2022年基金从业资格证考试密押卷带答案233

2022年基金从业资格证考试密押卷带答案1. 单选题 关于信托主体，以下表述正确的是（ ). .因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法 .受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任 .受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外 .共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益，信托文件未作规定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益 A.、 B.、 C.、 D.、 答案 B解析 根据信托法的规定，具体分析如下：第二十一条，因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法。第二十七条，受托人不得将信托财产转为其固有财产。受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。第二十八条，受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外。第四十五条，共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益。信托文件对信托利益的分配比例或者分配方法未作规定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益。2. 单选题 下列不属于财产分离内控要求的选项是（) A.确保不同基金财产之间的分离 B.确保同一基金内不同投资项目的分离 C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离 D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离答案 B解析 A项，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。CD项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。3. 单选题 证交所在监管中发现基金异常交易，采取的措施是（） A、没收违法所得 B、取消资格 C、罚款 D、电话提示、警告答案 【D】解析 略4. 单选题 在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。这属于股权投资基金募集流程中的（）步骤。 A、特定对象的确定 B、投资者适当性匹配 C、基金风险揭示 D、合格投资者确认答案 【A】解析 略5. 单选题 在某些重大事项上，律师如果对企业提供的资料存在疑虑，则应按照（）原则进行调查，不应单纯依赖企业提供的资料。 A、公平 B、审慎 C、公允 D、正当答案 【B】解析 略6. 单选题 在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。 A、较大 B、较小 C、不变 D、为零答案 【B】解析 略7. 单选题 证券登记结算机构提供的服务不包括（）。 A、登记 B、存管 C、结算 D、托管答案 【D】解析 略8. 单选题 预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。 A、A类份额；B类份额 B、B类份额；A类份额 C、C类份额；A类份额 D、D类份额；B类份额答案 【A】解析 略9. 单选题 在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为（）。 A、水平式 B、垂直式 C、综合式 D、交叉式答案 【B】解析 略10. 单选题 注册资本募集方式的设立条件根据（）等规定直接设立公司制私募股权基金，并将募集的资金作为注册资本和投资资金来源。.公司法.创业投资企业管理暂行办法.证券投资基金法.货币市场基金管理暂行规定 A、. B、 C、 D、答案 【B】解析 略11. 单选题 债券市场在其筹资功能基础上，还为各种资产的定价提供基本的参照，这是通过市场环境下不同期限的国债市场形成的（）来实现的。 A、菲利普曲线 B、库兹涅茨曲线 C、国债收益率曲线 D、无差异曲线答案 【C】解析 略12. 单选题 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。 A、商业银行 B、保险公司 C、基金管理公司 D、信托公司答案 【A】解析 略13. 单选题 在境内主板上市股本要求中发行前股本总额不少于（）万元。 A、1000 B、1500 C、2000 D、3000答案 【D】解析 略14. 单选题 在基金市场参与主体中，（）是基金一切活动的中心。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、基金发起人答案 【C】解析 略15. 单选题 证券的开盘价格通过（）产生。 A、集合竞价方式 B、前一日收盘价 C、连续竞价方式 D、交易所决定答案 【A】解析 略16. 单选题 张家村一共有一百户人家，首富老张资产过亿元，某调查小组调查老张的资产后得出结论，张家村户户都是百万富翁，此时，估值张家村每户人家的资产，取的是（）。 A、最大值 B、中位值 C、平均值 D、最小值答案 【C】解析 略17. 单选题 自2016年2月5日起，新申请私募基金管理人登记机构，需通过私募基金登记备案系统提交（）作为必备申请材料。 A、私募基金管理人登记法律意见书 B、私募基金管理人登记财务意见书 C、私募基金管理人登记义务调查意见书 D、私募基金管理人登记人事任用意见书答案 【A】解析 略18. 单选题 自关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告发布之日起，新登记的股权投资基金管理人在办登记结算手续之日起（）个月内仍未备案首只私募基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人。 A、3 B、6 C、12 D、18答案 【B】解析 略19. 单选题 政府引导基金特别是通过鼓励创业投资基金投资处于（）等创业早期的企业。 A、种子期、起步期 B、成长期、成熟期 C、起步期、发展期 D、发展期、成熟期答案 【A】解析 略20. 单选题 证券投资咨询机构应具备的条件中注册资本不低于（）万元人民币。 A、20万元 B、200万元 C、2000万元 D、20000万元答案 【C】解析 略21. 单选题 中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，以合格投资者制度为基础，强化（）监管。 A、适度 B、自律 C、事前 D、事中事后答案 【D】解析 略22. 单选题 在（）内，基金管理人主要负责进行投资后管理及退出投资项目的工作。 A、募集期 B、管理退出期 C、投资期 D、滚动投资期答案 【B】解析 略23. 单选题 在基金资产估值中，封闭式基金的估值频率为（） A、每周披露一次基金份额净值，每个周进行估值 B、每周披露一次基金份额净值，每个交易日进行估值 C、每月披露一次基金份额净值，每个周进行估值 D、每月披露一次基金份额净值，每个月进行估值答案 【B】解析 略24. 单选题 在法律尽职调查的过程中，律师对企业提供的资料存在疑虑，应按照（）进行调查。 A、灵活原则 B、统一原则 C、审慎原则 D、强制原则答案 【C】解析 略25. 单选题 约定目标企业的未来业绩目标并根据目标企业未来实际业绩与业绩目标的偏离情况相应调整企业的估值是投资协议中的（）。 A、回购条款 B、保护性条款 C、估值条款 D、估值调整条款答案 【D】解析 略26. 单选题 关于公司型基金的所得税,以下表述错误的是( )。 I.适用先分后税原则 II.公司型基金收到的来自被投企业的股利和利息属于免税收入 III.投资者如为公司，以股息红利形式取得的基金分配,需计算为应纳税所得额缴纳所得税 IV.投资者如为合伙企业，无需对股息红利形式的基金分配在合伙企业层面缴纳所得税 V.若自然人投资者收到的公司型基金的分配款全部来源于被投企业股利时，由于双重征税,自然人实际承担的所得税税负率高于20% A.I、II、III、IV B.I、III、IV、V C.I、II、III、V D.II、IV、V答案 B解析 项错误，公司型基金的税收规则是“先税后分”。项错误，企业所得税法规定符合条件的居民企业之间的股息、红利等权益性投资收益为免税收入，可以在计算应纳税所得额时减除。但利息不得减除。 项错误，V项错误，从基金投资者层面看，公司型基金的投资者作为公司股东从公司型基金获得的分配是公司税后利润的分配，因此投资者是公司时，以股息红利形式获得分配时可按照企业所得税法的规定免税；自然人投资者需缴纳股息红利所得税（适用税率为20%）并由基金代扣代缴，因而需承担双重征税（公司所得税与个人所得税）。项正确，合伙企业以每一个合伙人为纳税义务人，合伙企业层面不缴纳所得税。27. 单选题 在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度（）短期债券价格的变化幅度。 A、小于 B、等于 C、大于 D、无关于答案 【C】解析 略28. 单选题 在基金运营中发生的增值税的缴费主体为（）。 A、基金管理人 B、券商 C、沪深交易所 D、基金托管人答案 【A】解析 略29. 单选题 证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（）。 A、降低 B、上升 C、不变 D、无规律答案 【A】解析 略30. 单选题 在我国开放式基金的会计核算，除了以年度为会计核算在，还包括的会计核算单元有（）。.半年度.季度.月份.日 A、. B、. C、 D、答案 【A】解析 略31. 单选题 政府引导基金对创业投资基金的支付方式包括（）。.参股.接管.融资担保.跟进投资 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略32. 单选题 在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（）。 A、账户开立时间 B、账户余额 C、账户交易情况 D、每笔交易的数据信息答案 【D】解析 略33. 单选题 资产管理公司对客户利益担负（）责任。 A、保险 B、信托 C、为客户创造盈利 D、保管答案 【B】解析 略34. 单选题 投资者5月4日购入的欧式期权5月15日到期，在以下时间投资者可以执行期权( ) I.5月14日 II.5月15日 III.5月16日 A.I、II B.I C.I、II、III D.II答案 D解析 欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权(即行使买入或卖岀标的资产的权利 )，既不能提前也不能推迟。如果买方要提前执行权利，期权卖出者可以拒绝履约；如果推迟，期权则将被作废。35. 单选题 在银行间债券市场体系中，起核心管理作用的是（）。 A、人民银行 B、银行间同业拆借中心 C、财政部 D、中央结算公司答案 【A】解析 略36. 单选题 中国证券投资基金业协会对私募基金管理人的自律管理包括（）。.对私募基金管理人及其从业人员实施非现场检查.建立私募基金管理人及其从业人员诚信档案.对私募基金管理人进行公开谴责.给予私募基金管理人行政处罚 A、. B、. C、 D、.答案 【B】解析 略37. 单选题 在实践中，判断债券流动性风险大小的依据通常是（）。 A、债券价格 B、债券现值折现率 C、债券预期收益率 D、债券买卖差价答案 【D】解析 略38. 单选题 关于最大回撤，以下表述错误的是（）。 A.最大回撤只能衡最基金损失的大小，不能衡量损失发生的频率 B.最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力 C.某基金2020年1月2日成立，成立时基金净值为1元，净值于2月28日达到最小值0.85元，则该基金成立两个月以来的最大回缴为15% D.基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关答案 D解析 最大回撤可以在任何历史区间做测度，用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。指定区间越长，这个指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标时，应尽量控制在同一个评估期间。不能说与指定的时间区间长短无关39. 单选题 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）以后、（）以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 A、1个月；3个月 B、2个月；3个月 C、3个月；6个月 D、3个月；9个月答案 【C】解析 略40. 单选题 中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查，不包括（）。 A、销售机构的内部控制是否体现健全、有效、独立、审慎的原则 B、控制环境、风险评估、授权控制、内部监控、危机处理等要素是否达到要求 C、销售决策等业务环节是否按照基金销售机构内部控制指导意见设立的标准和公司的内控制度有效执行 D、基金销售业务信息管理平台建设是否进行规范答案 【D】解析 略41. 单选题 关于企业盈利能力比率，以下表述错误的是() A.销售利润率低，说明企业的净利润总额较低 B.净资产收益率强调每单位的所有者权益能够带来的利润 C.企业的资产收益率越高,说明企业有较强的利用资产创造利润的能力 D.计算销售利润率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标答案 A解析 一般来说，其他条件不变时，销售利润率越高越好；但当其他条件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，因为如果总体销售收入规模很大，还是能够取得不错的净利润总额，薄利多销就是这个道理，A错误。净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润。资产收益率高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好的效果。计算销售利润率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标。42. 单选题 下列适用于基金产品注册普通程序的是（ ） .合格境内机构投资者（QDII）基金 .交易型指数基金 .货币市场基金 .基金中基金（FOF) A. B.、V C.、 D.、 答案 A解析 注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。43. 单选题 在我国，参与资产管理业务的机构类型有（）。.基金管理公司.信托公司.期货公司.商业银行 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略44. 单选题 中央结算公司在银行间债券市场提供的主要服务是（）。 A、担任做市商角色 B、监督债券市场运行 C、进行债券结算 D、提供交易答案 【C】解析 略45. 单选题 在我国，（）的投资者按其实缴出资比例分红。但是所有投资者可以在公司章程中作出例外规定。 A、有限责任公司型股权投资基金 B、股份有限公司型股权投资基金 C、开放式投资基金 D、契约型基金答案 【A】解析 略46. 单选题 最基本的资本结构是指（）。 A、公司资本投入与劳动投入之比 B、公司债权资本与权益资本的比例 C、公司资产的组成 D、公司是资本密集型还是劳动密集型答案 【B】解析 略47. 单选题 在关于利率期限结构的各种理论中，认为债券的收益率曲线在多数情况下向右上方倾斜的理论是（）。 A、完全预期理论 B、有偏预期理论 C、流动性偏好理论 D、集中偏好理论答案 【C】解析 略48. 单选题 不属于股权投资基金清算必要程序的是( ) A.举行合伙人会议决议投资退出事项 B.编制清算报告 C.支付清算费用 D.成立清算小组答案 A解析 本题考查股权投资基金清算的主要程序。股权投资基金清算的主要程序如下：确定清算主体。通知债权人。清理和确认基金财产。分配基金财产。编制清算报告。49. 单选题 在证券交易分级结算制下，证券公司承担的责任是（）。 A、每笔结算只计其应收、应付款项 B、证券或资金的交收责任 C、证券交付时双方可给付资金 D、担当买卖双方结算交易对手答案 【B】解析 略50. 单选题 证券投资基金在（）被称为共同基金。 A、美国 B、英国 C、中国香港 D、日本答案 【A】解析 略51. 单选题 债券基金所持有的债券的平均信用等级是债券基金（）的监控指标。 A、利率风险 B、流动性风险 C、信用风险 D、提前赎回风险答案 【C】解析 略52. 单选题 在行业自律环节，充分发挥（）作用，进行统计监测和纠纷调解等，并通过制定行业自律规则实现会员的自我管理。 A、证券行业协会 B、基金行业协会 C、证券监督委员会 D、工商局答案 【B】解析 略53. 单选题 在我国，证券交易所的设立和解散，由（）决定。 A、国务院 B、证监会 C、中国人民银行 D、证券交易所答案 【A】解析 略54. 单选题 关于大宗商品投资，以下表述错误的是（）。 A.大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式 B.大宗商品投资通常采用直接购买大宗高品实物的方式 C.大宗商品可以分为能源类。基础原材料类、贵金属类和农产品类 D.大宗商品具有抵御通货膨胀的功能答案 B解析 购买大宗商品，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。从理论上讲，投资一者若需要对商品进行投资，可能仅需要购买一件商品的所有权，比如购买一桶油。但这样的小额购买属于消费行为，而不能算是投资。纽约商品交易所的石油合约以1000桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以5000蒲式耳为最小交易单位。直接购买大宗商品进行投资会产生很大的运输成本和储存成本，投资者很少采用这样的方式。55. 单选题 在基金销售机构中公共关系所关注的是基金管理人为赢得（）尊敬所做的努力。 A、新闻媒介 B、股东 C、监管机构 D、公众答案 【D】解析 略56. 单选题 关于被动投资经理的行为，以下表述正确的是() A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票 B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪 C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合 D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势答案 B解析 与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。57. 单选题 中国证券投资基金业协会于（）召开第一次会员大会。 A、2012年6月 B、2010年10月 C、2012年7月 D、2001年8月答案 【A】解析 略58. 单选题 在中国，渤海产业投资基金采取（）基金形式进行运作。 A、有限合伙制 B、公司制 C、信托制 D、无限责任制答案 【C】解析 略59. 单选题 证券投资基金的赎回费说法正确的是（）。 A、场外基金和场内基金均能根据时间段设置赎回费率 B、场外基金不能根据时间段设置赎回费率，场内基金能根据时间段设置赎回费率 C、场外基金能根据时间段设置赎回费率，场内基金不能根据时间段设置赎回费率 D、场外基金和场内基金均不能根据时间段设置赎回费率答案 【C】解析 略60. 单选题 中国证券投资基金业协会颁布了一系列私募基金行业自律性规范文件，其意义不包括（）。 A、发挥行业自律的基础性作用 B、促进资本市场规范健康发展 C、营造规范、诚信、创新的私募行业发展环境 D、推动我国各类私募基金持续健康发展答案 【B】解析 略61. 单选题 与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。 A、购买力风险 B、再投资风险 C、利率风险 D、提前赎回风险答案 【A】解析 略62. 单选题 债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。 A、追求短期收益 B、追求高收益 C、偏好高风险高收益 D、追求稳定收益答案 【D】解析 略63. 单选题 招募说明书摘要出现在每（）更新的招募说明书中。 A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、12个月答案 【B】解析 略64. 单选题 折现现金流法包括（）、折现红利模型、自由现金流模型、股利分配模型 A、 B、 C、 D、答案 【A】解析 略65. 单选题 被投资企业境内IPO市场包括( ) I.主板 II.中小企业板 III.创业板 IV.全国股转系统 A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II、IV D.I、III、IV答案 B解析 本题考查上市转让退出概述中的境内上市。上市主要包括境内上市和境外上市，境内IPO市场包括主板、中小企业板和创业板。66. 单选题 指数型消极投资策略认为在有效市场中（）。 A、任何积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益 B、少数积极型股票投资战略可能取得高于其风险承担水平的超额收益 C、多数积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益 D、只要投资战略合适就能取得高于其风险承担水平的超额收益答案 【A】解析 略67. 单选题 在基金运作中，（）等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。.基金产品的设计.基金运作的监管.基金份额的销售与备案.基金资产的管理 A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略68. 单选题 在计算基金资产净值时，需要考虑的因素有（）。.项目公允价值.银行存款.已支付的管理费.基金负债 A、. B、 C、. D、.答案 【C】解析 略69. 单选题 专业审慎原则要求基金从业人员持证上岗，其原因不包括（）。 A、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平 B、可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下 C、必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格 D、基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据答案 【D】解析 略70. 单选题 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式，一般它不通过（）实现的。 A、电话 B、邮寄 C、财务顾问 D、互联网答案 【C】解析 略71. 单选题 忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当()。 .不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 .遵守所在机构的各项管理制度和操作流程 .告知公募投资人基金的详细持仓 .未经批准不得开展越权活动 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。“忠诚廉洁”要求基金从业人员应当做到以下九点：(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（项正确）(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。(9 )不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。（项正确）“勤勉尽责”要求基金从业人员应当做到以下几点：(1 )秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。(2)在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。(3)应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（项正确）(4)应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公 正地履行职责。(5)基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。72. 单选题 在销售人员方面，（）是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。 A、代销 B、直销 C、包销 D、承销答案 【B】解析 略73. 单选题 中央银行货币政策所采用的政策工具不包括（）。 A、公开市场操作 B、利率水平的调节 C、存款准备金率的调节 D、减少税收答案 【D】解析 略74. 单选题 中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（）。 A、10天 B、15天 C、15个交易日 D、10个交易日答案 【C】解析 略75. 单选题 职业关系具有的特点不包括（） A、单一性 B、社会性 C、专业性 D、复合性答案 【A】解析 略76. 单选题 在我国公募证券投资基金和股权投资基金，说法正确的是（）。 A、基金募集方式相同，基金投资标的不同 B、基金募集方式和投资标的均相同 C、基金募集方式和投资标的均不同 D、基金募集方式不同，基金投资标的相同答案 【C】解析 略77. 单选题 资本占用包括（）。 A、股本资本 B、债务 C、债务和股本资本 D、应付账款和股本资本答案 【C】解析 略78. 单选题 在股权投资基金的募集阶段，基金管理人主要通过（）等材料与投资者进行互动交流。.基金合同.基金招募说明书.风险揭示书.风险调查问卷 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略79. 单选题 在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以（）除以发行在外的普通股票的股数求得的。 A、总资产 B、总股本 C、净资产 D、总股数答案 【C】解析 略80. 单选题 重置成本法主要是指（）。 A、净资产法 B、参数法 C、行业估值基准 D、可用市场价格法答案 【A】解析 略81. 单选题 在基金投资交易执行过程中面临的风险主要是（）。 A、市场风险 B、流动性风险 C、信用风险 D、操作风险答案 【D】解析 略82. 单选题 证券投资基金投资的起点是（）。 A、基金募集 B、基金交易 C、注册登记 D、基金变更答案 【A】解析 略83. 单选题 作为基金服务的律师事务所可以申请为（），但未作强制性要求。 A、中国证券投资基金业协会会员 B、中国证券业协会会员 C、中国监督管理委员会会员 D、证券交易所会员答案 【A】解析 略84. 单选题 证券投资基金按照募集的方式可分为（）。 A、封闭式基金和开放式基金 B、公募基金和私募基金 C、契约型基金和公司型基金 D、离岸基金和在岸基金答案 【B】解析 略85. 单选题 中小板市场交易实行（），遵循与主板市场相同的法律规章、上市条件及信息披露要求。.指数独立.运行独立.监察独立.代码独立 A、. B、. C、. D、.答案 【A】解析 略86. 单选题 预测股票未来收益率的准确性越低，积极的股票风格管理的有效性（）。 A、不受影响 B、越低 C、不能判断 D、越高答案 【B】解析 略87. 单选题 关于场内证券交易场所。以下表述错误的是（）. A.证券交易所的设立和解散由国务院决定 B.证券交易所可以决定证券交易的价格 C.我国的证券交易所目前都采用会员制 D.上交所和深交所都没有会员大会、理事会和专门委员会答案 B解析 场内证券交易的场所即证券交易所，是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场。在我国，根据证券法的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种。我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会。证券交易所设总经理，负责日常事务。总经理由国务院证券监督管理机构任免。88. 单选题 关于法人结算原则，以下表述错误的是（）。 A.证券登记结算机构以结算参与机构为单位办理证券资金的结算 B.结算参与机构在中国结算公司深圳分公司可同时开立综合结算备付金账户和非担保结算备付金账户用于资金交收 C.结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户不包括基金账户 D.中国结算公司上海分公司的担保交收账户分为自营、客户、信用三类答案 C解析 根据中国结算公司上海分公司的规定，结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户包括五大类：担保交收账户、非担保交收账户、基金账户、结算保证金账户和价差保证金账户。89. 单选题 中国证券投资基金业协会在（）等环节，对创业投资基金采取差异化管理和提供差异化服务。 A、基金管理人登记、投资情况报告要求、投资退出和会员管理 B、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和投资退出 C、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理 D、基金管理人登记、基金备案、投资退出和会员管理答案 【C】解析 略90. 单选题 中国证券投资基金协会从（）年年初开始，对包括股权投资基金管理人在内的私募基金管理人进行登记，对其所管理的基金进行备案，并陆续发布相关自律规则。 A、2012 B、2013 C、2014 D、2015答案 【C】解析 略91. 单选题 在天津开展QFLP试点工作，在外商投资股权投资企业的注册资本中，单只股权投资企业的规模原则上不少于（）亿元人民币。 A、1 B、3 C、5 D、2答案 【C】解析 略92. 单选题 在半强有效市场中，一位采取主动投资策略的投资组合经理转而采取被动投资策略，这种转变的动机最可能是（）。 A、被动投资策略对交易频率的要求更低 B、被动投资策略给基金经理带来的报酬更高 C、被动投资策略的经风险调整后收益更高 D、被动投资策略所需要处理的信息更少答案 【C】解析 略93. 单选题 小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）. A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权 B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利 C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配 D.公司召开股东大会时，享有表决权答案 B解析 优先股的股息率往往是事先规定好的、固定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动。94. 单选题 关于银行间债券市场的债券结算，以下表述正确的是（）. A.实时处理交收结算的本金风验较大 B.实时处理交收只能以净额结算方式进行 C.批量处理交收相对来讲效率较高，对市场参与者流动性要求较高 D.批量处理交收可以以全新结算或争餐结算方式进行交收答案 D解析 批量处理交收可以以全额结算或净额结算方式进行交收，而实时处理交收只能以全额结算方式进行交收。实时处理的全额结算也就是实时全额结算，结算效率较高。其结算的本金风险较小，但对市场参与者的流动性要求也相对较高。95. 单选题 在下列选择中，诚信信息包含的主要内容包括（）。.发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人，董事、监事和高级管理人员.公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息.中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施.中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定 A、. B、 C、. D、.答案 【A】解析 略96. 单选题 注册基金从业资格及基金销售业务资格后，每年度应参加不少于（）学时的后续培训。 A、15 B、20 C、25 D、30答案 【A】解析 略97. 单选题 在调査操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被凋查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日。 A、5 B、10 C、15 D、20答案 【C】解析 略98. 单选题 在一个有效的市场上，（）是投资组合管理的最佳策略选择。 A、超越市场型管理 B、积极型管理 C、消极型管理 D、识别错误定价型管理答案 【C】解析 略99. 单选题 证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由（）托管，（）管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 A、基金管理人，基金托管人 B、证券交易所，基金管理人 C、基金托管人，基金管理人 D、基金管理人，基金投资咨询机构答案 【C】解析 略100. 单选题 在（），大量的新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀。 A、衰退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【B】解析 略101. 单选题 中国债券市场经历的发展阶段不包括（）。 A、以政府间市场为主 B、以柜台市场为主 C、以交易所市场为主 D、以银行间市场为主答案 【A】解析 略102. 单选题 关于信用利差,以下表述正确的是（） .信用利差的变化是市场风险偏好的变化 .信用利差可作为预测经济周期活动的指标 .信用利差的变化一般发生在经济周期发生转变后 A.、 B.、 C.、 D.答案 B解析 信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响。从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标。103. 单选题 在上市辅导阶段，保荐人及其他中介机构应（）。.对拟上市企业进行尽职调查.帮助企业完善公司治理结构.明确业务发展目标和募集资金使用计划.准备首次公开发行申请文件 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略104. 单选题 中国企业进行境外投资必须获得特定审批机关的批准，这里的审批机关主要是指（）。 A、发展改革部门和商务部门 B、发展改革部门和工商部门 C、外汇管理部门和商务部门 D、外汇管理部门和工商部门答案 【A】解析 略105. 单选题 在资产组合理论中，最优证券组合的条件为（）。 A、无差异曲线与有效边界相切 B、无差异曲线与有效边界相交 C、无差异曲线与有效边界平行 D、以上都不是答案 【A】解析 略106. 单选题 在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。 A、方便交易 B、增加交易量 C、增加收益 D、规避风险答案 【D】解析 略107. 单选题 转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，（）发行在外的总股数增加了。 A、股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均会受到影响 B、股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均下降 C、股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均增加 D、股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生任何变化答案 【D】解析 略108. 单选题 跨境投资风险中的估值风险主要有（） .多品种和多币种核算问题 .基金估值核算数据来源不一致 .证券交易不活跃 .各国税收制度不一致 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 估值风险。跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算问题，基金会计估值过程中经常会遇到数据来源不一致、证券交易不活跃、各国家税收制度不一样等问题，这些问题都是潜在的估值风险。109. 单选题 债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越接近到期收益率。 A、偏离、长 B、接近、短 C、偏离、短 D、接近、长答案 【D】解析 略110. 单选题 证券市场的有效性的类型不包括（）。 A、强势有效 B、半强势有效 C、弱势有效 D、半弱势有效答案 【D】解析 略111. 单选题 在信息披露环节，未要求进行公开信息披露，仅对需要向投资者披露的重大事项进行了规定，其他事项均由相关当事人在（）中自行约定。.基金合同.公司章程.合伙协议.企业监管 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略112. 单选题 债券远期最长不超过（）天。 A、90 B、365 C、180 D、95答案 【B】解析 略113. 单选题 资本市场线上的投资组合包括无风险资产和（）。 A、可行投资组合 B、杠杆投资组合 C、市场资产组合 D、任意风险资产答案 【C】解析 略114. 单选题 政府引导基金通常通过引导社会资金进入创业投资领域方式支持“创新创业”，下列关于政府引导基金的描述错误的是（）。 A、政府引导基金的宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效应 B、政府引导基金的资金来源是政府财政出资 C、政府引导基金是按非市场化方式运作的政策性基金 D、政府引导基金的投资方向具有一定的导向性答案 【C】解析 略115. 单选题 证券期货经营机构应当于每年（）前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。 A、3月30日 B、4月30日 C、6月30日 D、12月30日答案 【B】解析 略116. 单选题 指数化策略（）投资组合业绩与某种债券指数相同。该指数的业绩（）投资者的目标业绩，与该指数相配比（）资产管理人能够满足投资人的收益率需求目标。 A、可以保证，不一定代表，并不意味着 B、可以保证，代表，意味着 C、不能保证，可以代表，不意味着 D、不能保证，代表，意味着答案 【A】解析 略117. 单选题 在2013年6月末的中国金融市场“钱荒事件”中，某货币基金经理为了应对赎回，以下操作中正确的是（）。 A、进行正回购，融入资金 B、进行正回购，融入证券 C、进行逆回购，融入资金 D、进行逆回购，融入证券答案 【A】解析 略118. 单选题 在大专院校、研究机构从事经济、金融等相关专业教学研究（）年及以上，并获得教授或研究员职称的私募股权投资基金管理人（含创业投资基金管理人）的高级管理人员，可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。 A、3 B、5 C、6 D、12答案 【D】解析 略119. 单选题 在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、监管机构答案 【A】解析 略120. 单选题 证券投资基金的发展对金融业的影响不包括（）。 A、有利于证券市场的稳定和健康发展 B、降低金融行业系统性风险 C、为中小投资者拓宽了投资渠道 D、完善金融体系答案 【B】解析 略121. 单选题 证券投资基金业协会对基金从业人员采取的纪律处分不包括（）。 A、取消基金从业资格 B、出具警示书 C、采取证券市场禁入措施 D、认定为不适当对象答案 【C】解析 略122. 单选题 中国证券投资基金业协会对违反财务报告提交义务的基金管理人的处罚措施包括（）。.已登记的管理人未按要求提交的，完成整改之前，协会暂停受理该机构的产品备案，并列入异常机构名单.异常机构整改完毕后至少6个月才能恢复正常机构公示状态.新申请登记的管理人成立满一年未提交经审计的年度财务报告的，协会将不予登记.新申请登记的管理人成立满两年未提交经审计的年度财务报告的，协会将不予登记 A、 B、. C、 D、.答案 【A】解析 略123. 单选题 资本市场线的y轴截距代表（）。 A、预期收益率 B、风险溢价 C、风险的价格 D、效用等级答案 【A】解析 略124. 单选题