幸福家庭理财学习教案

会计学1幸福幸福(xngf)家庭理财家庭理财第一页，共16页。帐户名称资金占比帐户特点对应理财目标适用理财工具储储蓄蓄帐帐户户10%资金用于满足3-6个月的日常开销，流动性要求最高短期消费目标、家庭应急资金银行活期储蓄、银行短期理财产品第1页/共16页第二页，共16页。帐户名称资金占比帐户特点对应理财目标适用理财工具保保障障帐帐户户20%专款专用、以小博大、针对家庭重大风险设置的专项资金帐户防范意外、健康、重疾风险保障型保险第2页/共16页第三页，共16页。帐户名称资金占比帐户特点对应理财目标适用理财工具投投资资帐帐户户30%高风险高收益、理性操作、不懂不做提高生活品质的非必需理财目标股票、基金、公司债券、期货等第3页/共16页第四页，共16页。股票(gpio) 风险(fngxin)高专业性强“政策(zhngc)市”第4页/共16页第五页，共16页。房产(fngchn)门槛(mnkn)较高政策(zhngc)影响变现能力第5页/共16页第六页，共16页。黄金(hun jn jn)国际性安全性变现(bin xin)力第6页/共16页第七页，共16页。帐户名称资金占比帐户特点对应理财目标适用理财工具稳稳健健帐帐户户40%资金安全、收益稳定、持续成长个人/家庭必达的理财目标定存、债券、分红险等第7页/共16页第八页，共16页。资金(zjn)安全收益(shuy)稳定长期(chngq)规划分红保险第8页/共16页第九页，共16页。金融三驾马车：银行、证券(zhngqun)、保险三种理财(l ci)工具：定存、债券、分红险第9页/共16页第十页，共16页。储蓄帐户30,000元=5000元/月X6月投资帐户130,000130,000元元股票股票8 8万基金万基金5 5万万稳健帐户100,000元分红险10万保障帐户40,000元重疾险3万寿险意外险1万（注：同样（注：同样(tngyng)(tngyng)是三十万的家庭总资产）是三十万的家庭总资产）第10页/共16页第十一页，共16页。储蓄帐户30,000元=5000元/月X6月投资帐户80,000元基金5万黄金3万稳健帐户150,000150,000元元分红险分红险1515万万保障帐户40,000元重疾险3万寿险意外险1万（注：同样（注：同样(tngyng)(tngyng)是三十万的家庭总资产）是三十万的家庭总资产）第11页/共16页第十二页，共16页。客户：钱先生（三十二岁）家庭情况(qngkung)：新婚，计划两年后生宝宝资产状况：除房产外，金融资产共计约二十万理财目标：二十年孩子上大学（一百万） 第12页/共16页第十三页，共16页。储蓄帐户18,000元=3000元/月X6月投资帐户62,000元基金6.2万稳健帐户100,000100,000元元分红险分红险1010万万保障帐户20,000元重疾险1.5万医疗及意外险0.5万第13页/共16页第十四页，共16页。储蓄帐户活期存款投资帐户XX基金6.2万稳健帐户财富成长二号两全保险财富成长二号两全保险( (分红型分红型) )保障帐户安康重疾险安心住院津贴保险安顺住院医疗保险第14页/共16页第十五页，共16页。谢谢谢谢(xi xie)聆听！聆听！第15页/共16页第十六页，共16页。