百度保险公司风险信息报告制度V

精选资料关于印发xxxxx有限公司风险信息报告制度的通知总公司各部门、各分公司： 为保证对全辖风险状况全局监控、识别、评估、控制的效果和效率，最大限度发挥公司在实行全面风险管理过程中防范和化解风险的作用，确保公司风险管理工作的正常开展。按照中国保监会保险公司风险管理指引的相关要求，特制定xxxxx风险信息报告制度，现将制度印发给各部门，请认真学习，并严格遵照执行。 特此通知！xxxx股 份 有 限 公 司风险信息报告制度 第一条 为建立畅通的风险信息传递与沟通机制，强化风险信息集中管理意识，保证公司对全辖风险状况监控的持续、有效。根据保监会及公司相关制度，特制订本制度。 第二条 本制度所称风险信息，是指预期可能及已经发生的，对公司的经营管理产生影响的各类因素、事件及风险产生的过程和结果中呈现的数据形态。 第三条 风险信息报送职责 一、总公司各部门及业务单位应关注本管理条线及辖内的各类风险信息，及时、准确地向风险管理部门报送风险信息。 二、总公司风险管理职能部门负责风险信息的收集、整理、汇总，识别、分析、评估对相应的风险及控制状况进行评估，并向风险管理协调委员会进行报告，必要时根据紧急程度提请召集临时会议协商处理。第四条 风险信息的内容及范围 一、常规性风险信息。包括与监管要求、公司经营持续性及管理有效性相关的各类数据、报表、报告。二、突发性风险信息。包括总公司各部门及业务单位职能内、行业内重大的风险事件、全辖范围内的政策或组织架构调整。 三、风险评估自评表及自查报告。各职能部门及业务单位应定期对辖内经营状况参照风险评估自查表内容开展自查，并报送风险评估自查报告。自查评估报告包括但不仅限于： 、对应风险管理组织体系和基本流程或拟变更情况；、辖内风险管理总体策略及其执行情况（包括对上期风险点的防范措施执行效果）；、各类风险的评估方法及结果；、重大风险事件情况及未来风险状况的预测；、对风险管理的改进建议。 各职能部门及业务单位有相关监管要求的，按照相关监管要求编制规则报送。第五条风险信息报送方式及时效要求 各职能部门及业务单位要充分认识风险信息报送工作的重要性，按照规定的格式和填表说明填报，并指定专人负责信息报送的联系工作。 一、定期及不定期报送常规性风险信息（详见附录2，3，4） 常规性风险信息包括各职能部门及业务单位内日常性业务分析、管理工作报告、监管类报表及相关数据、指标。月、季、年度报告应当在行政报告及信息生成后3工作日内报送至总公司风险管理职能部门邮箱。 二、突发性风险信息。（详见附录1） 、对于已经发生的重大、突发风险事件，相关部门及业务单位应在自知道或应当知道之日起即时通过邮箱或传真方式报送至总公司风险管理职能部门，并电话确认；、各部门及业务单位对辖内的检查发现报告；、总公司风险管理部门临时需要了解的特定风险信息。三、风险自评估信息应在应季、年后10个工作日内报送至总公司风险管理职能部门邮箱。第六条 附则一、监督机制 、总公司风险管理职能部门对各职能部门及业务单位风信信息报送情况定期通报。 、风险管理职能部门负有对各类风险信息关联性、真实性的监督职责，对于风险信息存在数据逻辑不符、采集口径不一致、错报、瞒报及故意提供虚假数据的情况，应如实向其风险管理职能上级汇报。 、风险管理部门应定期向风险管理委员会提交风险评估报告，总公司各职能部门及业务单位有权就其职能或辖内风险评估结果和状况准确性和真实性提出异议并提供相关依据与总公司风险管理部门进行沟通。 二、保密义务 风险管理岗位人员应严格遵守公司保密制度、在风险信息收集、评估等风险管理工作过程中，应严守秘密，文件、资料不准私自翻印、复印、摘录和外传，不得以任何方式向公司内外无关人员散布、泄漏公司机密或涉及公司机密。三、罚则各级风险管理人员在履行工作职责中，应严格执行本规定，对存在工作过失行为，依照公司惩戒管理办法相关规定进行问责。第七条 风险信息应充分引用信息技术管理手段，提高数据采集效率和降低人为误差，自动汇总、生成相关分析评价数据。以逐步减轻职能部门及业务单位常规化风险信息的报送强度。第八条 本制度由总公司风险管理职能部门负责解释。本制度适用于总公司各职能部门及各业务单位（分公司）。 第九条 本规定自2012年X月X日起执行。附表1：突发性风险信息报送表附表2：常规性风险信息（报告）报送表（总公司）附表3：常规性风险信息（数据、指标）报送表（总公司）附表4：常规性风险信息（数据、指标）报送表（分公司）附表5：各类经营指标计算口径定义附表6：风险评估自查表（总、分公司）附表7：重大、突发事件范围附表1：重大、突发性风险信息专报表附表1：突发性风险信息报送表重大、突发性风险信息专报 编号：报送单位报送时间报送事由情况简述预估损失及影响范围：目前的处理措施和进度专案联系人及联系方式涉及的相关单位或部门相关部门意见：附表2：常规性风险信息（报告）报送表（总公司）报告内容报告部门报告频度报告时限财务分析报告财务职能部门月度报告形成后3工作日内业务分析报告险种管理部门月度报告形成后3工作日内投资状况报告投资职能部门月度报告形成后3工作日内人力资源状况报告人力资源职能部门月度报告形成后3工作日内精算统计分析报告精算职能部门月度报告形成后3工作日内中介报告中介管理职能部门季度报告形成后3工作日内偿付能力报告财务职能部门季度报告形成后3工作日内内部审计报告审计职能部门季度报告形成后3工作日内司法案件报告法务职能部门季度报告形成后3工作日内案件责任追究报告合规职能部门季度报告形成后3工作日内风险自评报告各职能部门季度季度后10工作日内中介报告中介管理职能部门年度报告形成后3工作日内偿付能力报告财务职能部门年度报告形成后3工作日内财务年报财务职能部门年度报告形成后10工作日内内部审计报告审计职能部门年度报告形成后3工作日内司法案件报告法务职能部门年度报告形成后3工作日内案件责任追究报告合规职能部门年度报告形成后3工作日内险种管理工作总结各险种管理部门年度报告形成后3工作日内人力资源状况年度人力资源部门年度报告形成后3工作日内投资管理工作总结投资管理部门年度报告形成后3工作日内再保工作总结再保管理部门年度报告形成后3工作日内精算统计工作年度总结精算职能部门年度报告形成后3工作日内信息技术工作年度总结信息技术职能部门年度报告形成后3工作日内风险自评报告各职能部门年度年度后20工作日内条线检查报告各职能部门不定期检查报告出具后2日内审计报告审计职能报告不定期审计报告出具后2日内附表3：常规性风险信息（数据、指标）报送表（总公司）风险信息（数据）月报表序号指标本期数累计数报送部门偿付能力充足率财务职能部门认可资产负债率财务职能部门资产认可率财务职能部门保费增长率财务职能部门自留保费增长率财务职能部门毛保费规模率财务职能部门两年综合成本率财务职能部门应收保费率财务职能部门实际偿付能力额度变化率财务职能部门承保利润率财务职能部门投资价值财务职能部门净资产增长率财务职能部门现金净流量财务职能部门流动比率财务职能部门速动比率财务职能部门现金流可保障经营月数财务职能部门综合费用率（全辖）财务职能部门经营费用率（全辖）财务职能部门综合变动费用率（分大类险）财务职能部门综合销售费用率（分大类险）财务职能部门当年应收保费率（全辖）财务职能部门当年应收保费率（分大类险）财务职能部门应收额（交强险）财务职能部门环比应收率（分大类险）财务职能部门预收保费到账率（分大类险）财务职能部门应收可能损失率（分大类险）财务职能部门可能损失应收额（分大类险）财务职能部门固定资产占比财务职能部门可变现资产占比财务职能部门在建工程/固定资产比率财务职能部门预付赔款占比财务职能部门综合赔付率（全辖）财务职能部门未决案件金额占比财务职能部门单证使用率（分大类险）财务职能部门定额单证录入率财务职能部门保单注销和作废率财务职能部门单证遗失率（分大类险）财务职能部门未决赔款准备金预估差异率（车险）精算职能部门结案率精算职能部门结案周期精算职能部门立案及时率-出险精算职能部门未决回溯偏差率-上年底精算职能部门未决回溯偏差率-上年底精算职能部门单笔业务分保周期再保职能部门平均业务分保周期再保职能部门分保完成率再保职能部门单一合约分保完成率再保职能部门合约分保完成率再保职能部门单一临时分保完成率再保职能部门临时分保完成率再保职能部门应付款项及时结算笔数比重再保职能部门应付款项及时结算金额比重再保职能部门结算期超60天应付款项笔数比重再保职能部门结算期超60天应付款项金额比重再保职能部门应收款项及时结算笔数比重再保职能部门应收款项及时结算金额比重再保职能部门结算期超60天应收款项笔数比重再保职能部门结算期超60天应收款项金额比重再保职能部门客户满意度客户服务职能投诉率（分大类险）客户服务职能客户增长率（分大类险）客户服务职能客户续保率（分大类险）客户服务职能客户回访覆盖率（分大类险）客户服务职能理赔客户回访覆盖率（分大类险）客户服务职能重要管理人员离职率人力资源职能业务人员流失率人力资源职能内勤人员流失率人力资源职能业务与内勤占比比率人力资源职能管理与内勤占比比率人力资源职能合作渠道流失率中介管理职能业务人员持证率中介管理职能新产品平均开发周期市场开发职能新产品贡献度市场开发职能资金运用收益率投资职能部门投资收益率投资职能部门权益类资产占比投资职能部门权益类浮盈/亏损率投资职能部门固定收益类资产占比投资职能部门债券与可出售资产比投资职能部门次级债占比投资职能部门净值波动投资职能部门负债净值比率投资职能部门保费收入增长率（分大类险）险种管理职能部门业务计划完成率（全险种）险种管理职能部门市场占有率（分大类险）险种管理职能部门自留保费规模率险种管理职能部门人均保费（分大类险）险种管理职能部门人均利润险种管理职能部门上年保单续保率（分大类险）险种管理职能部门保单退保率（分大类险）险种管理职能部门综合赔付率（全险种）险种管理职能部门事故年度制赔付率（全险种）险种管理职能部门已决赔付率（全险种）险种管理职能部门出险率（全险种）险种管理职能部门案均赔款（全险种）险种管理职能部门案均赔款（分大类险）险种管理职能部门车险已决涉诉占比（按金额）险种管理职能部门车险已决涉诉占比（按件数）险种管理职能部门预付赔款占比（全险种）险种管理职能部门未决案件金额占比（分大类险）险种管理职能部门承保年度已报告赔付率险种管理职能部门预估损失偏差率（分大类险）险种管理职能部门计划完成率（全险种）险种管理职能部门单均保费（全险种）险种管理职能部门人均保费（分大类险）险种管理职能部门险种占比（分大类险）险种管理职能部门净费率（分大类险）险种管理职能部门直销渠道占比（分大类险）险种管理职能部门兼业渠道占比（分大类险）险种管理职能部门专业渠道占比（分大类险）险种管理职能部门当年结案率（分大类险）险种管理职能部门内部审计次数审计职能部门举报信访件数稽查职能部门审核合同件数合规职能部门参与诉讼件数比合规职能部门外部检查次数合规职能部门外部处罚次数合规职能部门外部处罚（人数）合规职能部门外部处罚（机构）合规职能部门外部处罚（金额）合规职能部门外部处罚（其它）合规职能部门内部审计问责（人数）合规职能部门内部审计问责（金额）合规职能部门内部审计问责（机构）合规职能部门内部审计问责（金额）合规职能部门内部审计处罚（其它）合规职能部门内部检查问责（人数）合规职能部门内部检查问责（金额）合规职能部门内部检查问责（机构）合规职能部门内部检查问责（金额）合规职能部门外部监管问责（人数）合规职能部门外部监管问责（金额）合规职能部门外部监管问责（机构）合规职能部门外部监管问责（金额）合规职能部门外部监管问责（其它）合规职能部门附表4：常规性风险信息（数据、指标）报送表（分公司）风险信息（数据）报送表分公司： 统计区间：2012.1.1-2012.1.31类别二级指标指标数值本期数累计数一、经营稳健状况1-1承保利润率1-2现金净流量1-3保费现金流贡献度1-4综合赔付率（分车、财产、人身、水险）1-5综合费用率（分车、财产、人身、水险）1-6环比应收率（分车、财产、人身、水险）1-7当年应收保费率（分车、财产、人身、水险）1-8预收保费到账率（分车、财产、人身、水险）1-9预付赔款占比1-10未决案件金额占比（分车、财产、人身、水险）1-11资金上划率1-12应收可能损失率（分车、财产、人身、水险）二、业务质量状况2-1净费率（分车、财产、人身、水险）2-2出险率（分车、财产、人身、水险）2-3非车险占比2-4事故年度制赔付率（分车、财产、人身、水险）2-5单均保费（车险）2-6案均赔款（分车、财产、人身、水险）2-7立案及时率-车险（精算口径）2-8未决回溯偏差率-上年底（精算口径）2-9未决回溯偏差率-本年半年末（精算口径）三、发展能力3-1保费计划达成率（分车、财产、人身、水险）3-2保费收入增长率（分车、财产、人身、水险3-3市场占有率3-4人均保费（分车、财产、人身、水险）3-5人均利润3-6投诉率3-7上年保单续保率（分车、财产、人身、水险）3-8业务与内勤占比比率3-9管理与内勤占比比率3-10中介渠道更新频度3-11业务人员持证率3-12人员超编率四、经营管理状况4-1单证使用率（分车、财产、人身、水险）4-2定额单证录入率4-3保单注销和作废率4-4赔案注销率4-5预估损失偏差率（分车、财产、人身、水险）4-6结案率（车险）其中：当年车险结案率4-7车险结案周期（天）其中：2000元以下案件结案周期4-8案件处理完毕后赔款支付及时率4-9承诺达成率（车险）4-10自有车险查勘人员充足率五、合规状况5-1每千万保费投诉率（车、财产、人身、水险）5-2内部审计次数5-3内部开展检查次数5-4内部问责次数（总公司问责）5-5内部问责次数（分公司问责）5-6外部检查次数5-7外部处罚次数5-8外部处罚涉及人数附表5：各类经营指标计算口径定义对应指标定义及计算口径说明指标名称计算公式1-1承保利润率统计期内承保利润/原保费收入100%1-2现金净流量统计期内现金流入-现金流出1-3保费现金流贡献度统计期内（保费收入-已决赔付-经营费用）/保费收入1-4综合赔付率统计期内险种赔付支出+险种分保赔付支出+险种再保后未决赔款准备金提转差-险种摊回分保赔款-险种追偿款收入）/险种已赚保费100%1-5综合费用率统计期内（经营费用摊回分保费用）/已赚保费100%1-6环比应收率统计期内应收保费余额/最近一年内的保费收入总额100%1-7当年应收保费率统计期内当年发生的应收保费余额/当年原保费收入100%1-8预收保费到账率统计期内实际收到预收保费额/有效保单预收保费总额100%1-9预付赔款占比统计期内预付赔款/未决赔款总额100%1-10未决案件金额占比统计期内未决案件赔款总额/（已决案件赔款总额+未决案件赔款总额）100%1-11资金上划率统计期内（上划总公司资金-总公司下拨资金）/保费收入100%1-12应收可能损失率统计期内可能损失的应收保费/总应收保费100%；按照应收保费账龄长短，折算应收保费可能的损失率。具体折算如下：15天以下0%15-30天5%30-60天15%60-90天30%90-180天50%180-360天70%360天以上100%2-1净费率统计期内有效车险保单保费/统计区间内有效车险保单标准保费100%2-2出险率统计期内有效保单项下已发生并立案的赔案数量/有效保单数量100%2-3非车险占比统计期内非车险保费收入/总保费收入2-4事故年满期赔付率 ( 当年保单项下发生的已决赔款+未决赔款（含IBNR）)/当年保单项下的满期保费2-5单均保费（车险）统计期内的车险保费收入/统计区间内的车险有效保单数量；2-6案均赔款统计期内有效险种保单项下已决赔案的金额/统计区间内有效险种保单项下已决赔案的件数3-1保费计划达成率统计期内截至统计期间险种保费收入实际完成额截至统计期间险种保费收入计划完成额*100%3-2保费收入增长率统计期内（报告期保费收入-基期保费收入）/基期保费收入100%3-3市场占有率统计期内公司保费收入财险市场保费收入100%3-4人均保费统计期内保费收入统计期在册员工人数3-5人均利润统计期内保费收入统计期在册员工人数3-6投诉件数统计期内投诉累计件数3-7上年保单续保率统计期内上年保单续保的保单数/上年保单总数100%3-8业务人员占比统计期内业务人员数量/统计期内实际员工总数100%3-9管理员工占比统计期内分公司部门助理职级以上人员/统计期内实际员工总数100%3-10中介渠道更新频度（统计期内渠道数量总和-上一年度同期渠道数量总和）/上一年度同期渠道数量总和100%3-11业务人员持证率（统计期内业务人员持证人数/统计期内业务人员总数）100%3-12人员超编率统计期内(实际员工数量-编制计划员工数量)/编制计划员工总数100%4-1单证使用率统计期内已使用的单证数量（统计期内入库单证数量+期初库存单证数量）100%4-2定额单证录入率统计期内已录入系统的定额单证数量统计期内已领用的定额单证数量100%4-3保单注销和作废率统计期内注销和作废的保单件数/统计期内的总保单件数100%4-4赔案注销率统计期内注销和作废的赔案件数/统计期内的总赔案件数100%4-5预估损失偏差率（统计期内结案的已决赔付金额-统计期内结案的最终估损金额）/统计期内结案的已决赔付金额100%4-6结案率（车险）统计期内立案并结案的件数/统计期内立案的件数100%；（属各保监局2012年监测指标）当年车险结案率统计期内立案并结案的件数/统计期内立案的件数100%；（属各保监局2012年监测指标）4-7车险结案周期（天）（属各保监局2012年监测指标）指车辆出险报案的所有案件，自公司立案日至案件结案日所需的平均时间。其中：2000元以下案件结案周期（属各保监局2012年监测指标）4-8案件处理完毕后赔款支付及时率（属各保监局2012年监测指标）4-9承诺达成率（车险）承诺达成率指标中承诺是指公开对社会承诺小额案件处理时限的案件达成情况，（属各保监局2012年监测指标）4-10自有车险查勘人员充足率（属各保监局2012年监测指标）5-1每千万保费投诉率（属各保监局2012年监测指标）5-2内部审计次数统计期内分公司自行开展各项审计次数5-3内部开展检查次数统计期内分公司自行开展各项检查次数5-4内部问责次数（总公司问责）统计期内经总公司问责数，以中支类机构为单位统计5-5内部问责次数（分公司问责）统计期内分公司级内部问责次数；以问责事项为统计单位。一事一次。5-6外部检查次数统计期内外部监管机关，行业协会检查次数5-7外部处罚次数统计期内外部监管机关，行业协会等进行处罚次数。以中支类机构为单位统计5-8外部处罚涉及人数统计期内外部监管机关，行业协会等进行处罚次数。表6：风险评估自查表（总、分公司）报告部门：董事会秘书处附表7：重大、突发事件范围定义（依据保险业重大突发事件应急处理规定（保监会令（2003）3号）：符合下列规定情形之一的重大突发事件，保监会派出机构、保险公司应当及时向中国保监会办公厅报告：（一）发生洪水、台风、地震等严重的自然灾害或者重大火灾、生产、交通安全等严重事故，造成保险财产损失5000万元以上或者人身伤亡赔付3000万元以上的；（二）发生群体性疾病、重大食物中毒等公共卫生事件，造成重大社会影响，可能引发大面积保险索赔的；（三）保险公司现金流出现支付危机，或者偿付能力突然恶化可能导致破产的；（四）保险公司计算机系统发生系统性故障，造成大量客户数据资料丢失；（五）100名以上的投保人或者保险营销员集体上访、静坐或者采取其他过激行为，或者虽然不足100人但影响恶劣的；（六）100名以上投保人集体退保或者起诉保险公司的；（七）保险公司在承保或者资金运用过程中发生严重违法违规行为，被新闻媒体和公众广泛关注的；（八）外资保险公司境外母公司出现严重危机，严重影响其在中国境内业务开展的；（九）保险公司高级管理人员突然集体辞职、失踪、发生重大意外事故或者涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的； （十）其他严重危及保险业，或者与保险业相关的、对社会影响大、危害程度高的重大突发事件。THANKS !致力为企业和个人提供合同协议，策划案计划书，学习课件等等打造全网一站式需求欢迎您的下载，资料仅供参考可修改编辑