私人银行业务操作手册

中国农业银行BoEing私人银行业务操作手册二零一二年十月前 言我行私人银行部自开业运营以来，努力推进各项创新金融服务，市场反应良好，客户反响热烈。通过分析客户需求，比较优选产品，成功向客户推介了股权投资类、信托类、阳光私募类等多种类别的产品，极大地满足了高端客户的多元化投资需求，拓宽了高端客户的投资渠道，吸引了众多高端客户的参与和关注，为维护高端客户关系，促进私人银行客户签约提供了重要手段。 随着业务规模的不断增长，私行产品募集手工操作的弊端以及私人银行客户大额投资产品系统管理的缺失等问题日益凸显。因此，总行研发并推出了私人银行投资服务系统，提供了信托计划、有限合伙制基金、公司制基金、基金专户理财、券商资产管理五类第三方投资产品购买时的资金转账，承诺出资的申请登记及后续缴款、以及赎回、撤销等功能，为我行私人银行业务管理人员提供相关产品的产品管理、销售管理、额度管理、报表管理、产品收入登记与查询等功能，为财富顾问及客户经理在营销中提供了极大的便利，降低了操作风险，提高了我行私人银行业务的管理水平以及市场竞争力。中国农业银行BoEing私人银行业务操作手册（以下简称操作手册）旨在让业务人员熟悉相关的业务规则与操作流程。操作手册包括管理端和柜面端两章节，其中管理端适用于总分行私人银行部门，柜面端适用于一线柜员。参加操作手册编写的人员有（按姓名拼音排序）：曹薇、顾杰、顾永杰、李娜、李雨生、刘胜、吴娟娟、望雪芹、许烨、夏伟、余炳坤、岳维亮、张琪欣、张馨月、赵新宇、朱伟、朱雁榕。操作手册由顾永杰、李娜总撰。由于系统的开发完善工作仍在进行，手册中难免会有遗漏或不当之处，敬请谅解并给予指导。目 录前 言2第一章 管理端6第一节 概述6一、基本概念6二、业务流程8（一）购买流程8（二）赎回流程9（三）产品管理流程10第二节 产品信息管理10一、交易列表10二、交易说明11（一）产品信息11（二）产品净值管理15第三节 销售管理17一、交易列表17二、交易说明17（一）定向销售管理17（二）客户组信息管理19（三）销售周期管理20（四）手续费优惠管理23（五）进度查询25第四节 额度管理26一、交易列表26二、交易说明27（一）总额度设置27（二）额度划拨28（三）额度预留32（四）额度回收35（五）额度监控36（六）额度树删除37第五节 第三方交互管理37一、交易列表37二、交易说明38（一）购买明细申请38（二）购买明细确认39（三）赎回明细申请40（四）赎回明细确认41（五）承诺出资明细申请43（六）承诺出资明细确认44（七）缴款明细申请45（八）缴款明细确认46（九）返本派息明细确认47（十）产品收入明细确认48第六节 报表50一、报表总类50第二章 柜面端51第一节 概 述51一、基本概念51二、相关约定51三、业务流程52（一）非承诺出资制产品52（二）承诺出资制产品52第二节 交易操作说明53一、交易列表53二、交易说明53（一）私募基金购买/承诺出资登记5014053（二）私募基金赎回5034055（三）私募基金承诺出资缴款5094057（四）私募基金委托撤销5034158（五）私募基金产品查询5004060（六）私募基金交易查询5004161第一章 管理端第一节 概述管理端共有产品信息管理、销售管理、额度管理、第三方交互管理、报表管理五大功能，适用于对信托计划、有限合伙制基金、公司制基金、基金专户理财、券商资产管理五类私行产品进行相关的设置，其中基金专户理财和券商资产管理不能使用第三方交互管理及其它部分功能。基金专户理财和券商资产管理二类产品还需在基金管理端完成相关的设置后才能使用。一、基本概念 私人银行产品：本系统所指的私人银行产品是指私人银行第三方投资产品，包括基金专户理财、券商资产管理、信托计划、有限合伙制基金、公司制基金五类。其中信托计划、有限合伙制基金、公司制基金统称为私募基金。 定向产品：指定向销售到具体客户的产品。 承诺出资制产品：指募集采取承诺出资+缴款模式的产品。客户承诺出资后，再根据产品发行机构的缴款要求分期缴款。 产品销售责任部门：负责组织产品销售的部门，如总行私人银行部，或*分行私人银行部。 产品发起部门：指行内履行完成产品审批手续的部门或分行。如总行私人银行部、总行机构业务部、总行投资银行部、*分行。 产品发行机构：指发行产品的机构。如*信托公司、*基金公司、*证券公司、*私募公司。 产品托管机构：指产品资产的托管机构。如中国农业银行。 销售管理：指产品的募集、赎回、承诺出资、缴款等的管理。 销售周期：指募集期、赎回期、承诺出资期。 产品代码：指产品在BoEing系统产品工厂中的6位内部码。 客户分类：分三个维度，第一个维度按客户类别分类，包括个人客户、机构客户；第二个维度按私人银行客户类型分类，包括正式客户、体验客户、潜在客户、潜力客户；第三个维度按是否持有私人银行卡分类，包括私人银行卡客户、非私人银行卡客户。 募集账户：指第三方机构在我行开立的用于接受投资者投资资金的对公结算账户。二、 业务流程（一）购买流程（二）赎回流程（三）产品管理流程第二节 产品信息管理一、交易列表序号交易名称功能名称/操作类型交易类型操作层级1产品信息产品检索查询类分行以上详细信息查询类分行以上2产品净值管理新增管理类总行修改管理类总行删除管理类总行查询查询类分行以上二、交易说明（一）产品信息1、产品检索（1）功能说明 根据查询条件检索产品。（2）业务规则检索产品范围包括信托计划、有限合伙制基金、公司制基金，以及私行负责销售的专户基金和券商资产管理。 检索条件包括： 产品代码、产品名称（支持模糊查询）、产品类型，其中产品类型是必输项，多选则查询出的产品须满足多个查询条件。 检索默认按产品发布日期降序排列，产品发布日期是指产品在产品工厂中登记发布的日期。（3）交易界面（4）输入说明 选择“产品信息” “ 产品信息”，点击“辅助查询”按钮，进入“产品检索”页面，选择查询条件即可查询。（5）输出说明 屏幕输出：根据选择的输入条件显示检索的产品代码、产品名称、产品发行机构、风险等级、收益类型等信息。2、详细信息（1）功能说明 查询产品的详细信息。（2）业务规则 查询基金专户和券商资产管理产品时，查询结果为基金系统中关于该产品的信息。（3）交易界面（4）输入说明 选择“产品信息” “ 产品信息”，输入产品代码，选择产品类型，点击“详细信息”按钮。 也可先检索产品，在产品检索结果列表中选择产品，点击“详细”按钮 。（5）输出说明屏幕输出：显示该产品的产品名称、风险等级、投资期限、募集期、赎回期、投资方向、销售对象、起点金额、递增金额、手续费率、销售人数限制等详细信息。（6）备注锁定产品后，操作其他菜单及功能时，均针对该产品，直至更换锁定其它产品。管理端的销售管理、额度管理、第三方交互管理等操作都需在锁定产品后操作。（二）产品净值管理1、功能说明 新增、查询、修改和删除产品在指定日期的净值。2、业务规则 （1）净值可由第三方在购买明细确认文件、赎回明细确认文件、返本派息确认文件、缴款确认文件中提供(如同一天的净值会覆盖)，通过第三方交互管理功能上传后，系统会自动读取。也可通过该页面直接进行增删改查操作。修改时, 只能修改其净值内容, 其他项不允许修改。 （2）产品净值管理仅针对信托计划、有限合伙制基金、公司制基金三类产品，基金专户和券商资管产品没有该功能。3、交易界面4、操作说明（1）选择“产品信息” “ 产品净值管理”，输入产品代码。（2）新增点击新增按钮，选择行情日期，录入产品净值，点击保存按钮，经复核完成产品净值录入操作。（3)查询 选择查询的起始日期，点击查询按钮，可查询指定产品在该时间段内的净值信息，包括产品代码、行情日期和产品净值等要素信息。点击产品净值管理，进入产品净值管理页面，选择时间区间查看产品历史净值。（4）修改点击某一产品净值记录，出现如下界面，点击“修改”按钮，输入产品净值，点击“保存”即可。（5）删除 点击某一产品净值，点击“删除”按钮即可。第三节 销售管理一、 交易列表序号交易名称功能名称/操作类型交易类型操作层级1定向销售管理新增管理类总行修改管理类总行删除管理类总行查询查询类总行2客户组信息管理新增管理类总行3销售周期管理新增管理类总行修改管理类总行删除管理类总行查询查询类分行以上4手续费优惠管理新增管理类总行修改管理类总行删除管理类总行查询查询类总行5进度查询查询查询类分行以上二、 交易说明（一）定向销售管理1、功能说明 针对指定客户进行销售管理，通过预先在管理端录入指定销售对象信息，从而限制柜面端只能对已经录入的客户进行销售，可新增、查询、修改、删除定向销售客户名单。2、业务规则 （1）管理端维护客户的客户号、姓名、账号、限额等信息，柜面端发起业务时须与管理端信息进行核对，只有通过核对的客户方可进行购买、承诺出资交易。（2）管理端维护定向销售客户时，如不输入客户账号，则该客户号下所有介质均可买，如输入客户账号，则只能使用该账号购买。（3）姓名需通过客户号或账号查询，不能输入，客户号可以通过账号查询。 （4）定向销售信息设置实时生效。重新设置定向销售信息后，之前发生的购买/承诺出资/缴款交易依然有效，对历史交易不做改变，之后发生的购买/承诺出资/缴款交易按照新的定向销售清单核对。3、交易界面4、操作说明（1）点击“销售管理” “ 定向销售管理”，选择并锁定产品。（2）新增点击“新增”按钮，在“卡折号”项下输入客户的卡号或折号，点击“查询”按钮查询客户的客户号和姓名，核对客户信息无误后，点击“确定”即可写入，也可直接输入客户号，点击“查询”按钮查询客户姓名后写入，在限额项内输入金额，点击保存按钮，经复核后操作成功。（3）查询 点击“查询”按钮查询定向销售客户清单，系统将显示定向销售客户的客户号、姓名、证件类型、证件号码、卡折号、限额等要素，也按客户号查询定向销售信息。(4)修改 选中定向销售清单中的某条信息，点击“修改”按钮，可对该条信息限额进行修改,经复核后操作成功。(5)删除选中定向销售清单中的某条信息，点击删除按钮，可删除该条信息,经复核后操作成功。（二）客户组信息管理1、功能说明 对于实行定向销售的产品进行客户组的新增及修改操作。2、业务规则 （1）已增客户组的删除由技术部门负责，总行管理端没有权限删除。（2）客户组新增后产生的客户组号需提交产品工厂，由产品工厂进行产品定向销售配置。3、交易界面4、操作说明（1）点击“销售管理” “ 客户组信息管理”，进入相应界面。（2）新增点击“新增”按钮，输入客户组名称、建立原因描述，点击“保存”，系统将自动生成客户组号。（3）修改点击“查询”，选择某一客户组，点击“修改”，对客户组名称和建立原因描述进行修改，点击“保存”完成修改。（三）销售周期管理1、功能说明对产品的销售周期（包括募集期、赎回期和承诺出资期）进行新增、查询、修改、删除操作。2、业务规则 （1）承诺出资期与募集期互斥，同一产品只能拥有其中一个类型；销售周期可以有多个，但同类销售周期不可交叉重叠，如某款产品不同的募集期不可交叉重叠；不同类销售周期可交叉重叠，如某款产品的募集期与赎回期可交叉重叠。 （2）销售周期类型不能更改，周期状态可以更改。销售周期未生效前可以进行修改起始和结束日期；生效后可以更改结束日期，不能更改起始日期；生效最后一天起不能更改起始日期和结束日期。 （3）删除仅可在销售周期开始前使用。 （4）销售周期信息设置实时生效。重新设置销售周期信息后，之前发生的购买(承诺出资)/赎回/撤销交易依然生效，对历史交易不做改变，之后发生的购买(承诺出资)/赎回/撤销按照新设置的销售周期信息处理。3、交易界面4、 操作说明（1）选择“销售管理” “ 销售周期管理”，锁定产品。（2）新增点击“新增”按钮，周期类型选择募集期（赎回期、承诺出资期），选择起始日期和结束日期，输入开始时间和结束时间，点击保存，经复核操作后，销售周期设定成功。（3）查询 点击“查询”按钮，查询条件的销售周期类型选择募集期（赎回期、承诺出资期），在“起始日期大于”框中选择日期起点，点击查询按钮，可查看被锁定产品指定日期以后的募集期（赎回期、承诺出资期）。（4）修改 查询到产品的募集期（赎回期、承诺出资期）后，点击相应记录，在周期要素中对其进行修改，点击保存，经复核后对相应记录进行修改。 修改周期状态（正常/暂停）时，点击“设置”进行修改，点击保存，经复核后完成修改。（5）删除 查询到产品的募集期（赎回期、承诺出资期）后，点击相应记录，点击删除按钮，经复核后对相应记录进行删除。（四）手续费优惠管理1、功能说明对指定客户进行手续费优惠比例减免管理。2、业务规则（1）该交易仅适用信托计划、有限合伙制基金、公司制基金三类产品。 （2）客户购买手续费或缴款手续费按比例进行减免，并且按每笔购买或缴款交易的交易金额进行减免。 （3）新增的购买手续费或缴款手续费减免信息自新增后在生效开始日生效，在失效日期后失效。 （4）客户手续费优惠信息设置实时生效。重新设置优惠费率后，之前发生的购买/缴款交易手续费减免依然生效，对历史交易不做改变，之后发生的购买/缴款交易按照新的手续费优惠处理。（5）客户卡折号为选填项，当仅登记客户号时,该客户任意介质均可享受优惠，当登记客户号和账号时,仅允许该客户的该账号享受优惠。（6）同一客户只能有一条手续费优惠信息。3、交易界面4、操作说明（1）选择“销售管理” “手续费优惠管理”，锁定产品。（2）新增点击“新增”按钮，在“卡折号”项下输入客户的卡号或折号，点击“查询”按钮查询客户的客户号和姓名，核对客户信息无误后，点击“确定”即可写入，也可直接输入客户号，点击“查询”按钮查询客户姓名后写入，输入手续费减免比例，选择生效日期和失效日期，点击保存按钮，经复核后操作成功。柜面端将按减免后的金额收取手续费。 （3）查询点击查询按钮可将已经设置优惠的客户信息显示，包括客户号、客户姓名、卡折号、手续费减免比例、生效日期、失效日期。输入客户号或卡号或手续费减免比例大于多少等条件后，可按照相应条件查询已经设置被减免手续费客户。（4）修改 选中手续费优惠信息清单中的某条手续费优惠信息，点击“修改”按钮，可对该记录的卡折号、手续费减免比例和有效期区间进行修改，修改保存后，立即更新有效手续费优惠信息清单。 （5）删除点击“删除”按钮，可删除该手续费优惠信息。删除即时生效。（五）进度查询1、功能说明查询购买、承诺出资、缴款、赎回产品的销售进度情况。2、业务规则（1）该交易查询到的是经第三方交互“确认”之前的数据，确认之后销售进度查询界面的所有数据都清零，需通过报表查询销售情况。（2）已撤销的交易，不在销售进度中反映。（3）总行查询所有分行销售进度，分行查询本行内的销售进度。3、交易界面4、操作说明（1）选择“销售管理”“进度查询”，锁定产品。（2）选择要查询类型，选择开始日期和结束日期，点击“执行批量”按钮，提示批量调起成功后，点击“查询明细”直至批量运行状态显示“处理成功”；选中该条记录点击“查询批量结果”，可查询本级及下属机构的机构名称、申请金额（赎回时显示申请份额）、统计开始日期、统计结束日期等要素。（3）批量运行状态长时间显示为“处理中”时，需要点击“改变批量状态”，手动修改批量运行状态。第四节 额度管理一、交易列表序号交易名称功能名称/操作类型交易类型操作层级1总额度设置增加管理类总行减少管理类总行2额度划拨本级管理管理类分行以上下级管理管理类分行以上综合管理管理类总行3额度预留新增管理类分行以上修改管理类分行以上删除管理类分行以上查询查询类分行以上4额度回收额度重置管理类总行额度回收管理类总行5额度监控额度监控查询类分行以上6额度树删除额度树删除管理类总行二、 交易说明（一）总额度设置1、功能说明增加、减少产品的初始总额度。2、业务规则（1）总额度是所有额度的来源，其后的分配都要在总额度的范围内进行。（2）有多个募集期的产品，需要为每个募集期重新设置总额度；设置新额度前, 需要先删除已存在额度树。（3）设置的总额度自动转为待售额度。3、交易界面 4、操作说明（1）选择“额度管理”“总额度设置”，锁定产品。（2）增加总额度：输入增加总分配额度，总分配额度将显示增加后的额度。（3）减少总额度：输入减少总分配额度，总分配额度将显示减少后的额度。5、备注 可通过明细查询当前机构额度明细。（二）额度划拨1、功能说明设置不同的额度管理模式，包括本级管理、下级管理和综合管理三种模式，并根据不同的额度管理模式划拨额度。（1）本级管理模式下，额度留存总行，全行共享额度。（2）下级管理模式下，总行和一级分行、分行和二级分行间可划拨额度，包括下拨和上收额度。（3）综合管理模式下，总行可自由指定任意分行为下级额度节点，并且在总行和该分行间调拨额度，剩余其它分行共享总行额度。2、业务规则 （1）在选择下级额度管理的情况下，自动指定所有辖属机构为下级额度节点；本级管理的情况下，没有下级节点；综合管理的情况下，需手工指定某一辖属机构为下级额度节点。（2）额度管理方式只能设置一次，一旦设定不可改变，但在募集期开始前，可以通过额度重置功能，进行重新设置。 （3）综合管理模式下，可以手工新增和删除下级额度节点，没有设定为下级额度节点的分行共享总行额度；删除下级额度节点必需具备2个条件，一是要删除的额度节点的总分配额度必须为0，二是要删除的下级额度节点没有下级额度节点。 （4）下级管理模式下，可以下拨和上收一级分行的额度，两个一级分行间不能直接调拨额度，必须先将某一分行的额度上收，然后将收至总行的额度划拨至另一分行。总行管理端下拨和上收额度只针对待售额度，不能交换非待售的额度，分行管理端往下级机构划拨额度时, 直接从本级待售划拨至下级可售; 向上划拨额度时, 直接从下级可售划拨至上级待售。（5）待售的额度不可以直接销售，只有将待售额度转换为可售或预留以后才可以销售。3、交易界面4、操作说明选择“额度管理” “额度划拨”，锁定某个产品。（1）本级管理交易界面： 选择本级管理模式，点击“设置”选定。 在额度转换模式中选择一种模式： 选择“待售额度转可售额度”，在额度划拨中输入需划拨额度，即可增加可售额度。 选择“可售额度转待售额度”，在额度划拨中输入需划拨额度，即可减少可售额度。点击“保存”完成设置。（2）下级管理 交易界面：系统显示所有分行列表，双击拟下拨额度的分行，系统将自动弹出如下对话框：在设置分配总额度栏选择“下拨”，输入金额，即可完成下拨，将显示分行的分配额度。在设置分配总额度栏选择“上收”，可上收分行待售额度，具体操作同“下拨”。（3）综合管理交易界面如下： 在本级额度管理中设置共享额度，设置方式同本级管理模式。 点击“新增”，可增加拟分配额度的分行，根据需要调拨分行分配额度。5、备注分行管理端进行下级管理和本级管理的操作同总行管理端。（三）额度预留1、功能说明为客户新增某一产品的预留额度，并可进行预留额度的修改、撤销和查询。2、业务规则（1）一个客户只能存在一条“未使用”的预留记录。（2）新增预留额度时需有足够的待售额度，完成预留操作后额度直接从待售中扣除。（3）可通过输入卡折号查询客户姓名、客户号，但不指定客户的购买账号，客户号项下任一账号都可购买。（4）柜面自动识别客户是否为预留客户，并首先使用预留额度进行购买，已预留客户首次购买时不能超预留额度购买，购买金额小于预留金额时，剩余额度自动释放回待售额度。（5）客户已购买的情况下，不能修改客户的预留额度记录。（6）额度撤销或减少客户的预留额度时，额度回到待售额度。（7）总行可以查询总行和指定分行的预留信息，各分行只能查询本分行的预留信息。3、交易界面4、操作说明选择“额度管理”“额度预留”，锁定某个产品。（1）新增 点击“新增”，弹出界面如下：输入“客户号”（可通过输入“卡折号”查询客户号和姓名）、“预留金额”，点击“保存”完成新增操作。（2）查询点击“查询”，即可对预留记录进行查询，可以选择预留日查询区间、预留状态、客户号、预留额度区间任一维度作为查询条件，缩小查询范围。预留状态分为 “未使用”、“已使用”、“撤销”三种。“未使用”指已预留但未完成购买的记录。“已使用”指已预留已完成购买的记录，包括全部购买和部分购买的记录。“撤销”指预留后经客户申请在管理端撤销的记录。（3）修改点击打开客户预留记录后，点击“增加”或“减少”，输入金额，修改预留额度。（4）撤销点击打开客户预留记录后，可点击“撤销”，撤销预留记录。（四）额度回收1、功能说明 在下级管理和综合管理的额度管理模式下，回收已经分配给下级的额度。2、业务规则 （1）回收操作可以在募集期前或者募集期中进行，其中募集期前应使用额度重置，可重新选择额度管理模式；募集期间应使用额度回收，回收后管理模式固定为本级管理模式，不能更改。（2）回收的额度是分行及其辖属机构的全部额度，包括待售额度、可售额度以及已预留额度。（3）回收后，分行为特定客户预留的额度仍然为客户保留，但是已预留额度的管理机构变为总行。但重置回收后预留记录全部删除。（4）募集期前, 额度回收至总行待售额度，需要总行划拨为可售额度后才可以销售。（5）募集期间额度回收后，额度管理方式变更为总行本级额度管理模式，全辖统一使用总行可售额度。3、交易界面4、操作说明（1）选择“额度管理”“额度回收”，锁定某个产品。（2）募集期前，点击“额度重置”，复核确认显示调起批量成功，点击“刷新表格”，直至批量运行状态显示为“处理成功”，完成额度回收，管理端可重新通过“额度划拨”功能选择额度管理模式。（3）募集期间，点击“额度回收”，复核确认显示调起批量成功，点击“刷新表格”，直至批量运行状态显示为“处理成功”，额度将全部回收至总行，管理模式变为本级管理模式，不能更改。（4）批量运行状态长时间显示为“处理中”时，需要点击“改变批量状态”，手动修改批量运行状态。（五）额度监控1、功能说明 查询总行和指定分行的额度分配和使用情况。2、业务规则 （1）总行可以查看总分行的额度使用情况，也可以指定一家分行查询该机构辖内的额度使用情况。 （2）额度监控的内容包括全行总额度，各级机构的待售、可售、已售、已预留的额度信息。3、 交易界面4、操作说明 （1）选择“额度管理”“额度监控”，锁定某个产品，点击“额度监控”，显示总额度情况，以及一级分行的待售、可售、已售、已预留的额度信息。（2）点击某分行，可以指定一家分行查询该分行项下的额度情况。（六）额度树删除1、功能说明 删除某产品上一周期额度树。2、业务规则（1）募集期内不允许删除额度树。3、交易界面4、操作说明选择“额度管理”“额度树删除”，锁定某个产品，点击“删除”,即可删除额度树。第五节 第三方交互管理一、 交易列表序号交易名称功能名称/操作类型交易类型操作层级1购买明细申请申请管理类总行2购买明细确认确认管理类总行3赎回明细申请申请管理类总行4赎回明细确认确认管理类总行5承诺出资明细申请申请管理类总行6承诺出资明细确认确认管理类总行7缴款明细申请申请管理类总行8缴款明细确认确认管理类总行9返本派息明细确认确认管理类总行10产品收入明细确认确认管理类总行二、 交易说明（一）购买明细申请1、功能说明 查询并导出某产品某个日期区间段内的购买明细。2、业务规则（1）购买明细为非并笔的明细。（2）如购买后撤销，申请表中显示撤销金额和撤销手续费。（3）输入起始日期及结束日期，可查询并导出任意时间段内的购买明细。（4）购买明细申请可多次进行，下一次的申请文件不包括已导入确认的客户购买明细。（建议一次申请操作，否则增加确认难度）3、交易界面4、操作说明（1）选择“第三方交互管理” “购买明细申请”，锁定某个产品。 （2）输入起始日期及终止日期。 （3）点击“生成数据文件”。 （4）点击“刷新”后，显示数据文件列表。 （5）选中其中的文件，点击“导出”，保存申请文件。（二）购买明细确认1、功能说明 导入经第三方机构确认的产品购买明细。2、业务规则 （1）导入文件后，系统选择购买明细确认文件与最新的购买明细申请文件进行比对。购买明细确认文件要求在记录顺序、条数以及相同字段的信息与购买明细申请文件完全一致的情况下，方能审核通过。 （2）购买明细确认审核通过后，系统将更改订单状态。 （3）确认时应添加产品净值、净值日期、确认购买金额、确认购买份额、确认购买手续费等信息。（4）购买后申请撤销的，需按以下规则添加确认撤销金额和撤销手续费：如第三方机构同意撤销，则确认撤销金额和撤销手续费应等于申请金额和申请手续费；如第三方机构不同意撤销，则确认撤销金额和撤销手续费应等于零。不论第三方是否同意撤销，系统都将不再保存该笔交易，客户的资金退回由第三方机构负责。 （5）确认购买金额应小于等于申请金额。3、交易界面 4、操作说明 （1) 选择“第三方交互管理”“购买明细确认”，锁定某个产品。 （2）点击“浏览”，选中第三方机构提供的文件。 （3）点击“导入文件”，导入成功后，显示数据文件列表。 （4）选中准备提交的文件，点击“确认提交”。 （5）系统将提交文件与原购买明细申请导出文件进行对比，如核对相同，则提示“确认提交成功”；如核对有误，则提示错误信息，需修改后再提交。 （6）提交成功后，选择列表中的记录，点击“刷新”，查询系统处理状态。“联机处理状态”如显示“处理成功”，则完成导入操作；如显示“处理失败”，则导入未成功，需再次操作。（三）赎回明细申请1、功能说明 查询并导出产品某个日期区间段内的赎回明细。 2、业务规则（1）赎回明细为非并笔的明细。（2）赎回撤销立即生效，撤销的交易不在申请文件中显示。（3）输入起始日期及结束日期，可查询并导出任意时间段内的赎回明细。（4）赎回明细申请可多次进行，下一次的申请文件不包括已导入确认的客户赎回明细。（建议一次申请操作，否则增加确认难度。）3、交易界面4、操作说明 （1) 选择“第三方交互管理”“赎回明细申请”，锁定某个产品。（2）输入起始日期及终止日期。 （3）点击“生成数据文件”。 （4）点击“刷新”后，显示数据文件列表。（5）选中其中的文件，点击“导出”，保存申请文件。（四）赎回明细确认1、功能说明 导入经第三方机构确认的产品赎回明细。2、业务规则 （1）导入文件后，系统选择赎回明细确认文件与最新的赎回明细申请文件进行比对。赎回明细确认文件要求在记录顺序、条数以及相同字段的信息与赎回明细申请文件完全一致的情况下，方能审核通过。 （2）赎回明细确认审核通过后，系统将更改订单状态。 （3）确认时应添加产品净值、净值日期、确认赎回份额、确认赎回金额、确认赎回手续费等信息。 （4）确认赎回份额应小于等于申请份额。3、交易界面4、操作说明 （1) 选择“第三方交互管理”“赎回明细确认”，锁定某个产品。（2）点击“浏览”，选中第三方机构提供的文件。（3）点击“导入文件”，导入成功后，显示数据文件列表。（4）选中准备提交的文件，点击“确认提交”。 （5）系统将提交文件与原赎回明细申请导出文件进行对比，如核对相同，则提示“确认提交成功”；如核对有误，则提示错误信息，需修改后再提交。 （6）提交成功后，选择列表中的记录，点击“刷新”，查询系统处理状态。“联机处理状态”如显示“处理成功”，则完成导入操作；如显示“处理失败”，则导入未成功，需再次操作。（五）承诺出资明细申请1、功能说明 查询并导出某产品某个时间段内的承诺出资明细。 2、业务规则（1）承诺出资明细为非并笔的明细。（2）承诺出资撤销立即生效，撤销的交易不在申请文件中显示。（3）输入起始日期及结束日期，可查询并导出任意时间段内的承诺出资明细。（4）承诺出资明细申请可多次进行，下一次的申请文件不包括已导入确认的客户承诺出资明细。（建议一次申请操作，否则增加确认难度。）3、交易界面4、操作说明 （1) 选择“第三方交互管理”“承诺出资明细申请”，锁定某个产品。（2)输入起始日期及终止日期。 （3）点击“生成数据文件”。 （4）点击“刷新”后，显示数据文件列表。（5）选中其中的文件，点击“导出”，保存申请文件。（六）承诺出资明细确认1、功能说明导入经第三方机构确认的产品承诺出资明细。2、业务规则 （1）导入文件后，系统选择承诺出资明细确认文件与最新的承诺出资明细申请文件进行比对。承诺出资申请明细确认文件要求在记录顺序、条数以及相同字段的信息与承诺出资申请明细申请文件完全一致的情况下，方能审核通过。 （2）承诺明细确认审核通过后，系统将更改订单状态。 （3）确认时应添加产品净值、净值日期、确认承诺出资金额等信息。 （4）确认承诺出资份额应小于等于申请份额。3、交易界面4、操作步骤 （1) 选择“第三方交互管理”“承诺出资明细确认”，锁定某个产品。（2）点击“浏览”，选中第三方机构提供的文件。（3)点击“导入文件”，导入成功后，显示数据文件列表。（4）选中准备提交的文件，点击“确认提交”。 （5）系统将提交文件与原承诺出资明细申请导出文件进行对比，如核对相同，则提示“确认提交成功”；如核对有误，则提示错误信息，需修改后再提交。 （6）提交成功后，选择列表中的记录，点击“刷新”，查询系统处理状态。“联机处理状态”如显示“处理成功”，则完成导入操作；如显示“处理失败”，则导入未成功，需再次操作。（七）缴款明细申请1、功能说明 查询并导出某产品某个日期区间段内的缴款明细。 2、业务规则（1）缴款明细为非并笔的明细。（2）如缴款后撤销，申请表中显示撤销金额和撤销手续费。（3）输入起始日期及结束日期，可查询并导出任意时间段内的购买明细。（4）缴款明细申请可多次进行，下一次的申请文件不包括已导入确认的客户缴款明细。（建议一次申请操作，否则增加确认难度）3、交易界面4、操作说明（1）选择“第三方交互管理”“缴款明细申请”，锁定某个产品。 （2）输入起始日期及终止日期。 （3）点击“生成数据文件”。 （4）点击“刷新”后，显示数据文件列表。 （5）选中其中的文件，点击“导出”，保存申请文件。（八）缴款明细确认1、功能说明 导入经第三方机构确认的产品承诺缴款明细。2、业务规则 （1）导入文件后，系统选择缴款明细确认文件与最新的缴款明细申请文件进行比对。缴款明细确认文件要求在记录顺序、条数以及相同字段的信息与缴款明细申请文件完全一致的情况下，方能审核通过。 （2）缴款明细确认审核通过后，系统将更改订单状态。 （3）确认时应添加产品净值、净值日期、确认缴款金额、确认缴款份额、确认缴款手续费等信息。（4）缴款后申请撤销的，需按以下规则添加确认撤销金额和撤销手续费：如第三方机构同意撤销，则确认撤销金额和撤销手续费应等于申请金额和申请手续费；如第三方机构不同意撤销，则确认撤销金额和撤销手续费应等于零。不论第三方是否同意撤销，系统都将不再保存该笔交易，客户的资金退回由第三方机构负责。（5）确认缴款金额应小于等于申请金额。3、交易界面4、操作说明 （1) 选择“第三方交互管理”“缴款明细确认”，锁定某个产品。（2）点击“浏览”，选中第三方机构提供的文件。（3)点击“导入文件”，导入成功后，显示数据文件列表。（4）选中准备提交的文件，点击“确认提交”。 （5）系统将提交文件与原缴款明细申请导出文件进行对比，如核对相同，则提示“确认提交成功”；如核对有误，则提示错误信息，需修改后再提交。 （6）提交成功后，选择列表中的记录，点击“刷新”，查询系统处理状态。“联机处理状态”如显示“处理成功”，则完成导入操作；如显示“处理失败”，则导入未成功，需再次操作。（九）返本派息明细确认1、功能说明 导入经第三方机构确认的产品返，本派息明细。2、业务规则 （1）导入确认文件时，系统将校验客户号、客户姓名、证件类型、证件号码是否为持有该产品的客户；返本份额是否小于等于客户可售份额。如确认表中的客户不是系统中持有该产品的客户，或者系统中持有该产品的客户未在确认表中体现，或超出客户可售份额，系统需提示错误。校验无误后，方能审核通过。 （2）返本派息文件中“是否关闭合约”栏表示客户是否结束合约，需等客户在该产品项下没有任何份额和收益后才能关闭，如错误关闭，将导致无法进行该客户的返本派息。（3）确认审核通过后，合约将修改。3、交易界面 4、操作说明 （1) 选择“第三方交互管理”“返本派息明细确认”，锁定某个产品。（2）点击“浏览”，选中第三方机构提供的文件。（3)点击“导入文件”，导入成功后，显示数据文件列表。（4）选中准备提交的文件，点击“确认提交”。 （5）系统将校验客户号、客户姓名、证件类型、证件号码是否为持有该产品的客户，返本份额是否未超过客户可售份额。如核对无误，则提示“确认提交成功”；如确认表中的客户不是系统中持有该产品的客户，或者系统中持有该产品的客户未在确认表中体现，则进行错误提示，需修改后再提交。 （6）提交成功后，选择列表中的记录，点击“刷新”，查询系统处理状态。“联机处理状态”如显示“处理成功”，则完成导入操作；如显示“处理失败”，则导入未成功，需再次操作。（十）产品收入明细确认 1、功能说明 导入某产品经第三方确认向托管机构下达划款指令的产品收入明细，查询某产品的收入情况。2、业务规则（1）上传文件时，系统校验产品代码和产品名称。校验无误后，方可上传。 （2）确认后，信息不可更改和删除。3、交易界面4、操作说明 （1）选择“第三方交互管理”“产品收入明细确认”，锁定某个产品。（2）点击“浏览”，选中第三方机构提供的文件。（3）点击“导入文件”，导入成功后，显示数据文件列表。（4）选中准备提交的文件，点击“确认提交”。 （5）系统将校验产品代码和产品名称，如校验无误，则提示“确认提交成功”；如核对有误，则提示错误信息，需修改后再提交。 （6）提交成功后，选择列表中的记录，点击“刷新”，查询系统处理状态。“联机处理状态”如显示“处理成功”，则完成导入操作；如显示“处理失败”，则导入未成功，需再次操作。5、备注（1）收入类型包括购买手续费、赎回手续费、固定管理费、浮动业绩分成。（2）到帐确认包括确认、待确认、无效。第六节 报表一、 报表总类编号报表名称定义备注1产品募集明细表统计某产品的募集明细清单2产品募集统计表按分行、客户类型二个维度统计产品募集情况3产品赎回明细表统计某产品的赎回明细清单4产品承诺出资明细表统计某产品的承诺出资明细清单5产品承诺出资统计表按分行、客户类型二个维度统计产品承诺出资情况6产品缴款明细表统计某产品的缴款明细清单7产品缴款统计表按分行、客户类型二个维度统计产品缴款情况8产品收入统计表统计产品收入情况9银监报表按银监的要求统计相关数据第二章 柜面端第一节 概 述柜面端共有六个交易，适用于进行信托计划、有限合伙制基金、公司制基金三类产品的购买、承诺出资登记、缴款、赎回、撤销等交易，并可进行产品信息和交易的查询。专户基金理财和券商资产管理二类产品的柜面交易采用基金的相关交易。一、基本概念 私募基金按出资方式分为非承诺出资制产品和承诺出资制产品两大类。 非承诺出资制产品指客户与第三方机构签署合同后按合同约定立即划付投资款的产品 承诺出资制产品是指客户与第三方机构签署合同后按合同约定，根据第三方机构的缴款通知分批分期划付投资款的产品。二、相关约定（一）承诺出资制产品进行私募基金购买/承诺出资登记时，系统登记合同金额，不做资金划转。（二）私募基金购买撤销和承诺出资缴款撤销交易只在系统中进行登记，经我行提交第三方机构确认后才能返还撤销资金，如是当天交易，可在当天进行该笔交易的抹帐交易，资金在抹帐后将实时到账；私募基金承诺出资登记和赎回的委托撤销交易实时生效。（三）私募基金购买/承诺出资登记、承诺出资缴款交易后的撤销及私募基金购买交易的抹帐均按照“后买先撤”的原则进行撤单。（四）私募基金购买/承诺出资登记、私募基金承诺出资缴款、私募基金赎回、私募基金委托撤销交易均不支持跨省交易，对公账户的交易需遵循其它相关规定。三、业务流程（一）非承诺出资制产品（二）承诺出资制产品第二节 交易操作说明一、交易列表序号交易码交易名称交易类型操作层级授权交易凭证号150140私募基金购买/承诺出资登记金融类网点有有250340私募基金赎回金融类网点有有350940私募基金承诺出资缴款金融类网点有有450341私募基金委托撤销金融类网点有有550040私募基金产品查询查询类网点无无650041私募基金交易查询查询类网点无无二、交易说明（一）私募基金购买/承诺出资登记501401、交易功能通过本交易进行私募基金的购买或者承诺出资登记，其中对于承诺出资制产品，客户通过本交易仅进行私募基金的承诺出资登记,并不划转客户资金；对于非承诺出资制产品，客户通过本交易进行私募基金的购买，实时划转客户资金。2、交易界面选择“投资理财”“基金&理财”“私募基金”“买卖” “私募基金购买/承诺出资登记50140”。3、输入说明（1）查询条件：点击查询账号，弹出小窗口，个人客户刷卡或存折，对公客户输入账号，必输项。（2）合约信息：选择产品类别，输入产品代码，查询并锁定需要购买的产品，必输项；屏幕显示产品详细信息：发行机构、产品风险等级、产品期限、收益类型，承诺出资制产品会在小方框处打勾标明。（3）客户风险等级：必输项。（4）购买金额：需输入两次金额，屏幕显示大写，必输项。（5）购买手续费： 对于承诺出资制产品，该登记交易不涉及客户资金划转，手续费为零。 对于非承诺出资制产品，该购买交易自动计算并显示手续费，手续费采取外收模式。（6）合同号：必输项。（7）经办/代理人信息：按规定选择输入。（8）关系经理信息。（9）点击提交，由客户通过密码键盘输入账户密码。 （10）主管授权。4、输出及打印要素说明（1）输出信息：交易成功后屏幕显示交易。（2）对承诺出资制产品，交易成功后打印私募基金承诺出资凭证，由客户签字确认；对非承诺出资制产品，交易成功后打印转账私募基金转账凭证，由客户签字确认。5、备注（1）根据产品设置的出资方式，系统自动识别该交易为购买/承诺出资登记。（2）交易成功仅代表受理客户购买/承诺出资登记的申请成功，最终购买/承诺出资登记金额以第三方机构的确认金额为准。（二）私募基金赎回503401、交易功能通过本交易进行私募基金的赎回申请。2、交易界面选择“投资理财”“基金&理财” “私募基金”“买卖” “私募基金赎回50340”。3、输入说明（1）查询条件：点击查询账号，弹出小窗口，个人客户刷卡或存折，对公客户输入账号，必输项。（2）合约信息：通过选择产品类别、产品代码，查询并锁定需要购买的产品，必输项；系统自动查询并显示客户持有产品份额。（3）赎回份额：客户只能按份额申请赎回，不能按金额申请赎回，需输入两次份额，必输项。（4）合同号：购买时的合同号，必输项。（5）经办/代理人信息：按规定选择输入。（6）点击提交，由客户通过密码键盘输入账户密码。 （7）主管授权。4、输出及打印要素说明（1）输出信息：交易成功后屏幕显示交易。（2）交易成功后打印私募基金赎回凭证，由客户签字确认。5、备注（1）交易成功仅代表受理客户赎回申请成功，最终赎回份额以第三方机构的确认份额为准。（三）私募基金承诺出资缴款509401、交易功能对于承诺出资制产品，通过本交易进行私人银行产品承诺出资登记后的缴款，实时划转客户资金。2、交易界面选择“投资理财”“基金&理财”“私募基金”“买卖” “私募基金承诺出资缴款50940”。3、输入说明（1）查询条件：点击查询账号，弹出小窗口，个人客户刷卡或存折，对公客户输入账号，必输项。（2）合约信息：通过选择产品类别、产品代码，查询并锁定需要购买的产品，必输项；系统自动查询并显示出客户该产品曾做过的承诺出资交易金额。（3）缴款金额：需输入两次金额，屏幕显示大写，必输项。（4）缴款手续费：系统计算并显示出承诺出资制产品的缴款手续费，手续费采取外收模式。（5）合同号，必输项。（6）经办/代理人信息：按规定选择输入。（7）关系经理信息。（8）点击提交，由客户通过密码键盘输入账户密码。 （9）主管授权。4、输出及打印要素说明（1）输出信息：交易成功后屏幕显示交易。（2）交易成功后打印私募基金承诺出资缴款凭证，由客户签字确认。5、备注 （1）对非承诺出资制产品，该交易不适用。（2）进行承诺出资缴款交易时，必须使用承诺出资登记交易时使用的账户。 （3）交易成功仅代表受理客户缴款申请成功，最终缴款金额按第三方机构的确认金额确定。（四）私募基金委托撤销503411、交易功能通过本交易进行私人银行产品购买/承诺出资登记、赎回、承诺出资缴款交易后的撤销。2、交易界面选择“投资理财”“基金&理财”“私募基金”“买卖” “私募基金委托撤销50341”。3、输入说明（1）查询条件：点击查询账号，弹出小窗口，个人客户刷卡或存折，对公客户输入账号，必输项。（2）委托查询：选择产品类别，输入原交易委托号，查询并核对原交易详细信息。（3） 经办/代理人信息：按规定选择输入。（4） 点击提交，由客户通过密码键盘输入账户密码。（5）主管授权。4、输出及打印要素说明（1）输出信息：交易成功后屏幕显示交易。（2）交易成功后打印私募基金转账撤销/私募基金承诺出资撤销/私募基金赎回撤销/私募基金承诺出资缴款撤销凭证，由客户签字确认。5、备注（1）在募集期/赎回期/承诺出资期间内方可执行此交易，承诺出资缴款交易撤销无周期限制。（2）撤销交易需在第三方交互确认前操作，已经确认的交易不能撤销。（3）购买、承诺出资缴款交易撤销成功仅代表受理客户撤销申请成功，最终撤销与否根据第三方机构的确认结果确定；承诺出资登记、赎回交易撤销成功立即生效。(4)承诺出资制产品撤销时，在系统中进行承诺出资缴款交易撤销登记后，该客户仍然占用出资人数，完成该笔撤销交易还需在募集期内进行承诺出资登记撤销。（五）私募基金产品查询500401、交易功能 通过此功能检索私人银行产品详细信息。2、交易界面 选择“投资理财”“基金&理财”“私募