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InternationalBusinessDocumentation,ByChenYang,TodaysSchedule,ReviewLetterofCredit,国际贸易付款方式,货款收付,结算票据,支付方式,汇票、本票、支票,汇付、托收、信用证,DefinitionofLetterofCredit,Astandard,commercialletterofcredit(LC)isadocumentissuedmostlybyafinancialinstitution,usedprimarilyintradefinance,whichusuallyprovidesanirrevocablepaymentundertaking.,TheUsageofLetterofCredit,Theletterofcreditcanalsobesourceofpaymentforatransaction,meaningthatredeemingtheletterofcreditwillpayanexporter.Lettersofcreditareusedprimarilyininternationaltradetransactionsofsignificantvalue,fordealsbetweenasupplierinonecountryandacustomerinanother.,ThePartiestoaLetterofCredit,Applicant(开证申请人):是向银行申请开立信用证的人，一般是进口方。Beneficiary（受益人）:是信用证上所指定的信用证金额的收款人，一般为出口方。,ThePartiestoaLetterofCredit,OpeningBank/IssuingBank（开证）:是接受开证申请人的要求和指示开立信用证的银行，一般是进口地银行。AdvisingBank/NotifyingBank（通知行）:是受开证行的委托，将信用证转交出口方的银行，一般是出口地银行，且通常是开证行的代理行。通知行只证明信用证的真实性，不承担其他义务。,ThePartiestoaLetterofCredit,NegotiatingBank（议付行):是根据开证行授权买入信用证项下单据的银行。议讨行一般为通知行或其他指定的银行，对受益人有票据追索权。PayingBank/DraweeBank（付款行）：是信用证规定履行信用证付款责任的银行，一般是开证行。付款行一经付款，不得向受益人行使追索权。,议付的概念,议付是信用证的一种使用方法。它是指由一家信用证允许的银行买入该信用证项下的汇票和单据，向受益人提供资金融通。又被称为“买单”或“押汇”。买入单据的银行就是议付行。如果开证行发现单据有不符信用证要求的情况存在，拒绝偿付，则议付行有向受益人追索的权利。,ThePartiestoaLetterofCredit,ConfirmingBank（保兑行）:是根据开证行的请求，在信用证上加具保兑的银行，对受益人承担首先付款责任，一经付款，就无权向受益人追索。ReimbursingBank（偿付行）：是接受开证行委托或授权向议付行偿付货款的银行。偿付行只负责付款而不受理单据，不审单。,ExportLetterofCreditCycle,Classactivity-1Lookatyourbook,page424minstothinkabout:“howtoexplainthiscycleveryclear?”Youcouldexplainittoyoupartner.,Classactivity2Lookatthepic.ontheblackboard.Trytofinishalltheblanks,Classactivity3EnhancingtheknowledgeoftheCycleofL/Ctranscations,开证申请人（进口人）,受益人（出口人）,开证行(付款行),通知行（议付行）,汇票和货运单据寄给开证行,提出申请开立信用证,开立信用证,寄交通知行,审核后，信用证交给出口人,备齐货运单据开出汇票提出议讨,核对单据无误后，付款给议付行(偿付),通知进口人付款赎单,签订合同,进口人付款赎单,议付行付款给出口人,信用证业务的基本流程,1，进出口双方在贸易合同中明确以信用证方式结算货款，并确定信用证的种类，金额，到期日和开证日期等。2，进口方在合同规定的时限内向当地银行申请开证，依照合同各项有关规定，填写开证申请书，并交付押金或其他保证金。3，开证行根据申请书的内容，开立以出口方为受益人的信用证，并寄送通知行。,信用证业务的基本流程,4，通知行收到信用证，即核对开证行的签字，审核无误后，转交出口方。5，出口方审证，如发现与合同条款不符或其他错误，即通知进口方修改信用证。如审核无误，则按时装运货物，取得货运单据。,信用证业务的基本流程,6，出口方在信用证有效期和交单期内，制作汇票及信用证规定的各种单据，提交议付行办理议付。议付行审核单证无误后，根据汇票金额扣除利息和手续费，将货款垫付给出口方。7，议付行将汇票和全套单据寄交开证行或其指定付款行索偿。,信用证业务的基本流程,8，开证行或付款行审核单据无误后，付款给议付行。9，开证行通知进口方付款赎单。进口方审核单据无误后，办理付款手续，获取全套单据。10，进口方凭货运单据向承运人提货。,二、跟单信用证基本内容,1.总的说明：这其中包括信用证的编号、开证日期和地点，效期和到期地点，交单期等一般信用证有效期至规定的装运期后第15天；未规定有效期的L/C无效。2.信用证的种类：可否转让、是否经另一银行保兑等。3、信用证的当事人：开证申请人、开证行、受益人、通知行等。4、汇票条款：凡使用汇票的信用证，通常规定汇票的各项内容。5、兑付方式：即期、延期、承兑、议付等。,6、货物条款：这其中包括货物的名称、规格、数量、包装等7价格条款：单价和总价以及使用的贸易术语；8.货币和信用证金额：包括币别和总额。9、装运和保险条款：这其中包括装运的最迟期限、起运地和目的地、运输方式，可否分批装运以及可否中途转运等，在CIF和CIP下，对保险的要求，保险的险别、投保的金额等。,10.单据条款：信用证所要求的单据主要可分为三类：(1)商业发票；(2)运输单据，如提单，这是代表货物所有权的凭证；(3)保险单据，如保险单等。除上述三类单据外，还有可能提出其它单证，如包装单据、产地证、检验证书等11.特殊条款：不准在某港停靠或者不准在某条航线行驶、限装某船或不得装某船等。12.责任条款：银行保证条款等。一般为适用于UCP600文句。,L/C文本的不同类型,见另一PPT,SWIFT,Type:CooperativeIndustry:TelecommunicationsFounded:1973Headquarters:Brussels,BelgiumProducts:FinancialTelecommunicationEmployees:2000Website:www.SWIFT.com,SWIFT,TheSocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication(SWIFT)operatesaworldwidefinancialmessagingnetworkwhichexchangesmessagesbetweenbanksandotherfinancialinstitutions.SWIFTalsomarketssoftwareandservicestofinancialinstitutions,muchofitforuseontheSWIFTNetNetwork,andISO9362bankidentifiercodes(BICs)arepopularlyknownasSWIFTcodes.,ThemajorityofinternationalinterbankmessagesusetheSWIFTnetwork.2010,9000+,209SWIFTtransportsfinancialmessagesinahighlysecureway.,Howdoesitwork?,SWIFTdoesnotfacilitatefundstransfer,rather,itsendspaymentorders,whichmustbesettledviacorrespondentaccountsthattheinstitutionshavewitheachother.Eachfinancialinstitution,toexchangebankingtransactions,musthaveabankingrelationshipbyeitherbeingabankoraffiliatingitselfwithone(ormore)soastoenjoythoseparticularbusinessfeatures.,
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