《中央银行理论与实务》形考作业答案.docx

中央银行理论与实务形考作业1答案 一、名词解释中央银行：以制定和执行货币政策为其主要职责的国家宏观经济调空部门。复合中央银行制：是在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集于一家银行来执行。跨国中央银行制：与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。一元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制。二元中央银行制：在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。中央银行贷款：是指中央银行应商业银行、政府财政或其他非银行金融机构的要求，向其发放的，以缓解其暂时性流动资金紧张局面的贷款。中央银行通过发放或收回贷款可以起到调节货币供应量，进而调控经济的目的。备付金：是指商业银行存在中央银行的超过存款准备金率的那部分存款，一般称为超额准备金。比尔条例：1844年7月29号英国国会由首相比尔主持通过一个银行特许条例，又称“英格兰银行条例”。 这个条例是英格兰银行逐步成为英国唯一货币发行机构进程中的里程碑。二、判断题1、世界上最早的中央银行是瑞典银行。（）2、联邦储备委员会是美国的中央银行。（）3、中国历史上最早的中央银行是设立于光绪三十年的户部银行。该银行实际上并未真正起到中央银行的作用。（）4、联邦储备银行是联邦储备体系的业务机构，是区域性的中央银行，也是联邦储备体系的重要组成部分。（）5、中国人民银行货币政策委员会我国的金融决策和执行机构。（）6、从广义上讲，再贴现属于中央银行贷款的范畴。（）7、货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的信用保证原则。（）8、坚持货币的经济发行是指货币发行必须以黄金、外汇和实物为发行保证。（）9、日本银行直接对国会负责。（）10、各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券。（）三、单项选择题1、（B）在中央银行制度的发展史上是个重要的里程碑，世界上一般都公认它是中央银行的始祖。 A.瑞典 B.英格兰银行 C.法兰西银行 D.德国国家银行2、在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能集中于一家中央银行来执行，这种中央银行制度称之为（C）。 A.二元中央银行制 B.跨国中央银行制 C.复合中央银行制 D.一元中央银行制3、在中央银行与政府的各种关系中，与（A）的关系最为重要。 A.财政部 B.国家计划部门 C.商业银行 D.各级地方政府4、中央银行贷款一般以（C）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。 A.长期贷款 B.中长期贷款 C.短期贷款 D.无息贷款5、再贴现是指（D）。A.商业银行对工商企业的贴现B.商业银行之间进行的贴现C.中央银行各分机构之间的贴现D.中央银行对商业银行的贴现四、多项选择题1、一国货币的稳定和金融的稳定，主要取决于三个因素。这三个因素是指（ABD）。 A.货币供应量 B金融市场 C.通货膨胀 D.金融机构 E.货币乘数2、中央银行制度的抉择，至少受三个因素的影响。这三个因素是指（ACD） A.商品经济发展水平与信用发达程度 B.中央银行的资本结构 C.国家体制 D.经济运行机制 E.中央银行的组织形式3、在中央银行与政府的关系中，独立性较大的模式有（AE）。 A.美国模式 B.日本模式 C.意大利模式 D.英国模式 E.德国模式4、中央银行的职能有多种分类法。若按其业务活动特征，则可以归纳为（BCD）。 A.控制职能 B.服务职能 C.管理职能 D.调节职能 E.操作职能5、中央银行在买卖证券过程中，有些基本原则需要注意。这些原则是（ABCE）。 A.可在二级市场购买有价证券 B.不能购买市场性差的有价证券 C.不能购买无上市资格的有价证券 D.可买入国外的有价证券 E.不能买入国外的有价证券6、我国的国际储备主要由四项组成。这四项是（ABCE）。 A.金银储备 B.外汇储备 C.特别提款权 D.稀有金属 E.在国际货币基金组织的储备头寸五、简答题1、中央银行产生的客观经济基础是什么？答：中央银行产生的客观经济基础主要有：（1）银行券发行问题。银行业竞争的激烈和跨地区商品交易的发展要求由一家实力雄厚、信誉卓著的大银行集中发行能在全国范围内流通的银行券。（2）票据交换问题。银行之间债权债务关系日益复杂，结算效率降低，信用纠纷增多，要求建立一个统一的银行间票据交换和资金清算中心。（3）最后贷款人问题。银行的头寸管理越来越困难，流动性风险日益增加，客观上要求有人为发生支付困难的银行提供资金支持。（4）金融管理问题。银行业市场规模的扩大和市场关系的复杂，日益需要政府制定统一、公平的“游戏规则”，并由专门的机构监督执行。2、中央银行业务有哪些限制性规定？答：中央银行业务的限制性规定主要有：不得直接从事商业票据的承兑业务；不得直接从事不动产买卖业务；不得直接从事不动产的抵押放款；不得直接对企业和个人发放贷款；不得收买本行股票（当中央银行是以股份制形式组建时）；不得以本行的股票为抵押进行放款。3、中央银行为什么要加强对外金融关系？答：中央银行与对外金融关系表现有：（1）参与国际货币基金组织的活动；（2）与世界银行集团合作；（3）参与国际清算银行的活动；（4）参与区域性国际金融机构的活动；（5）各国中央银行间的交流合作活动；（6）建立中央银行驻外代表处。因此，中央银行要加强对外金融关系。4、简述中央银行在外金融关系的地位和任务？答：中央银行在对外金融关系中的地位：（1）它是国家对外金融活动的总顾问和全权代表；（2）它是国家国际储备的管理者；（3）它是国家国际金融活动的调节者和监管者。中央银行在对外金融活动中的任务：（1）负责与各国中央银行进行官方结算；（2）负责对国际资本流动的调节管理和对外负债的监测；（3）负责外汇交易和管理；（4）负责发展与各国中央银行和国际金融机构的关系；（5）负责制定国家的对外金融总体战略发展。六、论述题1、试评价我国中央银行的相对独立性。答：（1）中国人民银行是国务院直属的具有一定独立性的机构。这主要表现在三个方面：a.中国人民银行行长由全国人大或其常委会决定，由国家主席任免；b.中国人民银行实行行长负责制；c.在法定权限内，中国人民银行依法独立执行货币政策和履行其他职责。（2）中国人民银行向全国人大或其常委会报告工作，并接受监督。（3）中国人民银行与财政部的关系。a.行政上，二者同属国务院直接领导，平等独立；b.业务上，二者密切配合、相互支持；c.在资金上，中国人民银行不得对财政透支，不得直接认购、包销各类政府债券；d.在政策上，货币政策和财政政策应该协调配合。（4）国家计委与中国人民银行不存在行政隶属关系，但也有着密切的联系。（5）中国人民银行分支机构是总行的派出机构，在行政上、业务上与地方政府和政府部门不发生直接关系。但是，中国人民银行分支机构有义务在中央宏观决策指导下，积极为地方经济发展服务，实现地区经济发展目标。2、试述中央银行制度强化时期，各国中央银行的主要特点。答：教材17页至22页。（1）法兰西银行。（2）英格兰银行。（3）德意志联邦体系。（4）美国联邦储备体系 中央银行理论与实务形考作业2答案 一、 名词解释 货币发行：具有双重含义：一是指从中央银行的发行库，通过各家银行的业务库流向社会；二是指货币从中央银行流出的数量大于流入的数量。这二者通常都被称为货币发行。 业务库：是各商业银行的基层行为办理日常业务收付现金而设立的金库。 清算业务：中央银行的业务之一，是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金账户，相互之间发生的资金往来和债权债务关系都在中央银行办理。 货币政策：中央银行通过控制货币和信贷总量，调节利率水平和汇率水平，以期影响社会总需求和总供给，从而实现宏观经济目标的方针和措施的总称。 充分就业：凡有劳动能力并且愿意参加工作者，都可以在较合理的条件下，随时找到适当的工作。 国际收支平衡：一个国家或地区在一定时期内对其他国家或地区全部货币收入和全部货币支出相抵后基本平衡，即略有顺差或略有逆差。 存款准备金制度：是指依据法律所赋予的权利，中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制，同时满足宏观货币管理的需要、控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资产流动性的需要的制度。 再贴现：也叫“重贴现”，是指商业银行为逆补营运资金的不足，将其由贴现取得的商业票据提交中央银行，请求中央银行以一定的贴现率对商业票据进行二次买进的经济行为。 公开市场业务：中央银行通过在公开市场买卖有价证券来调节货币供应量和市场利率的货币政策手段。二 判断题 1.财政发行是指为弥补国家财政赤字而引起的货币发行。（）2.我国中央银行设立的发行基金是指经由发行库并已进入业务库的人民币票券。（）3.存款准备金是商业银行为了应付客户提取存款和划拨清算的需要而设置的专项准备金，实质就是通常所说的库存现金。（）4.中央银行清算业务源于其作为政府的银行的职能。（）5.货币政策的充分就业目标通俗地解释就是不能有人失业。（）6.国际收支平衡是指一国国际收入与收支相抵后恰巧相等的一种经济状态。（）7.货币政策标的即货币政策的中介指标。（）8.货币发行业务是中央银行最重要的资产业务之一。（） 三 单项选择 1.中央银行证券买卖业务的主要对象是（A） A.国库券和国债 B.股票 C.公司债券 D.金融债券2.从货币发行的渠道和程序看，（B ）是货币发行和回笼的中间环节。 A.发行库 B.业务库 C.市场 D.发行库和市场3.在下列货币政策工具中，既属于一般性货币政策工具，又能对货币供应量进行微调的政策工具是（C ） A.存款准备金制度 B.再贴现政策 C.公开市场业务 D.道义劝说 4.在下列货币政策工具中，属于选择性货币政策工具的是（D ）。 A.道义劝说 B.信用分配 C.公开市场业务 D.证券市场信用控制 5.在下列货币政策工具中，（B）是我国特有的货币政策工具。A.存款准备金制度B.信贷计划和限额管理C.道义劝说D.公开市场业务 四 多项选择 1.外汇储备管理应满足（ABD）三方面的要求。A.安全性B.流动性C.合理性D.盈利性E.发展性2.在中央银行的下述业务中属于资产业务的项目有（BCD）。 A.货币发行 B.贷款和再贴现 C.金银储备 D.外汇储备 E.经理国库3.在下列中央银行业务中，属于负债业务的有（ADE ）。 A.货币发行 B.贷款和再贴现 C.金银和外汇储备 D.经理国库 E.集中存款准备金4.中央银行发行货币一般要遵循三条原则。这三条原则是（ABE）。 A.垄断发行原则 B.信用保证原则 C.实物保证原则 D.黄金外汇保证原则 E.弹性发行原则 5.在下列各项中，属于货币发行准备制度的是（ABCDE）。 A.弹性比例制 B.保证准备制 C.保证准备限额发行制 D.现金准备发行制 E.比例准备制6.我国中央银行货币发行的原则是（ABC） A.集中发行原则 B.经济发行原则 C.计划发行原则 D.实物保证原则 E.黄金保证原则五、简答题 1.货币发行应遵循哪些原则？ 答：垄断发行原则 信用保证原则 弹性发行原则 2 .中央银行与商业银行有何不同？ 答：中央银行主要代表国家制定和推行统一的货币政策，监督全国金融机构活动。其领导人有国家任命。 央行不是普通法人，它居于商行和其他肌肉机关之上，处于超然地位，据有一定特权，成为特定的法人。 央行业务活动对象主要是金融机构与政府，原则上不经营普通银行业务，不以盈利为目的 央行所起的作用不再是中介人作用，而是控制信用，调节货币流通作用 央行吸收存款一般不支付利息，为政府及金融机构提供服务一般也不收费 央行的资产应保持较大的流动性 3. 简述中央银行资产业务的基本内容 答：中央银行资产业务主要包括中央银行贷款和再贴现、证券买卖业务、金银和贵金属业务以及外汇储备业务等内容。中央银行贷款和再贴现是中央银行向商业银行等部门提供短期融资的经济行为。中央银行买卖证券一般都是通过其公开市场业务进行，它与前一项业务共同构成了中央银行货币政策的重要工具，为宏观经济调控服务。金银外汇储备业务则以平衡本国国际收支和稳定本币币值及汇价为主要目的。 4 .中央银行在买卖证券业务中应注意哪些问题？ 答：不能在一级市场购买有价证券 不能购买流动性差的证券 不能购买未上市证券 一般不能购买国外的证券 5. 简述中央银行对外债借入管理的内容 答：外债总规模的管理 债务结构的管理 货币结构的管理 期限分布的管理 利率结构的管理 筹资市场分布的管理六、论述题 1. 分析影响基础货币变动的主要因素 答：见课本p179-p180（要点）中央银行对国外的资产和负债 中央银行对政府的资产和负债 中央银行对商业银行和其他金融机构资产和负债 其他因素 2 .中央银行保管（持有）外汇储备的意义和作用 答：见课本p98 （要点）稳定币值 稳定汇率 调节国际收支中央银行理论与实务形考作业3答案 一、名词解释 证券市场信用控制：选择性货币政策工具的一种，是指中央银行通过规定信用交易期货期权等交易方式的保证金，控制信贷资金流入证券市场的规模，以实现对证券市场的调控 流动性比率：货币政策工具之一。是指为了限制商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定的商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率。 基础货币：基础货币是中央银行资产负债表中的货币性负债，由流通中的现金和银行准备金（法定准备金加超额准备金）构成。 货币乘数：是指货币供应量与基础货币的比值 货币供应量：是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和。货币供应量是一个存量概念。 货币政策的有效性：是指货币政策在其作用空间对实现宏观经济目标的促进程度。 货币政策传导机制：是指运用货币政策工具中到实现货币政策的作用过程，即如何通过货币政策各种措施的实施，经济体制内的各种经济变量影响整个社会经济活动 认识时滞：是指中央银行或其他政策制定当局通过分析物价、利率、投资等实际经济变量的变动，认识到是否采取行动所花费的时间。 二、判断题 1.货币政策的时滞主要包括两种，即认识时滞和决策时滞。（错） 2.决策时滞是决策机构花费的时间，因此称为内部时滞。（错） 3.效应时滞即内部时滞。（错） 4.从货币政策的“死角约束”来看，存在着一系列曾经试图通过货币信用政策解决根本解决不了的问题，结构问题是表现之一。（错） 5.单元多头金融监管体制是指中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监管职能。（错） 6.适度竞争是中央银行的监管原则之一。（对） 7.巴塞尔协议规定，到1992年年底，银行的资本对风险加权资产的标准比率目标为6。（错） 8.凯恩斯学派更重视利率在货币政策传导中的作用。（对 ） 三、单选题 1.货币政策的内容时滞是指。（A ） A.认识时滞和决策时滞 B.认识时滞和效应时滞 C.决策时滞和效应时滞 D.效应时滞2.中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监督职能的金融监管体制称之为（D ）。 A.单元都头金融监管体制 B.集中单一金融监管体制 C.跨国金融监管体制 D.双元多头金融监管体制3.现场检查法是中央银行监管的（C）。 A.原则 B.手段 C.一般方法 D具体方法4.“不干涉银行内部管理”是中国人民银行金融监管的（A）。 A.原则 B.手段 C.一般方法 D具体方法5.中央银行稽核的对象主要是（B）。 A.信用社B.商业银行 C.非银行金融机构 D.证券公司四、多项选择题 1.国家金库分别设立了中央金库和地方金库两个工作机构。中央金库在业务上实行垂直领导的管理体制。在下列各项中，属于中央金库系列的是（ACDE ）。 A.总库 B.国库司 C.中心支库 D.支库 E.分库2.银行在经理国库业务中，预算收入主要有三种吸纳方式是（BCD）。 A.隔期缴库 B.就地缴库 C.集中缴库 D.自取汇缴 E.自愿缴库3.银行的存款准备金主要包括三个部分，即（ADE）。 A.库存现金 B.活期存款 C.定期存款 D.法定存款准备金 E管理存款准备金4.银行集中存款业务主要包括（ABDE）。 A.制定法定存款准备金比率 B.预算盈余 C.规定超额准备金比率 D.按规定计提法定存款准备金 E.管理存款准备金 5.下列各项中，（ABCDE）属于国债兑付的资金来源。 A.经常性预算收入 B.预算盈余 C.举借新债 D.偿还基金 E.增发纸币 6.人民银行为其他金融机构主要提供三类清算业务。这三类清算业务是（CDE） A.为企业办理资金收付B.为商业银行办理资金收付C.集中办理票据交换D.集中清算交换的差额E.办理异地资金转移五、简答题 1、 简述决定货币供应量的主要因素 答：货币供应量是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和。货币供应量是一个存量概念 中央银行和商业银行是决定货币供给的主体：传统和现代货币理论有的认为货币供给是外生变量，有的认为是内生变量。但是大多数经济学家承认，货币供应量并不仅仅取决于中央银行的意愿和决策，也取决于作为货币需求者的大量金融机构和社会公众的行为决策，货币供应量主要是由中央银行和商业银行共同创造出来。因为，第一，现代的现金由中央银行发行的（个别国家由财政部发行）。第二，商业银行本身具有存款货币的创造能力；第三，商业银行的存款货币创造能力受中央银行决定的法定存款准备金的限制；第四，中央银行直接决定商业银行的基础货币。2、简述影响基础货币量变动的主要因素答：见作业2，六(1)3、货币政策标的的选择应坚持那些原则？p186答：货币政策标的选择遵循五个原则：可控性、可测性、相关性、抗干扰性与适应性。4、货币政策工具有哪些？各有什么优缺点？答：货币政策工具包括：一般性货币政策、选择性货币政策、其他货币政策一般性货币政策主要包括存款准备金、公开市场业务、再贴现三个方面。选择性货币政策工具主要包括：如优惠利率，保证金利率，行业信用管制等的间接信用控制。存款准备金优点有三：一是有较强的告示效应，二是法定存款准备金政策是具有法律效力的，威力很大，这种调整有强制性，三是准备金调整对货币供应量有显著的影响效果，准备金率的微小调整会使货币供应量产生很大变化，其缺点也主要是缺乏应有的灵活性，正因为该政策工具有较强的通知效应和影响效果，所以其有强大的冲击力。公开市场政策的优点在于以下几点：1，通过公开市场业务可以左右整个银行体系的基础货币量，使它符合政策目标的需要。2，中央银行的公开市场政策具有主动权，即政策的效果并非取决于其他个体的行为，央行是主动出击而非被动等待。3，公开市场政策可以适时适量地按任何规模进行调节，具有其他两项政策所无法比拟的灵活性，中央银行卖出和买进证券的动作可大可小。4，公开市场业务有一种连续性的效果，央行能根据金融市场的信息不断调整其业务，万一发生经济形势改变，可以迅速作反方向操作，以改正在货币政策执行过程中可能发生的错误以适应经济情形的变化，这相较于其他两种政策工具的一次性效果是优越的。其主要的缺点一是对经济金融的环境要求高。公开市场业务的一个必不可少的前提是有一个高度发达完善的证券市场，其中完善包括有相当的深度、广度和弹性，二是证券操作的直接影响标的是准备金，对商业银行的信贷扩张和收缩还只是起间接的作用。再贴现政策的优点有二：一是能通过影响商业银行或其他金融机构向央行借款的成本来达到调整信贷规模和货币供应量的目的，二是能产生一种告示效应，再贴现政策的局限表现在中央银行处于被动地位，往往不能取得预期的效果，另外，再贴现政策工具的灵活性比较小，缺乏弹性，5、中国加入世界贸易组织后金融监管遇到哪些问题？p237-239答：中国的金融监管规则与共同轨册存在距离，至少需要在以下几个方面做出调整1，银行监管机构的权利和义务，2，资本充足率，3，资产分类和呆账准备金，4，金融市场风险控制体系，5，金融机构的资信评估，6，分业经营与混合经营。六、论述题 1、试述货币政策目标及其相互间的关系，并谈谈你对我国货币政策目标选择的看法。.p148154 答：货币政策目标包括：充分就业、物价稳定、经济增长、国际收支平衡，这几大目标之间存在一定的一致性，但他们也存在许多不一致，同时实现几个目标是困难的。我们国家在不同的时期选择了不同的货币政策目标。2、如何提高我国货币政策传导的有效性？ （1）正确评价货币政策的功能，实现货币政策与其他宏观经济政策的协调配合。 （2）完善经济金融统计和公布制度，加强货币供应量与实际经济变量关系的实证研究。 （3）改进货币政策工具及其操作运用，慎重选择货币政策标的，实现金融宏观调控方式从直接型向间接型的转变。 （4）继续改革人民银行管理体制和运行方式，提高工作效率，尽可能缩短货币政策的认识时滞和决策时滞。中央银行理论与实务形考作业4答案 一、名词解释 骆驼评价体系：美国银行评级制度的俗称。该制度主要从资本充足状况、资产质量、管理水平、收益状况和流动性等五个方面评估银行的经营状况。因为这五个方面英文的第一个字母分别是C、A、M、E、L而得名 银行风险：银行风险就是银行业的损失发生的不确定性 资本充足性管制：中央银行对商业银行资本水平实行最低比率控制的监管制度，用资本与总资产的比率、资本与负债的比率、资本与风险资产的比率等来衡量。 资本流动性评级：即评价资本流动性是否充足，包括银行存款的变动情况，银行对借入资金的依赖程度，可随时变现的流动资产数量。 银行监管国际化：银行业经营活动的国际化，带来了银行监管的国际化，母国的银行监管者与东道国的银行监管者需要共用信息和友好合作。 资本评级：骆驼银行评级体系把银行资本放在指标中首要位置，用资本充足率来衡量资本状况。 巴塞尔协议：巴塞尔协议的主要目的：1987年7月由巴塞尔银行监管委员会通过的巴塞尔协议（全称是：关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协议），是国际银行监管方面的代表性文件。其目的在于：通过银行的资本与其资产间的比例，订出计算方法和标准，以加强国际银行体系的健康发展；（2）制定统一的标准，以消除国际金融市场上各国银行之间的不平等竞争。 巴塞尔协议的主要内容 第一， 确定资本的组成。把银行资本划分为核心资本和附属资本两档：第一档核心资本包括股本和公开准备金，这部分至少占全部资本的50%，第二档附属资本包括未公开的准备金、资产重估准备金、普通准备金或者呆帐准备金。 第二， 确定风险加权的计算。协议订出对资产负债表上各种资产和各项表外科目的风险度量标准，并将资本与加权计算出的风险挂钩，以评估银行资本应具有的适当规模。 第三，确定标准比率的目标。协议要求银行经过5年过渡期逐步建立和调整所需的资本基础。到1992年年底，银行的资本对风险加权资产的标准比率目标为8%，其中核心资本至少为4%。 金融监管：金融监管是政府或金融管理机构对金融机构和金融市场的监督和管理。 二、判断题 1. 金融监管是先于中央银行制度而出现的。（对 ） 2.适度竞争原则是金融监管中的首要原则。（错） 3.金融市场统计主要包括短期资金市场统计和中长期资金市场统计。（对） 4.三级汇总的第一级是将中央银行概览和存款货币银行概览合并形成货币概览。（错） 5.我国国民经济核算新体系通俗地表述，就是经济循环账户。（错） 三、单项选择题 1.我国国民经济核算新体系由（C）组成。 A.资产负债表和资金流量表 B.国际收支平衡表和投入产出表 C.社会再生产核算表和经济循环账户 D.资产负债表和投入铲除表2.我国金融统计的三级汇总是在（B）年确立中央银行体制后逐步提出来的。 A.1978 B.1984 C.1988 D.19923.货币统计表是中央银行用于货币分析的主要方法，主要包括（D）。 A.货币概览与银行概览 B.存款货币银行概览与货币概览 C.中央银行概览与货币概览 D.中央银行概览与存款货币银行概览4.中国资本市场的监管体制是以（C）为领导，以行业自律为基础。 A.中央银行 B.保监会 C.证监会 D财政部5.中央银行管理外债主要是管理（D ）。 A.借的方面 B.用的方面 C.还的方面 D.借、用、还三方面四、多项选择题 1.下列各项中，（ABDE）属于货币政策的特征。 A.总量和宏观经济政策 B.调节社会总需求的政策 C.调节社会总供给的政策 D.同接性的调节机制 E.政策目标具有长期性2.货币政策诸要素构成一个协调、统一的有机整体，每一个环节都构成货币政策运行的关键因素。这些环节主要包括（BCDE）。 A.货币政策的特征 B.货币政策目标 C.货币政策中介目标 D.货币政策操作目标 E.货币政策工具3.货币政策发挥作用的途径主要有（AB）。 A.对基础货币的影响 B.对货币乘数的影响 C.对借贷成本即利率的影响 D.对汇率的影响 E.通过宣示效果起作用4.下列货币政策工具中，属于一般性货币政策工具的是（ABE）。 A.存款准备金 B.公开市场业务 C.道义劝说 D.证券市场信用控制 E.再贴现政策5.货币政策表的所要符合的原则是（ABCDE）。 A.可控性 B.可测性 C.相关性 D.抗干扰性 E.适应性6.在下列各项中，（ABCDE）是可供选择的货币政策标的。 A.基础货币 B.股权收益率 C.利率 D.货币供应量 E.汇率 五、简答题 1、金融市场监管的一般原则是什么？p266 金融市场监管的原则是：（1）所有市场均要受到监管 （2）依法进行持续监管，加强监管要依法进行，法律是监管的依据和基础； （3）自我管理和国家监管相结合； （4）信息公开的原则； （5）防止欺诈和操纵行为的原则，价格操作大体上有四种手法：冲销性交易、垄断市场、组织操纵集团、散布谣言。 2、银行风险的一般概念是什么？它包括哪几种风险p290 3、购买力统计分析常使用哪些指标？p342 4、什么是金融统计资料的三级汇总？第一级，将金融统计资料合并形成货币当局概览、存款货币银行概览和特定存款机构概览表。 第二级，将中央银行概览和存款货币银行合并形成货币概览。 第三级，将货币概览和特定存款机构概览合并形成金融概览。 六、论述题 1、试论中央银行宏观经济分析的必要性。 答：对宏观经济运行状况否是有一个科学的判断，是中央银行货币政策制定和调整能否准确和适度的前提。 （1） 从中央银行所处的地位看，中央银行货币政策的松或紧，对宏观经济有着直接的，重要的影响 （2） 从中央银行的职能看，中央银行作为控制货币的总闸门，就是要使货币供给的增长与经济增长相适应，保持货币币值的稳定 （3） 从中央银行掌握的货币政策工具看，中央银行管理货币必须有效的应用利率，汇率，准备金比率等工具，及时地把握宏观经济运行态势。 2、简述中央银行调查统计工作的地位与作用。 答：1调查统计工作是中央银行一项重要的基础性工作，是中央银行货币政策的重要的信息支持系统。调查统计工作的重要性集中体现在三个方面：第一，调查统计部门是中央银行的基础业务部门；第二，调查统计部门是中央银行的综合业务部门；第三，调查统计体系是货币政策决策的重要信息支持系统。 2中央银行调查统计工作的作用，主要指通过调查统计对整个宏观调控、对经济金融政策的信息支撑作用。具体体现在两个方面：（1）调查统计工作为制定正确的金融方针和货币政策提供依据。（2）调查统计工作为检查现行的金融方针和货币政策是否正确提供尺度，并为矫正偏离实际的金融方针和货币政策提供建议。