2018年基金从业资格考试题库一

2017 年基金从业资格考 试模拟试题卷一 1 债券型基金的久期越长 净值对 于利率变动的波动幅度越 所承担的利率风险越 A 小 低 B 小 高 C 大 低 D 大 高 2 下列哪项归属于基金投资运作环 节的业务 A 基金的交易 B 基金的绩效衡量 C 基金的资产估值 D 基金的会计核算 3 以下不属于基金管理人信息披露的 范围的是 A 基金募集信息披露 B 基金投资运作信息披露 C 基金净值信息披露 D 基金资产保管信息披露 4 根据 证券投资基金法 当代表 基金份额 以上的基金份额持有 人就同一事项要求召开持有人大会 而管理人和托管人都不召集的时候 代表基金份额 以上的持有人自行 召集 A 5 10 B 5 5 C 10 5 D 10 10 5 存续期募集信息披露主要指开放式 基金在基金合同生效后每 个月 披露一次更新的招募说明书 A 3 B 6 C 9 D 12 6 以下哪类风险与非系统性风险表示 同一含义 A 汇率风险 B 管理运作风险 C 微观风险 D 宏观风险 7 基金合同生效的 在指定报刊和 管理人网站上登载基金合同生效公告 A 当日 B 次日 C 第三日 D 第四日 8 英国第一家证券交易所成立于 A 1602 年 B 1773 年 C 1790 年 D 1817 年 9 基金管理人 代销机构还应当在建 立健全档案管理制度 妥善保管基金 份额持有人的开户资料和与销售业务 有关的其他资料 保存期不少于 年 A 5 B 10 C 15 D 20 10 行为被视为对投资者诱骗及 不正当竞争 A 违规承诺收益或承担损失 B 对证券投资业绩进行预测 C 虚假记载 D 误导性陈述 11 以下哪种基金最适合厌恶风险 对资产流动性和安全性要求较高的投 资者进行短期投资 A 股票基金 B 混合基金 C 货币市场基金 D 主动型基金 12 现行 中华人民共和国公司法 的施行日期为 A 2006 年 1 月 1 日 B 2006 年 6 月 1 日 C 2007 年 1 月 1 日 D 2007 年 6 月 1 日 13 1940 年 美国制订世界上第一部 系统规范的投资基金法 A 投资公司法 B 投资基金法 C 证券投资基金法 D 投资信托法 14 基金招募说明书是由 将所 有对投资者作出投资判断有重大影响 的信息予以充分披露 以便投资者更 好地做出投资决策 A 基金管理人 B 基金托管人 C 商业银行 D 基金份额持有人 15 我国证券市场监管的主要任务 A 致力于建立集中统一的证券市场和 市场监管体系 坚持将营造公开 公 平 公正的市场环境和保护投资者利 益作为市场监管的主要任务 B 形成证券市场的法制秩序 C 追求自律规范的市场秩序 D 优先保护投资者利益 16 证券投资基金销售管理办法 由中国证监会颁布 并于 年 7 月 1 日起实施 这是我国第一部规范 基金销售活动的部门规章 A 2003 B 2004 C 2005 D 2006 17 根据市场的功能划分 证券市场 可分为 A 一级市场和初级市场 B 证券发行市场和初级市场 C 证券发行市场和证券交易市场 D 二级市场和次级市 18 以下不属于基金托管人信息披露 范围的是 A 基金资产保管信息披露 B 会计核算信息披露 C 净值复核信息披露 D 基金募集信息披露 19 证券市场不是 的直接交换 场所 A 价值 B 财产权利 C 风险 D 有价证券信息 20 中国证券业协会证券投资基金 销售人员执业守则 由下列哪一机构 发布实施 A 国务院 B 中国证监会 C 中国证券业协会 D 证券委员会 21 主要指对市场基金从业机 构及高级管理人员的资格审核 通过 严格的市场准入 从源头上控制整个 行业运作风险 提高行业服务水平 A 市场禁入监管 B 市场准入监管 C 日常持续监管 D 现场监管 22 优先股票的股息率 A 高于普通股 B 低于普通股 C 是固定的 D 与普通股呈正相关 23 对基金取得的股利收入 债券的 利息收入 储蓄存款利息收入 由上 市公司 发行债券的企业和银行在向 基金支付上述收入时代扣代缴 的个人所得税 A 20 B 30 C 40 D 50 24 银行证券不包括 A 银行汇票 B 银行本票 C 银行支票 D 银行股票 25 下列关于基金的税收陈述正确的 是 A 基金管理人运用基金买卖股票 债 券的差价收入须被征收营业税 B 从 2008 年 4 月 24 日起 基金买 卖股票按照 0 3 的税率征收印花税 C 从 2008 年 4 月 24 日起 基金买 卖股票按照 0 1 的税率征收印花税 D 对证券投资基金从证券市场中取得 的收入征收企业所得税 26 股票代表着其持有者 即股东 对股份公司的所有权 这种所有权是 一种综合权利 不包括如下权利 A 参加股东大会 B 投票表决 C 参与公司的决策和经营 D 收取股息或分享红利 27 偏债型基金可以在二级市场买人 部分股票 但买人股票的量不能超过 资产净值的 A 20 B 30 C 40 D 50 28 狭义的有价证券指 A 商品证券 B 货币证券 C 资本证券 D 商业证券 29 公司营业用主要资产的抵押 出 售或报废一次超过该资产 的构 成内幕信息 A 30 B 50 C 10 D 20 30 证劵投资基金销售管理办法 第九条规定了商业银行申请基金代销 业务资格应当具备的条件 下面说法 有误的是 A 资本充足率符合国务院银行业监督 管理的有关规定 B 有专门负责基金代销业务的部门 C 财务状况良好 运作规范稳定 最 近 2 年内没有因违法违规行为受到行 政处罚或者刑事处罚 D 具有健全的法人治理结构 完善的 内部控制和风险管理制度 并得到有 效执行 31 下面选项中哪个股票型基金分类 的说法不是按照行业类型分类的 A 房地产基金 B 科技股基金 C 资源类股票型基金 D 成长型基金 32 股票交易价格在每一交易日内始 终处于变动之中 但是开放式股票型 基金净值的计算一般 进行一 次 A 每分钟 B 每小时 C 每天 D 每周 33 基金信息披露的部门规章主要体 现在 A 证券投资基金法 B 证券投资基金信息披露管理办法 C 上市开放式基金业务指引 D 深圳交易所证券投资基金上市规 则 34 当基金管理人认为兑付投资者的 赎回申请有困难 或认为兑付投资者 的赎回申请进行的资产变现可能使基 金份额净值发生较大波动时 基金管 理人可以在当日接受赎回比例不低于 上一日基金总份额 的前提下 对其余赎回申请延期办理 A 5 B 10 C 15 D 20 35 信息管理平台的应用系统运行数 据中 涉及基金投资人信息和交易记 录的备份应当在不可修改的介质上保 存 年 A 5 B 10 C 15 D 20 36 对一般基金而言 基金管理人应 当自受理基金投资者有效赎回申请之 日起 个工作日内支付赎回款项 A 3 B 5 C 7 D 10 37 以下各类型基金 属于行业型股 票型基金的有 A 国内股票型基金 B 资源类股票型基金 C QDII D 成长型基金 38 世界上第一家股票交易所成立于 A 英国 B 法国 C 荷兰 D 意大利 39 依据我国 基金法 规定 基金 管理人由依法设立的 担任 A 基金管理公司 B 基金托管人 C 投资管理公司 D 基金发起人 40 下列 不属于货币市场基金 所面临的风险 A 利率风险 B 信用风险 C 购买力风险 D 证券市场相关风险 41 股票型基金的主要投资目标是 A 追求长期资本增值 B 追求稳定收入 C 对短期资金进行流动性管理 D 抵御通货膨胀 42 我国相关法规规定 基金管理公 司的主要股东的注册资本不得低于 人 民币 A 2 亿元 B 3 亿元 C 5 亿元 D 10 亿元 43 单个开放日开放式基金净赎回申 请超过基金总份额 时 为巨 额赎回 A 5 B 10 C 15 D 20 44 货币市场基金和短债型基金可以 从基金资产列支基金销售服务费 费 率一般为 A 0 1 B 0 15 C 0 25 D 0 33 45 以下哪种金融工具不是货币市场 基金不得投资对象 A 股票 B 可转换债券 C 剩余期限超过 397 天的债券 D 流通部受限的证劵 46 股票的每股净资产又称为股票的 A 票面价值 B 账面价值 C 市场价值 D 内在价值 47 货币市场基金适合何种类型的投 资者 A 风险偏好较高 追求长期资本增值 的投资者 B 追求稳定收人的投资者 C 厌恶风险 对资产流动性和安全性 要就较高的投资者 D 要求投资抵御通货膨胀的投资者 48 下面哪个不属于基金投资风格分 析的角度 A 持仓风格 B 持股风格 C 资产估值增值潜力 D 行业配置风格 49 代销机构对投资者适用不用费率 须满足以下要求 A 须经公告 B 须经招募说明书载明并公告 C 须经招募说明书载明 D 须经基金合同约定 50 根据中国证监会对基金类别的分 类标准 基金资产 以上投资于股 票的为股票基金 A 50 B 60 C 70 D 80 51 开放式基金合同生效后 可以在 基金合同和招募说明书规定的期限内 不办理赎回 但该长期限最长不得超 过 个月 A 1 B 2 C 3 D 4 52 下列有关基金投资运作的说法 错误的是 A 基金公司的投资管理部门主要包括 投资部 研究部及交易部 B 投资决策委员会根据研究部提供的 资料制定投资原则 投资方向和总体 投资计划 C 交易部是基金投资运作的支撑部门 负责组织 制定和执行交易计划 D 基金经理根据投资决策委员会批准 的投资方案向交易部下达投资指令 53 目前 我国开放式基金的销售体 系以商业银行 证券公司 和基 金公司 为主 A 直销 代销 B 代销 直销 C 外销 内销 D 内销 外销 54 证券投资基金运作管理办法 中规定 基金名称显示投资方向的 应当有 以上的非现金基金资产 属于投资方向确定的内容 A 80 B 60 C 50 D 30 55 久期是用来衡量债券的 A 利率风险 B 信用风险 C 提前赎回风险 D 通货膨胀风险 56 下面 是无期证券 A 股票 B 开放式基金 C 国债 D 金融债 57 基金市场上存在着的两大需求主 体 下列说法准确的是 A 保守型投资者和激进型投资者 B 激进型投资者和稳健型投资者 C 主要投资者和次要投资者 D 个人投资者和机构投资者 58 下列关于保本型基金的说法 不 正确的是 A 保本型基金的投资目标是在锁定风 险的同时力争有机会获得潜在的高回 报 B 安全垫是指保本型基金设立的风险 投资者可承受的最高损失限额 C 安全垫放大的倍数越大 投资风险 也越大 D 本金保证比例为 100 或高于 100 但不能低于 100 59 在二级市场的净值报价上 ETF 每 秒提供一次基金净值报价 A 5 B 10 C 15 D 20 60 与基金相比 银行理财产品的主 要特点不包括 A 流动性较差 B 风险较低 C 门槛通常较高 D 信息披露程度一般不够及时透明 61 在每年结束后 日内 基金 管理人在指定报刊上披露年度报告摘 要 在管理人网站上披露年度报告全 文 A 30 B 60 C 90 D 120 62 招募说明书中最重要的信息是 A 基金的运作方式 基金净值的计算 方法和公告方式 B 从基金资产中列支的各项费用的种 类 计提标准和方式 C 基金份额的发售 交易 申购 赎 回的约定 特别是买卖基金费用的相 关条款 D 基金投资目标 投资范围 投资策 略 投资限制 业绩比较基准 风险 收益特征 63 证券投资基金反映的是 关 系 A 债权债务 B 所有权 C 信托 D 产权 64 是约定基金管理人 基金 托管人和基金份额持有权利义务关系 的重要法律文件 A 招募说明书 B 基金合同 C 托管协议 D 基金份额发售公告 65 就基金销售内部控制制度的执行 情况独立地履行监察 评价 报告 建议职能的 是基金销售机构的哪个 部门的职能 A 监察稽核部门 B 法律合规部门 C 财务部门 D 信息技术控制部门 66 资本证券持有人有 A 商品所有权 B 货币索取权 C 收入请求权 D 商品使用权 67 基金资产托管业务中的 即基金托管人按规定为基金资产设立 独立的账户 保证基金全部财产的安 全完整 A 资产保管 B 资金清算 C 资产核算 D 投资监督 68 基金管理人应在基金份额发售的 日 前 将基金合同 托管协议登载在托 管人网站上 A 2 B 3 C 4 D 6 69 以下有价证券的流动性最强 A 凭证式国债 B 普通开放式基金 C 记账式国债 D 理财计划 70 我国 证券法 规定 单位从事 内幕交易的 除对直接负责的主管人 员和其他直接责任人员给予警告之外 还应对其的处罚是 A 处以三万元以上十万元以下的罚款 B 处以三万元以上三十万元以下的罚 款 C 处以三十万元以上六十万元以下的 罚款 D 处以五十万元以上八十万元以下的 罚款 71 根据投资目标不同 可以将基金 分为 A 公募基金和私募基金 B 封闭式基金和开放式基金 C 成长型基金 收入型基金和平衡型 基金 D 契约型基金与公司型基金 72 2001 年 9 月 第一只开放式股票 型基金 基金设立 标志着我国 基金的新发展 A 华安创新 B 华夏回报 C 博时价值增长 D 南方绩优成长 73 以下不属于基金定期报告的是 A 基金季度报告 B 基金半年度报告 C 基金年度报告 D 基金合同生效后每 6 个月披露更新 一次的招募说明书 74 企业投资者买卖基金份额获得的 差价收入 应并入企业的应纳所得额 企业所得税 企业投资者从基 金分配中获得的收入 企业所得 税 A 征收 征收 B 征收 不征收 C 不征收 不征收 D 不征收 征收 75 下列与基金有关的费用不能从基 金财产中列支的有 A 基金转换费 B 基金管理人的管理费 C 基金托管人的托管费 D 销售服务费 76 我国证券市场监管框架中执行自 律管理职能的机构是 A 证监会 B 证监会派出机构 C 中国投资者保护基金 D 中国证券业协会和证券交易所 77 当影子定价和摊余成本定价法确 定的基金资产净值偏离度 时 基 金管理人应当在事件发生之日起 日 内就此事项进行临时公告 A 在 0 25 0 5 之间时 1 B 在 0 25 一 0 5 之间时 2 C 绝对值超过 0 5 1 D 绝对值超过 0 5 2 78 债券基金的久期越长 净值的波 动幅度久越 A 小 高 B 大 高 C 小 低 D 大 低 79 以下不可从基金中列支的费用是 A 基金管理人的管理费 B 基金托管人的托管费 C 销售服务费 D 合同生效前的律师费 80 由于市场利率波动而使得债券型 基金面临的投资风险为 A 利率风险 B 信用风险 C 提前赎回风险 D 通货膨胀风险 81 基金作为一种金融产品 其产品品 质体现为基金的未来收益和营销人员 的持续服务 这体现的是 4Ps 理论的 A 规范性 B 持续性 C 专业性 D 服务性 82 基金销售机构的职责规范中要求 与销售业务有关的其他资料自业务发 生当年起至少保存 年 A 5 B 10 C 15 D 20 83 基金投资人承担的义务不包括 A 缴纳基金认购款项及规定费用 B 承担基金亏损或终止的无限责任 C 在封闭式基金存续期间 不得要求 赎回基金份额 D 不从事任何有损基金及其他基金投 资人合法权益的活动 84 我国相关法律法规规定 办理基金 开户要求的个人投资者年龄范围是 周 岁 A 16 60 B 16 70 C 18 60 D 18 70 85 在确定目标市场与投资者方面 基 金销售机构面临的重要问题之一就是 分析投资者的真实需求 其中不包括 投资者的 A 教育背景 B 投资规模 C 风险偏好 D 对投资资金流动性和安全性的要求 86 是指基金销售部门在销售基 金和相关产品的过程中 注重根据基 金投资人的风险承受能力销售不同风 险等级的产品 把合适的产品卖给合 适的基金投资人 A 基金销售适用性 B 基金销售收益性 C 基金销售风险性 D 基金销售搭配性 87 基金经营机构应妥善保存客户交易 终端信息和开户资料电子化信息 保 存期限不得少于 年 A 3 B 5 C 10 D 20 88 基金宣传推介材料登载过往业绩 基金合同生效 1 年以上但不满 10 年 的 应当登载 A 从合同生效之日起计算的业绩 B 自合同生效当年开始最近 1 个完整 会计年度的业绩 C 当年上半年的业绩 D 自合同生效当年开始所有完整会计 年度的业绩 宣传推介材料公布日在 下半年的 还应当登载当年上半年度 的业绩 89 下列不属于基金销售人员从事基金 销售活动禁止性情形的是 A 违规向他人提供基金未公开的信息 B 不同意他人以其本人或所在机构的 名义从事基金销售业务 C 违规接受投资者全权委托 直接代 理客户进行基金认购 申购 赎回等 交易 D 挪用投资者的交易资金或基金份额 90 下列不属于基金产品风险评价依据 的是 A 基金招募说明书所明示的投资方向 投资范围和投资比例 B 基金的历史规模和持仓比例 C 基金的过往业绩及基金净值的历史 波动程度 D 基金 3 个月内来有无违规行为发生 91 根据中国证监会对基金类别的分类 标准 基金资产 以上投资于债 券的为债券基金 A 50 B 60 C 80 D 90 92 目前 的证券投资基金资产 净值总值占世界半数以上 A 美国 B 中国 C 欧盟各国 D 韩国 93 经中国人民银行总行批准的国内第 一家投资基金是 A 天骥基金 B 淄博基金 C 基金开元 D 基金金泰 94 货币市场基金以 为投资对象 A 股票 B 债券 C 货币市场工具 D 金融衍生工具 95 下列关于证券投资基金分类的表述 中 正确的有 I 根据法律形式 分为增长型基金 收入型基金和平衡型基金 根据基金的资金来源和用途 分为 在岸基金和离岸基金 根据投资理念 分为主动型基金与 被动 指数 型基金 根据募集方式 分为公募基金和私 募基金 A I B B I C D I 96 既可以在场外市场进行基金 份额申购 赎回 又可以在交易所 场 内市场 进行基金份额交易和基金份额 申购或赎回 A 主动型基金 B 上市开放式基金 C 在岸基金 D QDII 基金 97 通常又被称为交易所交易基 金 A LOF B ETF C QDII D PE 98 下列关于价值型股票与成长型股票 的表述中 错误的是 A 价值型股票通常是指收益稳定 价 值被低估 安全性较高的股票 B 成长型股票通常是指收益增长速度 快 未来发展潜力大的股票 C 价值型股票的市盈率 市净率通常 较高 D 价值型股票的投资者比成长型股票 的投资者更倾向于长期投资 99 按股票市值的大小分类的股票类型 不包括 A 大盘股 B 小盘股 C 中盘股 D 蓝筹股 100 具有风险低 流动性好的 特点 A 股票基金 B 债券基金 C 货币市场基金 D 混合型基金 答案 1 D 2 B 3 D 4 D 5 B 6 C 7 B 8 B 9 C 10 A 11 C 12 A 13 A 14 A 15 A 16 B 17 C 18 D 19 D 20 C 21 A 22 C 23 A 24 D 25 C 26 C 27 A 28 C 29 A 30 C 31 D 32 C 33 B 34 B 35 C 36 C 37 B 38 C 39 A 40 D 41 A 42 B 43 B 44 C 45 D 46 B 47 C 48 C 49 B 50 B 51 C 52 C 53 B 54 A 55 A 56 A 57 D 58 D 59 C 60 B 61 C 62 D 63 C 64 B 65 A 66 C 67 A 68 B 69 C 70 B 71 C 72 A 73 D 74 B 75 A 76 D 77 D 78 B 79 D 80 A 81D 82C 83B 84D 85A 86A 87D 88D 89B 90D 91C 92A 93B 94C 95C 96B 97B 98C 99D 100C