参阅文件二：《银团贷款转让交易示范文本》的说明

.参阅文件二关于中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会银团贷款转让交易示范文本的说明中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会（下称“银团委员会”）银团贷款转让交易示范文本(下称“转让交易示范文本”)已由银团委员会组织起草完毕，为方便各成员单位的理解，现就转让交易示范文本的相关事宜简要说明如下：一、 作为银团委员会旨在推动中国银行间市场银团贷款二级市场发展的努力的体现，转让交易示范文本主要适用于中国境内银团贷款项目项下的贷款在境内银行（包括外资法人银行及外国银行境内分行）之间的贷款转让交易。如贷款转让交易一方位于境外，则还需在转让交易示范文本之外的补充协议中就税项安排、外债登记及受让人的受让资格（根据具体贷款协议的约定确定该等资格要求）等作出规定。二、 转让交易示范文本与银团委员会前期推出的中国银行业协会银团贷款前端文件示范文本、中国银行业协会银团贷款双币种中长期合同示范文本及中国银行业协会银团贷款双币种流动资金合同示范文本（下称“银团贷款合同”）等适用于一级市场交易的银团贷款示范性文本具有一致性，在体系安排和内容设置上相互衔接，可以配套使用。如贷款转让交易所基于的融资合同并非上述银团贷款合同，则转让交易示范文本中的定义、贷款协议条款的编号及其他相关内容需视情况做相应调整。三、 转让交易示范文本主要适用与平价及溢价贷款转让，但经适当调整内容后，也可适用于折价贷款转让。四、 在构成上，转让交易示范文本主要由交易确认函、标准条款和条件、附件及附录三部分组成。交易确认函用于明确与拟转让贷款和交易对价相关的详细信息；标准条款和条件部分对贷款转让交易双方在转让交易项下的权利和义务作出规定；附件及附录则用于就贷款转让事宜通知与拟转让贷款相关的其他各方（如银团贷款合同项下的借款人、担保人、代理行或合同其他各方）。五、 在任何一笔交易项下，交易确认函由转让行完整填写并签字盖章后提交受让行签字盖章。各方可以签署任何数量的交易确认函，各份具有同等效力。六、 就转让交易示范文本中部分条款的涵义，说明如下：1. 关于“转让标的”的定义：转让标的既可以包括已发放的贷款余额，也可以包括借款人尚未使用的承贷额；转让已发放贷款余额的，受让行在支付给转让行一笔按照转让交易示范文本确定的公式计算得出的受让价款（即标准条款和条件所定义的“结算金额”）后，即享有针对已发放贷款收取利息和本金的权利；转让承贷额的，受让行除向转让行支付受让价款（如有）外，还需在借款人每次提款时按照其受让份额向借款人提供贷款。2. 标准条款和条件第二条第2.1款：根据银团贷款合同的规定，转让行仅向受让行转让贷款余额部分的，应就此通知银团贷款合同的其他各方，转让行向受让行转让的贷款包括承贷额的，还需就此取得借款人的同意。转让交易示范文本的附件及附录即系为此目的而设置。3. 第二条第2.2款: 贷款的转让自转让行、受让行及银团贷款合同项下代理行三方签署转让证书之日起生效。但是，转让的生效与转让交易在转让行与受让行之间的生效是两个不同的问题，转让交易自交易确认函签署之日起即生效，即使转让不生效，转让行或受让行仍有权在对方违反转让交易项下义务时要求对方承担违约责任。4. 第三条：结算金额的计算方式可以参考标准条款和条件给出的计算公式，交易双方也可以根据自身交易情况，在补充协议中另行确定结算金额的计算方式，并在交易确认函中对依该等计算方式计算得出的结算金额予以体现。通常而言，确定结算金额需考虑的因素可包括：转让标的为贷款余额或承贷额或两者兼有、经常性费用（如承诺费等）是否转让、转让前端费的收取、结算金额延迟支付所产生的利息和补偿等。5. 第四条：通常而言，在平价交易中，贷款在结算日前产生的利息和费用由转让行收取，在结算日后产生的利息和费用由受让行收取。但是，在溢价或折价交易中，也可由双方达成其他安排。6. 第六条、第七条及第八条：受让行作为有经验的市场参与者，应对包括融资合同的合法有效性、债务人（借款人及担保人）信用状况等与拟受让贷款相关的信息进行独立评估核实，转让行不就此对受让行承担责任。但是，根据我国合同法的基本原则，如果转让行在要约或进行转让交易的过程中就以上事项的陈述有重大过失或故意隐瞒或误导行为，即系对诚信义务的违反，转让行仍可能因此承担法律责任。另外，如果转让行在交易项下有违约行为，则受让行可根据第十条终止交易并要求转让行承担违约赔偿责任。7. 第十一条：转让行和受让行双方可就支付给代理行的转让费用（如有）的承担协商一致。8. 第十二条：以结算日为界限，被转让部分的贷款所产生的利息和本金在其前后应分别由转让行和受让行取得；如果一方收到本应支付给对方的支付，其应尽快将该收到款项退还银团贷款合同项下的代理行，以便代理行转付给对方。9. 第十六条第16.2款：交易确认函体现了贷款转让交易双方就转让价款结算作出的具体规定，该等规定可能构成标准条款和条件项下安排的例外；如该等规定与标准条款和条件相冲突，应以交易确认函的规定为准。10. 第十七条：转让交易适用法律为中国法，适用的争议解决方式可以为仲裁，也可以为法院诉讼，但不可二者兼选，否则依据我国仲裁法的规定，关于仲裁的约定无效，仅法院对争议具有管辖权。11. 第十八条：规定了银团委员会各成员单位签署的标准条款和条件的生效，该条款和条件的规定只有在转让行和受让行开展转让业务时，即交易确认函已经转让行及受让行双方签署之日起生效。 中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会二一年一月欢迎您下载我们的文档，后面内容直接删除就行资料可以编辑修改使用资料可以编辑修改使用致力于合同简历、论文写作、PPT设计、计划书、策划案、学习课件、各类模板等方方面面，打造全网一站式需求ppt课件设计制作,word文档制作,图文设计制作、发布广告等，公司秉着以优质的服务对待每一位客户，做到让客户满意！感谢您下载我们文档6.