2022年金融-证券专项考试考试题库及全真模拟冲刺卷76（附答案带详解）

2022年金融-证券专项考试考试题库及全真模拟冲刺卷（附答案带详解）1. 单选题用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（ ）。I.应与市场预期收益率相同II.可被用作资产估值III.可被视为必要收益率IV.与无风险利率无关问题1选项A.I、IIB.II、IIIC.I、IIID.III、IV【答案】B【解析】由CAPM公式E=rF+E（rm）rF可知，证券预期收益率与无风险利率有关，与市场预期收益率可以不同。2. 单选题通常证券市场信息来源包括（ ）。.政府部门.沪深交易所.上市公司.证券业协会问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】参与证券市场的主体，都有可能成为证券市场信息的来源，政府部门、沪深交易所、上市公司、证券业协会都有可能发布和证券市场有关的的信息。3. 单选题下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）。问题1选项A.风险特征B.收入与支出C.健康状况D.金钱观【答案】B【解析】定量信息属于能用数字来表示的，定性信息无法用数字来表示，B选项收入与支出，能用数字来衡量，属于定量信息。4. 单选题下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。I.是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题II.如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果III.可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应IV.不存在模型风险问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B【解析】蒙特卡罗模拟法是一种结构化模拟的方法，通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟未来风险因素的变动情况。蒙特卡罗模型在测算风险时比解析模型能得出更可靠、更综合的结论，同时体现了非线性资产的凸性，考虑到了波动性随时间变化的情形。但是该方法需要功能强大的计算设备，运算耗时过长。IV项，蒙特卡洛模拟法对于基础风险因素仍然有一定的假设，存在一定的模型风险。5. 单选题对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为（ ）时，能够最大限度地降低组合风险。问题1选项A.1B.0.5C.0D.-1【答案】D【解析】相关系数为1时，属于完全正相关，两个资产组合会同涨同跌，完全没办法分散风险；相关系数为-1时，属于完全负相关，一个涨，另一个就会跌，而且波动幅度完全相同，风险完全分散。6. 单选题如果张某家庭的核心资产配置是股票60%、债券30%和货币10%,那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特点。问题1选项A.衰老期B.形成期C.成熟期D.成长期【答案】D【解析】成长期的核心资产配置是股票60%、债券30%和货币10%。形成期核心资产配置是股票70%、债券10%、货币20%；成熟期核心资产配置是股票50%、债券40%、货币10%；衰老期核心资产配置是股票20%、债券60%、货币20%。7. 单选题简单型消极投资策略适用于（ ）。I.资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况II.资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况III.改变投资组合的成本大于收益的情况IV.改变投资组合的成本小于收益的情况问题1选项A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III【答案】D【解析】简单型消极投资策略优缺点及适用性：优点是交易成本和管理费用最小化；缺点是放弃从市场环境变化中获利的可能；适用性，适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大，或者改变投资组合的成本大于收益的情况。8. 单选题王某年工作收入10万元，生活支出8万元，年初拥有投资性资产10万元，无自用性资产亦无负债。假设王某当年储蓄平均投入投资，投资报酬率5%，王某的净值增长率是（ ）。问题1选项A.28%B.25.5%C.25%D.28.5%【答案】C【解析】王某的净值增长量为105%108=2.5万元，净值增长率=2.510=25%。9. 单选题下列属于年金的有（ ）。I.每月缴纳的车贷款项II.每月领取的养老金III.向租房者每月固定领取的租金IV.定期定额购买基金的月投资额问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.I、II、III、IVD.I、II、IV【答案】C【解析】年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。例如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，退休后从保险公司领取的养老金也是一种年金，定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金等均可视为一种年金。10. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当（ ）。.忠实客户利益，切实维护客户合法权益.遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务.与客户签定证券投资顾问服务协议.优先维护特定客户利益问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不 得为公司及其关联方的利益损害客户利益;不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利 益损害客户利益;不得为特定客户利益损害其他客户利益。11. 单选题证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（ ）撰写的证券研究报告。.本公司证券分析师.其他公司证券分析师.投资顾问本人.投资顾问小组问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证 券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报吿作 出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。12. 单选题客户的退休最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（ ）。.企业年金.社会保障.商业保险.投资收益及兼职工作收入问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】退休养老收入一般分为四大来源:商业保险、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为商业保险、社会养老保险，部分人有企业年金收入，部分人还会进行投资产生收益以及做兼职产生收入。13. 单选题下列关于线形图的说法中，正确的有（ ）。I.线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法II.线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高价和最低价III.线形图只记录收盘价和开盘价IV.线形图制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】B【解析】线形图也被称为“点状图”“星状图”和“停顿图”，是最早的绘图方法，是衔接收盘价而形成的图形。线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高价和最低价。14. 单选题下列关于产业结构政策的定义，正确的是（ ）。问题1选项A.产业结构政策是调整市场结构和规范市场行为的政策B.产业结构政策是调整产业存在和发展的空间形式的政策C.产业结构政策是选择行业发展重点的优先顺序的政策措施D.产业结构政策是促进产业技术进步的政策【答案】A【解析】产业结构政策是调整市场结构和规范市场行为的政策；产业组织政策，是选择行业发展重点的优先顺序的政策措施；产业布局政策是调整产业存在和发展的空间形式的政策；产业技术政策是促进产业技术进步的政策。15. 单选题一般来说，可以将技术分析方法分为（ ）。I.指标类II.形态类III.切线类IV.波浪类问题1选项A.I、II、IllB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】C【解析】一般来说，可以将技术分析法分为五类：指标类、切线类、形态类、K线类、波浪类。指标类是通过各类技术指标，直观分析股价走势，切线类是通过各种标准，画出切线，比如说支撑线、压力线、轨道线等，判断接下来股价走势；形态类是通过股价走出的心态进行分析，比如头肩顶，头肩底等等形态。K线类是目前运用最广泛的，通过k线组合判断多空双方的强弱程度进行判断；波浪类通过数股价走势形成的波浪，判断目前处于波浪中的第几浪来判断后期走势。16. 单选题理财规划师在协助客户制定投资规划目标时，应遵循的原则有（ ）.投资目标要有现实可行性.投资目标要具体明确.投资期限要具有较大弹性.投资目标要与总体理财规划目标相一致，要兼顾不同期限和先后顺序问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】确定投资目标的原则包括:投资目标要具有现实可行性;投资目标要具体明确;投资期 限要明确;投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性;投资目标要与客户总体理财目 标相一致;投资目标要与其他目标相协调，避免冲突;投资目标要兼顾不同期限和先后顺序。17. 单选题已知证券A的投资收益率等于0.08和-0.02的可能性均为50%，证券B的投资收益率等于0.05和-0.01的可能性均为50%，那么（ ）。.在均值-标准差平面上，证券A优于证券B.证券A的方差等于0.0025.证券B的标准差等于0.03.证券A的期望收益率等于0.03问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券A的期望收益率=0.0850%（0.0250%）=0.03；证券B的期望收益率=0.0550%（0.0150%）=0.02，证券A的期望收益率更高，证券A优于证券B。证券A的算术平均收益率为0.03，其方差为（0.08-0.03）2（0.02-0.03）2/2=0.0025;证券B的标准差=其方差开根号，证券B的方差，按照同样的方法算出得0.0009，故其标准差为0.0318. 单选题某上市公司上年发放的股息为0.5元/股，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前无风险利率为0.025，市场组合的风险溢价为0.08，该公司股票的值为1.5，那么，该公司股票的合理价格是（ ）。问题1选项A.6.67元B.9.09元C.12.2元D.11.11元【答案】D【解析】根据资本资产定价模型，该股票的期望收益率=无风险收益+风险溢价=0.025+0.081.5=0.145，再有股息增长模型可知，股价=股息/（收益率-增长率）=0.5/（0.1450.1）=11.11元。19. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（ ）。I.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取II.可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用III.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用IV.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.II、IVD.I、II、IV【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。20. 单选题某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，一季度还要根据二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格预计为12元/千克，则该企业一季度材料采购的金额为（ ）元。问题1选项A.45600B.40800C.60000D.26400【答案】B【解析】二季度耗材6000千克，一季度季末存量10%，一季度存量600千克；一季度耗用材料12003=3600千克，一季度采购量为3600（800600）=3400千克，需要采购金额340012=40800元