2022年银行从业资格-个人理财（初级）考试题库_8

米宝宝科技2022年银行从业资格-个人理财（初级）考试题库题目一二三四五六总分得分一.单项选择题(共10题)1.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应()。A. 在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理B. 将客户转介给持有理财师专业证书的理财业务人员C. 在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理D. 将客户带到理财专区并自行为其办理正确答案：B,2.下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A. 家庭的收支情况B. 资产和负债C. 现有投资情况D. 金钱观正确答案：D,3.李先生将30万元存入银行，选择3年期定期存款，根据挂牌利率3上浮，按14倍为李先生计算利息，则到期后取到的总额为()万元。(答案取近似数值)A. 3270B. 3394C. 3378D. 3278正确答案：C,4.按照财富观的不同可以将客户分为五类，下列各项中，具有量入为出，买东西精打细算，从不向别人借钱，有储蓄习惯特征的是()。A. 积累者B. 储藏者C. 修道士D. 逃避者正确答案：B,5.外汇储蓄账户中，外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。A. 1B. 5C. 3D. 10正确答案：B,6.在高原期，个人的主要理财任务是（）。A. 筹备结婚、买房买车、继续教育支出B. 妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资C. 稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出D. 为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务正确答案：B,7.银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了职业道德？如有违反，违反了哪条准则？（）A. 违反了客观公正准则B. 违反了正直诚信准则C. 没有违反任何职业道德准则D. 违反了保守秘密准则正确答案：A,8.任何理财咨询专业服务的必然条件是（）A. 深入了解客户B. 理财师的专业能力C. 理财师的沟通能力D. 完善的理财制度体系正确答案：A,9.( )的客户一般是具有一定的资产基础，一定的知识水平和风险承受能力较高的人士，他们愿意承担一定的风险，追求较高的投资收益，但是又不会过度冒险投资那些具有髙度风险的投资工具。A. 平衡型B. 进取型C. 成长型D. 稳健型正确答案：C,10.下列基金产品中，（）的流动性最高。A. 开放式基金B. 货币型基金C. 股票型基金D. 债券型基金正确答案：B,二.多项选择题(共10题)1.为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立（）。A. 银行与客户资产合并管理制度B. 个人理财业务的分析、审核和报告制度C. 风险管理制度D. 内部监督和独立审核制度E. 业务记录制正确答案：B,D,E,2.下列关于金融衍生品的说法，正确的有（）。A. 基础金融衍生品主要有远期、期货、期权、互换B. 投资金融衍生品时要考虑的因素有期限、金额、杠杆比例和风险等级等C. 金额衍生品的风险相对小D. 基础金融衍生品的进入门槛较低E. 金融衍生品的种类较少正确答案：A,B,3.对于投资者来说，大额可转让定期存单()。A. 有定期存款较高利息收入的特征B. 有活期存款可以随时兑现的优点C. 有定期存款可以提前支取的优点D. 有定期存款金额不固定，可大可小的特征E. 一般比同期限的定期存款利率高正确答案：A,B,E,4.最常见的银行理财产品风险包括（）。A. 政策风险B. 违约风险或信用风险C. 流动性风险D. 利率风险E. 交易对手管理风险正确答案：A,B,C,D,E,5.以下关于货币市场上交易行为分析正确的有（）。A. 贴现实质上是一种票据买卖关系B. 同业拆借借助经纪商通过公开竞价确定的利率弹性较小C. 在回购期内，逆回购方有权对质押证券进行转卖、再回购等D. 大额可转让定期存单发行市场上的中介机构一般都是投资银行存单E. 中央银行参与短期政府债券市场的主要目的是为了进行公开市场操作正确答案：A,B,D,E,6.下列属于我国主要资本市场的有（）。A. 商业票据市场B. 同业拆借市场C. 证券投资基金市场D. 股票市场E. 债券市场正确答案：C,D,E,7.金融市场的客体包括（）。A. 金融机 构B. 同业拆借C. 票据D. 债券E. 金融衍生品正确答案：B,C,D,E,8.般而言，下列会引起黄金价格上升的因素有（）。A. 战争爆发B. 发现新的金矿C. 通货膨胀率上升D. 美元贬值E. 实际利率上升正确答案：A,C,D,9.人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有（ ）。A. 购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移B. 对资产进行分散投资来降低投资风险C. 通过法律手段对信用风险进行保全D. 通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险E. 通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险正确答案：A,B,C,D,E,10.个人理财业务的客户包括（）。A. 完全民事行为能力的自然人B. 限制民事行为能力人C. 无民事行为能力人D. 限制民事行为能力人的法定代理人E. 无民事行为能力人的法定代理人正确答案：A,D,E,三.判断题(共10题)1.间接融资具有可逆性。（）正确答案：A,2.商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。正确答案：A,3.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分。()正确答案：A,4.通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。()正确答案：B,5.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称二级市场。()正确答案：B,6.ETF在本质上是开放式基金。()正确答案：A,7.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款。（）正确答案：B,8.券商资产管理计划的产品流动性和收益与投资标的和交易结构无关。()正确答案：B,9.信托公司的信誉度是决定信托产品风险的重要因素。（）正确答案：B,10.凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行，能上市流通，都是信用级别最高的债券，以国家信用作担保，而且免缴利息税。（）正确答案：B,