信用证独立抽象性原则的欺诈例外.ppt

2020/10/3,1,第十章 信用证独立抽象性原则的 欺诈例外 教学内容： 独立抽象性原则 美国商法典规定的欺诈例外 其他国家的规定 国际惯例的规定,2020/10/3,2,第一节 信用证独立抽象性原则 与欺诈例外 一、独立抽象性原则 1、独立抽象性原则的含义 信用证独立抽象性是指信用证的开立虽然是依据基础合同，但信用证一旦开立则与基础合同相分离，成为另一个完全独立的合同，不再受基础合同的约束。,2020/10/3,3,2、独立抽象性原则的三个具体表现 （1）银行的地位和责任是独立的，不得援引单据和信用证以外的任何抗辩拒绝承付或议付； （2）信用证各当事人或关系人不得援引基础合同对信用证作补充解释，也不得援引基础合同的抗辩解除银行的承付或议付和申请人的补偿责任，或者强制银行承付或议付和申请人补偿； （3）只要受益人提示相符，银行的承付或议付责任和申请人的补偿责任就已经确定。,2020/10/3,4,3、独立抽象性原则的地位和不足 独立抽象性原则是信用证的最核心原则，已经成为国际贸易和国家结算惯例。 该原则确立了银行只负责对单据进行表面审核而不过问事实真实的规定，某些不法商人利用这一原则进行表面相符的提示，而实质上却是伪造的各种单据获取承付或议付欺诈银行。对于这种欺诈，UCP本身没有作出任何防范，只能交由各国国内法加以解决，不过联合国独立保函及备用信用证统一公约做了具体规范。,2020/10/3,5,二、信用证欺诈例外 信用证欺诈例外是指，若能证明受益人的行为构成了对基础合同的实质性欺诈，开证行可以拒绝向受益人付款，同时申请人也可以向法院申请采取措施，禁止向受益人付款。这种以欺诈为理由，阻止开证行付款的规定和做法，实际上打破了信用证的独立抽象性原则，是独立抽象性原则的一种例外。,2020/10/3,6,第二节 美国统一商法典关于信用证独立抽象性原则的欺诈例外 美国是世界上最早确立信用证欺诈例外的国家，这一原则来源于1941年SZETJN判例。该判例创立了法院以欺诈为理由禁止开证行想受益人付款的先例。通过该判例确立了欺诈作为信用证独立抽象性原则的例外。1962年制定统一商法典时，将该判例引入法典。从此，欺诈例外就具有了相应的法律制度规范。,2020/10/3,7,美国判例所确认的六项原则： （1）以欺诈为抗辩理由不是否定信用证的独立抽象性，也并不给予银行审查欺诈事实的义务； （2）开证行付款前已经得知受益人欺诈的事实； （3）欺诈的事实基础是受益人的欺诈，而不是受益人与申请人之间关于违反合同承诺的争议； （4）银行或申请人必须确认欺诈行为成立，而不能只是声称有欺诈行为； （5）如果银行已经合理审核了单据，即使单据存在欺诈，银行不承担责任； （6）对于善意提示人，欺诈例外不得适用。,2020/10/3,8,美国商法典对欺诈例外的具体规定 1、欺诈范围既包括合同欺诈也包括单据欺诈。 2、欺诈必须是实质性的。 3、欺诈例外不得适用于善意的当事人。 4、法院严格审查基础合同，严格把握止付令的签发。 5、承兑的汇票也可以止付。,2020/10/3,9,第三节 其他国家和国际公约关于信用证独立抽象性原则的欺诈例外 一、其他国家的欺诈例外规定 英国：法院在信用证独立抽象性的欺诈例外判例中采取非常谨慎的立场，若要发布止付令，必须满足三个条件，首先，申请人必须提出确凿的证据证明受益人有欺诈行为；其次，申请人必须充分证明受益人违反了合同法或侵权法的义务；最后，法院通过权衡发布止付令与不发布止付令可能给当事人造成的损失，选择决定发布止付令。,2020/10/3,10,法国：只有在受益人存在欺诈或恶意时，银行才拥有不付款的权利。 德国：如果受益人利用信用证破坏了交易的公平性，银行可以拒付受益人。 加拿大：兼采英国和美国判例所设定的规则。,2020/10/3,11,二、国际公约关于信用证欺诈例外的规定 国际商会在UCP、ISP98、ISBP中都没有具体规定信用证欺诈例外的适用条款。但在2000年生效的联合国独立保函和备用信用证公约第一次对信用证欺诈例外作出了相应规定，其在第19条以“不适当索款要求”术语规定了欺诈例外制度。具体包括三项内容（1）单证是伪造或篡改的、依请求付款的单据所记载的理由付款义务不存在、根据承诺不具备预期付款的理由；（2）开证人不予付款时，必须考虑到基础交易已被法院或仲裁宣告无效或其已被履行且满足了受益人的要求，收益人利用非法手段阻挠基础交易的履行；（3）申请人通过法院发布了临时救济措施（一般为法院禁令）。,2020/10/3,12,