客户素描画像及KYCppt课件

客户素描画像 1 财富管理 创富 守富 传富 2 客户状况 即将退休 企业主 家庭主妇 公务员 神秘人 多子女 单身未婚无房贷 已婚无子有房贷 孩子小学以下 孩子计划留学 离异 再婚 丁克 3 保障类配置 重疾MTC 年金LV 万能UL 终身寿险PEP MV 4 5 问题 01 02 03 04 05 06 07 08 09 客人姓名 性别 年龄 职业 职务 客人为什么要见 怎么认识客人的 他对公司有什么期望 风险偏好 对保障类的态度 在公司做了什么产品 多少金额 是否有做股票 基金 银行理财 保障类或其他投资 分别多少金额 有几套房产 价值多少 是否有贷款 未还的总额有多少 家庭结构和家庭成员职业 家庭年开支 家庭成员年收入 10 11 这次面谈你 理财经理 想达到什么效果 打算谈到什么程度 你 理财经理 想让客人做什么 6 表格 7 感受 8 1 回顾投资 市场 介绍近期理财产品 2 之前主要跟您讲市场方面 单个产品 的事情比较多 但是公司的资产配置概念跟您提的比较少 不知道您最近在外面还有做什么投资 3 A股怎么样 信托有做么 海外基金有么 保障类有做么 4 听起来您做的产品还是比较激进 保守 单一的 5 根据您所讲的状况 我想和您约个时间 请我们的财务规划专家帮您做一下整个理财账户的梳理 不光是公司的资金 而是从您整个家庭的角度给您一些具体的建议 KYC如何发问 电话或面谈 1 9 6 比如说我们有些客人以买房为目标 或者养老为目标 都可以通过我们的财务规划帮您设计投资方式 而且其他客人对我们这项免费服务的反馈都很好 7 所以想让您留出1个小时的时间 我们好好沟通一下 一定会对您有所帮助的 不知道您下周四或者下周五哪天空一点 8 为什么会这样配置 我有几位客人和您情况比较类似 他们的配置会是 9 理财其实是为了服务生活的 不知道你在未来几年有没有什么大的开支计划 10 我的客人大多会考虑养老 教育 房产置换这些问题 不知道有没有人帮您规划过 因为好多客人算完帐才发现自己的投资有很多可以优化的地方 KYC如何发问 电话或面谈 2 10 11 12