资源描述
国信现金管理工具,电话中心 陈凘旻,要点,1. 金天利,2. 现金增利1号,3. 债券分级1号,2,金天利,该产品是国信证券以足额债券质押在中国证券登记结算有限公司上海分公司作为担保，向在国信证券指定交易的客户以证券公司报价-客户接受报价的方式融入资金，客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益。 开通条件：上海指定在国信 签约生效：上海指定后T+1日可签约；交易时间开通T+1日，非交易时间T+2日 参与起点：可取资金参与，1000元起，追加1000元的整数倍。 产品周期：01/03/07(自动续作)；到期提前终止操作。 14/28/42/63/91/119/154/182/273(可选续作) 交易时间：9：15-9：25；9：30-11：30；13：00-15：05（当日操作不可撤单） 自动扫单：14：55前开通当日可参与，新签约T+1日后可开通自动扫单功能；14:55-15:30该时段不能签署协议 扫单时间15:00-15:10，下一交易日不参与自动续作 收益计算：T日起息，到期日当天不计息，节假日顺延。（期年收益率*回购金额*实际持有天数/365）产品未到期提前终止，以活期利息计算。到期本金T日可用，利息T日晚清算后到账，T+1日本息可取。,3,金天利操作菜单预览,4,现金增利1号,国信证券以自有资金参与现金增利1号，当本产品出现亏损时，国信证券将率先承担风险，以自有资金进行弥补 投资范围：银行存款、短期债券、1个月内的逆回购、货币基金 开通条件：开通中登深圳基金户（单开深圳即可） 签约生效：T日开通深圳登、签署电子合同（非交易时间开通，下一交易日生效，晚上7-11点清算时间不能操作）； 已开通基金户，当天签署电子合同，当天即可参与 参与起点：首次参与5万起，追加1000的整数倍；最低保留额度1000元，低于1000元视为退出产品，下次参与需从5万起 交易时间：15：30后扫单 收益计算：T+1日起息，（如遇首次周五扫单的，节假日期间不计息）每季度结算，季度末21日进行登记，分红T+2到账 参与费用：业绩报酬提成，对该计划年化收益率超过0.7%的部分，提取其中的30%作为业绩报酬。 退出产品：设置参与额度为0，或系统内资金低于1000以下视为自动退出；申请取消退出自动参与。资金T日可用 T+1日可取,5,国信现金增利1号菜单预览,6,自动扫单区别,7,债1与金8产品相同点,8,子产品转换与预约赎回菜单预览,9,债1与金8产品区别,投资标的不同 预约菜单不同：金8有预约申购，债1没有。 6个月以上产品续作规则不同 债券分级1号： 6个月（含）期限以上产品，赎回日未退出，续作期间不可提前赎回，但本金按当日报价自动参与当日开放的投资周期为1个月的份额 金理财8号： 6个月及以上续作时可以提前赎回，但不计算利息,10,投资标的不同,本集合计划投资于国债、央行票据、金融债、公司债、企业债、可转换债券（含可分离交易债）、超短期融资券、短期融资券、中期票据、债券型基金、资产支持证券、资产支持票据、中小企业集合票据（仅限投资有担保的品种）、中小企业私募债（仅限投资有担保的品种）、非公开定向债务融资工具、股票质押式回购、债券逆回购、具有约定收益的分级基金优先级份额、具有明确预期收益的商业银行理财计划、优先股、银行协议存款和银行定期存款等固定收益类金融产品；股票（含定向增发）、股票型基金、混合型基金、权证等权益类金融产品；国债期货等金融衍生品；现金、银行活期存款、货币市场基金、期限在7天（含7天）以内的债券逆回购、剩余期限在3个月（含3个月）以内的政府证券等现金类金融产品，以及其他金融监管部门批准或备案发行的金融产品和政策允许的其它投资品种。本集合计划可以参与债券正回购，可以将其持有的证券作为融券标的证券出借给证券金融公司。,11,金8预约申购功能,4月18日12个月6.8%的产品，起息日为22日，18日21日可以购买，18日20日是预约申购时间。 非交易时间可进行预约申购，出系统清算时间外 预约申购期间的利息按活期计算 网上营业厅可以撤单 现金增利的客户在早上9点到下午15:10前都可以直接预约申购，除上述时间外现金增利客户就不可预约申购了，除非当天15:10前客户将参与额度设置为0，那么非交易时间除19:00-23:00以外也可以预约申购了。,12,Q&A,13,Thank You !,
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