银行专业部门操作人员资产负债类上岗资质认证考试补考复习题

上岗资质认证考试补考复习题（专业部门操作人员资产负债类）一、填空题1、“资金头寸”是指O2、可用头寸;土土 。3、“流动性能力”指O4、资金集中种类分为:、和长期资金来源。5、基础头寸=+。6、流动性风险是7、柜台记帐式国债投资收益来自于和两部分。8、储蓄国债机动代销额度的抓取按照的原则进行。9、我行储蓄国债认购、提前兑付交易总分行之间的资金清算通过清算的方 式进行，付息和到期兑付交易总分行之间的资金清算通过清算的方式进行。10、储蓄国债业务的经营管理原则为、。二、单项选择题1、储蓄国债支持异地通买通卖，支持转托管A对B错2、目前，储蓄国债已推出O类。A、A类B、B类C、C类D、D类3、客户可在工商银行开几个债券托管账户A、一个B、二个C、三个D、可在不同地区开户4、储蓄国债是纯代销产品，承办银行无需承担余额包销和被动持有的风险。A、对B、错5、凭证式国债不可流通转让、可提前兑付。A、对B、错三、简答题1、流动性风险产生的根本原因是什么？2、简述备付金调拨流程（以省行调拨资金帐户为例，简述上调或通过人行 下调资金流程）四、计算题1、2008年发行的5年期凭证式国债，年利率为6. 34%, 5年期定期存款利率为 5.85%。按照现行利率，购买1万元2008年5年期凭证式国债，到期兑付时利 息收入与同期限银行储蓄存款税后收益相比，国债投资比储蓄存款高多少？（列出算式即可，不用计算结果）专业部门操作人员资产负债类复习题答案一、填空题1、资金头寸是指商业银行能够运用的资金。2、基础头寸存放上级行清算存款到期同业往来缴存存款准备金系统内上存下拨3、银行银行满足存款者提现、支付到期债务和借款者正当贷款需求的能力4、储蓄存款、公司存款、机构存款、同业存款、短期资金来源5、库存现金央行存款6、银行没有足够的头寸清偿职务和保证客户支付，使央行信誉遭受损失而形成 的风险7、票面利息和价差损益8、时间优先9、系统自动手工10、代理经营、操作合规、二级清算、收益共享二、单项选择题1、 B2、 A3 A4 A5、 A三、简答题1、答题要点：期限错配、利率敏感性。2、答题要点：头寸匡算、部门经理审核、电子调拨单或申请报告、复核、三级审批或授权审批、资金调拨、到帐跟踪。四、计算题1、10000X6. 34%X5-10000X5. 85%X5X95%=39L 25