续期基础知识及工作流程.ppt

续期基础知识及工作流程 目录 客户 伙 公司 客户 伙 公司 客户 伙 公司 续期与首期的关系 客户 伙 公司 一 续期的意义 伙 公司 续期服务客户的重要性 优质服务 共赢 客户 业务员 公司 对客户方面 1 续期缴费是客户的义务 同时也是客户利益的保证 2 满足家庭规划 确保客户拥有保障及产品利益 发挥保险的功能 对业务员方面 1 续期是业务员的承诺 是一种职业道德及个人素养的体现 2 获得续期利益 3 取得加保和转介绍 对公司方面 1 赢得品牌和信誉等 2 业务良性发展 获得利润 伙 公司 目前国内寿险业的服务状况 1 业务员与客户成交首单后从未联系过的占36 7 2 客户因找不到业务员而要求退保的占20 5 3 贬低别人 抬高自己的占21 8 3 客户发现正式保单上的条款与首期介绍不一致的占6 4 4 客户打了多次电话才有回应的占3 6 5 离职业务员要求客户退掉原保单再投现职保险公司的占2 6 6 10 以上的客户呼吁加强保险业务员的管理 客户 伙 公司 客户 伙 公司 金矿 客户 伙 公司 1 什么是续期 例 某客户2017年4月在公司购买同方全球的产品 签订人身保险合同 约定交费年限为20年 期交保费3800元 那么2018年4月该客户进行的第二次交费 以及后期的各年度交费 我们称之为续期 二次保费是继续率考核关键按照保单合同约定的缴费期限 首期生效后的第二个缴费年度 即为二次保费 三次 四次 以此类推 而二次保费是继续率达成的考核关键指标 13 二 续期基础知识 续期应收包含当月 宽一 上月未收 宽末 宽限期快截止未收 例 5月续期应收明细包含了当月 5月应收 宽一 4月未收 宽末 3月未收 当月是续期工作的核心 是保证节奏顺畅的重要指标 宽一指标是过程指标 宽末指标是所有努力的结果 2 当月 宽一 宽末 把当月当最终做 当月缴费的好处 减轻次月工作量 规避宽末保单失效风险培养客户缴费习惯减少客户缴费不确定因素 提升继续率达标 14 3 宽限期 宽限期60天 2个月因为 有月大月小的区分 比如7 8月月大62天 客户的宽限期都要提前两天 若客户在最后月对月的时间存钱 保单已失效无法再划款 所以 客户存保费的时间一定一定要在宽限期内提前7 10天 宽限期最后两天存上是否能划账成功不能保证 15 4 失效 复效 永久失效 1 失效 指客户在规定时限内未及时缴纳续期保费 导致保单失效 即公司不再承保相应保险责任 2 复效 保险合同中止两年内 投保人可以申请合同效力恢复 保险人审核同意 双方达成复效协议 自投保人补交保险费 利息及其他未还款项当日24时起合同效力恢复 3 永久失效 若保险合同在失效后两年内未办理复效 该保单进入永久失效 无法再办理复效 16 客户 伙 公司 三 续期工作流程及报表 每月25 30号收到各专业公司的续收明细整理并分类每月初将整理好的各机构应收明细 含宽末及宽一未收 当月应收 以邮件形式发给各机构负责人 或指定人员 划账成功明细及时上传至 华欣续期工作交流群 群号362038178各机构下载查阅续期保全收到后及时整理 问题件及时反馈相关人员 资料齐全的保全发至各专业公司 除同方全球外的其它专业公司的保全都是要发至武汉 客户 伙 公司 续期报表 接收到续期应收报表的伙伴应及时将明细发给业务员 并抽出时间及时联系客户 记录追踪情况及时反馈 宽末的单子着重追 宽一的单子处理问题件再次追 当月的单子及时一遍通知到位 看懂报表 学会运用专业公司的查询系统 学会各专业公司的线上保全操作 感谢聆听