证券从业《金融市场基础知识》试题押题卷(答案)【18】

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证券从业金融市场基础知识试题押题卷(答案)答题时间:120分钟 试卷总分:100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共100题)1.A股账户按持有人分为()。.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户.证券公司自营证券账户.一般机构证券账户.自然人证券账户A.、B.、C.、D.、【正确答案】D2.目前我国金融业实行()的经营体制,并在此基础上不断开展业务创新。A.集中经营、集中管理B.分业经营、分业管理C.集中经营、分业管理D.分业经营、集中管理【正确答案】B3.在我国,证券公司要取得交易席位,应向()提出申请。A.中国证监会B.证券交易所C.证券监督管理机构D.证券登记结算机构【正确答案】B4.以基金资产的长期增值为目的的证券投资基金是()。A.平衡型基金B.成长型基金C.股票收入型基金D.固定收入型基金【正确答案】B5.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的()。A.20%B.30%C.40%D.50%【正确答案】C6.2005年对中华人民共和国公司法修订的主要内容有关货币财产的出资比例:规定全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的()。A.10%B.20%C.25%D.30%【正确答案】D7.下列关于债券与股票相同点的说法,错误的是()。A.总体而言,如果市场是有效的,则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系B.债券和股票是虚拟资本,它们本身无价值,但又都是真实资本的代表C.发行股票和债券都是公司筹措资金的手段D.债券是一种有期证券;股票是一种无期证券【正确答案】D8.下列选项中,股票代码、全称对应正确的有()。.上海证券交易所、600001、上海浦东发展银行股份有限公司.深圳证券交易所、000001、平安银行股份有限公司.上海证券交易所、600002、广州白云国际机场股份有限公司.深圳证券交易所、000002、万科企业股份有限公司A.、B.、C.、D.、【正确答案】B9.()股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。A.B股B.H股C.N股D.S股【正确答案】D10.【真题】国际货币市场中的国库券期货合约的面值是()美元。A.10万B.100万C.200万D.500万【正确答案】B11.基金管理公司最核心的一项业务是()。A.受托资产管理业务B.社会基金管理业务C.证券投资基金业务D.企业年金管理业务【正确答案】C12.()是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金营销人员【正确答案】A13.证券公司申请IB业务,应当向()提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料。A.中国工商局B.国务院C.中国证监会D.中国保监会【正确答案】C14.有关记名股票的特点,叙述正确的有()。股东权利归属于记名股东可以一次或分次缴纳出资转让相对复杂或受限制便于挂失相对安全A.B.C.D.【正确答案】D15.基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的()%。A.4B.8C.10D.20【正确答案】D16.()是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。A.国债基金B.股票基金C.指数基金D.货币市场基金【正确答案】B17.我国机构投资者可以分为()。.政府机构.金融机构.各类基金.个人投资者A.、B.、C.、D.、【正确答案】C18.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时,按照有关政策规定对债权人予以偿付的是()。A.风险准备金B.保障基金C.保护基金D.保证金【正确答案】C19.社会保障基金的资金来源不包括()。A.国有股减持划入的资金和股权资产B.中央财政拨入资金C.经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益D.企业等用人单位或公民个人缴纳的社会保险费【正确答案】D20.社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于()。A.银行存款B.股票C.政府债券D.金融债【正确答案】A21.证券市场监管的“三公”原则不包括()。A.公开原则B.公义原则C.公平原则D.公正原则【正确答案】B22.以下关于货银对付交收制度的表述,正确的是()。I货银对付制度可防范本金风险II通过货银对付,保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收III货银对付制度是“一手交钱、一手交货”IV目前中国结算公司仅在基金、权证等品种中实行了货银对付制度A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III【正确答案】D23.根据规定,保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的,投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额,合计不低于本公司上季末总资产的()。A.12%B.10%C.7%D.5%【正确答案】D24.上市公司申请发行新股,要求其组织机构健全,运行良好,公司章程合法有效,()制度健全,能够依法有效履行职责。.股东大会.董事会.监事会.独立董事A.、B.、C.、D.、【正确答案】B25.下列关于股票价格的说法中,错误的是()。A.理论上,股票价格应由其价值决定,但股票本身并没有价值,不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本,而只是一张资本凭证B.股票之所以有价格,是因为它代表着收益的价值,即能给它的持有者带来股息红利C.根据现值理论,股票的价值取决于股票的账面价值D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖,股票价格就是对未来收益的评定【正确答案】C26.证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的(),并以书面和电子方式予以记载、保存。、身份;、财产与收入状况;、证券投资经验;、风险偏好。A.、B.、C.、D.、【正确答案】D27.现在的国债按偿还期限分类()I永久国债II中期国债III短期国债IV长期国债A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV【正确答案】B28.汇率风险又被称为()。A.通货膨胀风险B.不可分散风险C.外汇风险D.违约风险【正确答案】C29.不属于债券买卖交易报价方式的是()A.大额报价B.双边报价C.对话报价D.公开报价【正确答案】A30.下列中不属于影响债券利率因素的是()。A.筹资者的资信B.债券票面金额C.债券期限长短D.借贷资金市场利率水平【正确答案】B31.下列各项中,属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是()。A.A股账户B.基金账户C.期权账户D.B股账户【正确答案】D32.中华人民共和国证券投资基金法规定,基金份额持有人享有的权利包括()。.分享基金财产收益.参与分配清算后的剩余基金财产.按照规定要求召开基金份额持有人大会.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额A.、B.、C.、D.、【正确答案】D33.信息披露违法责任人员的责任大小,可以从()考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系,综合分析认定。知情程度和态度;职务、具体职责及履行职责情况;专业背景;在信息披露违法行为发生过程中所起的作用。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A34.以下属于套期保值的基本原则是()。.买卖方向对应.品种相同.数量相等.月份相同或相近A.、B.、C.、D.、【正确答案】B35.下列不属于债券和股票相同点的是()。A.债券与股票都属于有价证券B.债券与股票都是筹措资金的手段C.债券与股票收益率相互影响D.债券和股票都没有期限的限制【正确答案】D36.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。A.互换B.期货C.期权D.远期【正确答案】A37.单个投资组合的企业年金基金财产,投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的()。A.5%B.10%C.15%D.20%【正确答案】A38.证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的()%的,无须取得证券自营业务资格。A.80B.85C.90D.95【正确答案】A39.中央银行参与货币市场的主要目的是()。A.实现货币政策目标B.进行短期融资C.实现合理投资组合D.取得佣金收入【正确答案】A40.【真题】基金性质的机构投资者包括()。、社会保险基金;、证券投资基金;、企业年金;、社会公益基金。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A41.金融市场的配置功能具体表现在()。、资源配置;、信息共享;、财富再分配;、风险再分配。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A42.按基金运作方式划分,可将证券投资基金划分为()。I场内股票基金II封闭式基金III开放式基金IV场外股票基金A.I、IVB.II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【正确答案】B43.在各类债券中,()的信用等级是最高的。A.金融债券B.政府债券C.公司债券D.国际债券【正确答案】B44.证券金融公司应当遵守的风险控制指标包()。.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于50.对单一证券公司转融通的余额,不得超过证券金融公司净资本的50.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15.证券金融公司应当每年按照税后利润的10提取风险准备金A.B.C.D.【正确答案】C45.()能以较低的成本筹集到所需要的资金,一旦转换成普通股票,能使公司将原来筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本,扩大了股本规模。A.权证B.期权C.可转换债券D.可交换债券【正确答案】C46.对欺诈客户行为的监管包括()。禁止任何单位或个人在证券发行、交易及其相关活动中欺诈客户证券经营机构有欺诈客户行为的,限制证券业务因欺诈客户行为给投资者造成损失的,依法承担赔偿责任证券登记机构存在欺诈客户行为的,应吊销其营业执照A.B.C.D.【正确答案】C47.证券业从业人员获得从业资格后,还应当获得执业资格,对于申请执业注册,下列说法正确的是()。A.应当向中国证监会申请B.应当通过所在机构向中国证监会申请C.应当直接向中国证券业协会申请D.应当通过所在机构向中国证券业协会申请【正确答案】D48.下列不能被证券经营机构用来进行证券投资的是()。A.借贷资金B.自有资本C.营运资金D.受托投资资金【正确答案】A49.在发行企业债券的具体申报上,国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。A.国家发改委B.行业管理部门C.省发展改革部门D.计划单列市发展改革部门【正确答案】B50.()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。A.主板市场B.创业板市场C.中小板市场D.第四版市场【正确答案】B51.下列机构中,属于证券服务机构的有()。.资信评级机构.财务顾问机构.会计师事务所.投资咨询机构A.、B.、C.、D.、【正确答案】D52.关于债券的票面价值,下列说法中正确的是()。A.在债券的票面价值中,只需要规定债券的票面金额B.票面金额定得较小,发行成本也就较小C.票面金额定得较大,有利于小额投资者购买D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑【正确答案】D53.【真题】将证券交易委托分为市价委托和限价委托,是按()划分的。A.委托订单的数量B.买卖证券的方向C.委托价格限制D.委托时效限制【正确答案】C54.企业发行企业债券必须符合的条件不包括()。A.企业规模达到国家规定的要求B.企业财务会计制度符合国家规定C.企业经济效益良好,发行企业债券前连续3年盈利D.企业发行企业债券的总面额不得小于该企业的自有资产总值【正确答案】D55.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。A.自销B.助销C.包销D.代销【正确答案】C56.场外交易市场的特点有()。在挂牌条件上通常不对企业规模和盈利情况设置门槛交易制度通常采用做市商制度信息披露要求较低监管较为宽松A.B.C.D.【正确答案】D57.发起人也称(),是证券化基础资产的原始所有者。A.原始受益人B.最终受益人C.特殊目的机构D.最初受益人【正确答案】A58.下列关于市场风险特点的说法中,正确的有()。.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起.种类众多、影响广泛、发生频繁.是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险.常常是其他金融风险的驱动因素A.、B.、C.、D.、【正确答案】C59.按照资金融通是否付息和是否具有返还性,融资可以被划分为()。A.借贷性融资和投资性融资B.货币性融资和实物性融资C.直接融资和间接融资D.风险性融资和稳健性融资【正确答案】A60.()从广义上说是指用自有资金或从分散的公众手中筹资专门进行有价证券投资的法人机构。A.机构投资者B.证券公司C.公募基金D.私募基金【正确答案】A61.下列有关金融期货交易结算所的说法中,正确的有()。.结算所以公司形式组建.结算所通常采用会员制.所有交易必须通过结算会员由结算机构进行.交易双方直接交割清算A.、B.、C.、D.、【正确答案】B62.某上市公司通过公开发行股票融资的方式属于()。A.直接融资B.间接融资C.吸收投资D.民间借款【正确答案】A63.下列说法中,正确的有()。证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入,或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券,再向投资者发售,由承销商承担全部风险的承销方式上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的,应当采用包销方式发行根据证券法,向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的,应当由承销团承销A.B.C.D.【正确答案】C64.衡量公司财务安全性的指标有()。I杠杆比率II债务担保比率III长期债务比率IV短期财务比率A.I、IIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D65.我国多层次资本市场中,对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资,鼓励科技创新和激活民间资本,加强对实体经济薄弱环节的支持,具有积极作用的是()。A.主板市场B.创业板市场C.三板市场D.四板市场【正确答案】D66.直接投资业务的合规要求不包括()。A.管理人员不得在证券公司领取报酬B.建立健全独立的投资决策机制C.建立投资决策的回避机制D.可以对外提供担保【正确答案】D67.下列属于设立有限责任公司的条件有()。股东符合法定人数;符合最低注册资本要求;有公司住所;有公司名称。A.、B.、C.、D.【正确答案】C68.下列选项中不属于场内交易市场特点的是()。A.场内交易市场允许不在一个固定的地点B.场内交易市场证券的买卖是通过公开竞价的方式形成的C.场内交易市场买卖证券必须通过专业的经纪人D.多个买者对多个卖者以拍卖的方式进行讨价还价【正确答案】A69.中央银行具有的职能有()。.维护金融稳定.监管所有金融机构.防范和化解金融风险.制定和执行货币政策A.、B.、C.、D.、【正确答案】A70.股票价格指数的编制步骤包括()。.选择样本股.选定某基期.计算计算期平均股价或市值,并作必要的修正.指数化A.、B.、C.、D.、【正确答案】A71.根据规定,社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币4亿元的,向社会公开发行股份的比例为()以上。A.20%B.15%C.10%D.5%【正确答案】C72.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁【正确答案】B73.【真题】中国证券市场逐步规范化,其中发行制度的发展()。A.始终是审批制B.由审批制到核准制C.始终是核准制D.由核准制到审批制【正确答案】B74.以下不是保险相关要素的是()。A.保险合同B.投保人C.保险人D.保险人亲属【正确答案】D75.证券登记结算公司依据证券法履行的职能包括()。.证券的存管和过户.证券持有人名册登记.证券账户、结算账户的设立.受发行人的委托派发证券权益A.、B.、C.、D.、【正确答案】C76.【真题】假设沪深300指数期货报价为5000点,则每张合约名义金额为()元。A.1500000B.1000000C.2000000D.2500000【正确答案】A77.集合资产管理业务的特点有()。、综合性,即证券公司与客户是一对多;、投资范围有限定性和非限定性之分;、客户资产必须进行托管;、较严格的信息披露。A.、B.、C.、D.、【正确答案】B78.发行价格高于面值称为溢价发行,溢价发行所得的溢价款列为()。A.公司资本公积金B.股本账户C.盈余公积D.留存收益【正确答案】A79.公司发行记名股票应当记载的事项包括()。股东的姓名各股东所持股份数各股东所持股票的编号各股东取得股份的日期A.B.C.D.【正确答案】D80.根据规定,中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督,国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()日内予以回复。A.60B.50C.30D.70【正确答案】C81.货币政策的营运目标又称为()。.中介目标.最终目标.操作目标.初级目标A.、B.、C.、D.、【正确答案】D82.在初步询价结束后,公开发行股票数量在()亿股以上,提供有效报价的询价对象不足50家的,发行人及其主承销商不得定价并应中止发行。A.2B.3C.4D.5【正确答案】C83.下列关于证券公司合规负责人的说法,正确的有()。合规负责人应对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查;独立董事可担任合规负责人;合规负责人由股东大会决定聘任;证券公司解聘合规负责人,应自解聘之月起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。A.B.C.D.、【正确答案】A84.()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A.证券投资咨询业务B.财务顾问业务C.证券经纪业务D.证券资产管理业务【正确答案】A85.【真题】我国证券投资基金管理办法规定,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。A.70%B.50%C.60%D.90%【正确答案】D86.下面关于会员大会的说法不正确的是()。A.会员大会每年召开一次,由理事会召集,理事长主持。理事长因故不能履行职责时,由理事长指定的副理事长或者其他理事主持B.13以上会员提议时应该召开临时会员大会C.会员大会应当有23以上会员出席,其决议须经出席会议的会员过半数表决通过D.会员大会结束15个工作日内,证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告【正确答案】D87.公司债券上市由()核准。A.中国证监会B.中国银监会C.证券交易所D.中国人民银行【正确答案】C88.下列不属于影响国债销售价格因素的是()。A.基准利率B.承销商承销国债的中标成本C.流通市场中可比国债的收益率水平D.国债承销的手续费收入【正确答案】A89.【真题】在我国,基本建设债券的发行主体不是()。A.国务院B.国家能源投资公司C.国家原材料投资公司D.铁道部【正确答案】A90.在国际上,()的常见形式是国库券,它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。A.短期国债B.中期国债C.长期国债D.赤字国债【正确答案】A91.我国通常把金融机构发行的债券定义为()。A.公司证券B.金融债券C.公司股票D.公司基金【正确答案】B92.证券交易所的会员大会每年召开()次,由理事会召集,理事长主持。A.一B.二C.三D.随机【正确答案】A93.证券投资基金的主要投资风险不包括()。A.市场风险B.管理能力风险C.汇率风险D.巨额赎回风险【正确答案】C94.申请证券投资咨询从业资格的机构,应有()万元人民币以上的注册资本。A.300B.200C.50D.100【正确答案】D95.我国记账式国债的特点不包括()。A.发行时间短,发行效率高B.交易手续简便C.成本低,交易安全D.不可记名、挂失,安全性较低【正确答案】D96.一般性货币政策工具包括()。.存款准备金政策.再贴现政策.公开市场业务.消费者信用控制A.、B.、C.、D.、【正确答案】C97.下列关于委托撤销的说法,错误的是()。A.在委托未成交之前,客户有权变更和撤销委托B.证券营业部申报竞价成交后,买卖即告成立,成交部分不得撤销C.在委托未成交之前,客户变更或撤销委托,在采用证券经纪商场内交易员进行申报况下,证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户D.在委托未成交之前,客户变更或撤销委托,在采用客户或证券经纪商营业部业务员申报的情况下,客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端证券交易所交易系统,办理撤单【正确答案】C98.证券投资基金业协会成立于()年7月。A.2012B.2011C.2010D.2009【正确答案】A99.关于同业拆借市场的特点,下列说法正确的是()。.融资期限短.对市场参与者信誉有较高的要求.市场准入严格.利率由双方协商决定A.、B.、C.、D.、【正确答案】C100.赋予股东优先认股权的主要目的包括()。.能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例.能保护原普通股票股东的利益和持股价值.确保公司股份能足额认购.增加公司的募集资金A.、B.、C.、D.、【正确答案】A二.多选题(共70题)1.【真题】股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证,从中我们可以看出股票的基本要素有()。A.发行主体B.股份C.持有人D.有面值【正确答案】ABC2.【真题】发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是()。A.政府证券B.金融证券C.信誉卓著的大公司发行的公司债券债券D.一般公司发行的公司债券【正确答案】ABC3.【真题】股东大会包括()。A.创立大会B.特别股东大会C.股东年会D.临时股东大会【正确答案】ACD4.【真题】债券根据偿还方式可以分为()。A.期中偿还B.到期偿还C.展期偿还D.中途偿还【正确答案】ABCD5.【真题】依照不同的发行本位,国债可以分为()。A.实物国债B.货币国债C.记帐式国债D.凭证式国债【正确答案】AB6.【真题】证券市场的横向结构关系是由()等构成的。A.债券市场B.股票市场C.发行市场D.基金市场【正确答案】ABD7.【真题】从1970年代起,证券市场出现高度的繁荣的局面,不仅证券市场的规模更加扩大,证券交易日趋活跃,而且逐渐形成()的全新特征。A.金融证券化B.证券市场国际化C.投资者机构化D.证券市场电脑化【正确答案】ABCD8.【真题】金融市场上根据交易工具的期限,把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场,下面()是资本市场。A.回购协议市场B.债券市场C.基金市场D.保险市场【正确答案】BCD9.【真题】交易所上市委员会的职责是()。A.审批证券的上市B.审定总经理提出的财务预算决算方案C.拟定上市规则和提出修改上市规则的建议D.选举和罢免理事【正确答案】AC10.【真题】根据债券的利率与市场利率的关系,债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券,其中()是固定利率债券。A.单利债券B.复利债券C.浮动利率债券D.可变利率债券【正确答案】AB11.【真题】资金的融通一般有直接融资与间接融资两种,间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面()是间接融通的工具。A.股票B.定期存单C.CDsD.公司债券【正确答案】BC12.【真题】证券投资基金与股票.债券的区别在于()。A.风险水平不同B.收益水平不同C.所筹资金的投向不同D.所反映的关系不同【正确答案】ACD13.【真题】有价证券本身并没有价值,但它代表一定的财产权利,持有人可凭该证券取得一定量的()。A.商品B.货币C.利息收入D.股息收入【正确答案】ABCD14.【真题】承销方式有()。A.包销B.经销C.自销D.代销【正确答案】AD15.【真题】adr业务中涉及的关键机构包括()。A.基础证券的发行公司B.存券银行C.托管银行D.存券信托公司【正确答案】BCD16.【真题】从其产生的领域分析,外汇风险大致可分为()。A.商业性汇率风险B.金融性汇率风险C.全球性汇率风险D.区域性汇率风险【正确答案】AB17.【真题】在证券市场上,根据投资者对风险的态度可以把投资者分为()。A.机构投资者B.个人投资者C.投机者D.投资者【正确答案】CD18.【真题】证券具有流通性,又称为变现性。证券的流通是通过()实现的.A.承兑B.贴现C.交易D.继承【正确答案】ABC19.【真题】优先股的优先权主要表现在()。A.认股权B.分配剩余资产C.分配公司收益D.公司经营表决权【正确答案】BC
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