财务公司解决方案.ppt

企业集团财务公司,咨询与核心业务系统建设,用友网络科技股份有限公司,目录,财务公司咨询与建设规划,财务公司核心系统-用友解决方案,案例分享,用友项目承接优势,Part1,Part2,Part3,Part4,财务公司的建设规划,获取批筹后的工作安排财务公司业务发展规划和建议财务公司组织架构规划和建议财务公司信息化规划建议用友可提供的咨询服务,Part1,PART1：财务公司咨询-批筹后的总体工作进度,PART1：财务公司咨询-批筹后的关键工作,工作计划,PART1：财务公司咨询-细项工作进度,PART1：财务公司咨询-业务集合,阶段特征,重点业务,补充性业务,内部银行,全面业务支撑,综合金融服务,定位,公司发展初期信息化初建企业资质积累,公司发展稳定信息化较为完善取得相关业务资质业务经验、经营理念、信息技术提升,对集团产业扩展的需求增加风险控制能力提升,基础业务存款业务结算业务信贷业务金融服务代理理财票据承兑和贴现内部结售汇保险代理综合金融服务融资租赁供应链金融,基础业务存款业务结算业务信贷业务金融服务代理理财票据承兑和贴现结售汇保险代理,基础业务核算业务存款业务结算业务票据业务信贷业务其他,证券投资同业拆借国债回购,证券投资同业拆借国债回购,初期(1-3年),中期(3-5年),远期(5年以上),PART1：财务公司咨询-财务公司业务发展规划,风险控制委员会负责财务公司风险战略、风险政策制定和监督，及内部控制体系的设计等，对董事会负责，人员由董事会决定。审计委员会负责财务公司审计稽核政策的制定和监督。贷款审批委员会负责授信和信贷政策的执行，对总经理负责，人员由总经理决定。在财务公司成立1年后，如获取证券投资资格，可设立投资决策委员会，负责金融市场投资策略的制定，对总经理负责，人员由总经理决定。综合管理部负责行政、后勤、人事、文化建设等职能。计财部：作为支持部门完成财务公司自身核算和提供满足集团所需的报表。信息管理部负责财务公司信息化职能。结算业务部负责存款结算、票据等中间业务，面向客户服务。信贷业务部负责集团成员企业授信、信贷、票据等职能。在财务公司成立2年后，如同业拆借、结售汇、投资银行业务。风险管理部负责公司风险政策执行，对风险控制委员会负责。审计稽核部负责财务公司审计稽核执行，对审计委员会负责。,总经理,综合管理部,财务会计部,结算业务部,信贷业务部,风险控制委员会,董事会,监事会,股东会,副总经理,风险管理部,贷款审批委员会,审计稽核部,审计委员会,信息管理部,支持保障部门,业务部门,风险控制部门,证券投资部,投资决策委员会,PART1：财务公司咨询-财务公司组织机构（08指引）,PART1：财务公司咨询-开业及1-3年组织架构设计,PART1：财务公司咨询-财务公司未来组织架构演进要点,PART1：财务公司咨询-与集团原有组织之间关系,财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前，财务公司通常受到多方面的监督管理要求。,IT需求分析工作包括：,开立审查、业务审批、风险评价及监管。1104工程,银监会,IT需求分析工作包括：,鼓励大型企业建立财务公司，强调加强风险管控。,国资委,IT需求分析工作包括：,反洗钱、征信。其目标是建立良好的社会信用体系。,人民银行,IT需求分析工作包括：,财务公司开展的外汇业务进行监管，定期上报外汇监管报表。,外管局,IT需求分析工作包括：,降低集团整体资金成本，增强收益，拓展融资渠道，加强产业协同。,集团,PART1：财务公司咨询-财务公司监管与现场评估,PART1：财务公司咨询-财务公司的整体建设与咨询,高级阶段,初级阶段,战略推动,工具,提供核算业务系统、结算业务系统、金融服务系统等,被动响应业务需求，提供功能模块,利用技术创新，研发新的金融服务模式，支撑业务发展。,中级阶段,企业内控重要组成部分,对业务的全面支持、实现风险监控,随着信息系统的逐步完善，IT系统可作为企业风险管理的重要对象及支撑工具,利用新一代技术工具，例如移动通讯及新的电子服务手段，提出新业务模式,PART1：财务公司咨询-财务公司信息化建设步骤,PART1：财务公司咨询-财务公司的整体建设与咨询,营业范围业务开展范围业务开展步骤财司业务推广策略,银行账户管理模式资金归集策略银企直连谈判策略银行接口建设策略,财务公司未来五年发展规划财务公司经营计划,风险管控体系内控体系业务管控体系业务稽核体制,集团资金管理战略集团融资管控集团产融结合集团资金能效,财务公司各岗位建设组织架构建设各委员会职能各部门职能人员岗位招聘,财务公司核心业务解决方案,Part2,资金管理模式银企直连与网银服务信贷业务票据业务风险管控被监管业务,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-信息化总体框架,UAP,内部网银,财务公司,监管统计,查询统计,1104,账户管理,客户管理,转账汇款,接口平台,银企直联,监管报表,自营贷款,通用特性,多币种,数字签名,电子签章,结汇购汇,权限体系,流程配置,审批流,预警平台,外部交换平台,二次开发平台,全面解决方案,全面预算,现金管理,人力资源,OA,门户,移动应用,电子回单,多语言,业务咨询,账户管理,资金结算,内部存款,资金调度,委托贷款,担保保函,票据贴现,融资租赁,同业拆借,信贷资产转让,转贴现,同业存款,准备金,结售汇,外币集中,外币结算,外币贷款,证券投资,信用评级,客户授信,同业授信,五级分类,投资风险,客户对账,领导查询,资金监控,资金分析,财企直联,财财接口,外管局报送,反洗钱,会计核算,客户结算,风险管理,资产业务,同业业务,外汇投资,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-客户管理,【业务流程】：客户经理采集客户信息结算部门经办录入结算部门复核岗复核,客户基础信息客户分类信息客户联系人信息,客户大事件客户诉讼信息客户资本构成,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-客户管理,【管理要求1】：以客户为中心的资金管理系统，由浅入深、层层递进的模式设计，用户可以于大部分的查询界面，通过选择客户号，而查询其客户下的所有帐户及其明细交易。【管理要求2】：客户信息为征信管理的基础要求。,以客户服务为核心打造全新交易模式,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-账户与资金管理模式-资金归集与下拨,资金管理模式的选择-收支两条线,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-账户与资金管理模式,资金管理模式的选择-收支一条线,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-账户与资金管理模式,资金管理模式的选择-二级联动（联动账户）,1、不改变任何财务组织的现有收、付形式；2、银行账户与内部账户一一对应，数据联动；3、成员单位银行账户收、支与归集户账户联动，但归集户自行收支与成员单位账户无关；4、资金机构复制银行体系，入账逻辑需谨慎；5、银行的支持程度不同；,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-账户与资金管理模式,资金管理模式的选择-代理行,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-账户与资金管理模式,资金管理模式的选择-组合模式（代理行支付+实体银行账户归集）,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-账户与资金管理模式,资金管理模式的选择-监控模式（纳税专户，水电托收账户，特种账户）,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-账户与资金管理模式,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-账户与资金管理模式-资金管理模式比较,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-账户与资金管理模式-直连银行的选择,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-资金管理模式及账户管理,归属关系额度控制利率调整收付属性,资产类账户负债类账户,对账单,利息单,业务回单,日结单,活期账户定期户通知户保证金户贷款户虚拟户,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-账户与资金管理模式-内部账户,收付属性属性利率浮动管理利息算法,账户透支属性账户类型属性账户性质,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-账户与资金管理模式-银行账户,客户账户VS财司银行账户区分账户上下级关系账户限额管理人行CNAPS信息管理,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-银企直连,【管理需求】：通过银企直联技术接口联通企业内部业务系统与银行系统，信息交互内容包括：资金信息收集、上收、下拨、支付、对账等。,【技术架构】：,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-银企直连-企业银行帐核对,对账标志码,对账标志码,付款单,付款单,收款单,对账标志码,对账标志码,应用价值,产品目标,银行存款对账单,记账,记账,企业发起付款对账标志码,下载对账单对账标志码,通过银企直联下载对账单，根据标志码区分银行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成业务单据。并根据标志码实现与银行对账单的自动勾兑。,提高企业付款、收款业务处理的自动化，减轻财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务，准确高效率地完成银企对账，控制风险。,会计凭证,根据标志码，系统自动识别企业发起业务，不重复记账,银行发起业务系统自动补充标志码，生成业务单据,02,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-结算业务,【管理要求】：以业务流程为导向，系统自动作相关会计帐务处理及计息的工作简化业务录入工作，专注结算业务的发展，提高客户满意度内部会计帐务工作由系统自动完成，降低出错的机会规范业务处理，并可对不同业务产品进行更有价值的分析统计,借方科目,借方金额,借贷平衡,贷方金额,贷方科目,+,+,+,财务总帐,系统自动生成,【业务处理逻辑】：,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-结算业务,资金控制,管理分析,委托存款委托付款代理支付电汇支付直接付款票据支付内部转账,透支控制预算控制发生额控制余额控制财务过账利息计算,平均余额分析存贷款分析结算量统计客户汇总分析资金变动统计资金报表查询,交易信息,前台交易,业务类型,【业务处理流程】：前台交易资金控制管理分析【业务关键点】：通过与资金预算的结合，对收付款进行控制，支持多种不同的控制方式。,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-结算业务,委托付款,委托收款,内部转账,清算,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-结算业务（资金计划控制）,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,付票登记单,开票申请,控制取数,现金管理,资金结算,资金调度,商业汇票,应付(收)管理,PART2：解决方案-结算业务（资金计划控制）,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-存款管理,【业务要求】：业务品种：财务公司存款业务品种与银行一致，包括：活期、定期、通知、协定、保证金。利率设置：支持按不同业务品种设定利率，以及利率调整业务需求。,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-存款管理,定期存款,通知存款,协定存款,信贷业务的需求信贷业务品种信贷业务业务过程信贷业务中的交互银团贷款贷中业务变更处理业务的单据传递信贷业务匡算及统计分析,信贷业务品种一般信贷品种融资租赁保理业务银团贷款代理行非代理行,复杂业务过程分析银团贷款本金分摊银团贷款利息分摊融资租赁租金收取放款、收本计划变更担保物品管理费用及人性化管理,贷中业务的交互放款收本收息收费利息分摊银团贷款资金归集,业务变更及交互提前还款合同展期转非应计额度变更本计划变更还款计划变更核销,业务单据的传递催款通知单还款通知单还款证实书利息收取通知单费用收取通知单,匡算及查询统计分析利息匡算各类贷款台账月度统计汇总贷款日均统计加权平均利率,细项业务分析,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-信贷管理,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-信贷管理,贷款申请,贷款合同,放款,还款,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-票据管理,商业银行,成员单位票据服务,财务公司票据业务,【管理要求】：财务公司票据管理内容主要涵盖：成员单位票据服务，财务公司票据业务。,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-票据管理,【重空凭证管理】：财务公司重要空白凭证包括：空白支票汇款凭证承兑汇票【管理重点】：票据信息全流程监控；准确记录票据状态；可追踪票据库存。,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-财务核算,业务功能总览,制单,科目余额表,序时账,完整的总账管理、明细账管理、凭证录入与查询,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-财务报表,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-财务业务一体化,支持自定义业务与核算的逻辑关系,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-网上金融服务,【管理要求】：网上金融服务平台（简称：网银系统）是柜面业务的衍生，方便成员单位办理业务。,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-电子回单,【目标客户】财务公司，成员单位在外地居多，采用手工邮寄回单的方式。这种传统的方式工作量比较大，而且容易出错。另外手工邮寄回单依赖于快递公司，时间上也不好保证，不能满足大部分成员单位及时入账的需求。【电子回单的优势和特点】电子回单不但记载了成员单位收、付款交易详细交易信息，还加盖了结算中心或财务公司电子图章、电子签名。电子签名可以确保电子回单的防篡改、防抵赖，可作为合法记账凭证。电子回单是为企业网上银行客户提供的以电子化方式查询、打印和补打回单的功能。成员单位可以使用回单查询功能，查询本单位通过系统提交和通过柜台提交处理成功的各类收、付款指令的电子回单，并提供电子回单的打印功能。,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-内控及监管要求,资金运行,帐户管理,结算管理,资金调拨申请,借款申请,UAPTR/FI,安全级别静态密码、动态密码、数据加密CA安全技术CA安全技术信息产业部认证、签名和验签公钥和私钥、USBKey权限管理数据权限、功能节点和按钮权限支付、查询、单据模板特殊权限预算控制年预算控制季、月、旬预算、预算控制支出、预算控制拨款、余额控制、零基控制审批流程管理报销、付款、拨款管理制度公司资金管理办法公司财务收支管理办法相关审批制度,集团控制区功能,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-内控及监管要求,自定义审批流程控制（互斥模式）,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-内控及监管要求,业务品种清业务流程清业务制度清协同关系清业务单据清人员岗位清权责分配清管控目的清,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-内控及监管要求,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-内控及监管要求-1104报表,报表信息,报表明细,公式定义,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-商业智能,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-商业智能,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-商业智能,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-商业智能,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-BAP平台-自定义语义环境,BAP支持在语义层基础上，通过维度和指标的拖拉，自定义设计报表,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-BAP平台-透视数据设计,通过BAP的数据透视表设计器，通过简单拖拽的方式即可实现复杂报表的设计制作，而这种操作类似于EXCEL的操作习惯，方便使用者上手及学习。可以轻松灵活实现数据钻取、指标和维度的切换分析、动态分析、统计分析、超级链接、与office融合应用等功能,总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能,PART2：解决方案-BAP平台-丰富的表现形式,BAP平台支持各种常用图形的设计，可以通过透视图设计向导，也可以先选定一个透视区域，在工具条中点击图表设计按钮，直接选择一个图表类型，生成透视图。,集团现金流预算服务外部融资管控（银行融资）集团信息化一体整合（ERP）纸票及集团资金信息共享5、,财务公司,PART2：解决方案-拓展服务,财务公司案例分享,Part3,中国东方航空集团财务公司中化集团财务公司,中电财财务公司2000-6-23中电财财务公司华中分公司2001-1-2中电财财务公司华东分公司2001-1-2中电财财务公司东北分公司2001-2-2中电财财务公司华北分公司2007-6-29中电财财务公司江苏分公司2012-7-13中电财财务公司福建分公司2012-7-25中电财财务公司山东分公司2012-8-9中电财财务公司浙江分公司2012-8-16中电财财务公司湖南分公司2012-8-23中电财财务公司河南分公司2012-8-24中电财财务公司山西分公司2012-9-10,中航财务公司1993-10-27冀中能源财务公司1993-10-27东航财务公司1995-5-28中国化工财务公司2009-6-29中移动财务公司2012-1-16中铝财务公司（核算）2011-6-22中核财务公司（核算）1997-6-23哈电财务公司（核算）2010-9-2中冶财务公司（核算）2007-4-26,中材财务公司江苏国泰财务公司大同煤业财务公司冀东发展财务公司,PART3：财务公司案例,用户简介：中国东方航空集团公司于2002年10月11日成立。中国东方航空集团公司（以下简称东航集团）是以原东方航空集团公司为主体，兼并原中国西北航空公司、联合原云南航空公司组建而成，是国务院国资委监管的中央企业，我国大三骨干航空运输集团之一。东航集团总部设在上海，英文全称：ChinaEasternAirHoldingCompany，英文缩写：CEAH.。截止2007年底，东航集团从业人员超过5万人，拥有运输飞机221架，经营国内外客货航线共467条，通航亚、欧、美、非、五大洲53个国际著名城市。,PART3：财务公司案例-东方航空,应用模型分析,PART3：财务公司案例-东方航空,用户简介：中国化工集团公司是经国务院批准，在中国蓝星（集团）总公司、中国昊华化工（集团）总公司等原化工部直属企业重组基础上新设的国有大型企业，于2004年正式挂牌运营，隶属国务院国资委管理。经过3年的发展，中国化工已成为资产总额、销售收入超过1000亿元的大型企业集团，在国家统计局发布的中国最大500家企业（集团）中排名第35位。化工旗下现有9家专业公司，在全国有生产经营企业118家，科研、设计院所24个。,PART3：财务公司案例-中化财务公司,PART3：财务公司案例-中化财务公司,用友项目承接优势,Part4,用友财务公司信息系统实施优势,焦头烂额VS平安顺畅,在时间较短的情况下，一体化信息系统可以免去不必要的系统与系统间的“接口开发”工作。有效保障实施工作按时完成。,财务公司产融结合相关的业务，需通过“实施化”咨询服务，协助企业在短时间内构建一套有效地运营体系。,与商业银行的接口是信息化建设中非常重要的一环。成熟的接口技术，千量级的客户案例，将有效保障系统的安全性及稳定性。,一体化信息系统,实施化咨询服务,丰富的银行合作经验,快速,可靠,安全,与用友软件建立银企直联的部分商业银行,用友银企直联适配器支持180多家金融机构接口,