续期业务指标解析及内涵.ppt

续期业务指标解析 中国太平洋人寿保险公司内蒙古分公司保费部二 一一年六月 2 课程目标 掌握业务指标概念明确主要KPI指标的计算方法理清指标之间的关系 3 何谓KPI KPI KeyPerformanceIndicators中文翻译为 关键业绩指标 4 续期KPI指标的作用 1 掌控业务经营状况2 反馈一线销售品质3 体现队伍工作状态4 反映人员收费技能 5 目录 一 续期主要业务指标分类二 续期主要业务指标的定义及计算方法三 续期主要业务指标的计算演练四 续期主要业务指标之间的关系五 课程小结 6 一 业务指标的分类 一 关键指标13个月继续率 25个月继续率 计划任务达成率 二 过程指标当月进度率 宽末达成率 银行代扣率 三 品质指标退保率 失效率 四 其他指标其他率等 7 目录 一 续期业务指标分类二 续期主要业务指标的定义及计算方法三 续期主要业务指标的计算演练四 续期业务指标之间的关系五 课程小结 8 二 续期主要业务指标的定义及计算方法 关键指标系列 2009 2010 1 2 3 4 1 承保有效单 有效留存 3 31 实收保费 2010年3月为例 口诀 年 1 月 2 第13个月保费继续率 当月前推14个月之该月承保仍然有效的期缴保费 当月前推14个月之该月承保的新保期缴保费 X100 9 二 续期主要业务指标的定义及计算方法 关键指标系列 2010年3月为例 2008 1 承保有效单 2009 2010 实收 3 31 有效留存 1 3 2 口诀 年 2 月 2 第25个月保费继续率 当月前推26个月之该月承保仍然有效的期缴保费 当月前推26个月之该月承保的新保期缴保费 X100 对同一个新保承包月来说 当月25个月继续率有没有可能大于13个月继续率 10 计划应收保费 二 续期主要业务指标的定义及计算方法 关键指标系列计划达成率 当月应收实收保费 宽一应收实收保费 宽末应收实收保费 其他 当月计划应收保费 宽一计划应收保费 宽末计划应收保费 X100 当月计划应收保费 宽一计划应收保费 宽末计划应收保费 实收保费 当月应收实收保费 宽一应收实收保费 宽末应收实收保费 计划应收未收 计划应收保费 实收保费 其他 11 二 续期主要业务指标的定义及计算方法 过程指标系列1 当月进度率 当月应收实收保费 当月应收保费 当月应收实收保件 当月应收保件 2 100 2 宽末达成率 应缴日在上上月的应收保费在60天内累计实收保费 应缴日在上上月的应收保费 应缴日在上上月的应收保件在60天内累计实收保件 应缴日在上上月的应收保件 2 100 12 二 续期主要业务指标的定义及计算方法 过程指标系列3 当月银邮代扣率 当月通过银行银行代扣的总实收保费 保单 当月总实收保费 保单 X100 总实收保费 现金 或支票 收费 银行代收 银行代扣 13 二 续期主要业务指标的定义及计算方法 品质指标系列失效率 应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的失效保费 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费 X100 12 失效保费 三次应缴件 2009 2010 2010年3月三次为例 3 31 3 2 4 5 11 1 14 二 续期主要业务指标的定义及计算方法 品质指标系列退保率 应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的退保保费 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费 X100 3 4 2 5 3 31 2010 2009 退保保费 应缴保费 2010年3月二次为例 6 7 11 12 1 15 二 续期主要业务指标的定义及计算方法 其他指标系列 1 第二年度继续率 应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的二次应收实收保费 保单 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的二次应收保费 保单 100 含二年退保一业务 2 第三年度继续率 应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的三次应收实收保费 保单 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的三次应收保费 保单 100 3 其他率 保单责任终止 移出 理赔 保单有效性检查失败未统计到是效率中 16 目录 一 续期业务指标分类二 续期主要业务指标的定义及计算方法三 续期主要业务指标的计算演练四 续期业务指标之间的关系五 课程小结 17 计算实例 请根据表3计算2010年5月的当月进度率及宽一达成率 当月进度率 2079 2970 70 宽一达成率 2302 3 450 2990 92 18 计算实例 18 1 请根据表1计算2010年5月月度13个月保费继续率 2425 72 458 92 301 3278 97 18 2 请根据表1计算2010年3月份累计13个月保费继续率 19 目录 一 续期业务指标分类二 续期主要业务指标的定义及计算方法三 续期主要业务指标的计算演练四 续期业务指标之间的关系五 课程小结 20 四 指标之间的关系 下次应缴日前退保1 宽限期内退保2 宽限期后退保3 实收 非正常实收 失效 银行转帐保费 银行代扣保费 1 2 3 4 5 6 7 8 退保1有没有可能是退保3 21 first second 13个月继续率和25个月继续率之间关系 2009年13个月继续率 实收失效 实收 分子 减去 实收退保 失效复效 增加 详见复效与继续率之间关系 2010年25个月继续率 继续率应收 分母 继续率应收 分母 四 指标之间的关系 实收 分子 22 四 指标之间的关系 13 25个月继续率与计划任务达成率的关系 1 总公司对13 25个月继续率要求标准为个险渠道88 82 银邮渠道94 90 截止2010年8月30日总公司个险渠道累计13 25个月继续率达成89 64 82 04 银邮渠道累计13 25个月继续率达成94 66 90 87 2 提升13 25个月继续率促进计划任务达成 23 计划达成率和当月进度率之间关系 月度计划达成率分子 四 指标之间的关系 当月进度率分子 当月应收实收保费 增加 0 7 乘以 宽一计划应收保费宽末计划应收保费 增加 宽一应收实收保费宽末应收实收保费复效保费 当月进度率分母 月度计划达成率分母 24 四 指标之间的关系 宽末达成率与继续率的关系业务系统生效月与保单应缴月同属一个月宽末达成率分子 宽末达成率分母 增加 退保保费移出保费理赔保费 继续率分子 继续率分母 25 四 指标之间的关系 11月 12月 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 应收 分母 2010年 失效保单 分子 失效率与继续率之间的关系 失效保费 保单 占比高低直接影响继续率达成 26 四 指标之间的关系 11月 12月 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 应收 分母 生效后 应缴前退保 应缴中 失效后退保 分子 退保率 退保保单则涵盖保单生效后 一直到保单失效后 即统计时刻状态 退保1 退保2 退保3即退保时间与应缴时间相对应 退保率与继续率之间的关系退保1 退保2 退保3分别对继续率的影响 27 first second 四 指标之间的关系 2009年13个月继续率 第三年度继续率 继续率实收 分子 乘以 失效复效 增加 2010年25个月继续率 继续率应收 分母 继续率应收 分母 关键指标与其他指标之间的关系 13个月继续率 第三年继续率和25个月继续率之间关系 28 first second 四 指标之间的关系 失效保单复效 失效日期在1月1日 统计月份 第二年业务 提升13个月继续率 复效后直接计算到13个月继续率 失效日期在上年1月1日 上年末 第二年业务 复效后按月计算到25个月继续率 提升25个月继续率 截至到复效保单应缴月 2月后的月度25个月继续率 年末前全部计入 失效日期在1月1日 统计月份 第三年业务 复效后直接计算到25个月继续率 其它复效保单不计算到继续率 关键指标与其他指标之间的关系 保单复效与继续率之间的关系 29 first second 失效保单复效 全部计算到计划达成率 关键指标与其他指标之间的关系 保单复效与计划达成率之间的关系 四 指标之间的关系 30 first second 保单垫缴 绩效系统第二 第三年业务计算到继续率实收 分子 提升13个月 25个月继续率 保单垫缴恢复 其它年度业务计算到计划达成实收 分子 提升计划达成率 绩效系统不计实收 专员系统按照复效计算佣金 提升专员薪资 专员系统计算专员达成率 不计算实收 影响专员达成率 关键指标与其他指标之间的关系 保单垫缴与继续率之间的关系 四 指标之间的关系 31 目录 一 续期业务指标分类二 续期主要业务指标的定义及计算方法三 续期主要业务指标的计算演练四 续期业务指标之间的关系五 课程小结 32 五 课程小结 指标反映当前业务发展状况 熟练掌握KPI指标 理清指标之间的相互关系 以过程指标为抓手 改善关键指标的达成 33 谢谢