全面风险管理会会议记录.doc

全面风险管理会会议记录会议名称：2018年三季度全面风险管理会日期：2018年10月17日地点：二楼视频会议室出席人：xx行长、xx副行长、xx、xx、列席人：纪检组长xx、xx主持人：xx行长记录人：xx一、 授信与风险管理部汇报本条线全面风险管理工作（一）授信与风险管理部负责人xx汇报2018年三季度授信与风险条线风险评估报告xx行长对营业部二季度全面风险会议要求整改未落实的事项进行了询问。（二）授信与风险管理部负责人xx汇报2018年三季度贷后管理工作报告二、综合管理部汇报本条线全面风险管理工作（一）综合管理部负责人xx对人力资源条线操作风险情况、声誉风险情况、行政印章条线操作风险情况、信息科技条线操作风险情况、安全保卫条线操作风险情况做了评估报告（二）xx行长对声誉风险情况中仍有个别客户反馈从我行购买贵金属产品存在质量问题的解决情况进行了询问三、财务与营运管理部汇报本条线全面风险管理工作（一）财务与营运管理部负责人xx汇报本条线评估报告（二）xx行长对受理询证函业务不规范做了询问，并要求整改四、公司部负责人xx对本条线风险评估报告进行汇报五、个金部汇报本条线全面风险管理工作（一）个金部负责人xx汇报2018年三季度个金部条线风险评估报告（二）xx行长对机具的管理进行了询问六、营业部xx对本条线风险评估报告进行汇报七、分管行领导xx、xx分别讲话（一）xx副行长讲话1、风险防范意识需进一步加强（1）贷后管理不到位，要对政策文化、评级变化掌握透彻（2）个贷资料审核还存在问题2、业务素质和业务能力仍需进一步提升（1）大堂的卡挂失等（2）小微企业专题会3、加强工作的执行力度（1）培训（2）外部监管机构的材料报送4、希望交行员工能践行交行精神、践行责任和担当，确保我们交行的业务是风险可控、持续稳健发展，落实好各部门工作计划。（二）xx副行长讲话1、大部分操作风险的原因（1）意识不强（2）制度不懂（3）业务不熟2、建议（1）强化培训（2）强化落实（3）强化考核八、xx行长讲话（一）对各个部门的工作给予肯定并提出表扬（二）要求1、系统内外的检查2、标准动作和自选动作相结合3、检查和员工素质提高相结合4、全面风险管理和决策5、按周检查、按月检查、注重日常检查6、营运部和营业部加强对消保的管理7、综管部加强对7万元盗刷的舆情管理，与营运部做配合8、风控部按季核查存放中国银行的存放资金九、湘西纪检组部署和安排工作（一）湘西纪检组xx对公司部的汇报中有党风廉政和案防教育提出了表扬（二）湘西纪检组xx对以后的全面风险管理会的各部门汇报材料提出了要求和建议1、增加党风廉政教育建设板块2、增加案件防控学习的板块第 3 页 共 3 页