中小金融机构案件风险防控培训考题.doc

以下试题为本次记忆清楚的案防原题，其它题目由于想不起每个具体的选项，只记得答案，故将上传题目的知识要点。1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度 D.钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B）A. 经营查询系统 B. 公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统 3.假币收缴后，要向客户出具(D)A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D. 假币收缴凭证4.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户A.专用存款账户 B.一般存款账户 C. 基本存款账户 D.临时存款账户5.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年A.0 B.1 C.2 D.36存款上门对账必须坚持（A）。A.双人对账，换人复核 B.单人对账 C.双人对账 D. 以上均不对7 (A)必须本人办理，不允许代办A.密码挂失 B.活期存款 C.到期存单 D.口头挂失8.(C)是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计业务印章的实物箱。A.逻辑尾箱 B.虚拟尾箱 C.物理尾箱 D.电子尾箱9.重要空白凭证一律纳入（B）科目核算。A其他 B表外 C表内 D以上均不对10. 银行（信用社）经办人员办理业务要坚持 ，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（ B ）A.真实行原则 B.一笔一清C.时效性原则 D.统一管理11.挂失业务操作流程正确的是 。（ D ）A.查询挂失申请受理审核打印申请录入信息资料回执B.受理审核查询挂失申请打印申请录入信息资料回执C.受理审核查询挂失申请录入信息打印申请资料回执D.查询挂失申请受理审核录入信息打印申请资料回执12.对金融机构重大责任案件应该 。（ B ）A. 追究上一级领导的责任B. 追究上两级领导的责任C. 追究上三级领导的责任D. 只追究有关人员的责任13.按农村中小金融机构案件防控工作规划的要求，2011年的主题是 。（ C ）A. 规范 B. 强化 C. 提升 D. 深入14.银行突发重大事件的标准是盗窃金融机构 现金以上的。（ C ）A.10万元 B.20万元 C.30万元 D.50万元15.农村信用社支持“三农”发展的主要信贷投入方式是（ A ）。A农户小额信用贷款B.农户联保贷款C.保证贷款D.农户其它贷款16下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的17.凭证使用的主要风险点有（ ABC ）。A、凭证号与使用顺序 B、使用程序C、外来重要空白凭证 D、凭证的保管18.应急处置机制（ ABCD ）几个阶段。A. 预防 B. 预警 C. 发生 D. 善后19.保证贷款贷后管理的主要风险点包括（ ABC ）。A.保证人信誉与经营情况 B.保证人的保证意愿C.贷款展期 D.保证人的偿贷能力20.严格执行 “四项制度”是指：（ABCD）A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假 D.亲属回避 E.存款自愿21临时存款帐户的有效期和展期期限合计最长不得超过_年。（C）A、半年 B、一年C、二年 D、三年22、根据商业银行操作风险管理指引，操作风险包括下列哪种风险（ C ）A、市场风险 B、战略风险 C、法律风险 D声誉风险。23、下类哪类人不属于案件专项治理工作需排查的九种人（D）A、有黄、赌、毒行为的。 B、个人或家庭经商办企业的。 C、无故不能正常上班或经常旷工的 。D、小额资金购买彩票的。24、（ C ），银行业从业人员应遵守信息保密原则。A、在受雇期间。 B、在离职后。 C、在受雇期间与离职后。25、贷审会要坚持（C ）原则严格贷款审批。A、程序简化 B、秉公无私 C、集体审批 D、责任落实