保险公司年中年中工作报告.ppt

审时度势 抢占先机 固本强基 持续超越,2012年年中工作会议寿险公司工作报告,开篇语,大家好！很高兴能跟大家齐聚一堂，共谋生命美好未来。 今天报告的主题有两个方面，一是审时度势， 抢占先机。我们要认清发展形势，并落实为行动，才能抢占先机；同时要固本强基，持续超越，董事长在2012年度的计划预算会议上已明确指示今年是做实的一年，生命的发展壮大，是一个打造百年老店的长期工程，所以要加强基础管理，打造自身的核心竞争力，尽早实现超越。 所谓“不谋全局者，不足以谋一域；不谋长久者，不足以谋一时”，今天要做的就是分析形势、找出机会，然后提出工作要求、抓住机遇，实现持续超越，共同创造生命美好明天。,目 录,上半年经营回顾,发展亮点与不足,当前面临的形势,下一步工作要求,业务发展方面 机构成长方面 产品开发方面 业务价值方面 投入产出方面 风险管控方面 品牌文化建设方面,今年上半年，公司按照董事长“务实创新 全面提升生命保险新价值，凝心聚力 加快开创集团建设大格局”的讲话要求，以全面落实第四届董事会各项任务为目标，切实推进公司各项工作全面发展。,1.1 上半年经营回顾,1.2 上半年经营回顾：总体情况,上半年总体情况,今年上半年，国内寿险行业遭遇了较为严峻的发展时期，各主要同业公司业务均出现较大幅度下滑。在此背景下，公司上下一心，克服重重困难，业务逐渐呈现向好态势。,总体保费 同比正增长,总保费：157.05亿元，同比增长9.1%，增速领先主要同业，年计划达成率37.9%,新单业务 平稳发展,续期保费 翻番增长,新单保费：118.85亿元，降幅8.7%，好于市场情况 个险：标保12.98亿元，同增2.2% 银代：规模97.94亿元，降幅10.8%,续期保费：38.21亿元，同增177.9% 续期滚雪球效应开始持续凸显,业务结构 不断优化,续期保费占比：24.3% 新单期交及续期占比：42.8%,业务品质 态势良好,市场排名 稳中有升,个险保费继续率：81.9% 银代保费继续率：92.1%,总保费：市场第8，新单第7 渠道：个险第8、银代第6、续期第7,1.3 上半年经营回顾：业务发展方面,1.4 上半年经营回顾：机构成长方面,新开机构：分公司3家、中支9家、四级机构51家 机构总量：分公司34家、中支168家、四级机构597家， 合计799家 已开业+外部批筹，即将拥有牌照数量860个,新机构 开设,分公司：上海、山东个险标保近1.5亿，宁波个险及银代、浙江银代、陕西个险及银代表现突出 三、四级机构：新开四级机构个险点均产能41.3万、晋中中支、运城中支开业首月表现突出,机构 发展,机构建设：贯彻落实董事长 “四到位”、“四早”、“四确保”指示精神，逐步实现全国性机构布局 机构发展：坚持做大做强核心机构，提升产能,1.5 上半年经营回顾：产品开发方面,产品 开发,“微小”产品平台化,重大战略产品创新,常规产品升级完善,产品开发工作有效促进了各渠道业务快速发展，进一步提升和完善了公司产品线，为全年保费业绩达成奠定了基础 上半年，公司新开发产品包括福星高照、红满堂、红运、鑫运、至全,1.6 上半年经营回顾：业务价值方面,综合 标保,核心业务 标保,新业务价值 （NBEV）,业务价值占比明显提升,达成28.29亿元 同比增长5%,年累计达成21.7亿元 同比增长0.1%,累计达成5.26亿元 同比提升12%,公司始终坚持价值导向 在做大规模的同时更坚持业务价值的积累,1.7 上半年经营回顾：投入产出方面,上半年，公司整体财务状况良好，资源使用效率提升,费用执行率,公司总体费用预算执行率39%，低于规模保费达成率,投入产出比,整体百元年化标保成本为95元，较2011年全年降低5.9% 百元标保成本，个险106元，银代90元，经代99元，电销87元,1.8 上半年经营回顾：风控合规方面,上半年，公司从基础工作入手，采取了一系列措施，抓实抓细内控防范的各个环节，最大限度的避免经营风险，保障公司稳定健康发展,规范化、标准化的内控工作防线,1.9 上半年经营回顾：品牌文化建设方面,品牌文化建设方面,基层党组织建设有效开展 党委加强了基层党组织建设 践行党员的先进性和模范带头作用,文化凝聚力逐渐增强 推进网络商学院及各类员工培训项目 推广发行司刊司报,品牌的社会认可度大幅提升 生命十周年司庆，加大广告宣传力度 获得“质量优秀、服务满意、诚信示范单位”等荣誉,发展亮点与不足,目 录,上半年经营回顾,当前面临的形势,下一步工作要求,2.1 上半年公司经营亮点,今年上半年，行业发展遇到较大的困难和阻力，生命人寿在张峻董事长的带领下，深入贯彻“精细化管理、算账经营”工作理念，始终坚持“5加2，白加黑”的奋斗精神，克服困难，保持了业务及各项基础工作的稳定发展，呈现出生命经营的特色和亮点。,核心渠道稳定发展,1,市场地位稳中有升,精细管理有效推动,风控合规有效推进,“人才兴司”持续推进,3,5,7,9,续期保费迅速增长,2,偿付能力保持充足,后援平台高效支撑,投资能力显著增强,集团管理初见雏形,4,6,8,10,银代新单、续期保费排名上升； 6月，银代新单、趸交排名首次跃居第3； 总保费、新单保费、个险及银代新单保费与先进同业的差距已明显缩小,1.核心渠道 发展稳定,保费增速快于市场； 业务结构不断改善。,多年增速保持在50%以上； 上半年达成38.2亿，达到去年全年水平，增速178%。,2.2 上半年公司经营亮点（1/3）,2.市场地位 稳步提升,3.续期保费 迅速增长,上半年，公司经营管理呈现十大方面主要亮点,4.偿付能力,5.精细管理,7.风控合规,经营亮点,精细化管理有效推动 开展“一司一策项目”； “预拨”到“实时下拨”； 持续推动集团财务管理工作。,风控合规有效推进 完成了风险偏好体系规划； 优化、调整风险监测指标，完善了分支机构风险分类评价体系。 信访投诉率大幅改善。,偿付能力保持充足 保持在较高的水平； 截至6月末，为181%，超过类标准31个百分点。,后援平台高效支撑 完成信息系统运维、应用体系建设规划； 推动移动展业平台； 完成核保核赔后援集中核保作业管理； 集团统一呼叫中心建设的规划。,2.2 上半年公司经营亮点（2/3）,上半年，公司经营管理呈现十大方面主要亮点,6.后援平台,经营亮点,8.投资能力 显著增强,9.“人才兴司”有效推进,10.集团管理初见雏形,2.2 上半年公司经营亮点（3/3）,股权、不动产、境外等七项投资资质； 海外资产管理公司获批。,资产、产险、销售公司相继开业，海外资产管理公司获批。 集团化工作准备，IT平台、客户、财务资金管理等已进入了机制、体制建设期。,规范干部管理流程； 完善薪酬分配及考核机制。,上半年，公司经营管理呈现十大方面主要亮点,计划达成,四方面 不足,上半年，公司经营管理呈现一些不足，有待改进提升,2.3 上半年公司经营不足,投入 产出,机构建设,基础管理,月度达成、年累计达成均低于时间进度； 大部分机构出现同比负增长。,费用控制不理想，存在超支现象； 百元年化标保高于年度预算计划。,机构发展不平衡； 新机构筹建速度较慢； 弱体占比高，低于15万的机构超44%。,核心人才缺乏； 培训跟不上； 业务渠道发展不平衡； 部分机构业务品质较差； 应对复杂市场信心不足。,当前面临的形势,目 录,上半年经营回顾,发展亮点与不足,下一步工作要求,3.1 外部经济形势,2012年，外部经济风云跌宕愈趋复杂,形势影响看，上半年内二次降息、股市发展不确定性、房价遏制，总体形势对保险是利好,“抓服务、严监管、防风险、促发展”,以偿付能力建设为主基调,强化退保风险管理,防范销售误导,提升保险服务质量和水平,3.2 监管政策趋势 总体思路,以改革创新促发展，以政策支持促转型,3.3 监管政策趋势监管新政,围绕今年保监会监管主题，监管即将出台利好新政,“抓服务、严监管、防风险、促发展”,定价利率市场化，将促进产品结构转型,保险营销体制改革逐步深入,13项保险投资新政预计将陆续出台,降低对银行业的依靠 金融体系支撑下进入实体经济 获取更大的发展空间,积极参与到健康体系、养老体系、税延试点、医疗改革等创新发展方面,实现保险与实体经济的直接关联,01,提升偿付能力,02,加强社会管理能力,促进行业投资收益 分散投资风险、优化资产负债匹配 提升偿付能力,03,3.4 监管政策趋势投资新政,投资新政打通了保险业与银证信等金融行业产品、渠道及投资通道,3.5 行业发展形势,生命竞争优势 优势一：机制体制灵活 优势二：集团化优势 优势三：治理结构优势 优势四：投资优势 优势五：资产组合优势,从行业机遇看 13条投资新政出台将带来下半年行业发展机遇 移动技术提升竞争力,从行业整体看 整体下滑2.3左右 行业发展受宏观、金融、监管环境影响较大 行业缺乏创新的动力和能力,当前面临的形势,目 录,上半年经营回顾,发展亮点与不足,下一步工作要求,4.1 总体指导方针,2012年下半年，在董事长提出的“做实-做优-做强”三步走发展策略指引下，公司要抓住行业发展新机遇，利用集团资源整合优势、治理结构优势、资本优势，决策机制灵活高效的优势，抢抓机遇，做好策略创新、产品创新；同时要强化各职能部门的基础工作，完善机制体制，打造生命独有的核心竞争力，全面完成今年各项任务目标，为公司十周年献礼，为公司明年的跨越发展打下坚实的基础。,4.2 总体发展目标,总保费 ：确保334亿，挑战400亿 新单保费：确保247亿 渠道：个险标保31亿，银代新单规模205亿，银代新单趸交165亿，银代SFP期交40亿,保费目标,总保费：力争市场第七 新单保费：站稳市场第七，冲击第六 整体：全力冲击第二集团,市场目标,4.3 关键经营举措：产品策略,Text in here,利率市场化,创新改造产品 推动万能上市 做好传统险开发,以产品为主线解决资产负债连动，转向资产驱动负债 以产品创新传递投资能力，实现弯道超车,4.3 关键经营举措：管理策略,管理策略,在资产负债管理方面 提高资金运用专业化水平 加强资产负债管理，做好 资产创新,在集团化发展方面 通过产品类别多元化，有效进行资源整合 做好产寿联动，交叉销售等工作,在资本管理方面 集中统一的资本运营 建立健全资本约束机制,4.3 关键经营举措：渠道策略,做大趸交，注重期交 银代营销化 深化“PTS联动营销”等创新工程,强化基础管理 加强新单业务与续期业务的关联 加大对前端业务品质追踪力度,做好价值贡献，承担规模任务 客户资源定制化 基础管理精细化,团险：强化产品创新、完善后援平台 经代：投产比管控、强化业务品质 电销：搭建集中式、在线式的整体作业平台、以客户为中心的管理体系,4.3 关键经营举措：机构策略,有效扩张，合理布局,核心骨干引进,树标杆，引人才，促新筹，改弱体,做强核心机构,做好弱体改造，提升规模,4.3 关键经营举措：后援策略,以“服务客户”为纽带，以公司统一的IT系统平台为基础，实现集中化管理,以先进信息技术为依托，推动E营销，满足行业竞争的需要,打造以移动展业、产险核心业务系统、数据仓库应用等为主的一系列系统平台,客户服务 方面,核保核赔 方面,信息技术方面,4.4 重点工作及要求 ：个险,基础管理：做好客户和队伍的深度挖潜,队伍建设：做好组织发展，队伍留存，提高实动率，强化管理指标,31亿标保 11万人力 跻身前七,4.4 重点工作及要求 ：银代,必保： 新单：205亿 趸交：165亿期交：40亿,理财一号运作,完善管理架构,拉动SFP业务,PTS联动营销,机构安装,抓品质，防误导,渠道关系维护,细化销售流程,挑战： 新单：285亿 趸交：245亿,重点工作要求,团险,经代,电销,续收,目标：5.5亿 措施： 队伍、机构建设 交叉销售、培训,4.4 重点工作及要求 ：其他渠道,目标：1.89亿 措施： 战略机构合作 创新合作模式,目标：2.6亿标保，3000座席 措施： 加大投产比考核 电销共建项目,目标：86亿 措施： 推进激励问责 建立规范化管理体系 培训，提升技能,工作措施,机构计划,总量：必保900家，挑战1000家 新开：中支必保30家，四级机构必保90家,4.4 重点工作及要求 ：机构建设,加快青海分公司的筹建 加速三、四级机构建设 加强对外监管关系维护,产品方面,重点保证个险“大赢家”产品的成功上市以及银保主力产品的更新升级工作。 加大经代、电销、团险渠道的产品开发力度,精算方面,4.4 重点工作及要求 ：产品精算,夯实基础工作； 加大报告体系建设； 发挥精算技术在公司决策中的巨大作用，做好精细化管理支持,落实预算管理制度,工作及要求,4.4 重点工作及要求 ：财务资金,建立成本管理体系,建立财金系统集团化管理模式,建立资金规划体系,加强机构财务检查与指导，积极开展基层财务人员培训,建立资产托管、委托资金管理体系,客服方面,第六届生命客服节顺利举办 做好非正常退保工作 做好体系、制度建设,运营方面,深化1234理赔服务标准 推动移动展业平台建设 推广保单集中打印项目,4.4 重点工作及要求 ：后援建设,不断强化围绕一线、服务一线的意识，要建立专业高效的一体化服务流程,信息技术方面,信息技术规划 建立运维及应用支持体系 集团重大项目建设 制度及队伍建设,完善风控合规运作机制,完善合规制度及手册,推进经济资本计量模型的建立,南、北审计分区建设,优化审计工作流程,完善审计交流平台、打造专业队伍,4.4 重点工作及要求 ：风控及审计,4.4 重点工作及要求 ：人事行政,人力资源方面：搭建全系统招聘平台，建立和完善公司人才培养体系。 员工培训方面：建立多渠道的培训体系，加强员工培训工作。 行政管理方面：做好行政工作，提高服务效率；推进公司十周年系列庆祝活动。 品牌宣传方面：加大宣传力度，办好司刊司报，宣传工作进一步贴近业务一线。 党群建设方面：要加强基层党组织建设工作。 综合事务方面：重点推进总部大楼、松山湖生命金融城项目。,结束语,今年是生命人寿成立十周年，是第四届董事会开局之年，是集团化进程取得重大进展之年，也是我们加快转型，实现超越的重要时期。回顾过去，我们心怀感激；展望未来，我们踌躇满志！人生的伟业，在于能知，更在于能行，掌握大势，善执行，方可运筹帷幄，驰骋市场。而生命的伟业，将在我们团结一致、持续超越中成就！ 我相信，在公司股东、第四届董事会的大力支持下，在张峻董事长的亲自指挥下，在公司全体员工的共同努力下，在这充满机遇与挑战的2012年，我们一定能圆满完成全年各项计划任务，实现持续超越的光辉梦想！,谢谢,