证券职业资格考试考点预测卷

证券从业金融市场基本知识考点预测试卷(4) 一、选择题(共50题，每题1分，共50分)如下各选项中，只有一项符合题目规定，不选、错选均不得分。1、修改参与证券投资的金融机构可以分为()。A.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其她金融机构B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其她金融机构C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其她金融机构D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其她金融机构参照答案：D参照解析： 参与证券投资的金融机构可以分为证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其她金融机构。2、修改融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的，其体系方式不涉及()。A.有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等B.有些金融工具的价格直接表达为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等C.有些金融工具的价格既以市场价格显示，又具有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率D.有些金融工具的价格体现为一定的汇率，如国际汇率、本币汇率等参照答案：D参照解析：融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的。有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等;有些金融工具的价格直接表达为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等;有些金融工具的价格既以市场价格显示，又具有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率。3、修改在国内国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期是()。A.19501958年B.19811987年C.19881991年D.19911996年参照答案：C参照解析： 国内国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期为19881991年。4、修改在国内股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处在()。A.19901993年B.19931995年C.1996D.参照答案：D参照解析： 在国内股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处在。5、修改证券投资者重要分为()。A.机构投资者和居民投资者B.公司投资者和居民投资者C.机构投资者和个人投资者D.公司投资者和个人投资者参照答案：C参照解析： 证券投资者重要分为机构投资者和个人投资者，前者重要涉及证券公司、共同基金等金融机构和公司、事业单位、社会团队等。6、修改()是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交成果的一种服务方式。A.网上委托B.自助和电话自动委托C.柜台委托D.非柜台委托参照答案：A参照解析： 网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交成果的一种服务方式，涉及需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接运用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端涉及电子计算机、手机等设备。7、修改投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合公司年金基金财产净值的()。A.2%B.3%C.5%D.10%参照答案：C参照解析： 投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合公司年金基金财产净值的5%。8、修改国内证券法规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的()以上。A.15%B.25%C.35%D.40%参照答案：B参照解析： 国内证券法规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一即是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。9、修改储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以()元为单位办理各项有关业务。A.10B.20C.50D.100参照答案：D参照解析： 储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以100元为单位办理各项有关业务。10、修改()是指发行人根据法定程序发行，在一定期限内根据商定的条件可以转换成股份的公司债券。A.信用公司债券B.不动产抵押公司债券C.保证公司债券D.可转换公司债券参照答案：D参照解析： 可转换公司债券是指发行人根据法定程序发行，在一定期限内根据商定的条件可以转换成股份的公司债券。11、公司债券不得再次发行的情形之一是：近来（）个月内公司财务会计文献存在虚假记载，或公司存在其她重大违法行为。 A.6 B.12 C.24 D.36 参照答案：D参照解析：存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：近来36个月内公司财务会计文献存在虚假记载，或公司存在其她重大违法行为；本次发行申请文献存在虚假记载、误导性陈述或者重大漏掉；对已发行的公司债券或者其她债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处在继续状态；严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其她情形。 12、根据有关法律规定，封闭式基金的收益分派，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的（）。 A.60% B.70% C.80% D.90% 参照答案：D参照解析：根据有关法律规定，封闭式基金的收益分派，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的90%。 13、在国内，按投资主体的不同性质，将股票划分为（）。 A.国家股、政府股、社会公众股和外资股 B.国家股、政府股、公司股和外资股 C.国家股、法人股、公司股和外资股 D.国家股、法人股、社会公众股和外资股 参照答案：D参照解析：在国内，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。 14、1年期(不含)如下记账式国债的竞争性招标方式为（）。 A.单一价格 B.双重价格 C.多重价格 D.混合式 参照答案：C15、根据国内证券法规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券合计超过（）人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。 A.50 B.100 C.150 D.200 参照答案：D参照解析：根据国内证券法规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券合计超过200人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。 16、证券业协会理事会觉得有必要或由（）以上会员联名建议时，可召开临时会员大会。 A.12 B.13 C.23 D.34 参照答案：B参照解析：证券业协会理事会觉得有必要或由13以上会员联名建议时，可召开临时会员大会。 17、资我市场是指以期限在（）年以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场合，又称长期资金市场。 A.半 B.1 C.2 D.3 参照答案：B参照解析：资我市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场合，又称长期资金市场。 18、中国人自己开办的第一家证券交易所是（）夏天成立的北平证券交易所。 A.1891年 B.19 C.19 D.1990年 参照答案：B参照解析： 中国人自己开办的第一家证券交易所是19夏天成立的北平证券交易所。 19、（），为实现政策性金融与商业性金融相分离，推动专业银行的商业化改革，国内建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。 A.1993年 B.1994年 C.1995年 D.1996年 参照答案：B参照解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推动专业银行的商业化改革，国内建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。 20、（），经国务院批准，中国证监会批复批准深圳证券交易所在主板市场内设立中小公司板块市场。 A.1997年11月 B.10月 C.5月 D.9月 参照答案：C参照解析：5月，经国务院批准，中国证监会批复批准深圳证券交易所在主板市场内设立中小公司板块市场。 21、新加坡交易所(简称SGX)于（）推出以新华富时50指数为基本变量的全球首个中国A股指数期货。 A.5月1日 B.9月5日 C.3月31日 D.4月7日 参照答案：B参照解析：新加坡交易所(简称SGX)于9月5日推出以新华富时50指数为基本变量的全球首个中国A股指数期货。 22、（），为实行积极的财政政策，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家拟定项目的建设。 A.19811984年 B.19851991年 C.19881991年 D.1998 参照答案：D参照解析：1998，为实行积极的财政政策，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家拟定项目的建设。国债转贷地方是中央发债，地方使用，不在中央或地方政府预算中反映，只在往来科目列示。 23、会计师事务所申请证券资格，规定上一年度审计业务收入不少于（）万元。 A.1 000 B.5000 C.6000 D.2 000 参照答案：C参照解析：会计师事务所申请证券资格上一年度审计业务收入不少于6000万元。 24、 金融衍生工具市场的风险不涉及（）。 A.市场风险 B.信用风险 C.流动性风险 D.技术风险 参照答案：D参照解析：金融衍生工具市场的风险涉及：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。 25、（），中国容许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。 A.5月1日 B.2月18日 C.3月31 日 D.4月7日 参照答案：B参照解析：2月18日，中国容许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。国际开发机构是指进行开发性贷款和投资的国际开发性金融机构。 26、证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。 A.80% B.85% C.90% D.100% 参照答案：D参照解析：证券金融公司应当遵守如下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。 27、（），国际互换与衍生品协会(SDA)正式把信用衍生工具拟定为一类特殊的衍生品。 A.1990年 B.1992年 C.1993年 D.1995年 参照答案：B参照解析：1992年，国际互换与衍生品协会(ISDA)正式把信用衍生工具拟定为一类特殊的衍生品。 28、国债期货交易场合进入交割月后，应将保证金比率提高到（）以上。 A.5% B.10% C.15% D.20% 参照答案：D参照解析： 国债期货交易场合进入交割月后，应将保证金比率提高到20%以上。 29、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，股东名册应记载的事项不涉及（）。 A.股东的姓名或者名称及住所 B.股东的配偶 C.各股东所持股份数 D.各股东所持股票的编号 参照答案：B 参照解析：公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所；各股东所持股份数；各股东所持股票的编号；各股东获得股票的日期。 30、国内证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）万元的，应当由承销团承销。 A.2 000 B.3 000 C.4 000 D.5 000 参照答案：D参照解析：国内证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。 31、按照证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司构成。 A.1 000 B.2 000 C.3 000 D.5 000 参照答案：D参照解析：按照证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司构成。 32、次级债券的承销人应为金融机构，且其注册资本不低于（）亿元人民币。 A.1 B.2 C.3 D.5 参照答案：B参照解析：次级债券的承销可采用包销、代销和招标承销等方式。承销人应为金融机构，并须具有下列条件：注册资本不低于2亿元人民币；具有较强的债券分销能力；具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道；近来2年内没有重大违法、违规行为；中国人民银行规定的其她条件。 33、 为了防备市场过度波动风险，融资融券交易试点实行细则对单只证券融资融券规模进行了限制，其中单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入。 A.20% B.25% C.30% D.35% 参照答案：B参照解析：为了防备市场过度波动风险，融资融券交易试点实行细则对单只证券融资融券规模进行了限制，其中单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入。 34、 同一投资者最多可以申请开立（）个A股账户、封闭式基金账户，但只能申请开立一种信用账户、B股账户。 A.10 B.20 C.30 D.40 参照答案：B参照解析：4月12日，中国证券登记结算有限公司正式发布告知，对之前“对于同一类别和用途的证券账户，原则上一种自然人、法人只能开立一种”的规定进行了修改，放宽了自然人投资者开立A股账户、封闭式基金账户数量的限制：同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，但只能申请开立一种信用账户、8股账户。 35、证券交易的特性表目前三个方面，分别为证券的（）。 A.流动性、效率性和风险性 B.稳定性、效益性和风险性 C.流动性、收益性和风险性 D.稳定性、收益性和风险性 参照答案：C参照解析：证券交易的特性表目前三个方面，分别为证券的流动性、收益性和风险性。 36、 债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完毕后（）个工作日内，中央结算公司资金部向发行人出具兑付付息完毕确认书。 A.2 B.3 C.4 D.5 参照答案：D参照解析：债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完毕后5个工作日内，中央结算公司资金部向发行人出具兑付付息完毕确认书。 37、是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。 A.信用公司债券 B.不动产抵押公司债券 C.保证公司债券 D.收益公司债券 参照答案：A参照解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。 38、公司年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算中，投资债券正回购的比例不得高于投资组合公司年金基金财产净值的（）。 A.10% B.30% C.40% D.50% 参照答案：C参照解析：公司年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算的条件之一是：投资债券正回购的比例不得高于投资组合公司年金基金财产净值的40%。 39、20世纪70年代中期后来，西方国家浮现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其重要体现不涉及（）。 A.减少或取消国与国之间对金融机构活动范畴的限制，是对金融业务活动全球化的一种重要的推动因素 B.市场参与者的国际化 C.放宽或者取消对银行利率的管制 D.各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范畴，业务活动容许合适交叉 参照答案：B参照解析：20世纪70年代中期后来，西方国家浮现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其重要体现为：减少或取消国与国之间对金融机构活动范畴的限制，是对金融业务活动全球化的一种重要的推动因素；放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快，更加增进了金融全球化；各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范畴，业务活动容许合适交叉；放宽或者取消对银行利率的管制。 40、国内的都市商业银行是（）在原都市信用社基本上，由都市公司、居民和地方财政投资入股构成的地方性股份制商业银行。 A.1993年 B.1994年 C.1995年 D.1996年 参照答案：C参照解析：国内的都市商业银行是1995年在原都市信用社基本上，由都市公司、居民和地方财政投资入股构成的地方性股份制商业银行。 41、 早在（）初黄金市场就已形成，是最古老的金融市场。 A.17世纪 B.18世纪 C.19世纪 D.20世纪 参照答案：C参照解析：早在19世纪初黄金市场就已形成，是最古老的金融市场。 42 、目前，世界上已发展到40多种黄金市场。其中（）地区的黄金市场被称为五大国际黄金市场。 A.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港 B.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国香港 C.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国台湾 D.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国台湾 参照答案：A参照解析： 目前，世界上已发展到40多种黄金市场。其中伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港地区的黄金市场被称为五大国际黄金市场。 43、 国债承销团甲类成员最低投标为当次国债竞争性招标额的_，乙类为_。（） A.2%：15% B.4%；1% C.2%：1% D.4%；15% 参照答案：D参照解析：国债承销团甲类成员最低投标为当次国债竞争性招标额的4%，乙类为15%。国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当次国债竞争性招标额的1%，乙类为02%。 44、有关债券基金的投资风险，下列说法错误的是（）。 A.债券的价格与市场利率变动密切有关，且呈正方向变动 B.如果某债券的信用级别下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降 C.当市场利率下降时，债券发行人可以以更低的利率融资，因此可以提前归还高息债券 D.通货膨胀会吞噬固定收益所形成的购买力，因此债券基金的投资者不能忽视这种风险，必须合适地购买某些股票基金 参照答案：A参照解析：债券的价格与市场利率变动密切有关，且呈反方向变动。当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降；当市场利率减少时，债券的价格一般会上升。 45、单一期限债券的发行规模一般不得超过一般债券当年发行规模的（）。 A.20% B.30% C.40% D.50% 参照答案：B参照解析：一般债券期限为1年、3年、5年、7年和，由各地根据资金需求和债券市场状况等因素合理拟定，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。 46、（）属于根据投资对象对基金进行分类的基金。 A.开放式基金 B.契约型基金 C.货币市场基金 D.公司型基金 参照答案：C参照解析：根据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等。 47、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其她证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，不必获得证券自营业务资格。 A.60% B.70% C.80% D.90% 参照答案：C参照解析：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其她证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，不必获得证券自营业务资格。 48、根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的_，并且不低于前收盘价格的_。（） A.700%；10% B.700%；50% C.900%；10% D.900%；50% 参照答案：D参照解析：根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%。 49、国内股票发行方式的历史演变中，定价方式为上网竞价发行的时期是（）。 A.19901998年 B.19941995年 C.1999 D.至今 参照答案：B参照解析：国内股票发行方式的历史演变中，定价方式为上网竞价发行的时期是19941995年。 50、短期融资券的注册会议召开前，办公室应至少提前（）个工作日将通过初审的公司注册文献和初审意见送达参会委员。 A.2 B.5 C.8 D.10 参照答案：A参照解析：短期融资券的注册会议原则上每周召开一次，注册会议由5名注册委员会委员参与，参会委员从注册委员会全体委员中抽取。注册会议召开前，办公室应至少提前2个工作日将通过初审的公司注册文献和初审意见送达参会委员，参会委员应对与否接受债务融资工具的发行注册作出独立判断。2名以上(含2名)委员觉得公司没有真实、精确、完整、及时披露信息，或中介机构没有勤勉尽责的，交易商协会不接受发行注册二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分)如下备选项中，只有一项最符合题目规定，不选、错选均不得分。1、修改影响债券期限的重要因素有()。 市场利率的变化 筹集资金数额 债券变现能力 资金使用方向A.、B.、C.、D.、参照答案：C参照解析：影响债券期限的重要因素有：资金使用方向。债务人借入资金也许是为了弥补临时性资金周转之短缺，也也许是为了满足对长期资金的需求。市场利率变化。债券归还期限的拟定应根据对市场利率的预期。相应选择有助于减少发行者筹资成本的期限。债券的变现能力。债券的变现能力与债券流通市场发育限度有关。2、修改下列有关信用衍生工具的说法中，对的的有()。 重要涉及信用互换、信用联结票据、政治期货等 用于转移或防备信用风险 信用衍生工具是以利率或利率的载体为基本工具的金融衍生工具 信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品A.、B.、C.、D.、参照答案：B参照解析： 信用衍生工具是指以基本产品所蕴含的信用风险或违约风险为基本变量的金融衍生工具，用于转移或防备信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，重要涉及信用互换、信用联结票据等。3、修改中国资我市场体系的主板市场有()。 香港联合交易所主板 深圳证券交易所主板 上海证券交易所主板 台湾证券交易所主板A.、B.、C.、D.、参照答案：D参照解析： 一般而言，各国重要的证券交易所代表着其国内的主板主场。上海证券交易所和深圳证券交易所主板、中小板块是国内证券市场的主板市场。4、修改下列属于系统风险的有()。 市场风险 利率风险 信用风险 流动性风险A.、B.、C.、D.、参照答案：A参照解析： 系统风险涉及宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。、项属于非系统风险。5、修改根据委托定单的数量，委托可分为()。 市价委托 限价委托 整数委托 零数委托A.、B.、C.、D.、参照答案：D参照解析： 根据委托定单的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。6、修改根据律师事务所从事证券法律业务管理措施规定，律师事务所从事证券法律业务的条件有()。 已经办理有效的执业责任保险 近来1年未因违法执业行为受到行政惩罚 有20名以上执业律师，其中10名以上曾从事过证券法律业务 内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好A.、B.、C.、D.、参照答案：B参照解析： 律师事务所从事证券法律业务管理措施规定，鼓励具有下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好;有加名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;已经办理有效的执业责任保险;近来2年未因违法执业行为受到行政惩罚。7、修改下列属于非柜台委托的有()。 人工电话委托 传真委托 自助和电话自动委托 网上委托A.、B.、C.、D.、参照答案：C参照解析： 非柜台委托涉及人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等方式。8、修改合格境外机构投资者可以投资于()。 在证券交易所挂牌交易的股票 在证券交易所挂牌交易的债券 在证券交易所挂牌交易的权证 证券投资基金A.、B.、C.、D.、参照答案：D参照解析： 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具.具体涉及在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会容许的其她金融工具。9、修改财务风险的内部影响因素有()。 资本构造不合理 宏观环境 目前国际经济政策 财务人员风险意识淡薄A.、B.、C.、D.、参照答案：C参照解析： 财务风险的内部影响因素有：资本构造不合理、投资决策不合理、财务管理制度不完善、财务人员风险意识淡薄、收益分派政策不科学。10、修改存款准备金的类别一般分为()。 活期存款准备金 定期存款准备金 超额准备金 储蓄存款准备金A.、B.、C.、D.、参照答案：C参照解析： 存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。61、金融期货的基本功能有（）。 套利 投机 价格发现 套期保值 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：C参照解析：金融期货具有四项基本功能：套期保值功能；价格发现功能；投机功能；套利功能。 62、下列公司融资方式中，属于间接融资的有（）。 发行股票 银行贷款 发行债券 从国际金融机构借款 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：B参照解析：间接融资亦称间接金融，是指拥有临时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其临时闲置的资金先行提供应这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供应这些单位使用，从而实现资金融通的过程。本题中，、项符合题意，、项属于直接融资。 63、申请发行可互换公司债券应满足的条件有（）。 公司近来1期末的净资产额不少于人民币1亿元 公司近来3个会计年度实现的年均可分派利润不少于公司债券1年的利息 本次发行后合计公司债券余额不超过近来1期末净资产额的40% 该上市公司近来1期末的净资产不低于人民币15亿元 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：C参照解析：申请发行可互换公司债券，应当符合下列规定：申请人应当是符合公司法证券法规定的有限责任公司或者股份有限公司；公司组织机构健全，运营良好，内部控制制度不存在重大缺陷；公司近来1期末的净资产额不少于人民币3亿元；公司近来3个会计年度实现的年均可分派利润不少于公司债券1年的利息；本次发行后合计公司债券余额不超过近来1期末净资产额的40%；本次发行债券的金额不超过预备用于互换的股票按募集阐明书公示目前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于互换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；经资信评级机构评级，债券信用级别良好；不存在公司债券发行试点措施第八条规定的不得发行公司债券的情形。 64、国际证券市场上出名的股价指数有（）。 NASDAQ综合指数 日经225股价指数 金融时报证券交易所指数 道琼斯工业股价平均数 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：C参照解析：国际重要股票市场的价格指数涉及道琼斯工业股价平均数、金融时报证券交易所指数、日经225股价指数和NASDaQ综合指数。 65、证券业协会的职能有（）。 自律 服务 传导 监督 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：A参照解析：证券业协会在中国证监会的监督指引下，团结和依托全体会员，切实履行“自律、服务、传导”三大职能。 66、按成交和定价方式划分，金融市场分为（）。 公开市场 发行市场 期货市场 议价市场 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：B参照解析：金融市场按成交和定价方式划分，分为公开市场和议价市场；按交易程序划分，分为发行市场和流通市场；按交割方式划分，分为现货市场、期货市场和期权市场。 67、契约型基金与公司型基金的区别有（）。 资金的性质不同 投资者的地位不同 基金的营运根据不同 发行规模不同 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：A参照解析：契约型基金与公司型基金的区别重要有：资金的性质不同；投资者的地位不同；基金的营运根据不同。 68、规避应收账款风险的措施有（）。 运用“5C”系统对客户进行科学评估 在现销和赊销之间权衡 定期编制账龄分析表，拟定合理的应收账款比例 针对不同的客户、不同的阶段采用不同的收账政策，既要保证账款的有效收回 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：D参照解析：资金回收风险重要指应收账款回收风险。应收账款风险可以通过如下措施加以规避：运用“5C”系统对客户进行科学评估，对不同的客户予以不同的信用期间、信用额度和不同的钞票折扣，制定合理的资信级别和信用政策；在现销和赊销之间权衡，当赊销所增长的赚钱超过所增长的成本时，才应当实行应收账款赊销；定期编制账龄分析表，拟定合理的应收账款比例，相应收账款回收状况进行监督，对坏账损失事先做好准备；针对不同的客户、不同的阶段采用不同的收账政策，既要保证账款的有效收回，又要注意避免伤及客我关系。同步，制定收账政策时要考虑收账费用与坏账损失的大小。 69、券业协会的机构设立涉及（）。 理事会 会员大会 监事会 会长办公室 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：D参照解析：证券业协会的机构设立涉及会员大会、理事会、常务理事会、监事会、会长办公室、会长及秘书。 70、记名股票的特点涉及（）。 股东权利归属于记名股东 可以一次或分次缴纳出资 转让相对复杂或受限制 便于挂失，相对安全 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：C参照解析：记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。记名股票的特点涉及：股东权利归属于记名股东；可以一次或分次缴纳出资；转让相对复杂或受限制；便于挂失，相对安全。 71、在国内，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的重大事项有（）。 更换基金管理人 出具业绩报告 更换基金托管人 基金扩募 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：C参照解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：决定基金扩募或者延长基金合同期限；决定修改基金合同的重要内容或者提前终结基金合同；决定更换基金管理人、基金托管人；决定调节基金管理人、基金托管人的报酬原则；基金合同商定的其她职权。 72、按股东享有权利的不同，股票可以分为（）。 记名股票 一般股票 不记名股票 优先股票 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：D参照解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为一般股票和优先股票。一般股票是最基本、最常用的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务；优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。 73、信托关系一经成立，信托财产即从（）的自有财产中分离出来，而成为一种独立运作的财产，仅服务于信托目的，并具有独特的破产隔离功能和存续的连贯性。 委托人 受托人 受益人 信托当事人 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：B参照解析：信托关系一经成立，信托财产即从委托人、受托人、受益人的自有财产中分离出来，而成为一种独立运作的财产，仅服务于信托目的，并具有独特的破产隔离功能和存续的连贯性。 74、下列有关红筹股的说法中，对的的有（）。 红筹股不属于外资股 红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但重要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 红筹股已经成为内地公司进入国际资我市场筹资的一条重要渠道 红筹股属于境外上市外资股 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：A参照解析：项，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，而红筹股不属于外资股。 75、下列有关基金管理费的说法中，对的的有（）。 基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用 ，基金管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的费用 国内基金的管理费一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取 国内货币基金的管理费率高于债券基金 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：A参照解析：项，目前国内股票基金大部分按照15%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为033%。 76、机构投资者的特点涉及（）。 投资管理专业化 投资行为规范化 投资构造组合化 投资项目差别化 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：A参照解析：机构投资者的特点涉及：投资管理专业化、投资行为规范化、投资构造组合化。 77、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。 证券的价值分析报告 证券有关产品的价值分析报告 证券行业研究报告 证券的投资方略报告 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：C参照解析：证券研究报告重要涉及波及证券及证券有关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资方略报告等。 78、核心期限国债分销方式为（）。 场内不挂牌分销 场内挂牌分销 场外签订分销合同 境外分销 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：A参照解析：核心期限国债分销方式为场内挂牌、场外签订分销合同、试点商业银行柜台销售。非核心期限国债分销方式为场内挂牌、场外签订分销合同。 79、按交易场合划分，证券账户可以划分为（）。 上海证券账户 深圳证券账户 人民币一般股票账户 人民币特种股票账户 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：A参照解析：按交易场合划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司承认的其她证券。 80、财务风险的特性有（）。 收益与损失共存性 片面性 客观性 流动性 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：B参照解析：财务风险的特性有：客观性、全面性、不拟定性、收益与损失共存性。 81、 政府直接融资的特点涉及（）。 安全性高 流通性低 收益稳定 免税待遇 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：C参照解析：政府和政府机构直接融资的特点涉及：安全性高；流通性强；收益稳定；免税待遇。 82、可转换债券的双重选择权是指（）。 投资者可自行选择与否修正转股价 转债发行人拥有与否实行赎回条款的选择权 转债发行人可自行选择与否修正利率 投资者可自行选择与否转股 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：D参照解析：可转换债券具有双重选择权：投资者可自行选择与否转股，并为此承当转债利率较低的机会成本；转债发行人拥有与否实行赎回条款的选择权，并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。 83、宏观经济风险具有（）的特点。 潜在性 相对性 累积性 扩散性 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：B参照解析：宏观经济风险的特点涉及潜在性、隐藏性和累积性。相对性属于汇率风险的特点，扩散性属于市场风险的特点。 84、证券市场的分散投资涉及（）。 对象分散法 时机分散法 地区分散法 商圈分散法 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：B参照解析：证券市场的分散投资涉及：对象分散法、时机分散法、地区分散法、期限分散法等。 85、经营风险的特性表目前（）。 客观性 可选择性 共生性 可预测性 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：D参照解析：经营风险的特性为：客观性、可选择性、可预测性、共生性。 86、下列有关机构间私募产品报价与服务系统的说法中，错误的有（）。 报价系统服务于私募产品报价、发行、转让 报价系统可直接对个人投资者开发 报价系统取代了证券公司单个柜台市场或区域性股权交易市场 报价系统每周7天，每天24小时不问断运营 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：C参照解析：项，报价系统参与人为证券公司、基金公司、期货公司、私募基金等金融机构和专业投机机构，不直接对个人投资者开发。项，报价系统不取代证券公司单个柜台市场或区域性股权交易市场，而是通过搭建一种安全、高效的信息互联和报价、发行与转让平台。在自愿基本上，柜台市场、区域性股权交易市场和交易所私募业务平台等私募市场可以与报价系统互联互通。 87、下列有关公司型基金的描述中，对的的有（）。 它是通过基金契约的形式设立的基金 根据基金公司章程营运资金 筹集的资金是公司法人的资本 它是具有独立法人地位的股份投资公司 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：D参照解析：公司型基金是根据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金的资金是通过发行一般股票筹集的公司法人的资本，根据基金公司章程营运基金。项属于契约型基金的特性。 88、证券公司可以在客户资产管理业务范畴内为客户办理的业务有（）。 定向资产管理业务 特定目的的专项资产管理业务 集合资产管理业务 单一资产管理业务 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：A参照解析：经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范畴内为单一客户办理定向资产管理业务、为多种客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务。 89、系统风险涉及（）。 购买力风险 利率风险 财务风险 汇率风险 A.、 B.、 C.、V D.、 参照答案：B参照解析：市场风险又称系统性风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所导致的影响。系统性风险涉及政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。 90、填写证券名称的措施有（）。 全称 简称 缩写 代码 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：A参照解析：填写证券名称的措施有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一种名称)。 91、下列属于证券服务机构的有（）。 资信评级机构 财务顾问机构 会计师事务所 投资征询机构 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：C参照解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构涉及投资征询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。 92、商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文献有（）。 金融债券发行申请报告 发行人公司章程或章程性文献规定的权力机构的书面批准文献 募集阐明书 承销合同 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：C参照解析：商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文献：金融债券发行申请报告；发行人公司章程或章程性文献规定的权力机构的书面批准文献；监管机构批准金融债券发行的文献；发行人近3年经审计的财务报告及审计报告；募集阐明书；发行公示或发行章程；承销合同；发行人有关本期债券偿债筹划及保障措施的专项报告；信用评级机构出具的金融债券信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的阐明；发行人律师出具的法律意见书；11金融债券发行登记表；12中国人民银行规定的其她文献。 93、证券评级业务的评级对象有（）。 中国证监会依法核准发行的债券 中国证监会依法核准发行的资产支持证券 在证券交易所上市交易的债券 在证券交易所上市交易的资产支持证券 A.、 B.、 C.、 D.、 参照答案：C参照解析：按照国内证券市场资信评级业务管理暂行措施的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务：中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其她固定收益或者债务型构造性融资证券；在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其她固定收益或者债务型构造性融资证券，国债除外；上述第、项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司；中国证监会规定的其她评级对象。 94、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决策通过才干发行，并且在发行时，应在发行条款中规定（）。 转换期限 转换条件 转换利率 转换价格 A.、 B.、 C.、 D. 、 参照答案：B参照解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决策通过才干发行，并且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。 95、下列有关做市商交易的说法中，对的的有（）。 维持市场流