保险员月度工作计划报告

保险员月度工作计划报告 1 对承保业务及时地进行审核 利用风险管理技术及定价体系 来控制承保风险 决定承保费率 确保承保质量 对超越公司权限 拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批 确保此类业务的严 格承保 2 加强信息技术部门的管理 完善各类险种业务的处理平台 通过建设 使用电子化承保业务处理系统 建立完善的承保基础数 据库 并缮制相关报表和承保分析 同时做好市场调研 并定期编 制中 长期业务计划 3 建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度 确 保风险的合理控制 同时根据业务的风险情况 执行有关分保或再 保险管理规定 确保合理分散承保风险 4 强化承保 核保规范 严格执行条款 费率体系 熟练掌握 新核心业务系统的操作 对中支所属的承保 核保人员进行全面 系统的培训 以提高他们的综合业务技能和素质 为公司业务发展 提供良好的保障 二 提高客户服务工作质量 建设一流的客户服务平台 随着 保险市场竞争主体的不断增加 各家保险公司都加大了对市场业务 竞争的力度 而保险公司所经营的不是有形产品 而是一种规避风 险或风险投资的服务 因此 建设一个优质服务的客服平台显得极 为重要 当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观 成为核 心竞争时 客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化 经 过20 xx 年的努力 我司已在市场占有了一定的份额 同时也拥有了 较大的客户群体 随着业务发展的不断深入 客服工作的重要性将 尤其突出 因此 中支在20 xx年里将严格规范客服工作 把一流的 客服管理平台运用 落实到位 1 建立健全语音服务系统 加大热线的宣传力度 以多种形式 将热线推向社会 让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的 支持功能 以提高自身的市场竞争力 实现客户满意化 2 加强客服人员培训 提高客服人员综合技能素质 严格奉行 热情 周到 优质 高效 的服务宗旨 坚持 主动 迅速 准 确 合理 的原则 严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定 作好接 报案 查勘定损 条款解释 理赔投诉等各项工作 3 以中心支公司为中心 专 兼职并行 建立一个覆盖全区的 查勘 定损网点 初期由中支设立专职查勘定损人员3名 同时搭配 非专职人员共同查勘 以提高中支业务人员的整体素质 切实提高 查勘 定损理赔质量 做到查勘准确 定损合理 理赔快捷 4 在20 xx年6月之前完成XX 营销服务部 YY营销服务部两个 服务机构的下延工作 至此 全区的服务网点建设基本完善 为公 司的客户提供高效 便捷的保险售后服务 三 加快业务发展 提高市场占有率 做大做强公司保险品牌 根据20 xx年中支保费收入XXXX万元为依据 其中各险种的占比为 机动车辆险85 非车险10 人意险 5 20 xx 年度 中心支公 司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入XXXX万元 各险种比 例计划为机动车辆险75 非车险 人意险10 计划的实现将 从以下几个方面去实施完成 1 机动车辆险是我司业务的重中之重 因此 大力发展机动车 辆险业务 充分发挥公司的车险优势 打好车险业务的攻坚战 还 是我们工作的重点 20 xx年在车险业务上要巩固老的客户 争取新 客户 侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上 以实现车险 业务更上一个新的台阶 2 认真做好非车险的展业工作 选择拜访一些大 中型企业 对效益好 风险低的企业要重点公关 与企业建立良好的关系 力 争财产 人员 车辆一揽子承保 同时也要做好非车险效益型险种 的市场开发工作 在20 xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的 格局 3 积极做好与银行的代理业务工作 20 xx年10 月我司经过积 极地努力已与中国银行 中国建设银行 中国工商银行 中国农业 银行 福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议 20 xx年要集中精 力与各大银行加强业务上的沟通联系 让银行充分地了解中华保险 的品牌及优势 争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾 斜力度 力求在银行代理业务上的新突破 实现险种结构调整的战 略目标 为公司实现效益化奠定良好的基础 一 寿险市场现状分析 截止20XX 人口40万左右 其中 区人口10万左右 下辖个乡 镇 人口30 万左右 同业中专业公司有人寿 太平洋 平安 太平 泰康五家 代理公司华邦 恒瑞达 中诚 祺顺 金鑫 众联六 家 合计十二家 其中在队伍方面 除代理公司外 五家专业公司农村队伍基本 萎缩 除国寿在农村尚有四个较成建制的网点外 其余在农村市场 网点已全部取消 区队伍中除国寿利用其收展队伍建设实现正增 长外 其余各家专业公司的 区队伍均负增长 业务方面 专业公司较去年同期均有所增长 虽然效果不是很 明显 但可以看出市场复苏的状态 二 目前现状下市场的机遇和挑战 事物的发展规律 发展期 鼎盛期 衰退期 告诉我们寿险 市场经过近四年的低迷状态 势必将迎来又一轮发展期 我们的优势 一 品牌优势 的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人 员和寿险客户 准客户的说服 国寿只所以能够在寿险市场中独居 半壁山 这也是原因之一 二 政策优势 政策优势是建立在品牌优势之上的 三农 保险服务站 的体制建设 既结合了人保财的客户资源和网络 又 充分的利用的政府资源 使寿险的队伍发展回归到九十年代初期的 模式 在组建初期改 血缘管理制 为 行政管理制 使利益链更 简单 推荐更协调 主管更接受 三 人员优势 本人在洪泽寿险市场的 区和农村业务 队 伍发展方面都有较深的认识和了解 并有一定的人脉资源 我们的劣势 一 公司导向 就现状而言 个险在人保寿目前的业务经营 中 非主渠道 在上级公司的政策倾向上 相比于其他公司 可能 显的不足 二 失调发展 初期发展上未能做到通盘考虑或是发展不均 匀 仅指 区和农村的队伍发展比例 丧失了 开业 这个重要 的经营借口 三 品牌利用 就人保寿险而言 在市场的知名度部高 可 以用很低来形容 这与人保这个品牌很不相匹配 三 总体思路 就目前了解和掌握的人保寿险公司相关精神 结合寿险市场的 现状 立足当下 放眼未来 制定本工作计划 充分利用人保的品牌及资源优势 在队伍发展上短时间内利用 三农保险服务站 紧扣同业引进 农村选定六个乡镇及增员主 体 只对增员主体进行追踪和辅导 确保在考核期限内实现有效人 力人 紧紧把握市公司的费用支持政策 在业务发展上秉承开源节流 收支平衡 结合增员主体的人力情况 按照 基本法 进行架构 的搭建 通过有效人力的达成 实现保费的增长 四 时间段的目标设定 五 具体措施 一 队伍 1 同业引进缩短时间降低成本利用公司现用的 中心乡镇 三 农保险服务站 建设实施意见 以下简称 实施意见 依托 人保品牌资源优势 结合人保财在原有的六个中心乡镇已取得的营 业执照 按 实施意见 中的待遇及要求 物色增员主体 2 追踪辅导以人带人裂变效应按照 基本法 及 实施意见 的要求 加大队增员主体的增员追踪和辅导力度 公司层面重点 帮助六个增员主体开展增员工作 同时利用我们自身优势 提 高农村 三农保险专员 创说会的召开频率 开到镇 村 组 一会三用 第一谈增员 其次谈业务 再次卡折 此举还可起 到人保寿险公司的品牌宣传作用 3 会议扶持营造氛围正规运作以周为单位 推进 两会 运作 增员促进会 经营分析会 让业务人员 来有获走有劲 对 上级公司的精神 上传下达 体现公司对营销团队的正规化经营 的重视 打造营销人员的主人翁意识 4 摆正位置主动互动借力使力利用 苏人保财险发 20XX 3 22号 和 实施意见 的文件精神 主动定期向财险公司汇报工作 开展互动业务 利用当地人的优势融洽好与财险公司的关系 在 财险客户资源上寻求突破 使增员主体及下面的业务伙伴 留住人 留能人有事做做好事 二 业务 1 盘活现有强基固本首先协助黄经理整理现有代码库中的人数 利用会议经营及追踪配访 加大沟通力度 保证现有人员考核通 过和晋升 2 新进人员有效增长我们近期将增员的主要对象放在以 实施 意见 为主导下的同业引进工作上 所以新引进的人员也是业务增 长的关键 基本法 是追踪的借口 利益化是的引导 3 创新会议提高实动我们在思考 寿险公司的产品说明会还能 有什么创新 如果说明会没有突破 那么在产品结构上能不能有突 破 首先一味的追求高保费的签单促成 到账率低 业务员容 易受到打击 结合我们的实际情况 我们结合增员动作计划将卡折 等短险的产品说明会开到镇 村 组 一来提高业务人员的从业信 心 二来提高大家参与说明会的兴趣 保障后期缴等产品说明会的 运作 三来可以帮助业务人员积累客户资源 四可以提高支公司的 费用额度 当然此举并不是说我们不注重期缴保费的增长 而是不 同时间段的侧重点不同 六 希望得到上级公司的支持政策 一 领导支持上级领导的关心和鼓励是支持中的重中之重 二 政策支持可否将 中心乡镇 三农保险服务站 建设实 施意见 方案 作为对的扶持 进行适当的延期 三 硬件支持必要的公司基础布置及办公设备 一 严格落实公司各项条款 加强业务管理工作 构建优质 规范的承保服务体系 承保是公司经营的源头 是风险管控 实现 效益的重要基础 是公司生存的基础保障 因此 在年 公司将狠 抓业务管理工作 提高风险管控能力 二 规范和落实公司的服务条款 提高服务工作质量 建设一 流的服务平台 我们经营的不是有形产品 而是一种规避风险或风 险投资的服务 在市场逐步透明 竞争激烈的今天 服务已经成为 我们公司的核心竞争力 纳入我们公司的价值观 客服工作是这一 理念的具体体现 在20XX年里将严格规范客服工作 建立一流的客 户服务体系 真正把优质服务送给每一位公司的客户 三 加快业务发展 巩固 市场占有率 扩大河南市场占有面 根据20XX 年支公司保费收入万元为依据 公司计划20XX年实现 全年保费收入万元 其中 计划将从以下几个方面去实施完成 1 精心组织策划 坚决完成计划指标 为全年目标打下坚实的基础 2 大力发展渠道业务 深度拓展 市场 打好河南地市业务的攻坚 战 有序推进 扩大和巩固河南市场占有面 3 机动车辆险是我司 业务的重中之重 因此 大力发展机动车辆险业务 充分发挥公司 的车险优势 打好车险业务的攻坚战 还是我们工作的重点 20XX 年在车险业务上要巩固老的渠道和客户 扩展新渠道 争取新客户 侧重点在发展渠道业务 车队业务以及新车业务的承保上 以实 现车险业务更上一个新的台阶 4 认真做好非车险的展业工作 选 择拜访一些大 中型企事业单位 对效益好 风险低的单位重点公 关 与单位建立良好的关系 力争财产 人员 车辆一揽子承保 同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作 在20XX年里努力 使非车险业务在发展上形成新的格局 5 其他方面 深入抓好其他 保险业务工作 加强与各保险单位的合作 积极参与各种保险的激 烈竞争之中 四 抓好队伍建设 做好员工和保险推销员工作 继续完善人 力资源调配 为公司业务发展提供人力保障 20XX年在员工待遇上 工资及福利待遇在20XX年的基础上适当提高 同时计划为每个员 工体检身体 每位员工过生日公司提供一份礼物 举办一些集体活 动等 用的好人才 留的住人才 为年的业务开展提供强有力的人 力保障 五 完善管理机制 强化执行力 今年将从制度入手 对公司 的现有规章制度上 要求范围内进行修订和补充 完善以前没有完 善的规章制度 使之更加符合公司经营管理工作的需要 汇编成册 后 发到每一个员工手中 认真学习 真正做到以制度管人 以制 度办事 从而提高执行力度 20XX年是全新的一年 有望通过我们 全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段