十三章市场失灵和微观经济政策-张.ppt

第十一章 市场失灵和微观经济政策,市场失灵与微观经济政策 垄断和政府管制 外部效应问题及解决方案 不完全信息与信息调控 公共物品与公共选择 政府失灵,本章要求：理解掌握市场势力、市场势力，信息不完全，外部性、公共物品，市场失灵的概念及表现，柠檬市场，道德风险和逆向选择，科斯定理,第一节 市场失灵与微观经济政策,一、市场机制的局限（5个）（了解） 政治局限、分配问题上的局限、社会化局限、伦理局限、生态局限。 二、市场失灵的概念及其原因 市场失灵：在资源配置方面因为存在许多因素阻碍市场按理想方式运行而出现的低效率。即，市场机制（价格调节市场的机制）不能实现资源的有效配置。,市场失灵的原因（情况）,（1）垄断：少数经济主体不适当的影响市场价格的能力。即由少数市场的参与者影响或决定市场价格。 （2）外部影响（外部性）：一个经济活动的主体对它所处的经济环境的影响。 （3）公共物品：使所有消费者都得益而市场不能供给或供给不足的物品。 （4）不完全信息：信息成本高昂，信息不能均匀分配，信息不完全可能造成垄断力量，以影响消费者福利为代价谋取垄断利润。 小结：在经济中，市场机制在公共物品、垄断、外部影响、不完全信息等情况下无能为力。,图：垄断造成的市场失灵,完全竞争条件下：P=MC=AC ，消费者剩余的面积为 d P*a 垄断条件下：价格为 Pm，消费者剩余只有d Pmb 所减少的消费者剩余一部分转化为垄断利润，另一部份为垄断所引起的社会福利纯损失。,三、垄断与低效率,垄断会降低效率表现在：,1、垄断厂商通过减少产量，提高价格来获取高额垄断利润。导致资源配置的低效率，还带来机会和收入分配的不公平。 2、垄断企业缺乏降低成本和进行技术革新的动力，导致管理松懈。 3、导致寻租活动的出现，破坏了市场公平，浪费经济资源。,四、寻租理论,寻租：为获得或维持垄断地位从而得到垄断利润而从事的非生产性的寻利活动。 寻租的代价 花费在寻租上的代价不会超过垄断地位可能带来的好处。但由于争夺垄断地位的竞争十分激烈，寻租代价常要接近于甚至等于全部垄断利润。 一瓶乳酸环丙沙星，药厂的出厂价仅3.40元，在济南各医院，最低价已达13.30元，最高价为68元，中间价则为2050元， 其中的差价已非正常的经营利润所能解释，很大比例应视为租金。,五、对垄断的公共管制,1、价格管制 第一，为提高效率，实行帕累托最优，实现帕累托最优的条件为P=MC（边际成本定价法） 第二，为实现公平，减少或消除超额利润，减少超额利润的条件是P=AC（平均成本定价法）,对垄断的公共管制 管制是政府对企业的行为进行适当的限制，对垄断厂商的管制包括对垄断价格和垄断产量的管制,对垄断的公共管制,价格调节（管制）(Price Regulation),MC,Q1,P1,对垄断的公共管制,价格调节（管制）(Price Regulation)：对自然垄断,Profit-maxmizing：Pm、Qm,Marginal-cost Pricing：Pc、Qc,Average-cost Pricing：Pr、Qr,结论,凡是在带有垄断因素的不完全竞争市场中，或者说，只要厂商面临的需求曲线是向右下方倾斜的，则厂商的利润最大化原则就是边际收益等于边际成本，而不是价格等于边际成本。 当价格大于边际成本时，就出现了低效率的资源配置状态。,制约垄断的公共政策,（1）公共管制 管制原因：垄断缺乏效率。,自然垄断行业具有自然垄断性， 具有规模经济特征； 资本的专用性强。 自然垄断行业往往面对低需求弹性。企业可以通过提高价格来获得暴利。,公共管制的措施： 价格管制，防止垄断定价。 市场准入和退出管制。 微观管制，企业质量、安全要求。,（2）反托拉斯法。,反托拉斯法：政府为防止垄断而制定的法律.政府采取措施，促进竞争。 禁止合并，分解公司。 限制贸易的协议和共谋 限制企图垄断市场和价格歧视。 垄断的积极作用： 公司合并，没有减弱竞争，而是更有效率的降低成本 虽然可以垄断国内市场，但却在国际竞争中保持优势。,反托拉斯法,1914 年颁布的联邦贸易委员会法、同年颁布的克雷顿法、1936 年颁布的罗宾逊帕特曼法、1950 年颁布的塞勒凯弗维尔法都是有关反垄断的法律。 今天，美国在联邦和各州一级都有反托拉斯法，并由刑事诉讼和民事诉讼法庭来保证其贯彻执行。,第三节、外部效应问题及其解决方案,一、外部效应的概念及其类型 外部效应：指一个人或一个厂商采取某种行为对其他人或其他厂商的外部影响（P247）。 如果一个人的行为给他人造成了损失，但没有给予充分的补偿，或者说这些损失没有表现为行为者的成本，那么，我们说其行为有负的外部影响，也叫外部不经济。 如果一个人的行为给他人造成了有利的影响，但没有得到充分的报答，那么，我们说这个人的行为有正的外部影响，也叫外部经济。,外部性类型：从生产和消费两个方面看,消费的外部经济：消费者采取的行动对于他人产生的有利影响。春节放焰火，其他人也可欣赏； 消费的外部不经济：消费者的行为给他人造成了损害，但没有给予补偿。某人在三更半夜时大声唱卡拉OK、飙车族。 生产的外部经济：生产者的经济行为产生了有利于他人的良好影响，而却不能从中取得报酬。如蜜蜂的生产者，传播了花粉。 生产的外部不经济：生产者的行为给他人造成了损害，但没有给他人予以补偿。造纸厂的三废。木工装修房子所产生的噪音。,私人收益社会成本,外部经济 (正外部性),外部不经济(负外部性),私人收益社会收益 私人成本社会成本,生产、消费,吸烟、半夜放摇滚乐、放牧-庄稼、污水-渔场、废气。,植树、种花、遵守交通规则 养蜂果园、基础研究。,二、外部效应导致的市场失灵,外部影响与市场失灵 市场机制是个体利益最大化的决策机制。当我们说让市场发挥作用时，那是指让个人利益最大化的决策机制发挥作用。一个人 的利益最大化决策中仅仅考虑他的私人收益与私人成本。 MR私=MC私 关于一种产品生产的社会最优的准则是： MR社=MC社,外部性的来源：,1产权不明确。产权是对一定资源、物品的所有、使用、处置等权利。 新鲜空气的产权？河水的产权？,2交易成本：实现市场交易而支付的费用，包括搜寻买者和卖者、谈判、签订和履行合同等行为所做的努力和花费的时间与精力。 协调成本：免费搭车倾向 谈判成本、执行成本等 3市场力量。企业 VS 分散的受害者,没有明晰的私人产权就没有相应的市场。,三、解决外部性的对策,1税收和补贴（庇古税） （1920福利经济学） :对造成外部不经济的企业，使用税收；对造成外部经济的企业，采取津贴. 企业合并（内部化）:蜜蜂和果树的例子，如果果园主人和蜜蜂的主人是同一个人，那么，外部影响就被内部化(internalized)了。不过，果园要足够大，免得蜜蜂飞出造成外部影响。 明确产权（科斯定理）:只要产权明确，并且其交易成本为零或者很小，则无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。 科斯定理进一步强调了“看不见的手”理论。,私人成本社会成本 私人收益社会收益,基本思路,第四节 不完全信息与信息调控,一、信息不对称的市场 信息不完全：指经济活动主体（机构或个人）不能充分了解所需要的一切信息。 信息不对称：指经济交易的双方对有关信息了解和掌握的不一样多。分为信息事前不对称和信息时候不对称。前者易引发“逆向选择”，后者会产生“道德风险”。 信息不充分的原因： 认识能力有限；掌握信息的成本太高； 信息商品特殊；机会主义倾向,二、逆向选择,逆向选择：在信息不对称的情况下，掌握信息的一方隐藏信息而导致自己受益而交易另一方利益受损的现象。逆向选择是合同签订前的信息不对称所导致的问题。 消费者掌握的信息不对称时，出现违背需求定理的现象；价格下降，需求量减少。 生产者掌握的信息不对称时，出现违背供给定理的现象；价格上升，供给量减少。 “逆向选择”的存在低质量产品把高质量产品逐出市场。意味着市场的低效率和市场的失灵。 例如：旧车市场、保险市场、 劳动市场、,“柠檬市场”：,“柠檬”在美国俚语中表示“次品”或“不中用的东西”。“柠檬市场”是次品市场的意思。当产品质量对买卖双方存在信息不对称时，或者说当产品的卖方对产品质量比买方有更多的信息时，柠檬市场就会出现，低质量产品会不断驱逐高质量的产品 。,逆向选择：旧车市场,刚买了一辆新轿车，但由于一个突发事件急需用钱，于是你决定把这辆车卖掉。会发现，尽管车还非常新，但却不得不以大大低于其实际价值的价格出售它。 原因就在于买卖双方存在着质量信息上的不对称。 旧车市场，卖者的信息多于买者。 买者可能怀疑其质量有问题，卖者也可能为了把 “次品”推销出去而不愿意告诉买者具体的质量状况。 从而质量不同的车可能按相同价格出售，买者只会按一个平均质量支付价格。 高质量的旧车就不愿意出售，低质量的旧车充斥在市场，导致买者进一步压低价格。高质车所占比重更少。,逆向选择：保险市场,保险市场，买方比卖方具有更多信息。 保险购买者清楚自己的情况，但保险公司对投保人的情况难以全面了解。 健康的人知道自己风险低，不愿为保险支付高价； 不健康的人，愿意接受较高的费用。保险公司为弥补损失被迫提高保险价格。 随着保险价格上升，投保人结构发生变化，健康好的投保人所占比例越来越小，若保险公司继续提高价格，投保人结构会急剧恶化。 可能出现：所有想购买保险的人都是不健康的人。 这样保险公司出售保险无利可图，保险市场消失。,逆向选择：劳动市场,劳动市场上存在信息不对称。 雇主为信息劣势方，雇员为信息优势方。 在雇用前，雇主不知道谁的能力强。 雇主只好按照相同的工资招聘所有的雇员。 如果雇主降低工资，能力强的人就会离开。 随着工资降低，雇员人数在减少，能力结构发生变化，低效率的雇员所占比重越来越高。,三、道德风险与委托-代理问题,道德风险（败德行为)： 由隐藏行为造成的一些交易参与人行为变得不道德、不合理并损害其他交易人利益的情况。道德风险发生在交易合同成立之后。例：医疗保险 解决的主要方法是风险分担 委托-代理问题： 指由于信息不对称，处于信息劣势的委托人难以观察、知道代理人的全部和真实行为，代理人为了追求自己的利益而违背委托人利益的行为。解决方案：设计有效的激励机制。 代理人的不利于委托人的行为： （1）偷懒，即经营者所付出的努力小于其获得的报酬。 （2）机会主义，即经营者付出的努力是为了增加自己而不是所有者的利益，也说是说其努力是负方向的。,一所重点大学禁止给学生D或F的成绩。它解释说：学生在没有因不及格而退学的压力时，他们的表现会超过平均水平。该大学说，它希望所有的学生都能得到A或B。 如果目标是把总体成绩提高到B或以上水平，这是不是一项好的政策？,即问即答,道德风险：案例,这不是一项好的政策。当被保险的人能影响导致赔偿的事件的可能性或程度时，道德风险就会发生。现在这个学校如果禁止给学生D或F的成绩，学生就会以为，反正不管学习是否努力，总不会得D或F，因而就有可能不努力学习，结果总体成绩就会下降，因而不可能提高到B或以上的水平。,一些美国汽车公司为买主提供广泛的保证（如对所有零部件与机械问题相关的修理给予7年的保修）。,(1) 根据你对柠檬市场的知识，判断这是一项合理的政策吗？ (2) 这一政策会产生道德风险吗？,即问即答,(1) 柠檬市场上由于消费者不清楚哪一些汽车售后质量有问题，因而不敢轻易购买。在这样信息不对称情况下，一些汽车公司为买主提供广泛的保证，显然这是一项合理的政策，对推动汽车的销售大有帮助。,(2) 但这一政策会产生道德风险，因为一旦汽车公司为买主提供了广泛的保证，买主就会不注意保养自己的汽车，从而提高汽车的返修率。,委托-代理：案例,私立大学经济系聘请李教授是要为本科生提供最高质量的教育，但李教授却把时间用于经济研究而不是教学，实际上是为了追求自己的目标而牺牲委托人的利益，因而从学校的利益考虑，不应允许他继续只搞研究。,第五节、公共物品和公共选择,一、产品的划分。,私人物品： 既具有排他性，也具有竞争性的物品。,准公共物品：排他性、竞争性，两者只具其一的物品。市场机制只有对私人物品才有效率。,公共物品： 既无排他性也无竞争性的物品。,排他性（不能免费消费）：对商品支付价格的人才能消费，其他人则不能。 竞争性（只能一人消费）：如果某人已消费了某种商品，其他人就无法再消费了。,非排他性：无法排除一些人“不付费便可消费”，或者排他成本过高。 非竞争性：不需增加成本，即可增加对它的消费。增加消费者，并不影响他人。,非排他性,非竞争性,竞争性,排他性,二、公共物品的典型案例：公地的悲剧,一个乡村有一块公地，村民在这块公地上放牧奶牛。现在的问题是：在这块公地上放牧的最优奶牛数量是多少？实际放牧的奶牛数量又是多少？由于这块公地没有明确的所有权，如果每一个村民都能够毫无限制地使用公地，则实际放牧的奶牛数量远远超过它的最优水平。后果是使公地将由于长期的过度放牧而日益衰落。,三、公共物品的有效数量,私人物品的市场需求曲线是个人需求曲线的水平加总。私人物品的最优数量是每个消费者的MR=MC。 公共物品的市场需求曲线是个人需求曲线的垂直加总。公共物品的最优数量是每个消费者的边际利益之和与边际成本相等。,(a) 私人物品,O,Q,P,D1,D2,D0,Q1,Q2,Q0,P0,Q0=Q1+Q2,O,Q,P,D1,D2,D0,Q0,P0,P0=P1+P2,S,P2,P1,E,E,(b) 公共物品,四、公共物品和市场失灵,搭便车Free riding ：即使不付费也能享受到有关利益的行为。 公共物品无法得到市场需求曲线，另外无法避免“搭便车” ，因而造成市场失灵。公共物品的资源配置只好依靠政府进行干预和管理。 公共物品具有非排他性，导致供给太少甚至没有。即私人不愿意提供这种物品。但这种物品又是所必需的，如国家安全、社会稳定等。 公共物品影响到几乎所有居民，而依靠市场机制无法解决，只有国家或者政府来解决公共物品的供给问题。,阿罗不可能定理,私人产品的均衡取决于市场机制运行。 公共产品的供给作出公共选择，取决于政治运行机制。 阿罗不可能定理：依靠简单多数的投票原则，要在各种个人偏好中选择出共同一致的顺序，是不可能的。 公共产品只能的提供只能由胜任的公共权利机关，要想借助于投票过程来达到协调一致的集体选择结果，是不可能的。 公共选择：政府对公共物品的提供做出的选择。 阿罗不可能定理认为“多数投票”原则的选举制度无效，强调了确立政府的权威性。,五、政府对于公共物品的干预,（1）建立公营企业。,（1）委托私人企业生产公共产品。 签订合同。让私人公司经营公共产品。基础设施等。 授予经营权。委托私人公司经营。自来水、电话电力等。 经济资助。对私营的公共物品给予经济资助。科技、住宅、教育卫生。 政府参股。桥梁、水坝、公路、铁路等。 （2）法律保护私人进入。采取法律手段，允许私人适当进入。,第五节政府失灵论(自习),政府失灵：指用政府取代市场并不能保证消除市场失灵，实现资源配置最优化。,原因：,选民是理性而无知的 政府与选民之间信息是不对称的 现代社会的民主是代议制民主,公共选择理论：,公共选择理论用经济学方法分析政治领域中的决策行为。这种理论把决定政策的政治领域看作是和物品市场一样的市场。在这个市场上，政策的供给者是官员和政治家，需求者是选民，选民手足的选票相当于消费者的货币。某种政策的的产生是政治市场上的均衡的结果。,一致同意原则 多数同意原则 加权原则 否决原则,集体选择的规则,最优的集体选择规则,成本模型：理性的经济人将按最低相互依赖成本来决定集体选择的规则。 决策成本：在一定规则下通过某项集体行动方案所花费的时间与精力。 外部成本：在一定规则下通过的某项集体行动方案与某些参加者的意愿不一致而给他们带来的损失。 相互依赖成本：决策成本和外部成本之和。 概率模型：力图使集体决策的结果偏离个人意愿的可能性达到最小的规则。集体选择规则是理想的规则。,政府官员制度的效率,政府官员制度 政府官员制度效率低下的原因 缺乏竞争、机构庞大、成本昂贵。 提高政府官员制度的途径 权力分散化； 允许私人部门进入公共服务领域； 加强地方政府间的竞争。,