企业法律风控体系1025converted

企业法律风控体系事前预防为主、，-、前言“天有不测风云，人有旦夕祸福”，人如此，一家企业同样如此，企业从成立的那一刻起至注销之日止，其风险隐患就已藏身其中了。企业法律风控体系的重要性和必备性本文不再去阐述，如何去建设企业法律风控体系是本文着重要阐述的，它也是每一个成功的企业应时刻关注和重视的战略要点。本文阐述的企业法律风控体系是事前预防和事后法律救济相结合的一种风险体系，而事前预防是其重中之重，也是此体系的指导性原则。第一章风控体系概貌指导原则：企业法律风控体系概貌（事前预防为主）救济方式事中预防谈判之前详细列明所需谈判的项目及达成的目标结果，最好做到全程录音，若能达成一致，请立即签订补充协议或会议纪要（法定代表人或授权代理人签字、盖章）。事后法律救济仲裁或诉讼注意：法律途径的救济的前提首先是在诉讼时效范围之内；其次是要求我们保存好相关的、合法有效的证据材料；否则，将丧失胜诉权；最后，证据材料的保存有和合同档案管理息息相关。风险控制程序合同管理制度制度基石法律事务处理制度合同授权及审批制度印章管理制度控制流程合同评审流程法律事务处理流程用章及盖章流程法务管理平台（直线和虚线管理）部门建设部门部门职责部门日常工作部门项目管理员工岗位职责新员工带教计划，员工分工员工发展规划风险管理模块人力资源风控模块合同风控模块投融资风控模块企业治理风控模块知识产权风控模块（待续）第二章指导原则企业法律风控的指导原则应以事前预防为主，为什么要将法律风控体系的指导原则如此定位呢，主要从以下几个方面来进行考虑。一、风控意识的问题很多企业对法律人存在一种误解，尤其是对律师。他们普遍存在着企业或自身出了事就花钱找律师，而不去考虑己方是否具有充分的证据支持己方的诉求，总以为律师会为自己摆平一切不利因素。这种思想的普遍性导致很多企业自身并没有专门的法务人员，也不存在事前预防的法律风控思想或体系，这导致以后的法律救济过程中更加的复杂、困难。二、经济性问题“凡事预则立，不预则废”。当风险出现后，首先要考虑的是如何止损，以防止损失无限制扩大；其次再去想如何挽回已经遭受的损失，但是企业风险的法律救济周期长、效率底、费用高。一个最简单的案件从诉讼周期上来说都要经过收集整理证据阶段、立案受理阶段、庭审阶段、执行阶段，顺利的也要两三个月，要是再进行二审、再审，一直到执行到位，案件的了结时间确实毫无把握；再从经济性上来说，整个过程需要诉讼费、代理费、交通费、执行费等各种费用，虽说不上“雪上加霜”，但也增加了企业本身的损失。总之，企业若无事前防御的法律风控意识，亦没有建立完善的法律风控体系；当风险一旦出现，不仅处理风险的时间成本、费用成本无法估量；更重要的是因其前期的毫无准备，导致证据材料的缺失，也丧失了企业及企业家自身权益的保护，致使损失通过法律救济途径仍无法挽回。第三章风险控制程序风险控制程序即在合法合规的前提下，通过完善企业规章制度，建立企业运行的内控流程或程序。规章制度包括但不限于：员工手册（企业宪法作用）、合同管理制度、合同授权及评审制度、印章管理制度、法律事务管理制度，并建立、完善与其相对应的工作操作流程（合同评审流程及盖合同专用章流程、公章使用流程、法律事务上报及处理流程、法务管理操作流程等）。具体的制度内容请结合公司实际情况予以编制，本文不再具体阐述。第四章风险控制模块风控控制模块可分为：人力资源劳动、合同管理、企业治理、投融资、知识产权等风险控制模块第一节人力资源风控模块一、防控过程11招聘录用条件全面、合理、明确：在发布岗位招聘说明书时，应该对本岗位的录取条件进行合理、全面的规定，并在面试时让参与面试的人员签字确认。当新员工在试用期时不满足劳动合同法3第9条第一款之规定：“在试用期间被证明不符合录用条件的”，公司能提供相关证明材料。12入职1）材料审核：新员工在入职时，应按公司制度办理入职手续，审核和保存员工提交的材料，尤其入职体检报告及相关资质、资格证书，并让该员工签字确认。当员工出现以下情形时：劳动合同法第26条之规定：以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立或者变更劳动合同的；公司能提供相关证明材料向劳动争议仲裁机构或者人民法院申请宣告对劳动合同无效或部分无效。2）试用期考核标准：公司应安排新入职员工学习公司有关规章制度，并签字；与新员工签订试用期间的工作计划及考核标准，并将考核不利时的具体情况予以说明。可参见：员工上岗及转岗带教计划/记录表新员工转岗员工职务：周期：序号带教类型带教目标间”*带教结果（合格/不合同）1应知234应会15拟制：审批本人签阅：填表说明：1、用人部门应根据岗位技能要求，结合员工实际状况安排带教计划；2、带教项目分单为方应与知其与解除应劳会动两合同种。类或型在；劳、动若合员同工中最约后定考试核用不期合届格满项录目取大条于件50%，则员工同意公司有权当试用期员工不满足劳动合同法第39条第一款之规定的要求时，公司能提供相关证明材料。13正式绩效考核标准：应重新与员工签订考核标准，确定考核项目和考核的不利后果，且由员工本人签字确认。当员工在出现劳动合同法第40条第2款之规定时：“劳动者不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的”，公司能提供相关证明材料。也可在劳动合同中约定。二、防控点21劳动合同的设定劳动合同的条款设定须满足劳动合同法第十七条之规定外，还应注意以下事项。1）试用期符合劳动合同法第十九条之规定，不得多次约定试用期。约定试用期过长。2）“就餐时间”是否为工作时间目前法律法规中并没有对就餐时间进行规定，但司法实践中以“就餐时间”是否由员工自由控制来确定其是否为工作时间。超过8小时的时间是加班时间，无论企业是否实行的是标准工作制或综合工作制，都有可能面临对员工“就餐时间”性质的界定，故应在劳动合同或规定制度中明确约定其是否为工作时间。3）违约金根据劳动合同法第二十五条之规定：劳动合同中可以约定用人单位的违约金，但对劳动者除竞业限制及服务期事宜约定违约金有效之外，其他须劳动者承担违约金的约定都无效。4）赔偿金在劳动合同中可以约定因劳动者过错造成用人单位损失，劳动者应承担赔偿责任，赔偿金从劳动者每月工资里扣除，扣除比例不得超过20%），且扣除后的工资不得低于当地的最低工资标准。5）工作地点劳动合同法第十七条规定了工作地点作为劳动合同中的必备条款之一，但法律法规对“工作地点”应当如何约定并没有明确，目前也未见地方出台相应的规定。工作地点的约定应明确具体即应明确到市一级或多个明确的工作地点，若仅仅约定如“中国”、“中国福建”，或者工作地点为“单位办公场所及其委派的工作场地工作”，“公司的工作区域或地点为公司本部或各分公司、子公”，或者“乙方自愿服从公司安排”等条款，司法实践中会认定此种约定是不明确的，对劳动者不公平，劳动者的工作地点应当以劳动者现有的实际工作地点为准，用人单位委派劳动者到别的地点工作都将被认为工作地点变更。同理可证在劳动合同中对职务、岗位等约定也应如此。6）竞业限制竞业限制的适用主体应符合劳动合同法第二十四条之规定即高级管理人员、高级技术人员和其他负有保密义务的人员；时间不得超过2年；竞业限制补偿金的数额、支付方式、支付时间应约定明确，否则劳动者在公司未支付竞业限制补偿金的前提下有权选择是否履行竞业限制义务，一旦劳动者在企业支付竞业限制补偿金前，跳槽到竞争企业，那么该协议不具备约束力。7）服务期服务期的约定应符合劳动合同法第二十二条之规定，且违约金不得超过服务期尚未履行部分所应分摊的培训费用。8）罚款、提供担保等约定无效劳动合同中约定员工违反公司制度等行为，公司可对员工罚款，这种约定无效。可以设置考核奖金等方式进行应对，如违反单位规章制度，可减发考核奖金。9）通知、送达方式劳动合同中应约定电子邮件、常住地址、OA等各种送达方式，以便于用工管理。10）工资劳动合同中应约定工资的组成：基本工资、社会保险、加班工资、高温津贴、全勤奖、考核奖金属于必需。11）加班工资劳动合同中有约定加班工资基数且约定的计算基数不低于工资标准，以约定为准；为约定加班工资基数以实际发放的工资为准【扣除已含的加班工资（若有）】。12）病假劳动合同约定员工病假的请假、审批流程，并注明需要提交的医疗凭证，并对病假期间工资进行不约得定：低于当地最低工资标准的80%。22医疗期1）医疗期限：依据企业职工患病或非因工负伤医疗期的规定第三条至第五条来确定，医疗期限累计计算。具体标准参照当地的规定。2）病假工资：病假工资或疾病救济费可以低于当地最低工资标准支付，但不能低于最低工资标准的80%。具体标准参照当地的规定。3）特别规定：企业职工非因工致残和经医生或医疗机构认定患有难以治疗的疾病，在医疗期内医疗终结，不能从事原工作，也不能从事用人单位另行安排的工作的，应当由劳动鉴定委员会参照工伤与职业病致残程度鉴定标准进行劳动能力的鉴定。被鉴定为一至四级的，应当退出劳动岗位，终止劳动关系，办理退休、退职手续，享受退休、退职待遇;被鉴定为五至十级的，医疗期内不得解除劳动合同。医疗期满尚未痊愈者，被解除劳动合同的经济补偿问题按照有关规定执行。23工伤1）工伤认定程序因公受伤或职业病用人单位行政复议或行政诉讼日人在发生社或职业病请定1自受理后60日内作出认定认定或不认定2）工伤待遇依据工伤保险条例来确定工伤赔偿项目有以下几种情况：伤害未到残疾的赔偿：医疗费、伤者住院期间的伙食补助费、生活护理费、工伤期间的工资、交通食宿费。伤残的赔偿：医疗费、伤者住院期间的伙食补助费、生活护理费、工伤期间的工资、交通食宿费、辅助器具费、一次性伤残补助金、伤残津贴、一次性工伤医疗补助金、一次性伤残就业补助金。工亡的赔偿：丧葬补助金、一次性伤亡补助金、供养亲属抚恤金。职工下落不明的赔偿：职工外出或抢险救灾中下落不明的赔偿项目，要分不同情况而定。职工没有被宣告死亡的，其直系亲属可以获得的赔偿项目有：供养亲属抚恤金、一次性工亡补助金的50%（生活有困难的）；职工被宣告死亡的，其直系亲属可以获得的赔偿项目有：丧葬费、供养亲属抚恤金、一次性工亡补助金具体标准详见下表：赔偿项目赔偿标准赔偿主体医疗费医疗发票为准工伤保险基金，不足部分一般由用人单位补足，但具体参照当地标准伙食补助费以发票为准，无，由统筹地区政府规定工伤保险基金生活护理费按照生活完全不能自理、生活大部分不能自理或者生活部分不能自理3个不同等级支付，其标准分别为统筹地区上年度职工月平:工资的50%、40%或者30%,按月支付工伤保险基金匀工伤期间的工资停工留薪期间的工资应扣除加班费的前12月的平均值；计算时间：入院至医疗休息期满。具体参照当地规定。用人单位交通食宿费到统筹地区以外就医产生，由统筹地区人民政府规定。工伤保险基金康复治疗费须到签订服务协议的医疗机构治疗，按工伤保险诊疗项目目录、工伤保险药品目录、工伤保险住院服务标准支付。工伤保险基金辅助器具费经劳动能力鉴定委员会确认，按照国家规定的标准从工伤保险基金支付。工伤保险基金一次性伤残补助金一级伤残为27个月的本人工资；二级伤残为25个月的本人工资；三级伤残为23个月的本人工资；四级伤残为21个月的本人工资；五级伤残为18个月的本人工资；工伤保险基金六级伤残为16个月的本人工资；七级伤残为13个月的本人工资；八级伤残为11个月的本人工资；九级伤残为9个月的本人工资；十级伤残为7个月的本人工资。工资标准：前12月工资的平均值伤残津贴一级伤残为本人工资的90%，二级伤残为本人工资的85%,三级伤残为本人工资的80%，四级伤残为本人工资的75%。伤残津贴实际金额低于当地最低工资标准的，补足差额。工伤保险基金五级、六级伤残，保留劳动关系，由用人单位安排适当工作。难以安排工作的，按月发给伤残津贴。五级伤残为本人工资的70%，六级伤残为本人工资的60%。伤残津贴实际金额低于当地最低工资标准的，补足差额。用人单位一次性工伤医疗补助金七级伤残为6个月的本人工资；八级伤残为4个月的本人工资；九级伤残为2个月的本人工资；十级伤残为1个月的本人工资。工伤保险基金一次性伤残就业补助金七级伤残为25个月的本人工资；八级伤残为15个月的本人工资；九级伤残为8个月的本人工资；十级伤残为4个月的本人工资。用人单位安家补助费6个月统筹地区上年度职工月平均工资用人单位丧葬补助金6个月的统筹地区上年度职工月平均工资。工伤保险基金供养亲属抚恤金配偶每月40%,其他亲属每人每月30%，孤寡老人或者孤儿每人每月在上述标准的基础上增加10%。核定的各供养亲属的抚恤金之和不应高于因工死亡职工生前的工资。工伤保险基金一次性工亡补助金上一年度全国城镇居民人均可支配收入的20倍。工伤保险基金下落不明供养亲属抚恤金配偶每月40%,其他亲属每人每月30%，孤寡老人或者孤儿每人每月在上述标准的基础上增加10%。核定的各供养亲属的抚恤金之和不应高于因工死亡职工生前的工资。工伤保险基金具体的赔偿标准参照当地的具体规定24经济补偿金与赔偿金1）退休年龄到达是否为劳动关系终止到达退休年，企业为员工办理退休手续，员工享受退休待遇的，劳动关系才终止，否则企业提出解除或终止劳动关系的，仍应承担经济补偿金。2）调岗对于调岗行为一定要合理合法的进行，否则企业承担经济赔偿金。调岗的依据如下。法定情形形情致商协条第四释法司和合动劳项-合动劳6、5/|伤工项二第款-项2第条合动劳整调式方营经项三第款-合动劳期密脫仁2款二第条条五汁十二三第第沪沪例法瓦条厶口冶IX一、职尘五仁第2非法定情行错职类错过于对确。明职中降同、合位动岗劳整或调册以手可员工矗遇作支工证！B员的的对应漓司相姙公有胜即并能。注，人别要据请差必依申显的的后明作理之无工厶口整前整有调之调须且与口人整请调科3、经济补偿金支付的情形4、若企业不满足以上解除条件，而违法解除劳动合同或因企业自身重大过错而导致员工要求解除劳动合同，将依法承担赔偿金。况W可合动劳除W-偿、不济经中类小、致.商协致商协定约从定约同合动劳致商协有龄工资工月照参电约同合动劳刃同过错性解雇同合扁无O方的对同使合劇宀头2中同月核T严重违纪员、违纪制度据确约定，达到是严重违纪情4、员、制度学习签名表及有效性。造成重大损害1、对严重失职、营私舞弊，如收取客户贿赂等进行规定；2、员工失职、营私舞弊的证据，如客户贿赂凭证、员工自认、证人证言等；3、失职需达到严重程度。双重劳动关系1与本单位签订劳动、合同或存在事实劳动关系，与其他单位的劳动合同或形成事实劳动关系也证据;2口对本单位工作造成的影响、损失等；3或本单位向员工提出改正的证据。合同无效明肿乘人之危等嘛的他能证动合同无效的证据。被依法追究刑事责任的相关合同签订情况；2、员工被追究刑事责任医疗期满不能恢复工作无过错性解雇二次不胜任工作耳通金/30天通知、八刖1、员工患病或非因工负伤的证据；2、医疗期满的依据43、单位对员工原工作条件的规定，同时能证明员工不能从事原工作的依据；4、单位为员工另行安排工作的证据；5、员工不能从事另行安排的新工作。冃能不能单胜任该员工所属依据作岗位条单位规定工培训或工岗的证据；4、员工仍不能胜任工作的证据。客观情况重大变化履行客观、单位变化工就以I动合合商全不能3、经协商无法达成一致。退休未享受养老待遇依破产法重整经济性裁员经营严重困难技术革新转产等有是劳动合同关系，单位提出终止1、劳动合同签订情况；2、单位依破产法进行重整证据。有1、劳动合同签订情况；2、单位依破产法进行重整证据。1、劳动合同签订情况；2、单位转产、重大技术革新或经营方式调整，变更劳动合同后仍然需要裁员的依据。客观经济情况发生重大变化其他因劳动合同订立时依据的客观经济情况发生重大变化，导致劳动合同无法继续履行的另外，有时候企业还会遇到“病假”纠纷（病假时有两件事情是不可以做的，一是外出旅游，二是在外兼职。）“工伤”纠纷（在没有证据证明员工与同事已完成正常交接班或在已征得公司同意的情况下而提早下班，员工提早下班应属擅自离岗行为，该行为不属于职工正常的上下班范畴，不符合上下班途中的时间要求，因此不予认定为工伤并无不当。）第二节合同风控模块一、业务风险调查要了解企业存在什么样的风险隐患，需要有针对性的调查后才能给出结论；然后在针对每项风险制定具体的防控措施。列如：阶段调查内容第一阶段查阅了解企业基本情况1、听取和了解企业的基本信息；2、听取企业关注的风险点；3、听取企业需要解决的问题；4、确定选定模块需要了解的其他问题第二阶段进收集材料1、了解企业生产、经营、管理流程；2、了解企业现行管理形式；3、收集企业对内、对外签订的合冋版本、规章制度、流程、审批情况、法律文件；4、其他需要了解的事实和材料第三阶段识别风险、分析原因、判断危害根据收集的材料和掌握的情况,进行如下分析：1、查找并确定法律风险点；2、分析产生风险的原因；3、评估判断每一个风险点可能产生的危害后果。第四阶段撰写、审定、装订并出具风险诊断报告第五阶段确定风险官理建设方案根据风险诊断评估报告，对选定的模块由风险管理律师团队进行分析，确定选定模块，风险管理体系、结构、思路、建设方案、时间、流程、进度、律师分工。第六阶段撰写合冋文本及配套资料1、制定选定模块标准合同2、制定选定模块标准合冋文本使用说明3、制定选定模块标准合同风险点提示4、制定选定模块标准合同履行注意事项提示5、制定选定模块标准合同履行风险自查表制定管理制度、流程、表单第七阶段1、制定选定模块管理制度及分类管理制度2、制定选定模块管理流程3、制定选定模块管理附件、表单4、制定选定模块其他相关文件第八阶段审定工作成果、装订、交付审查、确定工作工作成果，向企业提供装订成册的专项法律服务报告。第九阶段法律培训对已经制定的管理制度进行培训，达到理解、掌握、会用的目的。第十阶段检查指导实施根据企业要求，在企业签订专项法律顾问的情况下，对法律风险防控体系的管理与实施的成效进行检查、指导、补充、完善，全面、有效、动态管理选定模块法律风险。I全生命周期的合应管理济系11、合同的生命周期糕为肖溯砖咏冲畑同执和喪更廉拒咅礁更萌俺、合同防控体系根据合同的生命周期，通过分析所获得的调查资料，建立适合企业自身的合同防控体系。2、合同防控体系建立防控阶段防控点防控措施/审核点合同签订前合同主体合作方评定体系资质、资格证书、工商信息，排除合同主体为无权代理、无权处分的主体签订的合同。履约能力主营业务的经营能力业务地位及口碑发展潜力及成功案例技术能力责任承担能力资金状况、信用情况合同标的合法合规具有唯一性、准确性业务模式交易结构、业务实现过程合同目的合法合规合同条款建立企业合同范本包装条款审查包装是否有特别要求，是否需要满足环境保护的要求，包装的费用承担及是否回收。运输条款运输过程的费用、风险承担及所有权转移等约定质量条款标准件应满足国家标准、行业标准或企业标准；非标准件应满足双方已签署生效的质量协议、技术协议等相关文件。履行条款履行期限、地点及方式应具体明确验收条款应依据合同法第157条、158条的规定审核验收时间、方式、标准及是否需要运行一段时间后才为验收合格等约定；审核安装、调试、初验、试运行和终验条款合理性。付款条款与验收条款相对应性及付款前是否要求对方履行先行义务培训条款培训费用、培训内容的约定保修保修期限的起始点和保修期内故障的处理不可抗力条款审核不可抗力的约定是否与法律规定一致。违约责任条例明确约定违约金的数额、比例及计算方式，确保易于执行争议解决条款明确争议管辖地（本公司所在地法院优先）抗辩权不安履行抗辩权、先履行抗辩权和同时履行抗辩权，故应结合违约责任的约定注意审查双方义务的履行顺序问题。附条件合同条件必须合法并不得与合同的主要内容相矛盾，是由当事人议定的而不是法定1条件.将来发生的事实是不确定的事实符合公司内部审批程序签字、盖章生效合同效力无效情形不得违反合同法52、53条之规定52条：一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同，损害国家利益的；恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的;以合法形式掩盖非法目的;损害社会公共利益的；及违反法律、行政法规的强制性规定的；53条：造成对方人身伤害的和因故意和重大过失造成对方财产损失的免责条款和格式条款中加重对方责任、免除己方责任的约定。此项条款皆为无效条款。终止、解除符合合同法第91、93、94条之规定1、双方约定终止、解除的条件，一旦条件成就，也可以主张合同终止或解除；2、一种单方任意解除权而非法定解除权，有权解除合同的一方须通知到对方。如果一方迟延履行时，只有这种迟延达到根本违约的程度时，另一方才享有单方解除权，否则应给予违约方合理期限令其履行合同义务而不能解除合同；3、解除期限是否有约定，无约定依据合同法第95之规定：经对方催告后在合理期限内不行使的，该权利消灭。但合同法分则中根据不同的合同类型，规定了不同的法定解除的特别规定。其他类型合同工程合同合同金额暂定数额还是确定的数额验收与付款竣工验收条款和付款条款的约定是否合理即保证工程质量、验收质量、付款质量等履约行为的合理合法。对依法必须进行招标的建设工程项目，如果在履行法定招标投标程序之前，招标人即与投标人签订了建设工程施工合同无效。利息有约定，依约定；无约定，则依据按照最高人民法院关于审理建设工程施工合同纠纷案件适用法律问题的解释第十七条规定处理即予以支付。阴阳合同备案和未备案不一致时，以备案合同为准。合同附件合同附件、招投标文件与合同的相关条款的一致性。租赁合同符合合同法第214、215条对租赁期限的特别规定出租物的所有权出租方须保证出租物无权属纠纷，并出具的权利证明材料或作出享有租赁标的的完整权利承诺，明确约定相应的违约责任。出租物的维修义务有约定，依约定；无约定依据合同法第220条规定：维修义务属于出租方。租赁时间一份合同租赁时间不得超过20年,超过部分无效；俚0年到期后可以继续续签或签订不定期租赁合同。租赁合同超过6个月，应为书面形式，否则该合同为不定期租赁合同。转租审查是否要求承租人与第三人对出租物的毁灭损失承担连带责任出租人的权利瑕疵和质量瑕疵等方面的违约责任（迟延交付租赁标的，交付的租赁标的有瑕疵）承租人迟延支付租金、违反合同约定使用租赁标的、擅自转租、擅自改善租赁标的等方面的违约责任业务合作合同权利义务审查各方的权利义务，明确各方的责任，分析风险点收益分配条款采用代理方式进行合作，有关费用只能以代理费等形式体现。保密条款如没有的，一般可以建议增加广告合同电台广告须有播出证明作为合同的附件，同时该播出证明也是支付价款的依据户外发布广告对路牌、电子显示屏等有关保养、维护的约定委托设计合同委托方对制作的要求，应以书面形式提出，并作为合同的附件合同履行凭证保留履行义务，保留凭证；对方违约，固化证据合同履行过程中应注重档案的收集及保管（原件或注明原件保管处）一旦合同履行完毕，应及时将合同档案按照企业要求进行归档、保管、销毁。合同归档材料包括但不限于以下内容：1）合同或协议、补充协议、物流凭证及相关附件；2）合同评审单；3）合同的补充或者变更、解除协议等；4）对方营业执照及代理人委托书等身份证明；5）政府批文、许可证及产权证、登记证等权属证明；6）合同审批、公证、登记、备案等材料；7）合同标的运送、加工、检验或验收凭证；8）往来信件、传真；9）中介机构的审计或评估报告、鉴定结论、法律意见等；10）诉状、传票、裁判文书等诉讼材料；11）其它有关资料。履行管理登记合同，建立合同管理台账（见下表），并对履行情况跟踪，定期更新，一旦履行出现问题，应及时处理。合同履行后违约责任设置继续履行/补救金钱债务/非金钱债务（法律上或者事实上不能履行/债务的标的不适于强制履行或者履行费用过高/债权人在合理期限内未要求履行）定金不得超过合同总额的20%违约金不履行违约金/逾期履行违约金/瑕疵履行违约金明确约定违约金的数额、比例及计算方式，不得超过损失的30%违约金过高或过低的举证责任赔偿金完全赔偿/合理预见/减轻损失/损益相抵/过失相抵档案管理按合同管理台账及归档要求进行保管、移交、毁灭合同管理台账序单位部经办合同分类合同编合同名称合同要内容有效期合同标的（收）付款方式合同总额验收情况发票开具情况收（付）款情况合同履行情况合同归档情况合同相对方信息签订期截止期原合同金额实际合同金额验收期验收结论开票发票发票金额含收发发票定金预付款进度款验收款质保金其他收付款履行状态存在的问题处理情况单位部联系联系式第三节投融资风控模块一、业务模式分析投融资模块整个业务的过程应为：融资过程、投资过程、收回投资及利益过程、还钱过程，而在业务整个过程中，主要防控的方向为：对方主体、交易标的、交易过程及结果，促使整个业务过程都在合法、合规的进行。二、风控体系1、尽职调查：任何投融资业务开展前都必须进行必要的尽调，确定对方主体及交易标的相关信息，并获取相应凭证。如：资质、资格、现状、风险等级、履约能力和债务承担能力等。这是保证交易能顺利进行的前提。尽职调查扌报告序号调查项目调查内容备注1主体信息工商信息（变更）及发展历程2公司章程及组织架构3员工4企业资质、资格及知识产权信息5业务信息主营业务（核心）及生产、销售能力6重大的合冋履行情况7主营业务的竞争能力8担保、保证信息9投资信息10财务信息资产审计报告11主要债权债务信息12涉争事宜行政处罚及法律纠纷信息2、投融资合同：合同的设计及审核与上述类同。第四节企业治理风控模块一、防控概述防控项目防控内容公司成立章程设计章程属于自治性规则，以工商备案的为准，股东可根据意思自治原则制定、修改公司章程，但不得违反公司法的强制性规范，否则不具有法律效力。章程中明确确董事长、副董事长的产生办法，约定法定代表人落实到职位而不是自然人，最好由股东而不是职业经理人担任明确董事会及总经理的职权，董事的表决权为一人一票约定股东出资时间：义务未完成时，公司的债权人可向股东要求履行出资义务或向已按期足额缴纳出资的股东承担违约责任股东持股比例、分红比例、认缴公司新增资本比例、表决权可与出资比例不同分红实现的条件可以在此另行约定限制优先购买权、同意权有限公司股权转让时，允许股东通过公司章程事先约定出让股东与剩余股东间二者的利益分配。公司法第75条股东资格的继章程可以另约公司法第41条召开股东会会议的通知期限章程可另约对外投资、担保决定机构、投资、担保限额等内容界定清楚必要记载事项（无，章程无效）和任意记载事项（约定，才有效力）处罚股东明确股东会对股东处罚时的罚款标准、幅度否则，无效公司性质股份公司/有限公司/一人公司/合伙企业/个人明白股东的责任承担及风险注册资本量力而行，否则虚报注册资本或注册后抽逃出资公司存续合法合规经营/年审备案公司注销法院强制注销正常注销：依法组成清算组、出具清算报告进行注销（公司注销流程主要分为七步：工商注销备案一注销登报公告一国税注销一地税注销一工商注销一代码注销一银行注销。）