万科地产营销回款业务流程梳理及优化方案

BatchDoc Word文档批量处理工具 万科地产营销回款业务流程梳理及优化方案2014/09BatchDoc Word文档批量处理工具BatchDoc Word文档批量处理工具目录1.业务流程分析的主要方法12.营销回款流程的整体概述42.1.范围42.2.目标52.3.总体原则63.营销回款流程现状与优化方案73.1.客户认筹流程73.1.1.流程现状与问题73.1.2.客户认筹收款流程83.1.3.客户认筹退款流程123.1.4.客户认筹退款撤销流程163.2.客户认购流程193.2.1.流程现状与问题193.2.2.客户认购收款流程203.2.3.客户认购退款流程233.2.4.诚意金转定金流程273.2.5.罚没和退定流程303.2.6.工程款抵房款流程333.3.客户签约流程353.3.1.流程现状与问题353.3.2.客户签约流程363.4.变更管理流程413.4.1.流程现状与问题413.4.2.变更管理流程423.4.3.换房流程473.4.4.更名流程513.5.移交入住流程533.5.1.流程现状与问题533.5.2.移交入住流程543.5.3.代收费用流程583.5.4.滞纳金管理流程64BatchDoc Word文档批量处理工具BatchDoc Word文档批量处理工具1. 业务流程分析的主要方法业务流程的分析主要分为三个部分，流程现状的分析、流程改进建议及实施优先级的定义，如下图所示：图 1.业务流程分析的主要方法流程现状流程现状分析部分将描述当前的流程和以及流程中存在的问题。流程图示例：图 2.业务流程图示例从万科的情况来看，本次项目重点从风险和效率两个方面来做重点分析。对每一个流程，都从以下的的几个角度进行分析，审视每个流程是否存在这样的问题，再考虑是否能优化，以及怎么样才是改进的最佳方案。 风险a) 准确性（是否有业务过程中缺乏审核或确认环节）b) 完整性（是否有后端需要的业务信息前端业务系统无法提供或只提供部分信息）c) 人工操作（是否有人工导入导出的业务点） 效率a) 明确的流程（是否业务工作内容及标准清晰、分工明确、各一线公司执行标准一致的流程、管理标准化）b) 人工操作（是否有大量人工录入的工作）c) 重复工作（是否有业务在前后端需要重复录入的情况）d) 报表有效性（是否有报表缺失或需要优化提高业务对账效率）e) 术语不一致（是否前后端系统有业务或基础数据语言前后定义不一致的情况）流程改进建议流程图流程说明业务规则业务系统改造需求系统间集成需求主数据需求基于上述梳理和识别的问题，将给出流程的改进建议，包括业务规则的定义、未来流程的描述以及系统实现的需求。其中系统实现的需求主要从三个方面进行描述：对业务系统（明源、PDC、EAS、运营平台）的改造需求，业务系统间的集成需求，主数据方面的需求等。这些需求将作为业务系统后续进行改造的依据。表 1.流程改进建议的核心内容分析这些需求后，将详细描述这些需求的实现界面，界面元素和控制逻辑。使业务人员能够确认系统改造的方案能满足业务需求，从而实现业务流程在信息系统上的固化。在全集团范围内推行这些里程，也促进了万科集团业务管理的标准化。2. 营销回款流程的整体概述2.1. 范围我们将营销的过程分为客户认筹，客户认购，客户签约和移交入住四个阶段。每个阶段都会有向客户收款，付款的业务发生。图 3.营销回款的总体流程在对营销回款流程分析后，确定了如下的子流程。下文的流程蓝图，业务规则和IT需求均是针对这些子流程展开论述。序号流程名称子流程名称流程编号01客户认筹流程客户认筹收款流程00102客户认筹流程客户认筹退款流程00203客户认筹流程客户认筹退款撤销流程00304客户认购流程客户认购收款流程00405客户认购流程客户认购退款流程00506客户认购流程诚意金转定金流程00607客户认购流程罚没和退订流程00708客户认购流程工程款抵房款流程00809客户签约流程客户签约流程00910变更管理流程变更管理流程01011变更管理流程换房流程01112变更管理流程更名流程01213移交入住流程移交入住流程01314移交入住流程代收费用流程01415移交入住流程滞纳金管理流程015表 2.营销回款流程清单2.2. 目标对流程的分析，我们主要从质量、成本、风险和效率四个维度来审视每一支流程。结合万科实际情况，我们重点分析流程中的风险和效率问题。通过流程的梳理和优化，我们希望能降低业务运作过程中的风险，提高流程效率。对于业务系统的数据而言，通过管理规则的执行，流程的规范和系统的实施，提高业务数据的准确性，及时性和一致性。并且尽可能通过自动化的接口实现业务数据在多个系统中的传输。 风险a) 准确性（是否有业务过程中缺乏审核或确认环节）b) 完整性（是否有后端需要的业务信息前端业务系统无法提供或只提供部分信息）c) 人工操作（是否有人工导入导出的业务点） 效率a) 明确的流程（是否业务工作内容及标准清晰、分工明确、各一线公司执行标准一致的流程、管理标准化）b) 人工操作（是否有大量人工录入的工作）c) 重复工作（是否有业务在前后端需要重复录入的情况）d) 报表有效性（是否有报表缺失或需要优化提高业务对账效率）e) 术语不一致（是否前后端系统有业务或基础数据语言前后定义不一致的情况）2.3. 总体原则营销回款的业务管理过程中，仍会遵循如下的总体业务原则。1. 营销管理和财务管理的业务操作，在各个一线公司将实现管理流程的统一化和标准化。明确岗位职责和系统操作规范。2. 以后所有的开盘均是电子开盘，在开盘前需要将明源系统所有的基础数据进行初始化。3. 所有的营销收退款业务都要从明源系统中发起和录入，通过系统自动生成EAS系统的财务凭证，达到数据一致的目标。4. 从明源系统传输到EAS的收付款操作和结转操作都必须先由财务人员在明源系统中进行签收和审核，只有通过签收和审核的单据，才能进行下一步操作导入EAS中。5. 在EAS系统中不允许更改收款单，只能到明源系统中进行更改。更改完成之后再导入EAS系统。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息，必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证。6. 在EAS系统中付款单只能更改付款银行，不允许更改其他信息，如果需要更改除付款银行外的其他信息，只能在明源系统中进行更改。更改完成之后再导入EAS系统。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息（除付款银行外），必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS凭证上付款银行的信息，可以直接在EAS系统中进行修改。7. 当日收款的信息，必须当天在明源系统中进行录入。月末的POS机收款无论当天是否银行到账，均需要在当月进行财务入账操作。8. 未到账以及出票单位没有出具承诺函的情况下，是不能进行确认收款的。9. 通过资金中心付款，如果财务凭证做错了，是不能回退的。3. 营销回款流程现状与优化方案3.1. 客户认筹流程3.1.1. 流程现状与问题目前在流程中存在如下的两个问题。问题M001：POS机收款隔日入账月末最后一日刷卡，明源系统当月已经录入系统，但是财务没有到账，EAS收款记入次月，形成差异。问题M002：诚意金管理部分一线公司未启用明源系统诚意金（预约金）管理功能。明源系统中诚意金（有些一线公司称为意向金，预约金）没有一些状态字段（如是否转定金，是否退款）。在转定金时候需要核对到户，同时需要手工转入定金，容易产生差错需要手工调整。目前的诚意金对账比较麻烦，财务人员手工对账，耗费了大量的时间，精力，急切需要提高效率，通过对账找出两个系统间的数据差异，从而减少业务风险。一线公司收诚意金，在明源系统录入收款信息的操作，在不同的一线公司由不同的业务部门进行操作的，有些是营销人员，有些是财务人员。3.1.2. 客户认筹收款流程流程图及流程说明图 4.客户认筹收款流程图客户认筹收款流程步骤说明分工输出看房客户到现场查看房间客户接待，录入客户信息销售助理在明源系统录入客户信息销售助理客户信息缴诚意金客户缴诚意金客户预约牌号销售助理在明源系统中进行预约排号操作销售助理认筹单收诚意金，录入收款信息收诚意金，在明源系统中录入收款信息。销售助理或财务现场收款人员收款单打印收据完成收款后，在明源系统打印诚意金收据。销售助理或财务现场收款人员收据拿到认筹单/收据客户获得认筹单和诚意金收据客户财务审核、签收财务人员在明源系统中进行审核和签收，将银行到账信息和明源业务处理信息进行比对，确认已到账的款项，选择导入EAS的收款单。 财务人员收款单+分录信息在出纳模块生成收款单通过接口自动在EAS出纳模块生成收款单系统自动收款单在总账模块自动生成凭证EAS系统根据从明源获取的信息自动生成凭证，并将已生成凭证状态及凭证号给明源系统自动凭证按月度对账财务人员按月进行对账财务人员表 3. 客户认筹收款流程业务规则1. 对于诚意金(预约金，意向金)，需要在明源系统中的预约金模块进行管理。不允许没有在明源系统中管理诚意金，而直接在EAS系统中进行财务信息处理。2. 当在明源系统进行认筹阶段的工作的时候。首先要保证客户的基本信息已经在明源系统中建立起来了。这些客户的信息，是在前期客户接待的时候就进行了收集，并在认筹开始前，将这些信息录入明源系统。3. 对于客户直接转账，财务部门确认收到款项是诚意金，需要通知相应的收款员，由其在明源系统中做相应的录入、开票，后续再导入到EAS系统中。4. 规范诚意金的核算代码，明源系统将按照“公司简码+项目+分期+流水号”的规则进行编码，与EAS可以实现同步，便于明源系统和EAS系统按照此编码进行诚意金明细的自动对账。IT需求IT的需求主要针对明源系统，EAS系统和接口改造的需求。明源系统的改造需求序号需求编码需求描述01MY001001明源系统能够下载诚意金批量录入的Excel文件模板，并能批量录入诚意金02MY001002明源系统可以随时查看诚意金明细报表（是否转定金，退款状态）03MY001003诚意金对账功能，对比出明源系统和EAS系统中的诚意金差异。在支票付款场景下，如缴纳三笔诚意金，会影响后续对账，要出一个方案，明显的差异要能对账对出来04MY001004在明源系统中进行诚意金收款时，增加对未生成凭证的诚意金查询界面，基于到账日期进行初步筛选，在此界面，进行银行实际到账的核对工作。完成核对的诚意金，可以选择一笔或多笔诚意金，通过接口同步到EAS系统中，在EAS中的出纳模块形成收款单，并将收款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证。并将已生成凭证状态及凭证号传递给明源系统。如果月结前撤销诚意金收款，在明源系统中发起，更改明源系统收款单状态，并将EAS中的相对应的收款单和财务凭证删除，然后修正明源系统中的收款单，然后重新财务审核后导入EAS系统。如果月结后想撤销诚意金收款，这种场景绝大多数都是名字录入等问题，这样的话，不允许撤销诚意金，只能进行更名操作05MY001005在EAS系统中不允许更改出纳模块的收款单，只能到明源系统中进行更改。更改完成之后再导入EAS系统。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息，必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证06MY001006明源系统中的核算科目（核算代码）同步到EAS系统中，以确保后期的单据导入。核算代码的编码规则是“公司简码+项目+分期+流水号”07MY001007明源系统，对于结转单，需要按照可选的时间区段提供一张结转单的报表08MY001008明源系统和EAS的自动对账功能，对房款和意向金进行对账09MY001009明源系统需要能够处理先开收据或发票，后收款的流程处理10MY001010某一线公司的POS机刷其他公司的钱，刷卡终端、银行和项目公司需要建立对应关系表 4. 明源系统改造需求清单EAS系统的改造需求序号需求编码需求描述1EAS001001关闭EAS系统直接进行诚意金账务处理的功能2EAS001002接收到明源系统传递过来的收款单后，在出纳模块形成收款单，并将收款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证。生成凭证后，更新明源系统中的对应的收款单的状态为“已生成凭证”3EAS001003在EAS系统中不允许更改收款单，只能到明源系统中进行更改。更改完成之后再导入EAS系统。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息，必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证表 5. 明源系统改造需求清单明源系统与EAS系统的接口需求序号需求编码需求描述01IME001001明源系统进行诚意金对账时候，EAS的接口能提供诚意金信息，从而完成对账功能02IME001002在向客户收取单笔或批量诚意金的时候，在明源系统中做诚意金收款信息录入，通过接口，自动将此信息同步到EAS系统中。这个接口可能涉及核算科目在明源系统和EAS系统中的同步问题，需要在此接口处理03IME001003明源系统的收款单据在传入EAS系统后，生成了凭证，并更改了明源系统相应单据的状态后，如果在明源系统中发起撤销操作，通过接口，需要将EAS中的对应凭证取消，然后在明源系统中修改收款单，再导入EAS系统。如果已经进行了月结，在明源系统提出撤销的操作时候，EAS不能取消凭证，并且需要返回给明源系统错误信息。月结之后不允许撤销，可以通过其他操作（如更名）来进行04IEM001001EAS中生成凭证后，需要通过接口同步更新明源系统中相应的收款单的状态为“已生成凭证”表 6. 明源系统改造需求清单3.1.3. 客户认筹退款流程流程图及流程说明图 5.客户认筹退款流程图客户认筹退款流程步骤说明分工输出拿到认筹单/收据客户拿到认筹单及诚意金收据客户提出退款客户提出退款申请客户退款申请销售助理在明源系统进行退款申请操作，支持批量退款申请销售助理退款申请单K2审批自动触发K2的退款审批流程系统自动退款申请单自动生成退款单K2审批完成后，将状态返回给明源系统，自动生成退款单。（一个审批一张凭证，多条分录)系统自动退款单退款单财务审核签收财务人员审核、签收退款单（选付款方式、付款银行）财务人员退款单出纳系统-付款单通过接口将付款单等信息传递给EAS，自动生成付款单（已提交状态）系统自动付款单判断支付方式根据付款单上的付款方式判断走资金中心还是走网银支付财务人员/系统本地网银支付手工通过本地网银进行支付财务人员付款审核、审批如果通过资金中心支付，需进行付款的审核、审批财务人员支付完成如果通过本地网银支付，则财务人员手工在EAS系统更新支付状态；如果通过资金中心支付，则系统会自动更新支付状态系统自动或财务人员手工在总账模块自动生成凭证EAS系统根据从明源获取的信息自动生成凭证，并将已生成凭证状态及凭证号给明源系统自动凭证按月度对账财务人员按月进行对账财务人员表 7. 客户认筹退款流程说明业务规则1. 退款操作在明源系统中发起，需要通过K2审批。2. 在生成凭证后，月结之前如需修改EAS凭证上付款银行的信息，可以直接在EAS系统中进行修改。3. 在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息（除付款银行外），必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证。IT需求IT的需求主要针对明源系统，EAS系统和接口改造的需求。明源系统的改造需求序号需求编码需求描述01MY002001针对诚意金退款，明源系统发起退款申请后，在K2中进行退款审批（支持多笔申请一次审批，财务不参与K2审批），审批完成的结果自动更新明源系统单据状态，明源系统进行财务签收（系统上手工操作，支持一个审批生成一张凭证、多条分录；需选择付款方式、付款银行）。通过接口将付款单传递到EAS的出纳模块，形成付款单，当地网银支付后，在EAS系统中手工确认付款完成，更改明源系统中的退款单的状态为“已付款” 的状态。然后再生成财务凭证，同时更改明源系统中的退款单的状态为“已生成凭证” 的状态，并在明源系统中记录EAS的凭证编码02MY002002在EAS系统中付款单只能更改付款银行，不允许更改其他信息，如果需要更改除付款银行外的其他信息，只能在明源系统中进行更改。更改完成之后再导入EAS系统。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息（除付款银行外），必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS凭证上付款银行的信息，可以直接在EAS系统中进行修改03MY002003退款流程与明源集成，退款申请与K2流程审批整合。在明源系统提出退款申请，自动触发K2流程，K2审批通过以后，将状态返回给明源，同时在明源系统自动生成退款单04MY002004明源中的审批原则上都要在K2中进行审批。审批结束后，要将K2审批的链接能在明源系统中展示，并能打开此链接，看到K2审批的过程以及审批人的意见，明源系统也要能展示K2审批中的编号表 8. 明源系统改造需求清单EAS系统的改造需求序号需求编码需求描述01EAS002001接收到明源系统传递过来的付款单后，在出纳模块形成付款单，再进行付款审核，完成付款后，更改EAS的付款状态为“已经付款完成”，并将收款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证。更新明源系统中的对应的付款单的状态为“已生成凭证”。对于本地网银付款，在出纳模块形成付款单后，在本地网银进行付款审核和付款操作，完成后，在EAS系统中更改EAS的付款状态为“已经付款完成”，并将收款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证。更新明源系统中的对应的收款单的状态为“已生成凭证”02EAS002002在EAS系统中付款单只能更改付款银行，不允许更改其他信息，如果需要更改除付款银行外的其他信息，只能在明源系统中进行更改。更改完成之后再导入EAS系统。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息（除付款银行外），必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS凭证上付款银行的信息，可以直接在EAS系统中进行修改表 9. EAS系统改造需求清单明源系统与EAS系统的接口需求序号需求编码需求描述01IME002001在向客户退单笔或批量诚意金的时候，在明源系统中做诚意金退款信息录入，通过接口，自动将此信息同步到EAS系统中。这个接口可能涉及核算科目在明源系统和EAS系统中的同步问题，需要在此接口处理02IME002002明源系统的付款单据在传入EAS系统后，生成了凭证，并更改了明源系统相应单据的状态后，如果在明源系统中发起撤销操作，通过接口，需要将EAS中的对应凭证取消，然后在明源系统中修改付款单，再导入EAS系统。如果已经进行了月结，在明源系统提出撤销的操作时候，EAS不能取消凭证，并且需要返回给明源系统错误信息。月结之后不允许撤销，可以通过其他操作（如更名）来进行03IEM002001EAS中生成凭证后，需要通过接口同步更新明源系统中相应的付款单的状态为“已生成凭证”04IEM002002EAS中的付款单生成，并且完成付款审核，付款完成后，需要更新明源系统中的退款单状态为“已付款“表 10. 明源系统与EAS系统的接口需求清单明源系统与K2系统的接口需求序号需求编码需求描述01IMK002001明源系统中发起退款申请，通过接口自动触发K2流程，传输到K2上的内容需要能满足审批的要求02IKM002001退款申请在K2审批通过以后，将审批结果返回给明源表 11. 明源系统与K2系统的接口需求清单3.1.4. 客户认筹退款撤销流程流程图及流程说明图 6. 客户认筹退款撤销流程图客户认筹退款撤销流程步骤说明分工输出发现退款错误财务人员发现退款错误财务人员判断错误类型判断错误类型（客户信息错误、付款账号或方式错误）财务人员选择有错误的退款单如果是客户信息错误，选择有错误的退款单，触发退款作废操作，EAS做相应的退款单及凭证的作废操作，并更新明源的退款单状态。然后触发“客户认筹退款流程”财务人员/系统自动选择需撤销的退款单如果是“付款账号或方式错误”，选择需撤销的退款单，触发退款撤销操作，EAS做相应的退款单及凭证的撤销操作，更新明源退款单状态财务人员/系统自动退款单财务审核签收财务人员审核、签收退款单（选付款方式、付款银行）财务人员退款单出纳系统-付款单通过接口将付款单等信息传递给EAS，自动生成付款单（已提交状态）系统自动付款单判断支付方式根据付款单上的付款方式判断走资金中心还是走网银支付财务人员/系统本地网银支付手工通过本地网银进行支付财务人员付款审核、审批如果通过资金中心支付，需进行付款的审核、审批财务人员支付完成如果通过本地网银支付，则财务人员手工在EAS系统更新支付状态；如果通过资金中心支付，则系统会自动更新支付状态系统自动或财务人员手工在总账模块自动生成凭证EAS系统根据从明源获取的信息自动生成凭证，并将已生成凭证状态及凭证号给明源系统自动凭证按月度对账财务人员按月进行对账财务人员表 12. 客户认筹退款撤销流程说明业务规则1. 客户认筹退款撤销操作在明源系统中发起，通过系统间的接口完成财务信息处理。2. 客户认筹退款撤销后，如果再次发起退款，这次退款要能记录原来的退款单和K2退款审批的编号。3. 在发起客户认筹退款撤销操作的时候，财务人员将进行判断是退回到财务签收环节，还是要求营销部门的人员再次发起退款申请流程。IT需求IT的需求主要针对明源系统，EAS系统和接口改造的需求。明源系统的改造需求序号需求编码需求描述01MY003001 如果网银支付后，由于银行存款余额不足等原因造成支付失败，这时候需要执行退款撤销的操作。在明源系统中从已经提出退款的申请列表中选择一笔或多笔诚意金提出退款撤销的操作，此撤销操作要能记录原来审批的K2单据号，并传递到EAS系统，在EAS系统出纳模块形成收款单，并将收款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证（借银行存款，贷其他应付款）。发起退款撤销的时候，财务人员进行判断是退回到财务签收环节，还是要求营销部门的人员再次发起退款申请流程。这些退款后续还需要在明源系统中发起退款操作，这个退款要能记录原来的退款单和K2退款审批的编号，并经过K2审批后，进入EAS出纳模块，后续再生成凭证。如果支付前发现退款有错误，如客户账号错误，财务人员可以将此退款撤销，反馈到营销部门，要求重新发起退款申请流程表 13. 明源系统改造需求清单EAS系统的改造需求序号需求编码需求描述01EAS003001如果网银支付后，由于银行存款余额不足等原因造成支付失败，这时候需要执行退款撤销的操作。在明源系统中从已经提出退款的申请列表中选择一笔或多笔诚意金提出退款撤销的操作，此撤销操作要能记录原来审批的K2单据号，并传递到EAS系统，在EAS系统出纳模块形成收款单，并将收款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证。（借银行存款，贷其他应付款）。发起退款撤销的时候，财务人员进行判断是退回到财务签收环节，还是要求营销部门的人员再次发起退款申请流程。这些退款后续还需要在明源系统中发起退款操作，这个退款要能记录原来的退款单和K2退款审批的编号，并经过K2审批后，进入EAS出纳模块，后续再生成凭证。如果支付前发现退款有错误，如客户账号错误，财务人员可以将此退款撤销，反馈到营销部门，要求重新发起退款申请流程表 14. EAS系统的改造需求清单明源系统与EAS系统的接口需求序号需求编码需求描述01IME003001如果网银支付后，由于银行存款余额不足等原因造成支付失败，这时候需要执行退款撤销的操作。在明源系统中从已经提出退款的申请列表中选择一笔或多笔诚意金提出退款撤销的操作，此撤销操作要能记录原来审批的K2单据号，并传递到EAS系统，在EAS系统出纳模块形成收款单，并将收款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证（借银行存款，贷其他应付款）。发起退款撤销的时候，财务人员进行判断是退回到财务签收环节，还是要求营销部门的人员再次发起退款申请流程。这些退款后续还需要在明源系统中发起退款操作，这个退款要能记录原来的退款单和K2退款审批的编号，并经过K2审批后，进入EAS出纳模块，后续再生成凭证。如果支付前发现退款有错误，如客户账号错误，财务人员可以将此退款撤销，反馈到营销部门，要求重新发起退款申请流程02IEM003001明源系统通过接口进行了退款撤消后，EAS需要通过接口更新明源系统撤销操作的状态，如“撤销成功”或者撤销失败的原因表 15. 明源系统与EAS系统的接口需求清单3.2. 客户认购流程3.2.1. 流程现状与问题问题M003：工程款抵房款工程款抵房款在EAS中已经入账，未及时通知相关岗位录入明源系统，形成时间性差异。3.2.2. 客户认购收款流程流程图及流程说明图 7. 客户认购收款流程图客户认购收款流程步骤说明分工输出选房客户选房客户确定房号销售助理在明源系统中确定房号，签订带有客户信息、房号的认购协议。销售助理认购协议是否诚意金转定金销售助理判断是否诚意金转定金销售助理诚意金转定金子流程如果是诚意金转定金，则触发诚意金转定金子流程系统自动收定金如果是直接缴定金，这销售助理在明源系统进行收定金的操作销售助理财务审核财务人员在明源系统中进行审核，将银行到账信息和明源业务处理信息进行比对，确认已到账的款项，选择导入EAS的收款单。财务人员收款单+分录信息在出纳模块生成收款单通过接口自动在EAS出纳模块生成收款单系统自动收款单在总账模块自动生成凭证EAS系统根据从明源获取的信息自动生成凭证，并将已生成凭证状态及凭证号给明源系统自动凭证按月度对账财务人员按月进行对账财务人员表 16. 客户认购收款流程说明业务规则1. 客户认购的定金可以通过Excel文件进行批量录入。2. 不允许在EAS系统中直接进行客户认购定金的财务信息处理。IT需求IT的需求主要针对明源系统，EAS系统和接口改造的需求。明源系统的改造需求序号需求编码需求描述01MY004001明源系统能够下载定金批量录入的Excel文件模板，明源系统能够以EXCEL形式批量录入定金02MY004002在明源系统中进行定金收款时，增加对未生成凭证的定金查询界面，基于到账日期进行初步筛选，在此界面，进行银行实际到账的核对工作。完成核对的定金，可以选择一笔或多笔定金，通过接口同步到EAS系统中，在EAS中的出纳模块形成收款单，并将收款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证。并将已生成凭证状态及凭证号传递给明源系统。如果月结前撤销定金收款，在明源系统中发起，更改明源系统收款单状态，并将EAS中的相对应的收款单和财务凭证删除，然后修正明源系统中的收款单，然后重新财务审核后导入EAS系统。如果月结后想撤销定金收款，这种场景绝大多数都是名字录入等问题，这样的话，不允许撤销定金，只能进行更名操作03MY004003在EAS系统中不允许更改出纳模块的收款单，只能到明源系统中进行更改。更改完成之后再导入EAS系统。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息，必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证表 17. 明源系统的改造需求清单EAS系统的改造需求序号需求编码需求描述01EAS004001关闭EAS系统直接进行定金账务处理的功能02EAS004002接收到明源系统传递过来的收款单后，在出纳模块形成收款单，并将收款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证，生成凭证后，更新明源系统中的对应的收款单的状态为“已生成凭证”03EAS004003在EAS系统中不允许更改收款单，只能到明源系统中进行更改。更改完成之后再导入EAS系统。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息，必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证表 18. 明源系统的改造需求清单明源系统与EAS系统的接口需求序号需求编码需求描述01IME004001在向客户收取单笔或批量定金的时候，在明源系统中做定金收款信息录入，同时将此信息同步到EAS系统中02IME004002明源系统的收款单据在传入EAS系统后，生成了凭证，并更改了明源系统相应单据的状态后，如果在明源系统中发起撤销操作，通过接口，需要将EAS中的对应凭证取消，然后在明源系统中修改收款单，再导入EAS系统。如果已经进行了月结，在明源系统提出撤销的操作时候，EAS不能取消凭证，并且需要返回给明源系统错误信息。月结之后不允许撤销，可以通过其他操作（如更名）来进行03IEM004001EAS中的收款单生成凭证后，需要通过接口同步更新明源系统中相应的收款单的状态为“已生成凭证”表 19.明源系统与EAS系统的接口需求清单3.2.3. 客户认购退款流程流程图及流程说明图 8.客户认购退款流程图客户认购退款流程步骤说明分工输出拿到认购协议/定金收据客户选房，签订了认购协议，缴纳了定金，并拿到定金收据认购协议/定金收据提出退款客户提出退款的要求客户退款申请客户提出退款请求，由营销人员在明源系统中申请退款营销人员退款单K2审批对退款单在K2中进行审批，审批完成后自动生成退款申请单财务人员审批后的退款申请单自动生成退款单审批完成后，明源系统自动形成退款单系统自动完成退款单退款单财务审核签收由财务对退款单进行审核签收财务人员退款单+分录信息出纳系统-付款单（自动变为已提交）系统自动将明源系统中财务审核签收完的退款单导入到EAS，并生成EAS付款单。系统自动完成付款单本地网银支付手工选择通过本地网银进行付款财务支付记录资金中心支付手工选择通过资金中心进行付款财务支付记录支付完成支付成功后，系统自动更新支付完成状态系统支付状态在总账模块自动生成凭证支付完成后，系统自动生成凭证系统凭证付款审核、审批资金中心对付款进行审核财务付款审核状态按月度对账明源和财务进行月底对账，核对退款是否一致。财务对账结果表 20. 客户认购退款流程说明业务规则1. 客户认购定金的退款要在明源系统中进行操作，并通过K2进行审批。2. 在生成凭证后，月结之前如需修改EAS凭证上付款银行的信息，可以直接在EAS系统中进行修改。3. 在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息（除付款银行外），必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证。IT需求IT的需求主要针对明源系统，EAS系统和接口改造的需求。明源系统的改造需求序号需求编码需求描述01MY005001针对定金退款，明源系统发起退款申请后，在K2中进行退款审批（支持多笔申请一次审批，财务不参与K2审批），审批完成的结果自动更新明源系统单据状态，明源系统进行财务签收（系统中进行人工确认签收，支持一个审批生成一张凭证、多条分录；在签收过程中需选择付款方式、付款银行等信息）。明源系统通过接口将付款单传递到EAS的出纳模块，形成付款单，当地网银支付后，在EAS系统中手工确认付款完成，更改明源系统中的退款单的状态为“已付款”的状态，并将退款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证，同时更改明源系统中的退款单的状态为“已生成凭证”的状态，并在明源系统中记录EAS的财务凭证编码。如果网银支付后，由于银行存款余额不足等原因造成支付失败，这时候需要执行退款撤销的操作。在明源系统中从已经提出退款的申请列表中选择一笔或多笔定金提出退款撤销的操作，此撤销操作要能记录原来审批的K2单据号，并传递到EAS系统，在EAS系统出纳模块形成退款单，并将退款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证（借银行存款，贷其他应付款）。发起退款撤销的时候，财务人员进行判断是退回到财务签收环节，还是要求营销部门的人员再次发起退款申请流程。这些退款后续还需要在明源系统中发起退款操作，这个退款要能记录原来的退款单和K2退款审批的编号，并经过K2审批后，进入EAS出纳模块，后续再生成凭证02MY005002在EAS系统中付款单只能更改付款银行，不允许更改其他信息，如果需要更改除付款银行外的其他信息，只能在明源系统中进行更改。更改完成之后再导入EAS系统。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息（除付款银行外），必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS凭证上付款银行的信息，可以直接在EAS系统中进行修改03MY005003退款流程与明源集成，退款申请与K2流程审批整合。在明源系统提出退款申请，自动触发K2流程，K2审批通过以后，将状态返回给明源，同时在明源系统自动生成退款单04MY005004明源中的审批原则上都要在K2中进行审批。审批结束后，要将K2审批的链接能在明源系统中展示，并能打开此链接，看到K2审批的过程以及审批人的意见，明源系统也要能展示K2审批中的编号表 21. 明源系统的改造需求清单EAS系统的改造需求序号需求编码需求描述01EAS005001接收到明源系统传递过来的付款单后，在出纳模块形成付款单，再进行付款审核，完成付款后，更改EAS的付款状态为“已经付款完成”，并将付款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证。更新明源系统中的对应的付款单的状态为“已生成凭证”。对于本地网银付款，在出纳模块形成付款单后，在本地网银进行付款审核和付款操作，完成后，在EAS系统中更改EAS的付款状态为“已经付款完成”，并将付款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证。更新明源系统中的对应的收款单的状态为“已生成凭证”02EAS005002在EAS系统中付款单只能更改付款银行，不允许更改其他信息，如果需要更改除付款银行外的其他信息，只能在明源系统中进行更改。更改完成之后再导入EAS系统。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS中的凭证信息（除付款银行外），必须先进行凭证的撤销操作，然后在明源系统中修改相应的信息，并审核后，再次导入EAS系统生成凭证。在生成凭证后，月结之前如需修改EAS凭证上付款银行的信息，可以直接在EAS系统中进行修改03EAS005003对于部分退款业务，EAS在业务处理上需要改造，同时也影响接口数据。EAS需要知道发生的业务是部分退款，账务处理需要特殊处理。拆成两张单进行操作。（借预收，贷营业外收入和借预收，贷银行存款。）表 22. EAS系统的改造需求清单明源系统与EAS系统的接口需求序号需求编码需求描述01IME005001在向客户退单笔或批量定金的时候，在明源系统中做定金退款信息录入，同时将此信息同步到EAS系统中02IME005002明源系统的付款单据在传入EAS系统后，生成了凭证，并更改了明源系统相应单据的状态后，如果在明源系统中发起撤销操作，通过接口，需要将EAS中的对应凭证取消，然后在明源系统中修改付款单，再导入EAS系统。如果已经进行了月结，在明源系统提出撤销的操作时候，EAS不能取消凭证，并且需要返回给明源系统错误信息。月结之后不允许撤销，可以通过其他操作（如更名）来进行03IME005003明源系统中的发起定金退款撤消，在明源系统中从已经提出退款的申请列表中选择一笔或多笔定金提出退款撤销的操作，此撤销操作要能记录原来审批的K2单据号，并传递到EAS系统，在EAS系统出纳模块形成收款单，并将收款单号信息返回明源系统，明源系统生成财务凭证，并将此财务凭证传递到EAS总账模块形成财务凭证（借银行存款，贷其他应付款）。这个退款要能记录原来的退款单和退款审批的编号，并经过K2审批后，进入EAS出纳模块，后续再生成凭证04IEM005001EAS中的收付款单生成凭证后，需要通过接口同步更新明源系统中相应的收付款单的状态为“已生成凭证”05IEM005002EAS中的付款单生成，并且完成付款审核，付款完成后，需要更新明源系统中的退款单状态为“已付款“表 23. 明源系统与EAS系统的接口需求清单明源系统与K2系统的接口需求序号需求编码需求描述01IMK005001明源系统中发起退款申请，通过接口自动触发K2流程，传输到K2上的内容需要能满足审批的要求02IKM005001退款申请在K2审批通过以后，将审批结果返回给明源表 24. 明源系统与K2系统的接口需求清单3.2.4. 诚意金转定金流程流程图及流程说明图 9.诚意金转定金流程图诚意金转定金流程步骤说明分工输出选房客户选房，确定楼栋、房间等信息客户客户、房间信息确定房号客户确定选择的楼栋、房间等信息营销楼栋、房间信息收回诚意金收据营销人员向客户收回诚意金收据营销诚意金收据诚意金转定金财务人员在系统中将客户前期缴纳的诚意金转为定金财务结转单财务审核与签收财务对诚意金转定金的结转单进行审核、签收财务结转单+分录信息生成凭证，进总账审核签收完成后，明源系统自动将结转单导入EAS凭证系统凭证按月度对账明源和财务进行月底对账，核对诚意金转定金是否一致。财务对账结果表 25. 诚意金转定金流程说明业务规则1. 客户认购诚意金转定金，明源系统做完业务数据操作后，将通过系统间接口在EAS中生成凭证，不需要在EAS系统中生成出纳模块的收付款单。IT需求IT的需求主要针对明源系统，EAS系统和接口改造的需求。明源系统的改造需求序号需求编码需求描述01MY006001明源系统支持诚意金转定金的功能，并通过接口，直接将结转单传递到EAS系统进行财务凭证的处理表 26. 明源系统的改造需求清单EAS系统的改造需求序号需求编码需求描述01EAS006001当接收到明源系统传递过来的结转单，直接在总账模块生成相应的凭证，并用凭证状态更新明源系统中对应的结转单表 27. EAS系统的改造需求清单明源系统与EAS系统的接口需求序号需求编码需求描述01IME006001发生诚意金转定金业务，在明源系统中做结转单，同时将此信息同步到EAS系统中，直接生成凭证。同时通过接口更新明源系统中的结转单状态为“已生成凭证”表 28. 明源系统与EAS系统的接口需求清单3.2.5. 罚没和退定流程流程图及流程说明图 10.罚没和退订流程图罚没和退定(认购)流程步骤说明分工输出选择诚意金根据客户，选择对应定金或者首付款营销客户、定金以及首付款信息判断是罚没和退定根据定金或者首付款金额，以及相关条约，计算罚没以及退定金额营销罚没、退定金额生成结转单财务根据营销提供的罚没金额，手工录入结转单财务结转单换票根据缴纳的罚金和退款金额，重新给客户开票或者收据。财务发票或者收据生成付款单将退款部分生成付款单财务付款单财务审核与签收结转单财务对结转单进行审核、签收，签收完成后系统自动将结转单导入EAS凭证财务结转单+分录信息退款单财务审核签收财务对退款单进行审核、签收财务退款单+分录信息本地网银支付通过网银支付退款财务支付记录出纳系统-付款单结转单签收完成后系统自动将退款单导入EAS付款单系统付款单资金中心付款审核、审批资金中心对付款进行审核财务审批后的付款单资金中心支付通过资金中心进行退款支付财务支付记录支付完成成功支付后，系统自动设置支付完成状态系统付款状态在总账模块自动生成凭证支付完成后，系统自动生成付款凭证系统付款凭证表 29. 罚没和退定流程说明业务规则1. 对于罚没和退定的场景，业务人员决定是否进行全额退款还是部分退款。2. 如果在罚没和退定时候进行部分退款，系统将形成两张凭证进行操作。（借预收账款，贷营业外收入和借预收账款，贷银行存款。）IT需求IT的需求主要针对明源系统，EAS系统和接口改造的需求。明源系统的改造需求序号需求编码需求描述01MY007001明源系统退款业务支持全额退款，也支持部分退款。形成两张凭证进行操作。（借预收，贷营业外收入和借预收，贷银行存款。）表 30. 明源系统的改造需求清单EAS系统的改造需求序号需求编码需求描述01EAS007001接收到明源系统进行罚没和退定的数据后，形成两张凭证进行操作。（借预收，贷营业外收入和借预收，贷银行存款。）表 31. EAS系统的改造需求清单明源系统与EAS系统的接口需求序号需求编码需求描述01IME007001在向客户进行罚没和退定的时候，在明源系统中说明罚没金额和退款金额，将此信息同步到EAS系统中，后续形成付款单和结转单，并生成凭证，凭证生成后更新明源系统对应单据的状态表 32. 明源系统与EAS系统的接口需求清单3.2.6. 工程款抵房款流程流程图及流程说明图 11.工程款抵房款流程图工程款抵房款流程步骤说明分工输出在PDC系统中发起付款根据工程款抵房款的金额，在PDC系统中发起付款流程合同经办部门工程款抵房款的付款单PDC平台签收在PDC平台上进行签收合同经办部门签收确认EAS总账形成财务凭证在EAS系统中自动生成财务凭证系统自动生成财务凭证更新明源系统收款单状态在明源系统中收款单的状态更新为已付款系统自动进行营销确认工程款抵房款流程的收款确认表 33. 工程款抵房款流程说明业务规则1. 系统支持进行工程款抵房款的流程操作。这需要PDC、明源和EAS三个系统相互配合完成此流程的实现。对于工程款抵房款，PDC增加一种付款类型（工程款抵房款：项目公司，房号，楼号，分期，项目，这些数据必须和明源系统中的数据保持一致），PDC付款审批流程通过后，在EAS中生成转账凭证（如果在同一个项目公司，借开发成本，贷应收（预收）账款，如果跨公司的话，两笔凭证，一个是借成本，贷内部往来，另一个是借内部往来，贷应收(预收)账款）。2. 明源系统明源增加一种工程款抵房款的收款类型。单据或者实收款上标识出此种类型，同时不需要导入EAS。当PDC处理完工程款抵房款的付款时候，在EAS中做财务凭证处理，完成后，更新明源系统相对应的收款单据的状态。IT需求IT的需求主要针对明源系统，EAS系统，PDC系统和接口改造的需求。明源系统的改造需求序号需求编码需求描述01MY008001明源系统需要提供工程款抵房款的业务操作。明源增加一种工程款抵房款的收款类型。单据或者实收款上标识出此种类型，同时不需要导入EAS02MY008002明源需要及时提醒开票人员开出收款单，每个项目分期的被提醒人员，可以在明源系统中进行维护配置表 34.明源系统的改造需求清单PDC系统的改造需求序号需求编码需求描述01PDC008001PDC增加一种付款类型（工程款抵房款：项目公司，