实验报告二对公业务.doc

姓名: 学号:实验报告二：对公业务教学目标 熟悉商业银行对公业务的相关业务种类和基本知识； 熟练对公业务相关柜面操作流程、基本程序； 了解对公业务相关重要凭证与单证的种类及用途。开立客户号预开户活期查询信息修改信息定期现金支票存入现金支取现金转账支票转账支取定期存入定期证实书部分支取全额支取销户定期证实书一、基本业务种类及流程二、系统操作要点与难点1. 开立新公司客户号，必填项目有哪些？2. 开立单位结算资金账户申请书如何填写，必填项有哪些？3. 预开户、已激活账户为何要做区分，有何关系？4. 支票如何进行售卖、注销、挂失和解挂？5. 单位活期存款提现，使用何种凭证，如何查询凭证号？6. 单位活期存款转账，使用何种凭证，如何查询凭证号？7. 单位定期存款存入，使用何种凭证，如何查询凭证号？8. 单位定期存款部分转出，使用何种凭证，如何查询凭证号？9. 单位存款相关业务环节中，哪些环节可能需要授权？10. 了解一些不做重要凭证管理的凭证，如现金缴款单等。三、实训内容（综合业务系统上实操训练）1.自拟客户信息，开立甲、乙单位（注：请使用别称代替甲、乙，下同）客户号。2.查询甲、乙单位的客户信息，客户号。3.为甲单位预开活期存款户（账户属性：基本账户A），为乙单位预开活期存款户（账户属性：一般存款户B）。4.为甲单位预开三个月期限的定期存款户C，为乙单位预开一年期定期存款户D。5.查询甲、乙单位的开户情况，留意账户状态栏标记。6.为A账户现金存入15万元整、为B账户存入现金50万元整。再次查询A、B账户的账户状态（是否依然是预开户状态）。7.出售转账支票、现金支票各2张至A、B账户。（提示，支票出售菜单操作代码：5351）8.查询A、B账户已经购买的支票，留意支票的状态是否已经使用。（提示：支票查询分按账号、按凭证号查询，菜单代码：53561、53562）9.使用A账户的现金支票从A账户支取现金3万元整。使用B账户的转账支票转账至A账户，留意转账成功后两个账户的余额变动，并关注已经使用的转账支票的凭证状态。10.为预开状态的定期存款户C办理定期存款5万元（提示：使用转账支票从A账户转出5万元到定期存款户C），存款成功后打印定期存款证实书（操作代码：234），思考为什么对公定期存款需要打印证实书？11.为预开状态的定期存款户D存入10万元整12.为定期存款户C办理提前支取2万元，转入账户A，留意定期存款证实书查询方法，思考何为替换凭证号、为什么要使用替换凭证。13.将定期存款户D的定期存款证实书转为定期存单,思考定期存单对企业有什么实际作用。14.从定期存款户C支取剩余的3万元，查询C账号状态标记。15.修改单位A客户的客户信息（修改项目：单位地址、单位电话、银企对账联系人）。16.对B账户进行销户（操作提示：首先对B账户的余款进行清零，即取款；接着对账户进行结清；最后对账户进行销户操作，同时核销账户支票待未使用凭证）所有训练题做完，自拟题目继续练习，增强熟练度。四、思考题（请增加附页做书面回答）1. 定期存款证实书和定期存款存单在用途上的共同点与差异？2. 尝试针对一般存款户、临时存款户出售现金支票，结果怎样？为何？3. 尝试对一笔单位定期存款作部分支取，余额保留8000元，系统会提示何种信息？理由？4. 定期存款部分支取，需要填写几次定期存款证实书凭证号？理由？5. 思考一下，单位活期存款支取，为何一定要用支票等票据做依据？开立单位银行结算账户申请书（预算单位样张）填写办公地址、邮编与联系电话预算单位无需填写按组织机构代码证上的机构类型填写存款人名称必填项电 话填写组织机构代码证上代码号必填项地 址必填项邮 编必填项存款人类别必填项组织机构代码必填项法定代表人( )单位负责人( )姓 名必填项证件种类必填项证件号码必填项行 业 分 类A( )B( )C ( )D( )E( )F( )G( ) H( )I ( )J( )K( )L( )M( )N( )O( )P( )Q( )R( )S( )T( )注 册 资 金币种： 金额： 地区代码290000经 营 范 围证明文件种类必填项证明文件编号必填项国税登记证号选填项地税登记证号选填项关 联 企 业关联企业信息填列在“关联企业登记表”上。账 户 性 质基本（ ） 一般（ ） 专用（ ） 临时（ ）资 金 性 质社会保障基金有效日期至 年 月 日填写事业法人登记证或批文预算单位如有国税地税证件，则进行填写。以下为存款人上级法人或主管单位信息：上级法人或主管单位名称基本存款账户开户许可证核准号组织机构代码法定代表人( )单位负责人( )姓 名证件种类证件号码以下栏目由开户银行审核后填写：开户银行名称开户银行代码账 号账 户 名 称基本存款账户开户许可证核准号开户日期本存款人申请开立单位银行结算账户，并承诺所提供的开户资料真实、有效。 存款人（公章） 年 月 日开户银行审核意见：经办人（签章） 开户银行（签章） 年 月 日人民银行审核意见：（非核准类账户除外）经办人（签章） 人民银行（签章） 年 月 日填写说明： 1.申请开立临时存款账户，必须填列有效日期；申请开立专用存款账户，必须填列资金性质。2.“行业分类”中各字母代表的行业种类如下：A：农、林、牧、渔业；B：采矿业；C：制造业；D：电力、燃气及水的生产供应业；E：建筑业；F：交通运输、仓库和邮政业；G：信息传输、计算机服务及软件业；H：批发和零售业；I：住宿和餐饮业；J：金融业；K：房地产业；L：租赁和商务服务业；M：科学研究、技术服务和地质勘查业；N：水利、环境和公共设施管理；O：居民服务和其他服务业；P：教育业；Q：卫生、社会保障和社会福利业；R：文化、教育和娱乐业；S：公共管理和社会组织；T：其他行业3.带括号的选项填“”。4.申请开立核准类账户，填写本表一式三联，三联申请书由开户银行报送人民银行上海分行，加盖审核章后，一联开户单位留存，一联开户银行留存，一联中国人民银行上海分行留存；申请开立备案类账户，填写本表一式二联，一联存款人留存，一联开户银行留存。