基金使用计划案例

基金使用计划案例 篇一：2021尔雅通选个人理财计划答案1 期权交易是一个选择权的交易，双方买卖的是一个权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购置或出售某种债券而预先达成契约的一个交易。（Y）2 个人家庭需要理财，其中包含婚姻生育、生涯就业、儿女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（N）3 全部的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（N） 4 个人理财目标只取决于生存环境。（N） 5 理财计划师对理财案例及用户提出的要求， 首先应该用自己的思维给相当的评判、 审阅。（Y）6 购置养老保险属于个人理财计划里的一部分。（Y） 7 在美国，购置房地产会增加税收。（N） 8 教育投资计划需要分析用户目前和未来预期收入情况。（Y） 9 制订个人生涯计划时应该遵照清楚性的标准。（Y） 10 理财通常不受个人家庭原因的影响。（N） 11 用户理财除了盈利的需要之外，还要融资，即为达成某项目标筹措资金以备未来再用等。（N）12 银行存款可能越存越少。（Y） 13 债券是固定收益证券资本市场工具。（Y） 14 每个人全部应该寻求多种方法去降低税负。（N） 15 利率和汇率是绝然分开的。（N） 16 通常而言，债券的收益率和期限成反比。（N） 17 中国进入老年化社会时人均 GDP 是 3000 多美元。（Y） 18 企业到外部去找资金就是我们常常说的融资。（Y）19 理财计划师通常不会从事新闻媒体的工作。（N） 20 使用信用卡，即使在很规情况下也能够省去很多费用。（N） 21 不一样年纪的人向银行贷款的年限相同。（N） 22 理财计划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或自己开业。（Y） 23 金融理财师和理财计划师并无任何区分。（N） 24 理财只是货币资产打理。（N） 25 用户需要“理财计划的过程”，而非单一金融产品。（Y） 26 社会关系资源包含多种能够联络、援引的人际关系、信息等。（Y） 27 假如要去投资某一家企业的股票，必定就得去分析整个行业产品企业，它的生命周期到底怎样。（Y）28 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（Y）29 以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。（N）30 用户还未产生的需要，无法发明出新的金融产品。（N） 31 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（Y） 32 市盈率反应投资股票的成本。（Y） 33 买股票需要交印花税、证券交易税等。（Y） 34 参与 AFP 培训，学员没有限制条件。（N） 35 已成家的人制订个人理财目标时要考虑家庭其它组员的意见。（Y） 36 购置黄金无法规避通胀的风险。N37 企业年底发货，不过暂不收现金，也不开具发票，等明年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（N）38 多年来，因为中国将加速推进利率市场化，造成着利差扩大，使商业银行在定价、贮备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（N）39 确定理财目标后要进行自我评价。（N） 40 投资理财是指利用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的计划和管理，以实现其长久理财和生活目标的专业个人理财服务。（N）41 理财目标一旦制订不能更改。N 42 理财等同于投资。（N） 43 总的来说，买房优于租房。（Y） 44 职员福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（N） 45 银行开展个人理财业务有利于从个人家庭金融资产的有效配置、合理利用的角度，评析完善金融政策。（Y）46 理财计划师需要提供个人资产负债表和个人损益表模板，并帮助用户学会怎样自己做好资产负债表和损益表（收入和支出日志账）。（Y）47 任何人全部拥有他人很需要又没有的资源。（N） 48“以房养老”基础宗旨是未来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定连续可靠的终生现金流入，用来养度老人余生。（Y）49 理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财计划务事项。（Y）50 理财计划通常只局限于向用户提供某种单一的金融产品。（N）一、 单选题（题数：50，共 50.0 分） 1以下哪种投资收益最高？（）1.0 分? A、股票? ? B、基金? ? C、银行储蓄? ? D、国债?我的答案：A 2以下哪项不属于存款好习惯？（）1.0 分? A、强迫自己存定时储蓄? ? B、尽早还清银行贷款? ? C、多办几张信用卡? ? D、定时从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3 个月后，增加每 次取出额?我的答案：C 3美国和中国的金融理财方面的区分说法错误的是（）。?A、?美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多? ?B、?美国在监管方面表现的比较差篇二：营销案例分析 “关注基金”案例：“关注基金”“关注基金”（Concern）是一个国际救助金和慈善事业发展基金。它在美国、爱尔兰、北爱尔兰、英格兰、威尔士和苏格兰全部设有分部。在20世纪90年代中期，“关注基金”经历了收入的骤然下跌，同时面临着剧烈的市场竞争和历史性的营销投资不足所带来的双重挑战。整合营销战略大大改进了该组织的资金，甚至在阿富汗出现高度紧急情况之时，正是“关注基金”提供的援助使30万人得以存活。该战略，是以合并数据库以使营销方法得以整合为开始的。四个营销数据库被合并成一个新的信息系统。为了使新信息系统得到最充足的利用，她们还采取了新的程序，这么就能够确保捐赠和委托书处理过程也能够处理新的款项。这种对程序的重视带来了很好的回报，当初的回应大量涌至，其程度超出了任何人的想象。委托书一度达成了30天11000份，而以前的额度是每十二个月200份！一个全方面的捐赠者终生价值模型（Donor Lifetime Value Model）被开发出来。该模型经过评定来自不一样征募渠道的捐赠者的方法来预计和管理未来的终生价值。有关最好捐赠者渠道的信息被反馈回捐赠者征募战略中。新的营销团体研究出一套全新的捐赠者征募方法。她们使用了丰富的媒体组合手段，这项活动在整个英国和爱尔兰得到了充足开展。每种媒体在第一年对来自所征募的捐赠者的投资全部有一个1:1的收益目标（这表明该活动的成本最少能够经过收入来偿付），到第五年时增加到1:4。包装、插页和广告以当初大家很关注或尤其强劲有力的那些话题为主，同时伴有清楚的回应设置。在那些普遍的集资活动中，一条连贯一致的信息会出现在全部的媒体当中。直接邮递套餐是为特殊的紧急呼吁而开发的。“阿富汗计划”的特征是为较高和正常价值的捐赠者设计一个“套餐”。这些套餐会经过信件、电子邮件的巧妙插页、程序更新型备忘录和单个家庭的照片等方法将随时更新阿富汗局势通知给捐赠者，以唤起她们对生命的热爱。一个简单的捐赠单和邮资已付的回复信封就组成了这个“套餐”。这么的呼吁套餐直言不讳地发出令人动情的信息。不过对捐钱的呼吁还是保持在合理的低调范围，因为新闻本身就能够说明问题。信的开头一段是认可捐赠者作为支持者和感爱好的一方这么的身份，而使用简单、廉价的插页使得“套餐”的简练性和机构的形象保持一致。非捐赠者或正常捐赠者“套餐”则使用更廉价的材料、更少的插页，而且央求直接记入借方。这种信在语气上稍强部分。呼吁回应处理能力经过了仔细研磨，使得“关注基金”的呼吁广告能够在英国的新闻界和DRTV中抢在其它机构之前第一个出现。使用DRTV需要限制“关注基金”在灾难后的48小时之内播放其呼吁请求。于是她们设计了两种能够适用每一个情况的通常性广告：一个是即发灾难救助；另一个是常规捐赠者招募。而且DRTV对大家的品牌意识还有着主要的影响。伴随DRTV的利用，新闻作用和直接邮递也一并联合发力，共同造势。有时候，要利用公众逐步高涨的意识还需要一个勇敢的决定。2021年美国“9.11”灾难以后很快，“关注基金”就安排了为阿富汗人民的困境进行呼吁，她们的勇气得到丰硕的回报。她们当初快速制作出14个新闻广告、4个电视广告和多个直接邮递套餐，其目标是针对关键的市场部门。该呼吁募集了400万英镑，以应对战争带来的影响和战后的饥荒等问题。电子邮件对于快速回应的潜力就被认识到了。而且，电子邮件在灾难发生的两个小时之内便快速发送出去，它们也被转化成了资本。收到邮件的人受到激励，她们利用邮件的群发潜能，再将之传输下去，发给自己的好友。就这么，有关灾难的立即新闻便传输给越来越多的电子邮件接收者，和之相伴而来的是请求深入了解有关捐赠的情况。针对每一次活动，“关注基金”全部会专门开辟特殊的捐赠回应网站。该计划现已实施两年。令人感动的是，本应该在2021年截止的五年计划中的全部财务目标，得到2021年底就全部得以实现，第一年就收回了全部的投资。这个慈善机构重新取得了在爱尔兰共和国的市场，而且在竞争剧烈的英国市场中，其捐赠者市场股份竟翻了一番。前几次活动的成效很振奋人心，于是2021年捐赠者征募目标又继续增加。“关注基金”现在能愈加充满信心地全方面详细年纪群体为目标的新一轮创新方法。该团体现在已经细化了那些媒体力度最大且能潜在地取得最大的生命价值。注：以上案例摘自整合营销传输（第二版）/英佩克顿，英布劳德里克著；王晓辉，霍春辉等译.北京：经济管理出版社，2021.10案例分析对“关注基金”（Concern）的案例分析关键从以下多个问题进行分析：一、分析“关注基金”成功的原因是什么？二、分析“关注基金”的成功是怎样表现整合营销传输的4Es和4Cs的？三、分析“关注基金”是怎样表现整合营销传输过程的的信息发送者的可信度？四、结合案例分析整合营销传输的益处？一分析“关注基金”（Concern）成功的原因是什么？1.数据库的合并和新程序的采取。“关注基金”的四个营销数据库被合并成一个新的信息系统。为了使新信息系统得到最充足的利用，她们还采取了新的程序，这么就能够确保捐赠和委托书处理过程也能够处理新的款项。数据库的合并和新程序的采取，成为整合传输的支撑，是“关注基金”项目高效运行的基础。2.整合从形式走向本质。整合营销传输不能简单地停留在表现形式和技术手段的整合，更主要的还在于品牌关键价值的整合。 “关注基金” 在阿富汗出现高度紧急情况之时，提供援助使30万人得以存活；开发一个全方面的捐赠者终生价值模型（Donor Lifetime Value Model）；细化媒体力度最大且能潜在地取得最大的生命价值；“9.11”灾难以后很快，“关注基金”的呼吁募集了400万英镑，以应对战争带来的影响和战后的饥荒等问题。等等这些全部表明了“关注基金”将整合走向了关键价值的整合，这是其成功的主要原因之一。2.完整一至的营销传输形态。“关注基金”营销团体研究出一套全新的捐赠者征募方法。她们使用了丰富的媒体组合手段，使用简单、廉价的插页使得“套餐”的简练性和机构的形象保持一致。“关注基金”不管采取什么传输形式，采取什么样的方法和渠道来呼吁和征募，所表现的形象全部完整一致，全部表现其对捐赠者未来的终生价值的重视。3.以个性化营销传达品牌体验。个性化包含两个层面:首先是消费者情感的外化，个性化过程是自我认同发明过程，最终目标是为了取得社会认同，其次是消费者情感的内化，个性化意味着消费者的情感寄寓方法，是消费者的一个自我交流。“套餐”经过信件、电子邮件的巧妙插页、程序更新型备忘录和单个家庭的照片等方法将随时更新阿富汗局势通知给捐赠者，以唤起她们对生命的热爱；呼吁套餐直言不讳地发出令人动情的信息，且“套餐”信的开头一段是认可捐赠者作为支持者和感爱好的一方这么的身份；2021年美国“9.11”灾难以后很快，“关注基金”就安排了为阿富汗人民的困境进行呼吁等等全部表现了“关注基金”对消费者的自我认同、社会认同、情感寄寓、自我交流的个性化营销对其成功起到不可忽略的作用。4.经过细分实现品牌利益和用户利益最大化。整合营销传输所认同的可赢利的品牌关系，其中最主要的就是对可赢利的用户群体进行明确界定，所以经过有效的市场细分和用户建立亲密的品牌关系成为一个主要任务。“关注基金”为特殊的紧急呼吁而开发直接邮递套餐，对非捐赠者或正常捐赠者“套餐”则使用更廉价的材料、更少的插页，而且央求直接记入借方。她们设计了两种能够适用每一个情况的通常性广告：一个是即发灾难救助；另一个是常规捐赠者招募。 “关注基金”对可赢利的用户群体进行明确界定，经过有效的市场细分和用户建立亲密的品牌关系，实现品牌利益和用户利益最大化。5.言行一致的诉求策略赢得用户的品牌信赖。假如产品服务信息和计划内信息出现脱节，则用户就会认为品牌本身言行不一，并所以对品牌失去信任。“关注基金”研究出一套全新的捐赠者征募方法，包装、插页和广告以当初大家很关注或尤其强 劲有力的那些话题为主，同时伴有清楚的回应设置，在那些普遍的集资活动中，一条连贯一致的信息会出现在全部的媒体当中、直接邮递套餐、开发全方面的捐赠者终生价值模型（Donor Lifetime Value Model）、专门开辟特殊的捐赠回应网站等言行一致的诉求赢得了消费者的信赖。6拥有一支优异的营销团体，和领导者的对局势的判定能力、决议能力和实施力。“关注基金”的新的营销团体研究出一套全新的捐赠者征募方法；呼吁回应处理能力经过了仔细研磨，使得“关注基金”的呼吁广告能够在英国的新闻界和DRTV中抢在其它机构之前第一个出现；“要利用公众逐步高涨的意识还需要一个勇敢的决定，2021年美国“9.11”灾难以后很快，“关注基金”就安排了为阿富汗人民的困境进行呼吁，她们的勇气得到丰硕的回报。”等这些全部表明一支优异的团体和领导者的对局势的判定能力、决议能力和实施力对“关注基金”的成功起到主要作用。二、分析“关注基金”（Concern）的成功是怎样表现整合营销传输的4Es和4Cs的？整合营销传输（IMC）就是将全部的营销传输过程整合在一起。对很多人来说，整合营销传输是整合推广组合要素的过程。整合营销传输（IMC）的4Es是指：增强性（Enhancing）改进；扩大；强化经济性（Economical）在利用财务和其它资源时成本最低；无浪费效率性（Efficient）把事情做好；胜任；无浪费效果性（Effective）做该做的事情；产生预期的效果；无浪费整合营销传输（IMC）的4Cs是指：一致性（Coherence）逻辑上相关联；紧密连在一起连贯性（Consistency）不自相矛盾；前后一致，友好统一连续性（Continuity）总是一直如一，连贯一致互补性（Complementary communications）传输达成总体平衡，相互支持4Es：“关注基金”在面临着剧烈的市场竞争和历史性的营销投资不足所带来的双重挑战的时候采取整合营销战略，大大改进了该组织的资金，使其不停扩大，提升了其竞争力，表现了整合营销传输的增强性。在阿富汗出现高度紧急情况之时，正是“关注基金”提供的援助使30万人得以存活；使用简单、廉价的插页使得“套餐”的简练性和机构的形象保持一致。非捐赠者或正常捐赠者“套餐”则使用更廉价的材料、更少的插页，而且央求直接记入借方；电子邮件在灾难发生的两个小时之内便快速发送出去，它们也被转化成了资本等表现出了整合营销传输的经济性和效率性。本应该在2021年截止的五年计划中的全部财务目标，得到2021年底就全部得以实现，第一年就收回了全部的投资。表现了整合营销传输的效果性。4Cs：“关注基金”不管采取什么传输形式，采取什么样的方法和渠道来呼吁和征募，所表现的形象全部完整一致，全部表现其对捐赠者未来的终生价值的重视；不停开发和创新出符合不一样消费者群体的产品和服务，帮助社会应对灾难，等等全部表现了 “关注基金”言行总是一直如一，前后一致，友好统一，表现出了整合营销传输的一致性、连贯性、连续性。“关注基金”对程序的重视带来了很好的回报，当初的回应大量涌至，其程度超出了任何人的想象。委托书一度达成了30天11000份，而以前的额度是每十二个月200份；美国“9.11”灾难以后很快，“关注基金”就安排了为阿富汗人民的困境进行呼吁，该呼吁募集了400万英镑。这种相互支持表现出了整合营销传输的互补性。三、分析“关注基金”（Concern）是怎样表现整合营销传输过程的信息发送者的可信度？ 可信度是指一个企业传输内容被相信的程度。可信度能够看成三个组成部分：吸引力 信赖度 专业性吸引力：为特殊的紧急呼吁开发直接邮递套餐；“阿富汗计划”为较高和正常价值的捐赠者设计一个“套餐”；“关注基金”的呼吁广告在英国的新闻界和DRTV中抢在其它机构之前第一个出现；她们在“9.11”事件中快速制作出14个新闻广告、4个电视广告和多个直接邮递套餐，其目标是针对关键的市场部门。等其在产品和服务上的创新和其呼吁广告的出现时间早，使其对消费者含有很大的吸引力。信赖度：阿富汗出现高度紧急情况之时，正是“关注基金”提供的援助使30万人得以存活，和其一直如一、前后一致的言行使其含有很高的信赖度。专业性：“关注基金”的呼吁广告能够在英国的新闻界和DRTV中抢在其它机构之前第一个出现，且其科技不停创新，产品和服务在时间的验证下，得到考验，可表现其专业性。四、结合案例分析整合营销传输的益处？整合营销传输的益处的根本益处是协同作用，以相互支持、相互促进的方法整合沟通的不一样要素，其结果远大于各部分的简单组合。篇三：家庭理财计划(实例)家庭理财计划（实例）理财计划书摘要在详细分析这个家庭财务情况和资产分布情况的基础上，结合其职业特点和理财需求，本人为这个家庭制订了一份详实的理财计划书，以助其更加好的计划人生，无后顾之忧。理财标准：经过合理的理财计划，实现家庭梦想，成就自由自主自在的人生。理财假设：通货膨胀率4%教育增加率5%房产出租收益率6% 股票投资收益率 15-25% 股票型基金投资收益率 10-15% 指数型基金投资收益率 10%左右配置型基金投资收益率 8%左右理财师背景：杨小勇，男，32岁。1) 学历背景:江西财经大学金融学硕士在读；2) 专业认证:2021 年中国金融理财标准委员会认证“金融理财师AFP”；2021年江西财经大学首批“金融理财策划师”；3) 工作经验: 银行个人理财业务金融理财师5年从业经验，现任上海浦东发展银行南昌分行贵宾理财中心贵宾理财经理；4) 专长: 投资计划、保险计划、全方位理财计划；5）保密条款:本计划汇报书将由金融理财师直接交和用户，充足沟通讨论后帮助用户实施计划书中的提议方案。未经用户书面许可，金融理财师不得透漏任何相关用户的个人信息。第一部分家庭基础情况和目标张红，是一名准母亲，再过3个月，小宝宝就要降临人世了。张红和朱先生全部是1977年出生的，今年恰好30岁。结婚四年有余，期望小生命的诞生能给婚姻生活带来愈加美好的开始。张红是一名医生，税后月收入2021元左右。朱先生在一家外企担任工程师，税后月收入有4000元。以前，日常生活开销每个月在2500元左右，但自从张红怀孕后，家庭支出显著增加。首先，为了让张红工作之余安心照料肚子里的小宝宝，家里请了个保姆负责打扫卫生和一日三餐等杂务，工资每个月600元。另外张红从怀孕5个月开始，就报名参与了孕妇培训班，学费每个月200元，加上各项孕检费等零杂，每个月平均200元。这么算来，这个准三口之家每个月的生活开销快要3500元。等孩子出生以后，日常开支可能还要增加。在年度性收支方面，张红的年底奖金有1万元，先生的奖金大约在2万元，两人全部买了重大疾病险，保费支出每十二个月有3000元。在张红怀孕前，每十二个月全部要安排一次旅游，费用在1万元左右。夫妻俩家全部在外地，每十二个月回家过年全部要一笔开销，加上每十二个月部分人情应筹开销等这一块大约要1万元。所以年度性结余并不是很多。张红夫妇现在住的一套房子，是2021年初为结婚买的，面积差不多100平方，买的时候也就25多万元，6万元的首付费用是一起出的，以后几年又陆续地提前还贷了一部分。现在这套房子市值也有近50万元了，就是还有10万元的本金余额没还完，现在每个月月供额度约1500元。最近一年多，张红好几位同事全部买了基金，说是尤其盈利，就有些心动，想把银行的定时存款4万元拿出来买基金，但考虑到这是养孩子的钱，不知这么做是否适宜？在家庭保障方面，张红和先生各买了一份大病保险，保障额度10万元，保费每人每十二个月1500元。不知道这么的保障是否充分？小宝宝立即要出生了，张红也想给孩子买份保险，但种类繁多的险种实在让人不知所措，因此想请教教授，新生儿适合买什么种类的保险？一般的白领，正常的收入，不多的结余，增加的开销，房子的按揭贷款还未还完，孩子出生后的保障等等，这些全部是金猪母亲要考虑的问题。第二部分家庭财务情况分析和诊疗了解分析收支、资产配置的情况是签订合理理财目标，制订周密可行理财计划的前提，让我们先来对张女士家庭的收支和资产配置情况做一个比较具体的分析。一、家庭收支情况每个月收支情况（单位：元）年度收支情况（单位：元）以上数据反应张女士家庭支出百分比偏大，家庭结余不足。面对家庭马上诞生的小宝宝，家庭金融资产贮备显著不足。要使家庭理财成功，就需做好家庭的“开源”和“截流”工作。现在家庭收入过于单一,除了工资收入外,家庭几乎没有其它的理财收入的,提议家庭在以后的生活中开辟新的理财收入，增加金融投资。但在目前收入无法提升的情况下，我们提议张女士对家庭日常开支进行手工记帐，并以此做为依据，合适降低部分无须要的开支。二、家庭资产情况家庭资产负债情况（单位：万元）