内控案防工作心得体会

2018 内控案防工作心得体会2018 内控案防工作心得体会篇 1 无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种 摆设而已。合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提， 是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开 展内控和案防制度执行年活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及 信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必须将合规意识渗透到 每一名员工，使其明确合规经营意义重大。首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制 违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为 合规与我行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关 的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。信用社赖以生存的质量效益源于 依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员 工。所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防 风险。 再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合 规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开 拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保 证信用社的经久不衰。那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健康发展?我认为把习惯性 的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证关系，只有合规经营，业务才能更 好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益 的合规。三要合规操作到位。合规操作，从我做起。合规不是一日之功，违规却可能是 一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和 风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微 杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出 对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。 三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明， 人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳 健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独 谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层 网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态， 及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活 开心。四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险 防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为 衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建 立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献 者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造 成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者， 要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰 品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才 能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展合理化建议活动，充分发挥员 工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们 提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实 践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。五要榜样作用到位。榜样的力量是无穷的。正面典型是旗帜，可以启迪心灵， 引路导航;反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂 范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是 巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是中国人民银行合规政策 要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规， 行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人 员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在 农村信用社经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有 效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育 活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、 防患未然的目的。总之，我们每名员工都要把诚信、正直、守法、合规的理念牢记，将合规人人 有责，合规创造价值的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村 信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!2018 内控案防工作心得体会篇 2同志们：近期，我部结合支行内控和案防工作，召开了一系列的部门会议。会议中我们 学习了案件防控学习手册和银行业金融机构案件防控知识问答。通过学 习，我充分认识到银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自觉性， 激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持 以自重、自省、自警、自励从严要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽 责，恪守职业道德。近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管 理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。作为银行首先必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。案防内控工 作是经营管理的重要组成部分，树立全责的经营管理理念，构筑预防案件的思想 防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。结合商业 银行的实际，做到三个加强：一是加强形势教育，强化全员的自警意识，从而增 强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个 主动守法的文化氛围。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、懂 法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。三要加强金融职 业道德教育。使我行员工热爱自己所从事的职业。其次要合规操作到位。合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是 规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管 理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的 核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规 风险消除于无形。再次监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险 防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为 衡量各部门工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建 立奖罚并重的专项考核激励机制。引导员工自觉执行。总之，我们每名员工都要把诚信、正直、守法、合规的理念牢记，将合规人人 有责，合规创造价值的经营理念根植于心，争做遵规守纪的银行人，为实现银行 持续稳健经营贡献力量!2018 内控案防工作心得体会篇 3众所周知，商业银行内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列 制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过 程和机制。业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部 控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是 操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营 机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案 件的基本前提。通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制 度及合规经营有了更加深刻的认识。首先，对于内控的理解为：它是无时不控的贯穿于业务操作的始终;它是无处不 控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想;它是无 人不控的上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的; 它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之 下进行，没有例外与个案处理。 其次，谈谈对于合规经营的认识。第一，合规经营是落实科学发展观，实现可持续发展的前提和保障。以科学发 展观为统领，实现又快又好的发展，就必须坚持从严治行，自觉营造合规经营的 良好氛围和环境，推动全行业务的安全稳健发展。在发展、开拓业务和同业竞争 中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。第二，合规经营是商业银行的生命线、警戒线。合规经营是规范操作行为，遏 制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。合 规操作、合规经营，是不可逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像 一个失去免疫系统的人一般，不可能健康成长。第三，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源 于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位 员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防 风险。再次，内控防案和合规经营如此重要，如何才能使其深入人心，促进我行的健 康发展呢?我认为应该做到以下四点。第一，始终牢记并贯彻内控防案十理念：一线员工是内控防案的排头兵、主力 军;基层机构、条线部门的主要负责人是内控防案的第一责任人;业务经理是机构 柜台业务风险把控的直接责任人;全员的责任意识是内控防案的核心要素 ;基本 信息的共享是提高内控效能的重要措施;及时进行风险评估并针对性地加大检查 力度是做好内控工作的重要手段 ;合规是竞争也是为了保护全体员工自身 ;内控 的主体是要控人 ;整体联动相互配合是做好内控工作的平台 ;内控是一项持续性 的工作。第二，将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中，贯穿于每个业务、 每个岗位的操作环节中。在日常工作中，我们要强化法纪意识，认真学习法纪规 章制度和现实的案例教育，同时强化自觉意识，严格地运用中国银行营业柜员 十个严禁（或中国银行营业机构负责人十个严禁）指导和检点自己的行为。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭经验操作。其次，要树立 制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责， 从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。第三，要严格地、彻底地执行各项规章制度。经过近百年的经营和实践，银行 的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够 按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。但是 无论多么完美的规章制度，如果得不到有效的遵照与执行，就形同虚设。所以合 规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，而一到真正处理业务时，就把合 规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。 第四，要加大监督和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查 工作。首先，机构领导在做好榜样带头的同时，严格监督员工的业务操作是否合 规，例如业务经理审核柜员的票据，网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像 等等。其次，员工之间要相互监督、相互警示，善于及时提出对异常业务的疑问。通过这次内控防案的学习，我们应当坚持业务发展和内控管理两手抓、两手都 要硬的原则，牢固树立合规意识，严格遵守各项规章制度，大力营造全行的合规 文化，以合规保安全，以合规促发展。同时我们也应当树立信心，不断地学习和 掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到中行的事业中，为中行的未来发 展贡献自己的一份力量!