行签约时间为B。A8：3017：00B8：35-17：00C8：35-16：30D8：30-17： 00解析：交通银行业务办理时间：9： 00-17： 00;光大银行业务办理时间：9： 00-17： 00;农业银行业务办理时间：8： 30-16： 00；中信银行业务办理时间：8： 35-17： 00；工商银行业务办理时 间：柜台办理：9： 00-16： 30，网银办理: 8： 30-23： 00；建设银行业务办理时间：柜台办理：9： 00-17： 00；华夏银行业务办理时间：9： 30-17： 00；招商 银行业务办理时间：9： 00-16： 30。6单项选择题建设银行的网银解约时间为D。A9： 00-17： 00B8： 35-17： 00C8： 35-16： 30 D8： 30-22： 00解析：工商银行网银解约办理：8： 30-23： 00；建设银行网银解约办理：8： 30-22： 007单项选择题8单项选择题9单项选择题A光大解析：光大银行、 10单项选择题A 600010 B目前天津贵金属交易所结算银行共有9家。 交易所在工商银行的市场代码为（B。00001145 以下银行不支持网银签约的是DB工商C建设工商银行、建设银行都支持网银签约。交易所在农业银行的市场代码为D00001145 C 1200000045。D华夏80370000解析：选项A：华夏银行市场代码：600010;选项B： 工商银行业务的市场代码00001145；选项C:建设银行市场代码： 1200000045；选项D：农业银行市场代码：8037000011多项选择题天津贵金属交易所的资金结算银行包括ABCDE。A交通银行B工商银行C光大银行D农业银行E中信银行解析：交易所的结算银行包括交通银行、光大银行、农业银行、中信银行、工商银行、建设银行、华夏银行、招商银行、 浦发银行共9家。12多项选择题以下银行可以办理网上签约的有BD。A中信银行B光大银行C农业银行D工商银行E华夏银行解析：工商银行网银办理签约时间：8： 30-23： 00，建设银行网银办理签约时间：8： 30-22： 00。交易规则和交易系统1单项选择题目前交易所各商品中最低保证金比例为5%。2单项选择题客户以300元建仓现货铂金，如果持仓过夜，需支付60元）延期费。3多项选择题）当出现哪些情况时，会采取强行平仓？ ABCD A账户风险率到达交易所规定标准的B因违规受到交易所强行平仓处罚的C根据交易所紧急措施应进行强行平仓的D其他应予强行平仓的情况 4多项选择题）交易所监督管理的主要内容是ABCDE。A监督、检査市场政策、法规和交易规则的落实执行情况、控制市场风险B 监督、检查会员和客户的交易行为及下属机构的市场行为C了解和掌握会员的财务、资信状况D 调解、处理报价纠纷，调查处理各种违规事件E 对其他违背“公开、公平、公正”原则，制造市场风险的行为进行监控5单项选择题)动态分级管理客户，交易日内资金变化不影响其建仓保证金适用的比例。(A)正确 1单项选择题现货白银指价建仓的指价点差是20点 。2单项选择题客户建仓分为指价建仓和市价建仓。 ( A )正确3单项选择题指价建仓时，输入的价格须在指定区间以内。 ( B ) 错误4单项选择题所有委托单据均能成交。 ( B ) 错误5单项选择题客户交易端可支持同一账号多台电脑同时在线。 ( B ) 错误 6单项选择题通过报表系统可查询到当天交易情况。 ( B ) 错误7单项选择题客户资金密码只能由 6位数字组成。 ( A ) 正确1单项选择题现货白银的报价单位是 C 。人民币元/千克2单项选择题现货白银的点差是 D 。8元/千克3单项选择题现货钯金的点差是 C 。 前一日结算价的0.4%4单项选择题现货钯金或白银、铂金交易品种的延期费是 C 。成交金额的0.02%5单项选择题天津贵金属交易所的延期费对于客户来说由以下哪方收取？( B) 综合会员6单项选择题目前天津贵金属交易所的休市结算时间是 A 。每个交易日次日的 4:00-6:00夏令时， 4:00-7:00 冬令时7单项选择题目前天津贵金属交易所客户交易支付手续费的标准是 A 。成交金额的 0.08%8多项选择题目前天津贵金属交易所的交易方式有哪些？ ( BC ) 交易和网络远程交易 10多项选择题客户钯金品种的单笔交易限额和累计持仓限额分别是 BE 。B累计持仓限额20手E单笔交易限额5手11多项选择题天津贵金属交易所的现货实物上需要具备以下哪些要素？( ABCDE )A经交易所认定的编码B重量C纯度标识D生产厂商标识 E综合会员品牌名称13 单项选择题客户已持有60手现货镍的多单，此时客户仍可以下 60手空单。 ( B ) 错误14单项选择题客户在提取现货白银的时候，无需缴纳任何费用。 ( B ) 错误15单项选择题客户交易产生的盈利，当日即可出金。 ( B ) 错误16单项选择题当客户账户风险率小于 50时，系统自动将客户持仓逐一强行平仓。 B 错误17单项选择题现货白银的报价精确到小数点后两位。( B ) 错误交易风控