2022年基金从业资格证考前难点冲刺押题卷含答案27

2022年基金从业资格证考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 在合伙型基金中，普通合伙人、有限合伙人及基金管理人通过（）等系列，约定相关权利和责任，同时也对基金运作的相关事宜进行事先规范。 A、有限合伙协议、委托托管协议 B、有限合伙协议、委托管理协议 C、公司章程、委托托管协议 D、公司章程、委托管理协议答案 【B】解析 略2. 单选题 某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是() A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管 B.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制 C.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准 D.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由答案 B解析 私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。3. 单选题 资产支持证券的承销机构应具备的条件不包括（）。 A、承销机构应该是金融机构 B、注册资本不低于2亿元人民币 C、最近3年内没有重大违法、违规行为 D、具有较强的债券分销能力答案 【C】解析 略4. 单选题 证券投资基金的市场营销不包括的活动有（）。 A、目标市场与客户的确定 B、营销环境的分析 C、营销过程的管理 D、营销的事后管理答案 【D】解析 略5. 单选题 证券投资基金的当事人一般是指基金的（） A、发起人、管理人和投资人 B、管理人、托管人和份额持有人 C、托管人、发起人和投资人 D、受益人、管理人和投资人答案 【B】解析 略6. 单选题 资产负债表中的所有者权益不包括（）。 A、股本 B、应付票据 C、资本公积 D、盈余公积答案 【B】解析 略7. 单选题 预测央行可能降息，在基金合同允许范围内，为提高债券基金的收益率，基金经理可能进行的操作有（）。.提高杠杆率.降低杠杆率.提高组合久期.降低组合久期 A、 B、. C、 D、.答案 【C】解析 略8. 单选题 基金销售人员的以下行为中，不合规的是()。 A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金 B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时 ，公平对待投资者 C.向投资者重点揭示基金投资风险 D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率答案 D解析 不可以向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率。9. 单选题 在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。 A、独立性原则 B、公正性原则 C、专业性原则 D、协调性原则答案 【B】解析 略10. 单选题 根据证券投资基金法、私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（ ） A.中国证监会 B.中国证监会派出机构 C.中国证券投资基金业协会 D.地方私募基金行业协会答案 C解析 在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。11. 单选题 在二级市场买进股票是（）。 A、可以溢价交易或平价交易 B、平价交易 C、折价交易 D、溢价交易答案 【D】解析 略12. 单选题 中国证监会对股权投资基金的调查手段不包括（）。 A、刑事处罚 B、现场调查 C、查看高管个人证券账户 D、封存可能转移、藏匿和损毁的资料和文件答案 【A】解析 略13. 单选题 在完成基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或（）。募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合基金合格投资者标准，依法履行反洗钱义务，并确保单只基金的投资者人数累计不得超过法律规定的特定数量。 A、收入证明 B、身份证 C、地址证明 D、税收收入答案 【A】解析 略14. 单选题 在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是（）。 A、均值 B、不确定 C、无区别 D、中位数答案 【D】解析 略15. 单选题 在自主权限内，（）通过交易系统向交易室下达交易指令。 A、托管人 B、经纪人 C、基金公司 D、基金经理答案 【D】解析 略16. 单选题 基金管理人应履行的职责不包括（）。 A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户 B.对其管理的基金财产进行投资运作 C.完成基金备案手续 D.根据规定召集基金份额持有人大会答案 A解析 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业 务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；17. 单选题 在投资者签署基金合同之前，（）应当向投资者说明有关法律法规，须重点揭示私募基金风险，并与投资者一同签署风险揭示书。 A、基金管理人 B、基金募集机构 C、基金托管人 D、基金份额登记机构答案 【B】解析 略18. 单选题 关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是（） .应当优先根据被调查方公开披露的信息进行甄别 .对被调查方提供的非公开信息的适当性实施尽职甄别 .可接受被调查方提供的非公开信息 .仅可接受被调查方提供的公开信息 A.、 B.、 C.、 D. 、答案 A解析 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。19. 单选题 追赶机制是指在向基金投资者分配投资本金及门槛收益之后，将剩余收益先行向（）分配，直至达到门槛收益与当前“追赶”金额之和的既定比例，作为（）的业绩报酬。 A、基金托管人，基金托管人 B、基金投资者，基金管理人 C、基金管理人，基金管理人 D、基金投资者，基金托管人答案 【C】解析 略20. 单选题 在股权投资基金的投资中，（）阶段主要解决项目来源问题。 A、项目立项 B、项目开发 C、初步尽职调查 D、投资决策答案 【B】解析 略21. 单选题 中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。 A、董事会 B、监事会 C、管理层 D、业务部门答案 【A】解析 略22. 单选题 整个成长期，可以进一步再细分成高速成长期、稳健成长期和缓慢成长期。下列关于投资者判断成长期细分指标的表述，错误的是（）。 A、根据细分市场的容量，寻求细分市场中数一数二的企业 B、根据核心产品的市场份额，如果份额已经很高，成长起来比较容易 C、根据公司的新产品储备，判断是否具备市场潜力 D、根据公司的并购策略，判断是否具备扩张潜力答案 【B】解析 略23. 单选题 证券投资基金公开披露的信息不包括（）。 A、基金管理人年度财务报告 B、基金托管协议 C、基金招募说明书 D、基金份额持有人大会决议答案 【A】解析 略24. 单选题 注册基金从业资格及基金销售业务资格后，每年度应参加不少于（）学时的后续培训。 A、15 B、20 C、25 D、30答案 【A】解析 略25. 单选题 关于基金的处理方式 ，以下说法正确的是 ()。 A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项 B.仅返还投资者净认购金额 C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的按酬 D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者答案 D解析 基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。26. 单选题 在债券到期前的特定时段有权以事先约定的价格将债券回售给发行人的是（）。 A、可交换债券 B、可转换公司债券 C、可回售债券 D、可赎回债券答案 【C】解析 略27. 单选题 在质押式回购期间，若发生质押的债券派息，则对利息的处理方式为（）。 A、归资金融入方所有 B、双方可以协商确定利息的归属 C、归资金融出方所有 D、归逆回购方所有答案 【A】解析 略28. 单选题 中国证券投资基金业协会的特别会员不包括（）。 A、登记结算机构 B、地方基金业协会 C、证券期货交易所 D、基金销售机构答案 【D】解析 略29. 单选题 在金融期货交易过程中，期货交易的（）需要向交易所缴纳保证金。 A、卖方单方 B、买卖双方 C、中介机构 D、买方单方答案 【B】解析 略30. 单选题 证券投资基金主要将基金不会投资于（）。 A、股票市场 B、生产领域市场 C、国债市场 D、公司债市场答案 【B】解析 略31. 单选题 自关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告发布之日起，新登记的股权投资基金管理人在办登记结算手续之日起（）个月内仍未备案首只私募基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人。 A、3 B、6 C、12 D、18答案 【B】解析 略32. 单选题 在销售人员方面，（）是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。 A、代销 B、直销 C、包销 D、承销答案 【B】解析 略33. 单选题 关于机构投资者的常见特征.以下表述错误的是（）. A.投资行为规范 B.风险承受能力比个人投资者更低 C.投资管理专业 D.资金实力雄厚，投资规模相对较大答案 B解析 机构投资者风险承受能力比个人投资者高。34. 单选题 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段不包括（）。 A、募集 B、决策 C、投资 D、管理答案 【B】解析 略35. 单选题 证券业协会性质上是（）。 A、证券投资人 B、证券服务机构 C、自律性组织 D、证券监管机构答案 【C】解析 略36. 单选题 守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（） .宪法 .刑法 .中国证监会发布的部门规章 .中国证券投资基金业协会发布的自律规定 .基金公司的内部规定 A.I、II、III、IV、V B.II、III、IV、V C.II、III、IV D.III、IV答案 A解析 守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。37. 单选题 中国证监会于（）起实施证券期货投资者适当性管理办法，该办法将投资者分为普通投资者和专业投资者两类。 A、2016年7月1日 B、2017年7月1日 C、2017年5月1日 D、2016年5月1日答案 【B】解析 略38. 单选题 下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（） A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金 B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息 C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率 D.根据业务推动需要，制作突出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料答案 B解析 AC两项，基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。D项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。39. 单选题 在基金运作中，（）处于核心位置，需要负责基金合同的拟定、基金份额的发售、基金资产的估值与核算等一系列事项。 A、基金托管人 B、份额持有人 C、基金管理人 D、基金监管人答案 【C】解析 略40. 单选题 资产负债表的下列科目中，不属于所有者权益的是（）。 A、长期股权投资 B、资本公积 C、股本 D、未分配利润答案 【A】解析 略41. 单选题 证券X和Y的收益率rx和ry的相关系数为0.99，rx增值，则ry值大概率（）。 A、增加 B、可能增加可能减少 C、减少 D、不变答案 【A】解析 略42. 单选题 月度报告应当在每月结束之日起（）日内完成。 A、3个工作日 B、5个工作日 C、10个工作日 D、15个工作日答案 【B】解析 略43. 单选题 债务一般包括（）。.借款.应付款.预收款.应交款 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略44. 单选题 股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（）。 A.宣传最近3个月的基金产品业绩 B.采取权威数据来源 C.预测基金未来业绩 D.在微信朋友圈介绍基金信息答案 B解析 募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：(1 )公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传 播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮 件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置 特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的 除外。(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收 益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。(4)夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺” “保险”“避 险” “有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品 合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金 无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文 件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方 式承诺保本保收益。(5)使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。(6 )推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩 比较，任意使用“业绩最佳” “规模最大”等相关措辞。(9 )恶意贬低同行。(10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。(11 )推介非本机构设立或负责募集的私募基金。(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。45. 单选题 在基金客户分类中，“可测原则”指的是（）。 A、有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务 B、能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化值 C、在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长 D、提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性答案 【B】解析 略46. 单选题 在半强有效市场中，证券价格不能反映的信息是（）。 A、公司公告 B、内部信息 C、历史业绩 D、盈利预测答案 【B】解析 略47. 单选题 私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于（）年。 A.15 B.10 C.5 D.20答案 B解析 私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于10年。48. 单选题 关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是() A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险 B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案 C.最终批准公司风险管理的基本制度 D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系答案 C解析 专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。49. 单选题 证券投资基金的特点不包括（）。 A、集合理财、专业管理 B、分散投资、分散风险 C、利益共享、风险共担 D、独立托管、保障安全答案 【B】解析 略50. 单选题 预期理论假定对未来短期利率的预期可能影响（）。 A、远期利率 B、即期利率 C、平均利率 D、中短期平均利率答案 【A】解析 略51. 单选题 中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。 A、探索性 B、自发性 C、不规范性 D、监管严格性答案 【D】解析 略52. 单选题 证券市场的主要交易模式是（）。 A、一手交钱，一手交货 B、远期合同交易 C、期货交易 D、非现金交易答案 【A】解析 略53. 单选题 在律师对申请股权投资基金管理人的机构出具法律意见书时，在调查该机构相关制度建立时，应当着重考察的制度包括（）。.基金宣传推介、募集相关规范制度.合格投资者风险揭示制度.信息披露制度.从业人员买卖证券申报制度 A、. B、 C、. D、.答案 【B】解析 略54. 单选题 中国证监会及其派出机构对股权基金违法违规行为进行处理，其中不属于行政处罚的是（）。 A、罚款 B、警告 C、发布警示书 D、没收违法所得答案 【C】解析 略55. 单选题 做市商可以分为（）。 A、买方做市商和卖方做市商 B、一般做市商和综合做市商 C、特定做市商和多元做市商 D、要价做市商和出价做市商答案 【C】解析 略56. 单选题 关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有（）。 .期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配 .期货市场能提高金融系统抵御风险的能力 .期货交易能够消除金融市场系统风险 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 系统风险不能被消除。现货价格风险是指商品生产者或者商品经营者在生产、经营过程中不可避免地会遇到的风险。即无论价格向哪个方向变动，总会使一部分商品生产者或者商品经营者遭受损失。期货市场的最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险、利用外汇期货管理汇率风险、利用利率期货管理利率风险以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。在某些特定的假设前提下，期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配，从而有助于投资者获得各自满意的风险类型和数量，优化各自的风险偏好。这将优化金融市场风险结构，增强金融市场的稳定性和抗击重大危机的弹性。例如，在“911”事件期间，标普500股指期货虽然停止交易，但在恢复开盘后，市场成交量以及持仓量在经历短暂回落后出现大幅增加，表明在极端市场条件下投资者对于风险管理工具的需求，而由于期货市场的存在，金融体系抵御风险的能力也得到提高。57. 单选题 在基金的费率中，不属于基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用包括（）。 A、管理费 B、销售服务费 C、托管费 D、律师费答案 【D】解析 略58. 单选题 约定目标企业的未来业绩目标并根据目标企业未来实际业绩与业绩目标的偏离情况相应调整企业的估值是投资协议中的（）。 A、回购条款 B、保护性条款 C、估值条款 D、估值调整条款答案 【D】解析 略59. 单选题 证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括（）。 A、证券登记 B、交易结算 C、证券存管 D、确定交易价格答案 【D】解析 略60. 单选题 中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括（）。 A、资金来源 B、风险控制 C、管理方式 D、权利义务答案 【B】解析 略61. 单选题 在计算可比公司倍数的平均值或中位数时，需要注意剔除其中的异常值，不包括，这些异常值不包括（）。 A、负值 B、非正常大值 C、零值 D、非正常小值答案 【C】解析 略62. 单选题 在营销成本方面，以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。 A、代销 B、直销 C、包销 D、承销答案 【B】解析 略63. 单选题 在下列哪些情形中，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权（）。.公司连续五年不向股东分配利润，而公司该五年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的.公司连续三年不向股东分配利润，而公司该三年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的.公司合并、分立、转让主要财产的.公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略64. 单选题 证券投资组合p的收益率的标准差为0.49，市场收益率的标准差为0.32，投资组合p与市场收益的相关系数为0.6，则该投资组合的价格变动方向（）。 A、与市场一致 B、与市场相反 C、变动幅度比市场更大 D、变动幅度与市场一致答案 【A】解析 略65. 单选题 在核查包括法律意见书所列事项在内的私募基金管理人登记及重大事项变更等内容的过程中，中国基金业协会可以采取（）等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。.约谈高管人员.现场检查.向中国证监会及其派出机构征询意见.向相关专业协会征询意见 A、. B、 C、. D、.答案 【D】解析 略66. 单选题 封闭式基金折价率是指(） A.（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值 B.单位市价/基金份额净值 C.基金份额净值/单位市价 D.（基金份额净值-单位市价）/单位市价答案 A解析 略67. 单选题 证券投资基金的银行存款账户是以（）的名义开立。 A、托管人和基金联名 B、基金托管人 C、基金 D、基金管理人答案 【C】解析 略68. 单选题 在（）制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。 A、QF B、QD C、沪港通 D、基金互认答案 【D】解析 略69. 单选题 中国基金业协会鼓励私募基金管理人选择具备（）条件的中国律师事务所出具法律意见书。.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；.有二十名以上执业律师，其中五名以上曾从事过证券法律业务；.已经办理有效的执业责任保险；.最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。 A、. B、 C、. D、.答案 【A】解析 略70. 单选题 在中国证监会（）的机构，可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。 A、注册取得基金销售业务资格并成为中国证券投资基金业协会会员 B、注册取得基金销售业务资格或成为中国证券投资基金业协会会员 C、注册取得私募基金管理人资格并成为中国证券投资基金业协会会员 D、注册取得私募基金管理人资格或成为中国证券投资基金业协会会员答案 【A】解析 略71. 单选题 在股权投资基金的募集中，应当被追究刑事责任的行为包括（）。.未向社会公开宣传，在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上.单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上.单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略72. 单选题 关于全球投资业绩标准(GIPS),以下表术正确的是（） A.投资管理机构必须披露3年以上的业绩 B.它属于强制执行的业绩标准 C.GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实,准确 D.投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准答案 C解析 GIPS依赖于输入数据的真实性与准确性。投资管理机构应遵守GIPS规定的计算方式和呈现模式，并对规定内容进行充分的声明与披露。73. 单选题 在公司为将股份奖励给本公司职工而收购本公司股份的前提下，下列说法错误的是（）。 A、收购的股份不得超过本公司已发行股份总额的百分之五 B、用于收购的资金应当从公司的税前收入中支出 C、所收购的股份应当在一年内转让给职工 D、应当经股东大会决议答案 【B】解析 略74. 单选题 基金注册登记机构的主要职责包括（） .基金份额登记 .发放红利 .基金账户管理 .投资交割 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 基金注册登记机构的主要职责(1)建立并管理投资者基金份额账户；(2)负责基金份额登记，确认基金交易；(3)发放红利；(4)建立并保管基金投资者名册；(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。75. 单选题 债券投资组合资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求（）。 A、较小 B、较高 C、适度 D、为零答案 【A】解析 略76. 单选题 债券投资风险不包括（）。 A、信用风险 B、再投资风险 C、流动性风险 D、操作风险答案 【D】解析 略77. 单选题 自2015年9月起，该企业经营状况持续恶化，评级机构一再下调其评级，2016年10月，由于重大经营决策的错误，标准普尔公司将其评价降至BBB-，如果其他条件不变，此时该债券到期收益率最有可能（）。 A、不变 B、上升 C、无法确定 D、下降答案 【B】解析 略78. 单选题 关于银行间债券市场的债券结算，以下表述正确的是（）. A.实时处理交收结算的本金风验较大 B.实时处理交收只能以净额结算方式进行 C.批量处理交收相对来讲效率较高，对市场参与者流动性要求较高 D.批量处理交收可以以全新结算或争餐结算方式进行交收答案 D解析 批量处理交收可以以全额结算或净额结算方式进行交收，而实时处理交收只能以全额结算方式进行交收。实时处理的全额结算也就是实时全额结算，结算效率较高。其结算的本金风险较小，但对市场参与者的流动性要求也相对较高。79. 单选题 主动投资的业绩主要取决于（）。 A、信息深度和信息广度 B、信息深度和信息内容 C、信息广度和信息内容 D、信息内容和信息时效答案 【A】解析 略80. 单选题 某基金公司举办投资者教育活动.向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（）教育。 .投资决策 .资产配置 .权益保护 .防范诈骗 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。81. 单选题 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A、回归均衡 B、科学规范 C、高效 D、安全答案 【A】解析 略82. 单选题 中国证监会及其派出机构对创业投资基金在（）检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理。 A、持有人 B、募集来源 C、投资者 D、投资方向答案 【D】解析 略83. 单选题 目前我国上海、深圳证券交易所均采用会员制,其决策机构是() A.专门委员会 B.总经理为首的经营管理层 C.理事会 D.会员大会答案 C解析 我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会。84. 单选题 证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是（）。 A、技术故障造成的损失 B、操作失误造成的损失 C、不可抗力造成的损失 D、经营不善造成的损失答案 【D】解析 略85. 单选题 与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种（）投资工具。 A、长期 B、短期 C、信用 D、间接答案 【D】解析 略86. 单选题 中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的（）。 A、30% B、40% C、50% D、80%答案 【B】解析 略87. 单选题 债券型基金在选择业绩比较基准时（）。 A、不允许加入股票形成复合基准 B、需要选用单一债券指数 C、应以债券指数为主 D、应以股票指数为主答案 【C】解析 略88. 单选题 投资者5月4日购入的欧式期权5月15日到期，在以下时间投资者可以执行期权( ) I.5月14日 II.5月15日 III.5月16日 A.I、II B.I C.I、II、III D.II答案 D解析 欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权(即行使买入或卖岀标的资产的权利 )，既不能提前也不能推迟。如果买方要提前执行权利，期权卖出者可以拒绝履约；如果推迟，期权则将被作废。89. 单选题 在监管上，股权投资基金实行（）原则。 A、法定监管 B、紧密监管 C、适度监管 D、事前监管答案 【C】解析 略90. 单选题 预期损失是（）损失分布的期望。 A、信用风险 B、操作风险 C、经营风险 D、财务风险答案 【A】解析 略91. 单选题 在基金销售机构中公共关系所关注的是基金管理人为赢得（）尊敬所做的努力。 A、新闻媒介 B、股东 C、监管机构 D、公众答案 【D】解析 略92. 单选题 证券市场具有的特征不包括（）。 A、证券市场是价值直接交换的场所 B、证券市场是财产权利直接交换的场所 C、证券市场是风险直接交换的场所 D、证券市场是货币资金直接交换的场所答案 【D】解析 略93. 单选题 在有效市场中，下列说法不正确的是（）。 A、在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可能根据已知信息获利 B、市场的有效性可分为两种形式：弱有效市场和强有效市场 C、弱有效市场认为当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息 D、如果市场是弱有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效答案 【B】解析 略94. 单选题 在价格策略中，基金销售机构通常采用多种费率结构相结合的方式，设定不同费率结构的依据不包含（）。 A、基金份额持有时间的不同 B、申购资金量的不同 C、基金成立时间的不同 D、基金投资品种的不同答案 【C】解析 略95. 单选题 在基金市场参与主体中，（）是基金一切活动的中心。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、基金发起人答案 【C】解析 略96. 单选题 在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 A、非银行金融机构 B、企业 C、证券投资基金 D、基金管理公司答案 【C】解析 略97. 单选题 在市场准入环节，不对（）进行前置审批，而是基于中国证券投资基金业协会的登记备案信息，进行事后行业信息统计、风险监测和必要的检查。 A、基金管理人和基金销售机构 B、基金托管人和基金 C、基金管理人和基金托管人 D、基金管理人和基金答案 【D】解析 略98. 单选题 在债券远期交易业务中，交易双方应签订远期交易的完整合同，下列不属于完整合同要件的是（）。 A.全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单 B.交易双方签订的补充合同 C.交易双方与全国银行间同业拆借中心签订的协议 D.交易双方签订的远期交易主协议答案 C解析 根据中国人民银行的规定，债券市场参与者进行远期交易时应签订远期交易主协议。市场参与者开展远期交易应通过同业中心交易系统进行，并逐笔订立书面形式的合同，其书面形式的合同为同业中心交易系统生成的成交单。交易双方认为必要时，可签订补充合同。远期交易主协议、同业中心交易系统生成的成交单和补充合同构成远期交易的完整合同。依法成立的远期交易合同，对交易双方具有法律约束力，交易双方不得擅自变更或者解除。远期交易双方可按对手的信用状况协商建立履约保障机制，提供保证金或保证券。99. 单选题 根据证券投资基金法的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（） A.基金从事证券交易的清算交收安排 B.基金投资各类证券指令的发送和执行 C.基金管理人和托管人基本情况 D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书答案 C解析 基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容；中国证监会规定的其他内容。100. 单选题 在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出（）的特点。 A、向上游走 B、随机游走 C、向下游走 D、S形游走答案 【B】解析 略101. 单选题 中国证券投资基金业协会对私募基金管理人提供的会员登记申报材料进行检查可采取的方式不包括（）。 A、现场检查 B、聘请会计师事务所对私募基金管理人进行专项审计 C、向中国证监会及其派出机构、相关专业协会机构征询意见 D、约谈高级管理人员答案 【B】解析 略102. 单选题 证券公司可以依法从事的客户资产管理业务包括（）。.为单一客户办理定向资产管理业务.为多个客户办理集合资产管理业务.为客户办理特定目的的专项资产管理业务.为客户办理集中的定向资产管理业务 A、. B、 C、. D、.答案 【B】解析 略103. 单选题 在债券的发行销售中，在债券发行人和债券投资人之间起到了金融中介作用的是（）。 A、债券市场 B、债券基金管理人 C、债券承销商 D、债券代理商答案 【C】解析 略104. 单选题 直接募集机构是指（），受托募集机构是指（）。 A、基金管理人；基金销售机构 B、基金销售机构；基金管理人 C、基金管理人；第三方合作机构 D、投资者；基金销售机构答案 【A】解析 略105. 单选题 在PE基金所有投资完全退出时，总的预期价值指（）。 A、基金最后实现的收益 B、指投资组合的估值 C、指基金的市场价格 D、指投资组合实现的收益答案 【A】解析 略106. 单选题 支付机构的备付金银行的总资产不得低于（）元，有关资本充足率、杠杆率、流动性等风险控制指标符合监管规定。 A、500亿元 B、1000亿元 C、2000亿元 D、3000亿元答案 【C】解析 略107. 单选题 在我国，证券交易所的设立和解散，由（）决定。 A、国务院 B、证监会 C、中国人民银行 D、证券交易所答案 【A】解析 略108. 单选题 在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中，由风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于（）。 A、A和B相连的直线 B、A和B的组合线 C、经过A和B的双曲线 D、A和B的可行域答案 【B】解析 略109. 单选题 基金从业人员职业道德中的诚实守信 ，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（） A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留 B.某上市公司人员招聘计划 C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格 D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划答案 B解析 内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。110. 单选题 在排他期限内，目标企业（）在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触。.现任股东及其董事.雇员.财务顾问、经纪人 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略111. 单选题 招募说明书是（）编制并向投资人提供的经国家有关部门认可的一项法律性文件。 A、基金发起人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金业协会答案 【A】解析 略112. 单选题 张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（）。 A、该基金公司将保障张三的投资增值 B、该基金公司为张三提供资产管理服务 C、张三需支付该基金公司一定的费用 D、张三和该基金公司是委托方和受托方的关系答案 【A】解析 略113. 单选题 基金管理公司的基金经理由()聘任或解聘。 A.投资总监 B.董事长 C.董事会 D.总经理答案 C解析 基金公司董事会聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理。114. 单选题 中国证券投资基金业协会对于股权投资的职能不包括（）。 A、开展行业自律 B、改变行业模式 C、协调行业关系 D、提供行业服务答案 【B】解析 略115. 单选题 重大事项变更不包括（）。 A、基金管理人变更控股股东 B、基金管理人变更实际控制人 C、基金管理人变更佣金 D、基金管理人变更法定代表人答案 【C】解析 略116. 单选题 最早的私募股权投资公司成立于（）。 A、1955年 B、1968年 C、1976年 D、1982年答案 【C】解析 略117. 单选题 在整个基金的运作中，（）实际上处于中心地位 A、投资者 B、基金托管人 C、基金监管机构 D、基金管理人答案 【D】解析 略118. 单选题 关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是（). A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准 B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准 C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准 D.可以同时彩用中文和英文披露信息，并以英文为准答案 C解析 QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性。119. 单选题 证券交易所应当创造（）的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。 A、公开、公平、公正 B、公开、及时、正确 C、积极、有效、公正 D、公开、公平、及时答案 【A】解析 略120. 单选题 在股权投资业务中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，（）增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，（）增值税征税范围。 A、属于；属于 B、不属于；属于 C、属于；不属于 D、不属于；不属于答案 【D】解析 略