申请融资报告模板.doc

关于石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资的报告石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资2000万元，用于支付购进海信电视机、神州热水器等结算所需，由宁夏元丰纸业有限公司、本公司法人代表及实际控制人乔玉君提供连带保证担保，期限12个月，利率月息20。一、基本情况银川国美信远电子有限公司(以下简称信远公司）由乔燕梅和岳霞2人于2004年7月共同出资成立，法人代表乔燕梅，实际控制人乔玉君(196年月日生，现年4岁，本科学历，身份证号：，现住银川市号，联系电话：，19年毕业于大系，职称，曾在厂、厂等大型个企业历任、长等职务，具有丰富的企业管理、市场营销经验及较强的社会协调和宏观调控能力。)，公司贷款卡号：，注册资本1658万元，其中乔燕梅出资1492.2万元，占总股本的90，岳霞出资141.8万元，占总股本的10。公司位于银川新华西街，主要经营家用电器、办公自动化设备、计算机及配件销售、安装、维修及维护服务。二、资产、负债及经营情况截至2012年6月末，银川国美公司的主要财务指标如下表：1、资产负债情况单位:万元项目2010年末2011年末2012年6月末总资产流动资产合计货币资金应收账款预付账款其他应收账款存货待摊费用固定资产合计固定资产净值无形及其他资产总负债流动负债合计短期借款应付票据应付账款预收账款应交税金应付工资未交税金其他应交款其他应付款长期负债合计所有者权益实收资本资本及盈余公积未分配利润评价指标资产负债率（负债总额/资产总额）流动比率（流动资产/流动负债）速动比率（速动资产/流动负债）存货周转次数（销售成本/平均存货）净利润率（净利润/主营业务收入）权益报酬率（利润总额/有形资产）以上主要指标说明及分析：货币资金主要是在宁夏银行光明支行办理承兑汇票所存保证金2300万元、以及存入该行的日常营业款和在建行区分行营业部结算资金沉淀；应收账款主要为中宁、大武口及石嘴山等75家二级经销商及分公司所欠货款；预付账款主要为预付给康佳、海尔、长虹等26家供应商的进货款；固定资产主要为位于银川市新华东街238号金泰大厦的营业厅及办公区；短期借款具体情况如下表：单位：万元序号借款人借款金额余额借款日到期日担保人或抵贷款行（社） 用 途押物情况12010081220110811厂房抵押宁夏银行贺兰支行流动资金周转2流动资金周转3宁夏东方国旭公司担保贺兰联社营业部流动资金周转456合计应付票据为该公司在宁夏银行及贺兰联社营业部所开全额保证金银行承兑汇票；应付账款为该公司所欠水泥及砂石料款；其他应付款为该公司另一股东入股暂挂账款。 其中1笔2500万元在建行区分行办理抵押贷款，其余3笔1000万元分别由银川晶峰玻璃有限公司和银川民生广告公司担保在宁夏银行光明支行贷款，1笔200万元在社办理抵押贷款，1笔150万元在社办理担保贷款；应付票据，共计10笔，其中8笔1835万元为宁夏银行光明支行所办银行承兑汇票，缴纳50保证金；2笔2000万为我社办理银行承兑汇票，缴纳60%保证金；应付账款为所欠银川四方电器、青岛海信等13家公司货款。该公司平均资产负债率为，流动比率为，长短、期偿债能力较佳。信远公司在精心打造购物环境的同时，始终坚持“薄利多销、服务争先”的经营策略，把规模化的经营建立在完善的售后服务体系基础上，适时推出各类服务项目：如：“空调24-7-7服务工程”、“800免费热线服务”、“免抬服务”、“建立顾客档案，实施电话回访”、“厂商联保”等服务举措，其中“120公里免费送货”的服务更是便捷了周边顾客群体的消费需求。国美信远在不断完善前期服务内容的同时，在2005年为消费者又构筑出了一条新的“绿色服务通道”，创建了银川家电市场独特的服务风景。其中“亲情全程陪同”“亲情回访”“全场以旧换新”将服务体贴入微，延伸进入每个消费者的家庭；“至真至诚，免费服务”将服务内容细化，冰箱、彩电、洗衣机等均可享受免费服务；“消费者维权保障”内容中的“先行赔付保障”“不满意退货保障”更是体现了国美信远服务消费者的决心。此外，国美信远还专门从北京邀请专业人士为公司引进了会员卡服务的最新版本，更快、更方便的让消费者享受到购物轻松的乐趣。会员卡的持有者可以享受惊爆、限量机型的优先购买权，购物积分返现、积分换服务、会员价、会员购物专场、定期抽奖、购物VIP通道等多项权益，店长专项服务，店长直接议价等服务也深受消费者的喜爱；消费者还可持卡参加月度，年度大型抽奖活动等等优惠活动，使顾客能够在国美信远真正享受到实惠的商品。2005年该公司成功收购了金泰大厦附楼1-6层的房产,其中1-3层乃作为家电主营卖场,4-5层以十年期限出租给童话KTV,租金壹仟捌佰万元,6楼成立了君威康体健身中心,使公司的业务更加多元化,为主营业务稳步的发展奠定了坚实基础.2008年该公司已成功建立了大武口店、石嘴山店、中宁店、青铜峡店及宁大店.随着公司市场的不断扩大延伸.该公司将会在家电主业的发展投入更大的力度，同时会取得更好的业绩.2、公司损益情况单位:万元项目2010年末2011年末2012年6月末一、产品（商品）销售收入 产品（商品）销售收入净额 减：产品（商品）销售成本 产品（商品）销售费用 产品（商品）销售税金及附加二、主营业务利润 加：其他业务利润 减：管理费用 财务费用三、营业利润 加：投资收益 营业外收入 加：以前年度损益调整四、利润总额 减：所得税五、净利润以上损益表所列销售收入仅为开票部分，根据调查，该公司未开票尚有近余万元的销售收入没有上账，故该公司年均销售收入应该在亿元；利润稳步增长，利润率19。三、资金使用计划或用途由于市场需求不断增加，为扩大销售规模，国美公司于年月与银川润强商贸有限公司、青岛海信电器股份有限公司西安经营分公司等知名供货商签订了神州热水器、海信电视机及其他电器的买卖合同，总价值1000余万元，由于自有资金不足，用于支付上述合同款项所需。（若房地产项目，则详细描述项目的论证情况。）四、信用及开户情况信远公司在宁夏建设银行区分行营业部开立基本结算账户，在宁夏银行光明支行及东城支行开立一般户，以上账户结算资金沉淀存款日均2600万元。在以上两行的银行承兑汇票及贷款业务，信用纪录均较好，该公司被宁夏银行2008年9月评为AAA级信用企业，被贺兰联社2008年7月评为A级信用企业。该公司自成立以来在他行累计发生信贷业务万元，无1笔发生不良。或有负债方面经人行征信系统查询该公司曾给其他公司累计担保金额万元，经调查目前已结清万元。该公司法定代表人及实际控制人负债明细如下表：单位：万元序号借款人借款金额余额借款日到期日担保人或抵贷款行（社） 用 途押物情况12008.11.212023.11.21房产宁夏银行房屋按揭23合计贷款期间无不良记录。 五 、担保情况(含抵押情况）此笔申请由（X自有的X抵押，此抵押物位于X,面积？单价？总价？等？）宁夏元丰纸业有限公司、本公司法人代表及实际控制人乔玉君提供连带保证责任担保，具体情况如下：（1） 元丰公司基本情况。元丰公司成立于1997年8月，经营场所位于银川北京东路389号，主要经营纸制品、印刷机械印刷物资、百货五金、文具销售等业务。法人代表黑生军，注册资本100万元，其中范永军出资40万元，股权比例40%；黑生军出资16.2万元，股权比例16.2%；朱延超出资16.2万元，股权比例16.2%；梁宁英出资14.4万元，股权比例14.4%；王志亚出资7.2万元；马少红出资6万元。该企业成立近10年来，经营胶版、有光、铜版等纸质品种10多类，效益逐年稳步增长，年均实现销售收入2500万元，利润140余万元。该公司基本户开立于宁夏银行丽景支行，日均存款31万元，被该行评为2008年度AA+级信用客户。（2） 资产、负债及经营情况截至2012年6月末，元丰公司的主要财务指标如下表：1、资产负债情况单位:万元项目2010年末2011年末2012年6月末总资产流动资产合计货币资金应收账款预付账款其他应收账款存货待摊费用固定资产合计固定资产净值无形及其他资产总负债流动负债合计短期借款应付票据应付账款预收账款应交税金应付工资未交税金其他应交款其他应付款长期负债合计所有者权益实收资本资本及盈余公积未分配利润评价指标资产负债率（负债总额/资产总额）流动比率（流动资产/流动负债）速动比率（速动资产/流动负债）存货周转次数（销售成本/平均存货）净利润率（净利润/主营业务收入）权益报酬率（利润总额/有形资产）以上主要指标说明及分析：货币资金主要是在宁夏银行光明支行办理承兑汇票所存保证金2300万元、以及存入该行的日常营业款和在建行区分行营业部结算资金沉淀；应收账款主要为中宁、大武口及石嘴山等75家二级经销商及分公司所欠货款；预付账款主要为预付给康佳、海尔、长虹等26家供应商的进货款；固定资产主要为位于银川市新华东街238号金泰大厦的营业厅及办公区；短期借款具体情况如下表：单位：万元序号借款人借款金额余额借款日到期日担保人或抵贷款行（社） 用 途押物情况12010081220110811厂房抵押宁夏银行贺兰支行流动资金周转2流动资金周转3宁夏东方国旭公司担保贺兰联社营业部流动资金周转456合计应付票据为该公司在宁夏银行及贺兰联社营业部所开全额保证金银行承兑汇票；应付账款为该公司所欠水泥及砂石料款；其他应付款为该公司另一股东入股暂挂账款。 主营业务简要介绍:品种、产销量、品牌及市场等.。2、公司损益情况单位:万元项目2010年末2011年末2012年6月末一、产品（商品）销售收入 产品（商品）销售收入净额 减：产品（商品）销售成本 产品（商品）销售费用 产品（商品）销售税金及附加二、主营业务利润 加：其他业务利润 减：管理费用 财务费用三、营业利润 加：投资收益 营业外收入 加：以前年度损益调整四、利润总额 减：所得税五、净利润以上损益表所列销售收入仅为开票部分，根据调查，该公司未开票尚有近余万元的销售收入没有上账，故该公司年均销售收入应该在亿元；利润稳步增长，利润率19。 宁夏元丰纸业有限公司在宁夏银行湖滨支行开立基本结算帐户，在以上账户年均现金流量过亿元，日均沉淀存款1000余万元，该公司自成立以来在他行累计发生信贷业务560万元，无1笔发生不良。该公司法定代表人曾在他行最高贷款2笔合计金额63万元，目前有余额3万元，于2012年12月到期，期间无欠息及逾期等不良记录。担保人二、三情况：简历、资产、负债及收入、经营及信用等情况。 201 年 月 日