小额贷款公司制度定稿

为邦小额贷款公司目录一、 人 事 管 理1、 公司组织架构2-32、部门职责4-63、公司员工行为规范12-13 4、公司人事管理制度14-195、员工薪酬管理办法20-236、日清制度24-257、奖惩制度26-28二、 行政管理1、办公室用品管理办法29-302、公章使用管理制度31-313、保密制度32-334、卫生管理办法34-34三、财务管理1、 财务制度35-492、 会计核算制度50-753、 资金管理制度76-814、 日常报销制度82-87四、业务经营1、贷款管理制度88-1112、贷款档案管理制度112-115为邦小额贷款公司组织架构宜春市奉新县为邦小额贷款经营模式为董事会领导下的总经理责任制，其组织架构如下：股东会董事会监事会 领导 监督 总经理信贷管理部 风控管理部 财务管理部 综合管理部 一、股东会行使下列职权：（1）决定公司的经营方针和投资计划；（2）选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；（3）选举和更换监事，决定监事的报酬事项；（4）审议批准董事会的报告；（5）审议批准公司的监事会报告；（6）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；（7）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案；（8）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（9）对股东向股东以外的人转让出资作出决议；（10）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；（11）修改公司章程。二、董事会对股东会负责，行使下列职权：（1）负责召集和主持股东会，检查股东会会议的落实情况，并向股东会报告工作；（2）执行股东会决议；（3）决定公司的经营计划和投资方案；（4）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；（5）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（6）制订公司增加或者减少注册资本的方案；（7）拟订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；（8）决定公司内部管理机构的设置；（9）聘任或者解聘公司总经理并决定其报酬事项，根据总经理的提名决定聘任或者解聘公司副总经理，财务负责人及报酬事项；（10）制定公司的基本管理制度；（11）制定公司章程的修改方案；（12）由股东会授权其他职权。三、监事会行使下列职权：（1）检查公司财务；（2）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；（3）当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；（4）提议召开临时股东会会议，在董事长不履行公司法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；（5）向股东会会议提出提案；（6）依照公司法第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；（7）列席董事会会议； （8）公司章程规定的其他职权。为邦小额贷款公司部门职责（一）总经理职责1、执行董事会决议，主持公司全面工作，积极完成董事会下达的各项经营指标，保证经营目标的实现。2、组织实施经董事会批准的公司年度工作计划和财务预算报告及利润分配、使用方案。3、负责公司的日常经营管理工作，编制公司的年度贷款业务经营目标，报请董事会审查批准。在董事会授权范围内，以法人的身份代表公司签署有关协议、合同、合约和处理有关事宜。4、深入了解本行业动态，对小额贷款业务发展进行预测、评估，及时、准确把握市场发展趋势，打造高绩效的经营团队，构建有效的经营渠道，搭建和维护合作平台，保证贷款业务的持续平稳增长。5、负责组织机构和人事编制，决定各职能部门、职员的任免、报酬、奖惩。建立健全公司统一、高效的组织体系和工作体系。决定对成绩显著的员工予以奖励，为违纪员工的处分，直至辞退。6、健全财务管理，严格财经纪律，搞好增收节支和开源节流工作，保证现有资产的保值和增值。7、坚持民主集中制的原则，充分发挥员工的积极性和创造性。搞好员工的思想政治工作，加强员工队伍的建设，建立一支作风优良、纪律严明、训练有素、执行力强的员工队伍。8、加强企业文化建设，搞好社会公共关系，树立公司良好的社会形象。加强廉政建设，搞好精神文明建设，支持各种社团工作。9、掌握和正确执行国家相关政策和法律法规，遵守公司章程，保证公司各项经营管理活动的合法性。10、定期向公司董事会提交信贷业务运行状况报告，根据公司发展需要，作出管理决策调整，报董事会审批。11、积极完成董事会交办的其他工作任务。（二）风险管控部 风险管理部的主要工作职责是负责公司贷款风险的管理。其具体工作职责是：1、制定公司风险管理的规章制度办法，制定与合作单位的合作协议。2、负责对贷款业务部门送审的贷款业务资料的合法性、合规性、完整性进审查，提出风控意见，对公司贷款业务各类法律文件进行审查。3、按照公司贷款管理制度督促信贷管理部进行贷后跟踪检查和定期检查，监督贷款项目审批条件的落实；对金额较大或风险较多的贷款项目，在贷款部门的配合下进行现场检查。4、在信贷管理部的配合下，负责对不良贷款进行资产保全和诉讼工作。5、负责对不良贷款的追偿工作，制度风险转化方案，最大限度保护公司利益。6、公司安排的其他事宜。（三）信贷管理部信贷管理部的主要工作职责是负责贷款营销，贷款项目的调查、发放和收回。其具体工作职责是：1、制定公司贷款业务发展的规划，编写贷款业务宣传资料。2、负责贷款业务的营销工作，创新公司贷款业务品种。3、负责贷款业务的受理，贷款项目初审及尽职调查，贷款合同的签订、贷款担保措施的落实、贷后管理以及贷款本息收回的全过程工作。4、负责公司贷款业务的统计工作，按时报送贷业务报表及分析报告。5、及时了解国家相关政策，收集行业资料，各类资产实时价格水平，以供公司贷款决策参考6、公司安排的其他事宜。（四）财务管理部财务管理部的主要工作职责是负责公司会计核算、财务监督，保证公司资产的安全与完整。其具体工作职责是：1、负责编制公司的会计政策、会计制度、财务制度，并督促实施执行。2、负责按时编制财务预、决算，做好财务预测分析，提出改善公司经营的有关建议和意见；3、负责公司所有经营活动的会计核算，财务监督工作，严格审核费用开支范围和标准。4、有权了解公司所有的经营活动，保障公司资产的完整与安全。5、负责公司财务、会计档案管理，负责保管贷款抵（质）押物权证等法律凭证。6、按照行政主管部门、财税部门及人民银行、银监局、税务部门等单位要求，及时编制和报送各种会计报表，并配合他们的检查和监督工作；7、公司安排的其他工作。（五）综合管理部 综合管理部的主要工作职责是负责公司的行政事务，包括：人事文秘、对外宣传、后勤保障等，其具体工作职责如下：。1、负责公司的日常行政事务，组织公司重要文件、管理制度、年度计划等的制订。2、负责公司的人事管理工作，对公司人员实施工作考核。3、负责公司的后勤保障工作，负责车辆管理、办公物品采购等工作，为员工营造舒适安全的公司环境。4、负责管理维护好公司网络系统，搞好公司局域网的管理建设。5、负责公司的企业文化建设，负责对外宣传、形象设计、策划交流，树立良好的公司形象。6、公司安排的其他工作。为邦小额贷款公司员工行为规范 公司员工的仪表、仪容、谈吐、举止、行为，不再仅仅是个人文化素质的直观反映，更是公司形象的再现。公众的亲疏，客户的取舍，将与每一位员工的个体形象息息相关。故为加强公司管理，维护公司良好形象，特制定本规范，明确要求，规范行为，创造良好的企业文化氛围。 岗位规范 （一）工作时间 1、上班的时候 1.1 遵守上班时间。因故迟到和请假的时候,必须事先通知,来不及的时候必须用 联络。 1.2 打好卡，做好工作前的准备。 1.3 上班时间一到就开始工作。 2、工作中 2.1 工作要做到有计划、有步骤、迅速踏实地进行。 2.2 遇有工作部署应立即行动。 2.3 工作时间内不应无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食。 2.4 工作中不要随便离开自己的岗位。 2.5 离开自己的座位时要整理桌子，椅子半位，以示主人未远离。 2.6 长时间离开岗位时,可能会有 或客人,事先应拜托给上司或同事。椅子全部推入，以示主人外出。 2.7 不打私人 ,接听应该简短、简洁不得聊天，不从事与本职工作无关的私人事务。 2.8 在办公室内保持安静，不要在室内大声喧哗。2.9 职员间的工作交流应在规定的区域内进行（会议室、总经理室）或通过公司内线 联系，如需在个人工作区域内进行谈话的，时间一般不应超过三分钟（特殊情况除外） 3、办公用品和文件的保管 3.1 办公室内实施定置管理。 3.2 办公用品和文件必须妥善保管,使用后马上归还到指定场所。 3.3 办公用品和文件不得带回家,需要带走时必须得到许可。 3.4 文件保管不能自己随意处理,或者遗忘在桌上、书柜中。 3.5 重要的记录、证据等文件必须保存到规定的期限。 3.6 处理完的文件,根据公司指定的文件号随时归档。 4、下班时 4.1 下班时，文件、文具、用纸等要整理，要收拾桌子，椅子归位。 4.2 考虑好第二天的任务,并记录在本子上。 4.3 关好门窗,检查处理火和电等安全事宜。 4.4 需要加班时,事先要得到通知。 4.5 下班时,与同事打完招呼后再回家。 （二）工作方法 1、接受指示时 1.1 接受上级指示时,要深刻领会意图。 1.2 虚心听别人说话。 1.3 听取指导时,作好记录。 1.4 疑点必须提问。 1.5 重复被指示的内容。 1.6 指示重复的时候，首先从最高上司的指示开始实行。 2、实行时 2.1 充分理解工作的内容。 2.2 遵守上司指示的方法和顺序，或视工作的目的而定。 2.3 实行决定的方案时,需要别的部门的人协助时,要事先进行联络。 2.4 备齐必要的器具和材料。 2.5 工作经过和结果必须向上司报告。 2.6 工作到了期限不能完成时,要马上向上司报告,请求提示。 2.7 任务实施时,遇到疑问和上司商量。 2.8 检查被指示的内容和结果是不是一致。 3、报告时 3.1 工作完后,马上报告。 3.2 先从结论开始报告。 3.3 总结要点。 3.4 写报告文书。 3.5 根据事实发表自己的意见。 4、工作受挫的时候 4.1 首先报告。 4.2 虚心接受意见和批评。 4.3 认真总结，相同的失败不能有第二次。 4.4 不能失去信心。 4.5 不要逃避责任。 4、健康管理 4.1 保证睡眠，消除疲劳。 4.2 为了消除体力疲劳，缓解工作压力，应适量参加体育活动。 (三)因公外出 1. 因公外出按规定逐级办理请假手续，无特殊原因不可 、口头捎话请假。 2. 因公外出时需向同事或者上司交待工作事宜，保证工作衔接。 3. 因公在外期间应保持与公司的联系。 4. 外出归来及时销假，向上司汇报外出工作情况。 5. 外出归来一周内报销旅差费。形象规范 (一)着装、仪容和举止 1、着装 统一、整洁、得体 1.1 服装正规、整洁、完好、协调、无污渍，扣子齐全,不漏扣、错扣。 1.2 佩戴好统一编号的工牌。 1.3 上班时必须穿工作服。 1.4 衬衣下摆束入裤腰和裙腰内,袖口扣好,内衣不外露。 1.5 着西装时,打好领带,扣好领扣。上衣袋少装东西,裤袋不装东西,并做到不挽袖口和裤脚。 1.6 鞋、袜保持干净、卫生,鞋面洁净,在工作场所不打赤脚,不穿拖鞋，不穿短裤。 2 仪容 自然、大方、端庄 2.1 头发梳理整齐,不染彩色头发,不戴夸张的饰物。 2.2 男职工修饰得当,头发长不覆额、侧不掩耳、后不触领,嘴上不留胡须。 2.3 女职工淡妆上岗,修饰文雅,且与年龄、身份相符。工作时间不能当众化妆。 2.4 颜面和手臂保持清洁,不留长指甲,不染彩色指甲。 2.5 保持口腔清洁,工作前忌食葱、蒜等具有刺激性气味的食品。 3 举止 文雅、礼貌、精神 3.1 精神饱满,注意力集中,无疲劳状、忧郁状和不满状。 3.2 保持微笑,目光平和,不左顾右盼、心不在焉。 3.3 坐姿良好。上身自然挺直,两肩平衡放松,后背与椅背保持一定间隙,不用手托腮。 3.4 不翘二郎腿,不抖动腿,椅子过低时,女员工双膝并拢侧向一边。 3.5 避免在他人面前打哈欠、伸懒腰、打喷嚏、抠鼻孔、挖耳朵等。实在难以控制时,应侧面回避。 3.6 不能在他人面前双手抱胸,尽量减少不必要的手势动作。 3.7 站姿端正。抬头、挺胸、收腹、双手下垂置于大腿外侧或双手交叠自然下垂;双脚并拢,脚跟相靠,脚尖微开。 3.8 走路步伐有力,步幅适当,节奏适宜。语言规范 1、会话 亲切、诚恳、谦虚 1.1 语音清晰、语气诚恳、语速适中、语调平和、语意明确言简。 1.2 提倡讲普通话。 1.3 与他人交谈，要专心致志，面带微笑，不能心不在焉，反应冷漠。 1.4 不要随意打断别人的话。 1.5 用谦虚态度倾听。 1.6 适时的搭话，确认和领会对方谈话内容、目的。 1.7 尽量少用生僻的电力专业术语，以免影响与他人交流效果。 1.8 重要事件要具体确定。 2、自我介绍 2.1 公司名称、工作岗位和自己的姓名。 2.2 公司外的人可递送名片。 2.3 根据情况介绍自己的简历。 3、文明用语 3.1 严禁说脏话、忌语。 3.2 使用“您好”、“谢谢”、“不客气”、“再见”、“不远送”、“您走好”等文明用语。社交规范 1、接待来访 微笑、热情、真诚、周全 1.1 接待来访热情周到，做到来有迎声，去有送声，有问必答，百问不厌。 1.2 迎送来访，主动问好或话别，设置有专门接待地点的，接待来宾至少要迎三步、送三步。 1.3 来访办理的事情不论是否对口，不能说“不知道”、“不清楚”。要认真倾听，热心引导，快速衔接，并为来访者提供准确的联系人、联系 和地址。或引导到要去的部门。 2、访问他人 2.1 要事先预约，一般用 预约。 2.2 遵守访问时间，预约时间5分钟前到。 2.3 如果因故迟到，提前用 与对方联络，并致谦。 2.4 访问领导，进入办公室要敲门，得到允许方可入内。 2.5 用 访问，铃声响三次未接，过一段时间再打。 3、 使用 3.1 接 时，要先说“您好，为邦贷款”。 3.2 使用 应简洁明了。 3.3 不要用 聊天。 3.4 使用他人办公室的 要征得同意。 4、交换名片 4.1 用双手递接名片。 4.2 看名片时要确定姓名。 4.3 拿名片的手不要放在腰以下。 4.4 不要忘记简单的寒喧。 4.5 接过名片后确定姓名正确的读法。 5、商业秘密 5.1 员工有履行保守公司商业秘密的义务。 5.2 不与家人及工作无关的人谈论公司商业秘密。 5.3 使用资料、文件，必须爱惜，保证整洁，严禁涂改，注意安全和保密。 5.4 不得擅自复印、抄录、转借公司资料、文件。如确属工作需要摘录和复制，凡属保密级文件，需经公司领导批准。会议规范 1. 事先阅读会议通知。 2. 按会议通知要求，在会议开始前5分钟进场。 3. 事先阅读会议材料或做好准备，针对会议议题汇报工作或发表自己的意见。 4. 开会期间关掉 、BP机，不会客，不从事与会议无关的活动，如剪指甲、交头接耳等。 5. 遵从主持人的指示 。 6. 必须得到主持人的许可后,方可发言。 7. 发言简洁明了，条理清晰。 8. 认真听别人的发言并记录。 9. 不得随意打断他人的发言。 10. 不要随意辩解，不要发牢骚。 11. 会议完后向上司报告，按要求传达。 12. 保存会议资料。 13. 公司内部会议，按秩序就座，依次发言。发言时，先讲“汇报”，结束时说：“汇报完毕”。 14. 保持会场肃静。安全卫生环境 1. 安全工作环境 1.1 在所有工作岗位上都要营造安全的环境。 1.2 工作时既要注意自身安全，又要保护同伴的安全。 1.3 提高安全知识，培养具备发生事故和意外时的紧急管理能力。 1.4 爱护公司公物，注重所用设备、设施的定期维修保养。各部门专用的设备由其部门指定专人定期清洁，公司公共设施则由综合管理部负责定期的清洁保养工作。发现办公设备（包括通讯、照明、影音、电脑等）损坏或发生故障时，员工应立即向办公室报修，以便及时解决问题。 1.5 节约用水、用电、办公用品。 1.6 应急 ，市内伤病急救 120；市内火警 119；公司火警 ；市内匪警 110。 2、卫生环境 2.1 员工有维护良好卫生环境和制止他人不文明行为的义务。 2.2 养成良好的卫生习惯，不随地吐痰，不乱丢纸屑、杂物，不流动吸烟。 2.3 如在公共场所发现纸屑、杂物等，随时捡起放入垃圾桶，保护公司的清洁。 2.4 .员工应在每天的工作时间开始前和工作时间结束后做好个人工作区内的卫生保洁工作，保持物品整齐，桌面清洁。2.5 定期清理办公场所和个人卫生。将本人工作场所所有物品区分为有必要与没有必要的，有必要的物品依规定定置管理，没有必要的清除掉。上网规定 1. 在工作时间不得在网上进行与工作无关的活动。 2. 不得利用国际互联网危害国家安全，泄露国家机密，不得侵犯国家的、社会的、集体的利益和公民的合法权益，不得利用互联网制作、复制、查阅违反宪法和法律、行政规定的以及不健康的信息。 3 不得从事下列危害计算机网络安全的活动：对计算机信息网络功能进行删除、修改或者增加；对计算机信息网络中储存、处理或者传输的数据和应用程序进行删除、修改或者增加；制作传播计算机病毒等破坏程序。人际关系 1. 上下关系 尊重上级，不搞个人崇拜，从人格上对待下级，营造相互信赖的工作气氛。 2. 同事关系 不根据自己的理解对待同事，以温暖的关心栽培荣辱与共的同事爱，营造“同欢乐，共追求”的氛围。 3. 尊重他人 肯定、赞扬他人的长处和业绩，对他人短处和不足，进行忠告、鼓励，造成明快和睦的气氛。 4. 相互合作 在意见和主张不一致时，应理解相互的立场，寻找能共同合作的方案。 5. 禁止派别 不允许在工作岗位上以地缘、血缘、学员组成派员。 九、心灵沟通 1. 虚心接受人他人的意见。 2. 不要感情用事。 3. 不要解释和否定错误。 4. 真诚地对待他人。对他人有意见应选择合适的时机和场合当面说清，不要背后乱发议论。 5. 不要看他人的笑话，在公众场合出现他人有碍体面，有违公司规定的行为时应及时善意地提醒。 6. 对领导的决策和指示要坚决执行。有保留意见的，可择机反映，但在领导改变决策之前，不能消极应付。 7. 不要胡乱评议领导、同事或下级，更不能恶语伤人。 8. 公司内部设有公开栏、公告栏，定期发布各种公司动态、业务活动、规章制度等信息，以让员工及时了解公司的业务发展和变化情况，并提出意见和建议。 十、本规范自颁布之日起试行，本制度的解释、检查、监督部门为公司综合管理部，违反此规定的人员，将给予30-100元的扣薪处理。 为邦小额公司人事管理制度（一）招聘标准 l、公司对招聘员工本着精简原则，可聘可不聘者坚决不聘，坚持任人唯贤，量才录用，按需录用的原则。 2、公司招聘员工的标准视其对该公司所需职位是否合适而定，并以该职位的岗位责任书为考核的原则。 （二）招聘计划 各部门需添置人员，需由部门经理填写招聘申请表交至办综合管理部，由综合管理部根据公司有关组织结构规定及人事管理制度制定相应的招聘计划，确定招聘的途径、费用、形式等后，报总经理审批。 （三）招聘实施 招聘计划经总经理批准后，由综合管理部安排实施。（收集应聘人员资料、指定面试人员、安排面试时间、地点及确定面试结果） （四）面试流程 1、应聘人员由综合管理部进行第一次面试，面试人员将从个人性格、个人能力、个人素质等各方面对应聘人员进行评定，在职员应聘表上做好相应的记录并确定第一次面试结果。 2、第一次面试结果分为：回绝、推荐给部门进行第二次面试、其他三项。推荐给部门进行第二次面试的应聘人员将由部门经理对其进行第二次面试。面试人员将从工作经验、工作态度、工作技能及专业知识等方面对应聘人员进行评定，职员应聘表上做好相应的记录并确定第二次面试结果。 3、第二次面试结果分为：回绝、可以录用、其他三项。经由总经理根据两次面试情况挑选出应聘人员进行第三次面试并最终确定录用人员。 4、对于未被录用的应聘人员资料将由综合管理部负责录入公司人才信息库并归档。 （五）录用、报到 l 、经总经理批准录用人员，由综合管理部统一通知其报到及需携带材料。 2、新员工应先至综合管理部报到，按照员工到任流程表办理有关手续。 （六）转正 l、试用期规定：试用过程是公司招聘人员的必要环节，坚持双向选择、优胜劣汰的原则。试用期为3个月，具体时间由所在部门确定，倘使部门主管认为有必要时，试用期可酌情延长，最长不超过六个月。 2、试聘期满应转正或部门申请提前转正的试聘人员，由部门经理将其转正申请及试聘工作评价一起提前两周交综合管理部，由综合管理部统一报总经理审批。 3、经总经理批准转正的员工，由综合管理部安排与总经理面谈。 4、聘用合同的规定 4.1凡经公司录用的职员，公司将与每位职员签署劳动合同书； 4.2劳动合同书主要包括公司用工的权利和义务，职员的权利和义务，违约责任等内容； 4.3员工也可以其他方式与公司签署劳务合同，方式及内容由双方商定。 4.4转正后的员工由办公室负责建立相应的社会福利和社会保险。 （七）解聘、辞职 1、 公司有权辞退不合格员工；员工亦有辞职的自由，但必须按离职流程规定办理有关手续；员工与公司签订聘用合同后，双方都必须严格履行合同。 2、 辞职：员工转正后辞职必须提前以书面形式通知所属部门（提前一个月以书面形式申请），部门经理在总经理批准后通知综合管理部。该人员按员工离职流程表顺序办理有关手续，由综合管理部监督办理完所有手续。员工正式离职，其人事关系应在三个月内调离公司并支付相应存档费用，逾期不转的人事关系将转入其户口所在地的街道办事处。员工提出辞职后一个月内仍算公司职员，需照常上班，否则需向公司支付一个月工资总额作为补偿金。凡未办妥手续擅自离职者，公司按规定追究其法律责任和经济责任。 3、 辞退：公司辞退转正后的职员必须提前一个月以书面形式通知本人，公司阐明辞退理由。否则公司需向职员支付一个月工资总额作为补偿金。被辞退职员在收到辞退通知的一个月内，仍算公司职员，应照常上班，一个月后应立即办手续离开公司。 二 、人事管理 （一）考勤制度 1、 工作时间 公司实行“大小休”工作制，即一周双休一周单休，依次轮转。原则上各个部门人员错开双休时间，具体由综合管理部安排作息时间。工作时间：夏季为上午：8：00-12：00 下午：14：30-18：00 冬季为上午：8：00-12：00 下午：14：00-17：30 。2、 打卡管理 2.1公司员工考勤执行上、下班指纹录入考勤制度，全体员工都必须自觉遵守工作时间，实行不定时工作制的员工不必打卡。 2.2原则上要求所有人员须先到-公司签到后，才能外出办事。因公外出不能正常打卡应提前一天填写外勤登记表，注明时间，事由以及直接主管确认。 2.3公司员工上班时间外出办事必须得到直接主管同意，否则视为无故离岗，视同迟到早退。 2.4正常上下班但忘记打卡的，最迟次日前应到考勤管理人员登记，并由直接主管确认，过期无效，。一个月内补签超过5次的，给予口头警告，并从第6次开始一次罚款30元。 2.5公司综合管理部有责任不定期对公司员工考勤进行抽查。 2.6公司员工直接主管以及考勤记录人员帮助员工考勤舞弊的，按该员工处罚的双倍处罚。3、 请假 3.1公司请假（病假、事假、休假）均应在假前办理书面的请休假期手续。部门员工请假1日以内（含1日）的，须至综合管理部填写假期申请单报本部门经理批准交由办公室存档；部门员工请假2日以上以及部门经理需总经理批准。 3.2公司员工每月享受一天带薪病假，不得累计，如员工虚报，按旷工处理并予书面警告。三天以上的病假需要必须持县级以上医院证明。 3.3提前书面请假经公司同意并不计入带薪病假者，将按请假天数扣发当月工资，未经公司同意擅自休假计为旷工。 4 、迟到、早退 、旷工 4.1员工的考勤机记录晚于公司规定的时间上班为迟到，早于公司规定的时间下班为早退；考勤机没有上班记录，又未取得其他证明的即为旷工，迟到、早退超过半小时的视为旷工。 4.2迟到、早退在五分钟以内的，按1元/分钟扣发工资，超过五分钟按2元/分钟扣发工资，一个月内达三次（含三次）无故迟到、早退将给予当事人口头警告。 4.3旷工将按其旷工小时数以200%的比例扣发旷工者当日工资并给与书面警告处分。旷工三日以上(含三日者),公司有权作为自行离职处理,一切后果当事人自负（二）休假制度 l、员工按国家法定节假日休息。 2、年休假：员工正式聘用在公司服务满12个月后, 享受有薪年休假待遇，正式聘用5年以下的员工可享受一年一次有薪年假7天，以后每年增加一天，最多不超过15个工作日。 3、产育假： 3.1 女员工正常生育的产假为98天；其中包括产前休假15天；妊娠不满12周（含）流产的产假为15天；12周以上16周（含）以内的流产的产假为30天；16周以上28周（含）以内流产的产假为42天；怀孕28周以上终止妊娠的享受正常生育产假98天。 3.2 生育时难产（如剖腹、破裂）凭医院证明可增加产假15天； 3.3 有不满一周岁婴儿的女员工（从休产假日起计算），每天给予1小时哺乳时间（含路途时间）。多胞胎生育的，每多哺乳一个婴儿，每天哺乳时间增加1小时。； 3.4产假期间公司将填补其职位，假期结束后，公司内如有同等薪资和职位 存在，将优先考虑；否则，公司将另行安排其他工作。 4、计划生育假：计划生育假按国家有关规定执行。假期内发放基本工资。 5、 婚假：符合法定结婚年龄并领取结婚证的员工（不含试用期员工及劳务工）可享受3天婚假，公司对于晚婚（指：男25周岁，女23周岁，初婚）可享受晚婚假15天；婚假需在领取结婚证后6个月内使用，并须一次休完，期间含休息日、法定休假日，过期不予保留。6、 丧假：正式员工直系亲属（父母、配偶、子女、岳父母或公婆）死亡，可享受有薪丧假3天。 7 、休假补充说明： 7.1员工在试用、见习、实习期间不享受休假待遇； 7.2一年内病假累计超过10天者，其年假为5天；事假累计超过10天者，其年假为5天； 7.3女员工产假后，不再享受当年年假待遇； 7.4如因公无法休假者经申请公司可以给与补偿或将休假推迟-+到下一年度使。但不能提前享用下年度休假。如有特殊情况，须经总经理批准。 7.5凡符合休假条件的职员，须由公司根据情况有计划地安排休假； 7.6上述假期包括公休日（星期六、星期日），但不包括法定节假日。 三、培训制度 员工培训的基本任务是：通过各种形式的培训，使全体员工达到本岗位工作所要求的政治思想、专业知识和工作技能的规范标准，并根据业务发展的需要和现代科枝、管理的进步，适时地对员工进行更新知识的培训。 员工培训要遵循干什么，学什么，缺什么，补什么；学以致用，学用对口的原则，从实际出发，按需培训，灵活多详，保质保量。 公司将努力创造条件，积极支持员工的对口培训，保证员工接受培训的权利和义务。员工参加培训要服从公司的统一安排，培训后为公司服务。 （一）培训方式与管理1、公司培训分为公司自己组织的培训（内培）与参加外部培训（外培）。 2、 员工培训由综合管理部负责具体组织实施，包括： 2.1根据公司的要求及部门主管编制的员工培训计划，制定、修改员工培训方面的制度和长短期规划。 2.2建立员工知识结构、教育背景及培训档案。 2.3收集与公司业务相关培训课程，组织员工在公司内部培训为主。 2.4与业内专业培训机构组织建立长期合作关系，推荐员工参加适合的培训、交流，以提高员工的整体素质。 （三）员工参加培训的条件 l 、除公司安排的培训外，其参加的各类培训学习，不应占用工作时间，公司一般不予报销费用。 2 、对品德素质好、工作成绩突出、具有培养前途的员工，经公司总经理批准，可优先安排参加各类培训并提供所需费用和时间。 3、 对工作不努力或不安心在本部门工作的员工不予安排在职培训。 （四）培训的审批程序 l、 公司安排员工参加的各类培训，须由部门主管报综合管理部核批备案并报总经理审批。经批准后，派出参加培训的员工需与公司签订培训协议； 2 、由公司统一安排的员工培训，参加人员须由公司有关部门推荐，核报总经理审批同意。参加培训的人员需与公司签订培训协议。 （五）培训费用和待遇 l、 由公司统一安排的各类培训，其培训费待本人提交培训报告、并取得合格证书后，部门给予报销。培训不合格者，学费自理。 2、员工参加各类培训班学习期间，工资、奖金和福利待遇按公司有关定办理。 （六）员工培训的奖惩 l、 员工参加业余学习所占用的考试时间，每门课程不应超过一天，并经公司总经理批准。未经批准占用的工作时间，按旷工处理。 2 、参加培训的员工有义务在公司内传授所学内容，经综合管理部审查确认质量后，公司将给予表扬或奖励。 3 、员工参加培训的专业、时间、形式、成绩、培训总结及费用开支都要详细、准确地计入员工培训档案，作为员工晋升、评聘专业技术职务及今后继续培训的重要依据之一。 因个人原因要求辞职、调离公司工作的，本人必须按培训协议全部或部分退还公司所支付的培训费用。 附件 招聘申请表职员应聘表入职登记表转正申请表外勤登记表，假期申请单员工离职交接表为邦小额贷款公司员工薪酬管理办法（一）目的和范围 1. 为稳定公司员工队伍，发挥薪酬的激励作用，并保障公司健康、持续发展，特制定本办法。 1.本办法适用于本公司。（二）员工岗位/职位说明 1、公司员工岗位分为市场营销、行政职能，信贷拓展部的员工属市场营销岗，财务部、综合部和风险控制部的员工属行政职能岗。 2、公司员工职位级次分为四级，职位称呼则以工作需要创设，可以不与职位级次相对应，每级职位初始资格条件如下：一级（文员）：学历不低于中专/中技，见习/试用期；二级（助理）：学历不低于大专，并有二年以上工作经验；或学历本科及以上，并有一年以上工作经验；三级（主管）：学历不低于本科，并有二年以上工作经验；或学历本科及上，并有一年以上工作经验；四级（经理）：学历本科及以上，并有二年以上三级职位工作经验；如特殊情况，经总经理办公会通过可以破格录用。（三） 员工薪酬构成 1、员工薪酬构成=工资+补贴+奖励 2、员工工资分为绩效工资、计件/计时工资、保障工资三类。 2.1、因个人或公司不可抗因素造成的不在岗员工实行保障工资发放； 保障工资=当地最低工资标准+公司司龄补贴员工司龄以年为单位，司龄补贴为满一年100元；司龄补贴对应公司职位四级级次，最高分别为300元、500元、700元、1000元五档； 2.2、在岗员工适宜实行计件/计时工资发放的，应积积极实施并针对不同专业岗位制定相应实施办法，原则是：有利于提高工作绩效，有利于增加员工收入，有利于降低工资相对成本； 2.3、在岗员工不适宜实行计件/计时工资发放的，则实行绩效工资管理； 公司绩效工资对应于四级职位的标准，分别为：1000元、1500元、2000元、2500元，每一级的浮动范围均为+30%；员工月标准工资在相应职位级次的浮动范围内，根据岗位/职位设定要求以及任职人岗位/职位评价结果确定。 2.4、员工补贴为岗位/职位消费补贴。包括通讯补贴、私车工作消费补贴、住房补贴、午餐补贴、交通补贴、职位业务消费补贴等，具体按相应管理办法执行； 2.5、员工奖励分为业务奖励、项目奖励和年终奖励针对市场营销岗的人员，实行业务奖励，具体发放按相应管理办法执行；针对行政职能岗的人员，公司提供年终奖励，金额原则为一个月的工资，根据公司效益由公司经理办公会确定，最高不得超过三个月工资；项目奖励是指因完成公司重大项目，而给项目实施人员发放的奖励。，该项目应给公司带来丰厚的超额收益，这种项目包括公司融资、减免税、取得财政拨款等。项目奖励金额在其给公司带来超额收益的5%以内由公司经理办公会通过发放。公司的奖励发放应遵守以下原则：效益原则：准备发放给员工的奖励只是单位当期效益的一部分；发展原则：奖励是对超额完成基本工作量的一种回报；稳健原则：能获取奖励的个人应“公司考核”通过。（四）职位分析/评价1、通过对组织架构中设立的职位分析，确定各职位对各项技能素质的标准要求，并评价出该职位标准分值及相适级次。2、通过对照该职位的标准要求，对任职人员进行职位评价，确定其职位评价分值，并以其评价分值与该职位标准分值进行比较，参考任职人年度绩效考核结果，确定该职位任职人月标准工资。（五）绩效考核1、月度考核 1.1 行政职能岗的员工月工资绩效系数K=K1 K2 0.8+K30.2市场营销岗的员工月工资绩效系数K=K1K20.5+K30.5 1.2 K1(个人绩效系数)：由员工所在部门负责根据员工日常工作记录，对其工作主动性、工作饱和性、工作成效性和工作纪律性进行考核和评价得出； 1.3 K2（部门绩效系数）：由员工所在部门的主管人员或主要服务对象，对部门工作的计划性、流程性以及职责任务完成度、即时任务响应率和工作成效性、工作差错性进行考核和评价得出； 1.4 K3（经营绩效系数）：由部门所在单位（指公司/核算单位）实际完成考核指标与计划指标（主要为收入、利润）比值确定。2、年度考核2.1 公司年度考核分年度绩效考核和年度任职资格评价；2.2 年度绩效考核按月度考核情况综合评定。各核算单位/部门负责人依照月度考核结果于次年一月份对员工进行年度绩效考核。员工年度绩效考核成绩应以当年度12个月的平均成绩为基础，并出具员工年度绩效考核表。年度绩效考核结果是员工年终奖发放的主要依据。2.3 员工年度任职资格评价由考核、考试和考评三部分组成，一般在每年的第三季度实施和完成；公司每年根据员工年度任职资格评价结果重新确认其月标准工资，以及与公司的劳动关系，并决定职位升/降、调岗、劝离的人员，以保持在岗人员不低于10%的流动率和不低于5%的淘汰率。（六）月应发工资的计算及发放1、员工月应发工资等于月标准工资乘以月绩效系数；月实发工资等于月应发工资增加/减去月应补/应扣工资。2、工资计算以月为计算期。月平均工作日为21.75天，若需计算日工资，应按以下公式计算：日工资额当月工资/21.75。3、公司考勤实行指纹打卡管理，由公司综合管理部每月对员工的考勤情况进行汇总统计在考勤扣款中体现。4、公司月工资发放为每月15日（遇假顺延），奖励发放按相关实施办法执行。5、加班工资：在法定节日加班的员工，遵照国家相关法律法规支付其加班费。员工加班工资的折算以每月21.75天，每天8小时计算。具体计算参照公司相关制度执行。6、员工请假、休假时工资标准，按考勤管理制度的相关规定执行。7、工资误算、误发时，当事人（部门）必须在发现后立即纠正，公司还将对相关责任人进行同等额度的处罚。因误算而超付的工资，人力资源部、财务部可向员工或部门行使追索权。8、公司集会或经公司同意的培训、教育或外事活动，公司按规定付给员工工资。9、员工月标准工资为每年评定一次，期间仅对存在明显偏差的员工进行评价调整；职位/岗位发生变动人员，其月标准工资可相应重新评定/调整。（七）福利及补贴1、视公司经营状况，发放下列福利与补贴：1.1发放取暖、降温费：122月，每人每月100元；79月，每人每月100元。1.2节日补助（春节、中秋、端午）公司给予一定的补贴。1.3生日礼物为公司盖章的生日贺卡和生日蛋糕券。1.4员工结婚，公司赠送一定数额的礼金。1.5直系亲属（父母、配偶、子女）丧葬，公司给予一定的慰问1.6公司根据情况不定期组织各种集体活动，活动费由公司承担 1.8对于公司引进的外地人才，公司可解决其住宿问题或给予一定的住房补助。（八）其它事项1、公司为劳动合同制聘用员工建立社保关系，缴费基数为其月标准工资或与员工协商的工资。2、公司管理班子成员绩效另行规定，不参照本办法执行。3、本办法由公司综合管理部负责解释并组织实施。附：员工绩效考核系数计算说明1、个人绩效系数：k1k1以员工日清表的月均日清评分为计算依据，其计算公式为：k1（月均日清评分80）1002、部门绩效系数：k2 k2以部门月计划总结的评分为计算依据，其计算公式为：k2（月计划总结评分80）1001、公司绩效系数：k3 k3以公司当月完成收入、利润指标比值确定，其计算公式为：2、k3（累计本月止实际完成收入值累计本月止计划收入值）50（累计本月止实际完成利润值累计本月止计划利润值）50为邦小额贷款公司日清制度1、目的和范围11为规范日清管理体系，确保日清流程有序、有效运作，以达到上下及时沟通、传递信息的目的，特制定本制度；12本制度适用于本公司。2、原则21员工工作日清要求日清日结，当日日清最迟在次日上午传递给直接领导评分，直接领导收到员工日清的当天就应予评分反馈给员工并传递给信息员。22员工工作日清表的主管评分为员工月度工资考核个人绩效系数K1的基数。3、填写标准31工作日清表必填项为姓名、部门、职务，年月日、上班时间、下班时间、日用工时、主要工作时间、主要工作内容、明日工作计划、自我评价。32主要工作的时间栏填写今日主要工作发生的时间段；接待或拜访客户信息栏只需简单填写主要客人的相应情况。33表中工作内容及接洽事宜只需简明叙述。4、评价标准41自我评分主要以员工自我感觉为准，上级评价的依据是该岗位的职责、工作完成度、工作难易度、工作勤奋度以及工作责任感和团队协作性，由上级在客观基础上作主观判断。42上级评价先作形式评价，必填项漏项视为不认真，每漏一项评价降一级；有重要接待或拜访，则评价升一级，没有则降一级。员工日清的标准分为80分，5分一级，满分为100分。43管理人员和市场营销岗人员没有重要拜访或接待的，上级评价均不能评上90分。44上级评价应在形式评价的基础上进行内容评价，即工作绩效评价，但升降级应在分别不超过二级的范围内；对有创新建议并被主管采纳的，应给予升级。45建议及要求栏为员工对公司提出的意见及建议，对公司管理人员要求每月至少二条，普通员工每月至少一条，没有达到要求的，月度绩效评分扣5分。员工提出的建议超过上述要求，意见中肯为公司所用的，月度绩效评分可以奖励5分。46根据评分情况的差异，上级主管应及时与下级沟通，帮助下级正确评价自己的工作，引导员工树立较高的工作标准。5、附则 51本制度自批准下发之日起实行。52附件：工作日清表0#为邦小额贷款公司奖惩制度 （一）奖励制度奖励项目分为通报表扬、嘉奖、特别嘉奖、记功。可以同时给予经济奖励，分别对应为50-100元、100-200元、200-500元、1000元以上。公司可根据员工为公司所做出贡献的大小，评选出各类优秀员工，并给予不同的奖励。优秀员工主要评选标准为：l 爱岗敬业、忠于职守、模范遵守公司规章制度，堪为全体员工楷模者；l 积极钻研业务，业绩突出者；l 领导有方，使业务工作拓展有相当成效者；l 勇于创新，提出合理化建议被采纳，并创造效益者；l 对于违纪、侵害公司利益行为和其他不正之风敢于抵制、斗争、维护公司利益、荣誉者；l 以卓越服务赢得客户依赖，获得客户书面表扬的；l 为社会做出贡献，给公司增添荣誉或有其它功绩者。（二）违 纪违纪分为口头批评、通报批评、警告、严重警告、开除，除开除外可以分别处以10-50元、50-100元、100-300元、300-500元的罚款。 各类违纪现象的分类标准为：1、口头批评l 在工作时间或工作区域内不按公司规定佩戴胸卡，或着装不符合规定；l 工作中以任何形式干扰他人工作；l 利用公司 私事聊天超过3分钟以上；l 不维护工作区的环境卫生与整洁；l 工作时翻阅与工作无关的书刊、杂志、报纸、网页等；l 工作期间玩游戏、看网络电影、吃零食等；l 在公司禁烟区吸烟者；l 其他违反公司行为准则造成不良影响者；l 与以上行为性质、后果类似的行为。2、通报批评l 故意搬弄事非，造成同事之间不团结；l 重复发生轻度违纪行为，或旷工一天；l 同事中有严重违纪现象却知情不报；l 抱怨公司、工作、同事，造成一定影响；l 大意疏忽而导致他人或公司财物受损；l 未及时向客户反馈信息，并在沟通中言语不当，导致投诉；l 探听、传播他人工资或将自己的工资告诉他人；l 未经许可向客户做出超出本人职权范围的承诺，给公司造成100元以内损失的；l 随意改动或毁坏排班表、告示牌、张贴出的规章制度等；l 工作时间饮酒或做私事；l 发现公司财物损坏、丢失，不上报或谎报；l 未按与客户的约定时间到达约定地点，导致客户投诉的；l 与以上行为性质、后果类似的行为。3、警告、严重警告l 遭客户投诉，经查属实，情节严重的或一个月内遭客户投诉两次以上的；l 抵制管理，顶撞上司；l 弄虚作假，给公司造成500元以内损失的；l 其他因主观或过失，其行为对公司财产、安全、声誉、员工的人身安全造成较大的损失或损害的行为；l 出现事故推托责任或谎报真实情况，影响事故的调查；l 送礼或收礼等不正当手段达到升职或改善工作条件；l 多次违反公司或部门规章制度、工作程序和标准，玩忽职守，导致公司受到或可能受到损失；l 对公司隐瞒个人患有传染疾病；l 不服从上级指示，经常不能按时完成规定的任务，不履行岗位职责；l 对公司任何同事或客户使用咒骂或是威胁言语；l 未经授权擅自张贴、破坏，或除去公告栏的告示；l 编造、传播有损于公司及全体员工利益的谣言；l 与以上行为性质、后果类似的行为。4、开 除l 受过三次严重警告处分的；l 任何形式的犯罪行为；l 连续旷工三天或一年内累计旷工五天，以及多次严重违反考勤制度；l 攻击同事、上级或公司客户，动手打人；l 偷窃或盗用公司或同事的财物；l 玩忽职守，给公司利益造成严重损失；l 泄露公司机密，违反保密制度，给公司造成重大损失；l 严重违反公司财务制度，吃回扣、伪造账目、贪污或串通外人对公司的财产进行侵吞者；l 用非法手段偷窃、涂改各种原始记录、账单，伪造签字的，或利用公司资源私做交易；l 受贿赂或以其他手段进行不道德行为，获取个人利益；l 在公司赌博或变相赌博；l 其他因主观或故意，违反公司制度、国家法律法规，并导致恶劣影响的情况。5、其它：以上提及的典型例子作为违纪程序中衡量各类过失行为的一种指导性参考，并非代表全部日常中所发生的各类违纪行为。对任何未列入上述所述的过失行为，公司管理层有权依据这一指导性的参考原则对其作出相应的纪律处分。（三）其它本规定最终解释权归公司综合管理部门所有。（四）附件1、奖惩通知单1#为邦贷款办公用品管理制度为加强对公司办公用品的管理，保证办公需要，厉行节约，特制订本制度。（一）申购流程：1.各部门每月25号报下月办公用品需求计划，部门负责人签字；2.综合管理部统一审核汇总、整理各部门采购需求，并经核查库存状况后申请购置呈报总经理审核同意后实施采购任务。3.综合管理部从财务部借款购置，并按申购单发放办公用品。（二）管理规定：办公用品是经营管理活动中不可缺少的物质条件，各部门要严格控制加强管理，不得挪作私用或造成浪费。1.办公用品由综合管理部统一购置，其他部门不得擅自购置，特殊情况需经总经理审核同意后购置。2.部门需印制单据、表格、宣传品等，均由部门自行设计样式，提出印制数量，送交综合管理部报总经理签字后统一印制。3.办公用品每星期二发放，其它时间不予领取。领取办公用品时必须书写申请单，交部门负责人审查签字后，方可凭单到行政部领物，办公用品更换时按以旧换新原则办理，特殊用品除外。4.综合管理部每月末要根据部门领物登记表，逐一准确计算并汇总当月领用物品的总金额，报总经理、财务部及各部门，实施办公用品费用控制。（三）控制办法：1.耐用办公用品的领用：