2022年证券从业资格考试模拟卷含答案第133期

2022年证券从业资格考试模拟卷含答案1. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（ ）方式承销业务。A 代销B 全额包销C 承销团承销D 余额包销答案 C解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。2. 单选题 下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（ ）。A 地方政府债券只能由财政部代理发行B 地方政府债券只能白行发行C 地方政府债券只能由中国人民银行代理发行D 地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式答案 D解析 地方政府债券的发行方式。地方政府债券是“经国务院批准同意，以省、自治区、直辖市和计划单列市政府为发行和偿还主体，由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费的债券”。3. 单选题 下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（ ）。A 普通合伙企业B 有限责任公司C 有限合伙企业D 国有独资公司答案 A解析 本题考查企业的特征。普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任；有限合伙企业只是部分普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。选项A正确。4. 单选题 中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构，调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定，指的是中央银行的( )职能。A 银行的银行B 发行的银行C 政府的银行D 货币的银行答案 B解析 “发行的银行”指中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构，调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定责任负有责任。5. 单选题 （ ）中专门对证券公司融资融券业务作出了一般性规定。A 证券法B 证券公司监督管理条例C 证券公司融资融券业务管理办法D 转融通业务监督管理试行办法答案 B解析 本题考查证券公司融资融券业务的法律规定。证券公司监督管理条例则在其第四章“业务规则与风险控制”的第五节专门对证券公司融资融券业务作出一般性规定。见教材第三章第七节。6. 单选题 有关私募债券的发行对象，说法有误的是（ ）。A 私募公司债的发行对象为合格投资者B 私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券C 私募公司债每次发行对象不得超过200人D 私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构答案 B解析 私募债券是指向与发行者有特定关系的少数投资者募集的债券，私募债券的发行和转让均有一定的局限性。募集对象为有限数量的专业投资机构，如银行、信托公司、保险公司和各种基金会等。在我国，私募公司债券的发行对象为合格投资者，每次发行对象不得超过200人。私募债券的发行不采用公开制度。7. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所从事证券法律业务，需要具备最近（ ）年未因违法执业行为受到行政处罚。A 5B 3C 2D 1答案 C解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。8. 单选题 （ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。A 金融服务机构B 证券服务机构C 金融咨询机构D 证券咨询机构答案 B解析 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。9. 单选题 （ ）依法对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。A 中国证券业协会B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 A解析 中国证券业协会依法对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。10. 单选题 在证券公司代销基金产品时，证券公司通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。.诚信状况.经营和投资管理能力.内部控制情况.资产状况A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。11. 单选题 依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。A 50%B 40%C 30%D 20%答案 B解析 考查集合票据相关规则。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。12. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（）。A 上一交易日最高价的10%B 上一交易日结算价格的10%C 上一交易日最高价的2%D 上一交易日结算价格的2%答案 B解析 考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。股指期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的10%。5年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的1.2010。10年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的2%。13. 单选题 公募基金宣传推介材料应当在向公众分发或者发布（ ）个工作日内报工商所注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A 1B 3C 5D 7答案 C解析 证券公司代销公募基金相关要求。基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构机构备案。见教材第三章第九节。14. 单选题 下列职权中，属于股份有限公司股东大会的是（ ）。决定公司的经营方针和投资计划决定公司的经营计划和投资方案对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议修改公司章程决定公司内部管理机构的设置对发行公司债券作出决议对公司增加或者减少注册资本作出决议A B C D 答案 C解析 本题考查股份有限公司股东大会的职权。其中，属于股东大会职权，属于董事会职权。见教材第一章第二节。15. 单选题 下列有关证券交易所的规定中，正确的是（ ）。A 证券交易所设理事会，并设总经理1人，总经理由证券交易所的会员公开选举B 证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准C 证券交易所的财产积累归会员所有，在其存续期间，每一会计年度期末进行分配D 个人不得使用证券交易所或者近似的名称，但是单位可以答案 B解析 本题考查证券交易所的规定。证券交易所设理事会，并设总经理1人，总经理由国务院证券监督管理机构任免。选项A错误。证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。选项B正确。证券交易所在其存续期间，不得将其财产积累分配给会员。选项C错误。证券交易所必须在其名称中标明“证券交易所”字样。其他任何单位或者个人不得使用证券交易所或者近似的名称。选项D错误。16. 单选题 证券金融公司的组织形式为（ ）。A 股份有限公司B 有限责任公司C 有限合伙公司D 一般合伙公司答案 A解析 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币60亿元。见教材第三章第三节。17. 单选题 证券公司信用业务涉及的主要部门规章、其他规范性文件以及相关自律规则包括（ ）。证券公司监督管理条例证券公司融资融券业务管理办法证券公司融资融券业务内部控制指引转融通业务监督管理试行办法A B C D 答案 B解析 本题考查证券公司融资融券业务的法律法规与部门规章。证券公司监督管理条例属于法律法规。见教材第三章第七节。18. 单选题 常见的衍生工具包括( )。期权远期互换债券A B C D 答案 A解析 本题主要考查衍生工具的内容，常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。19. 单选题 按照证券投资基金销售管理办法，下面属于证券公司代销公募基金时不得存在的是（ ）。采取抽奖的方式销售基金以低于成本的销售费用销售基金未按规定公告擅自变更基金的发售日期采取送保险的方式销售基金A B C D 答案 C解析 代销公募基金的一般禁止性规定。公募基金的禁止性规定根据证券投资基金销售管理办法的规定，证券公司代销公募基金时不得存在如下情形：（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（3）以低于成本的销售费用销售基金。（4）承诺利用基金资产进行利益输送。（5）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期。（6）挪用基金销售结算资金。见教材第三章第九节。20. 单选题 区域性股票市场的监管实施者是（ ）。A 省级人民政府B 地方人民代表大会C 中央银行各地支行D 原中国银监会答案 A解析 区域性股票市场由所在地省级人民政府按规定实施监管并承担相应风险处置责任。见教材第二章第二节。21. 单选题 影响股票投资价值的内部因素包括（ ）。公司净资产股利政策并购重组货币政策A B C D 答案 A解析 考点:考查影响股票投资价值的内部因素，包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资减资以及并购重组等。22. 单选题 2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT/180计算，累计利息为（ ）元。A 0.51B 0 89C 0.91D 1.05答案 B解析 考查债券利息的汁算。ACT/180即每半年付息1次，按实际天数计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+5天（3月）=64天。累计利息=100 5%2 64/180-0.89（元）。23. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的（ ）。真实性及时性准确性完整性A B C D 答案 C解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的真实性、准确性、完整性。24. 单选题 按照证券监督管理条例的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经（ ）核准的任职资格。A 证券公司所在地所属中国证券业协会B 证券公司所在地所属中国证监会派出机构C 证券公司注册地所属中国证券业协会D 证券公司注册地所属中国证监会派出机构答案 D解析 考查对证券公司董监高任职资格方面的要求。证券公司：董监高在任职前应当取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。25. 单选题 张某购入A公司的股份，他具有的权利包括（ ）。获得资产收益对财产直接支配公司破产优先清偿选择公司管理者对公司重大事项进行决策A B C D 答案 A解析 本题主要考査股东权利，主要包括资产收益、重大决策、选择管理者等权利，对财产直接支配是物权证券的特征，要求公司破产优先清偿是债权人的权利。26. 单选题 （ ）是商业银行业务活动的总括性反应。A 现金流量表B 资产负债表C 利润表D 所有者权益变动表答案 B解析 考查考生对财务报表在商业银行中作用的理解，其中资产负债表是商业银行业务活动的总括性反应。见教材第二章第一节。27. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被证券业协会注销执业证书的人员，证券业协会可在（ ）不受理其执业证书申请。A 1年内B 2年内C 3年内D 5年内答案 C解析 本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被证券业协会注销执业证书的人员，证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。28. 单选题 中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。A 证券投资基金法B 证券期货投资者适当性管理办法C 创业板市场投资者适当性管理暂行规定D 证券公司监督管理条例答案 B解析 考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布证券期货投资者适当性管理办法，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。29. 单选题 下列有关证券承销业务的事项中，错误的是（ ）。A 向不特定的对象发行的证券票面总值超过5000万元的，应当由承销团承销B 证券的代销、包销期限最长不得超过90日C 证券承销业务采取代销或者包销方式D 公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报中国证监会备案答案 D解析 本题考查证券承销业务的规定。公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理委员会备案。选项D错误。30. 单选题 持续督导工作结束后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的（ ）个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查保荐代表人的持续督导工作。续督导工作结束后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的10个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书。保荐机构法定代表人和保荐代表人应当在保荐总结报告书上签字。31. 单选题 下列服务属于证券、期货投资咨询服务的是（ ）。接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A B C D 答案 D解析 证券、期货投资咨询服务包括以下形式：接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。32. 单选题 全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范围限于（ ），其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。银行存款金融债在一级市场购买国债股票A B C D 答案 B解析 考查全国社会保障基金。全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范同限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。33. 单选题 在合格境外机构投资者从事中国内地证券投资业务中，在内地的托管人应当（）。.办理合格投资者的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务.保管合格投资者托管的全部资产.监督合格投资者的投资运作.委托内地的证券公司，进行内地证券投资管理A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据合格境外机构投资者境内证券投资管理办法第13条，托管人应当履行下列职责：保管合格投资者托管的全部资产；办理合格投资者的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；监督合格投资者的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向中国证监会和国家外汇局报告；在合格投资者汇入本金、汇出本金或者收益2个工作日内，向国家外汇局报告合格投资者的资金汇入、汇出及结售汇情况；每月结束后8个工作日内，向国家外汇局报告合格投资者的外汇账户和人民币特殊账户的收支和资产配置情况，向中国证监会报告证券账户的投资和交易情况；每个会计年度结束后3个月内，编制关于合格投资者上一年度境内证券投资情况的年度财务报告，并报送中国证监会和国家外汇局；保存合格投资者的资金汇入、汇出、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于20年；根据国家外汇管理规定进行国际收支统计申报；中国证监会、国家外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责。故选B。34. 单选题 封闭式基金有固定的存续期，通常在( )年以上。A 5B 8C 10D 15答案 A解析 考查封闭式基金的存续期间，通常5年以上，一般为10年或15年。35. 单选题 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施（ ）。停止批准新业务停止批准增设、收购营业性分支机构限制分配红利限制转让财产或在财产上设定其他权利限制债务担保限制股权结构的重大变化A B C D 答案 A解析 本题考査风险控制指标不符合规定标准的监管措施指标。整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施：(1)停止批准新业务；(2)停止批准增设、收购营业性分支机构；(3)限制分配红利；(4)限制转让财产或在财产上设定其他权利。36. 单选题 根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是( )。A 普通型保险B 健康保险C 分红型保险D 投资连结型保险答案 D解析 人身保险公司基础类业务包括普通型保险（人寿保险和年金保险）、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险；扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。37. 单选题 王某委托买卖证券，则他需要支付的是（ ）。佣金个人所得税过户费印花税A B C D 答案 D解析 客户委托买卖证券，需缴纳的费用及税金包括佣金、过户费、印花税，无须缴纳个人所得税。38. 单选题 下列行为构成背信运用受托财产罪的是( )。 .期货经纪公司擅自运用受托客户期货交易资金获利后归还.证券交易所擅自运用受托客户证券交易资金亏损后逃逸.期货公司动用客户保证金支付贷款，一月后归还.证券公司提前传递内幕消息给受托用户并协助操作账户获利A 、B 、C 、D 、答案 B解析 、项属于背信运用受托财产罪的司法解释；IV项属于泄露内幕信息犯罪的司法解释。39. 单选题 所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是（ ）。A 资本市场B 货币市场C 债务市场D 权益市场答案 B解析 本题主要考查货币市场的概念。货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场。40. 单选题 甲、乙、丙三方发起设立股份有限公司，公司成立后甲股东向银行贷款500万元，拟由股份有限公司为其提供担保，下列关于此事项说法正确的是（ ）。A 由董事会或者股东大会进行决议B 必须经股东大会决议C A股东自行办理担保事项D 由董事会作出决议答案 B解析 根据中华人民共和国公司法第一百零四条的规定，本法和公司章程规定公司转让、受让重大资产或者对外提供担保等事项必须经股东大会作出决议的，董事会应当及时召集股东大会会议，由股东大会就上述事项进行表决。41. 单选题 下列关于欺诈发行股票、债券罪的犯罪与擅自发行股票、公司、企业债券罪的犯罪，理解正确的是（ ）。A 因为个人缺乏公信力，所以自然人不会成为欺诈发行股票、债券罪与擅自发行股票、公司、企业债券罪的主体B 因公司发布了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，造成市场异常波动，构成欺诈发行股票、债券罪C 对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔D 未经国家有关部门批准，向社会发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券的，构成擅自发行股票、公司、企业债券罪答案 C解析 选项A，构成擅自发行股票、公司、企业债券罪的犯罪主体既可以是自然人，也可以是单位；构成欺诈发行股票、债券罪的犯罪主体主要是单位，自然人在一定条件下也能成为犯罪主体。选项B，公司必须是既制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，发行了股票和公司、企业债券，且达到一定的严重程度，即达到“数量巨大、后果严重或者有其他严重情节”。选项D，擅自发行股票、公司、企业债券，构成犯罪的，以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪处罚。见教材第四章第一节42. 单选题 根据合伙企业法规定，下列哪一选项符合除名退伙情形（ ）。未履行出资义务执行合伙事务时有不正当行为因故意或重大过失给合伙企业造成损失合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行A B C D 答案 A解析 本题考查合伙企业法有关规定。根据合伙企业法第四十九条规定，合伙人由下列情形之一的，经其他合伙人一致同意可以决议将其除名：（1）未履行出资义务；（2）因故意或者重大过失给合伙企业造成损失；（3）执行合伙事务时有不正当行为；（4）发生合伙协议约定的事由。合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行属于当然退伙的情形。见教材第一章第三节。43. 单选题 为提高期权交易的流动性，上交所引入了做市商制度。一般做市商提供的服务包括（）。向投资者提供双边持续报价对投资者询价提供双边回应报价交易所规定或者做市协议约定的其他业务A B C D 答案 C解析 考查期权交易相关知识。主做市商提供的服务包括项。一般做市商提供项规定的做市服务。44. 单选题 证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，（ ）委托是无效的。高于涨幅限制价格高于跌幅限制价格低于涨幅限制价格低于跌幅限制价格A B C D 答案 B解析 高于涨幅限制价格和低于跌幅限制价格的委托无效。45. 单选题 诚信租行是一家金融租赁公司，拟今年上市，因此聘请A投资银行进行IPO材料的编写，按照行业分类，在联合国统计属按经济活动类型分类的表里，A投资银属于金融中介的（ ）子类。A 不包含保险和养老基金的金融中介活动B 保险和养老基金C 非银行金融中介结构D 辅助金融中介的活动答案 D解析 投资银行属于辅助金融中介的活动，选项C是按照业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分。见教材第二章第一节。46. 单选题 证券公司风险处置条例属于（ ）层级的规定。A 法律B 行政法规C 部门规章D 规范性文件答案 B解析 在现行的证券行政法规中，与证券经营机构经营业务密切相关的有证券、期货投资咨询管理暂行办法、证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例。47. 单选题 关于记账式国债的特点，说法错误的是（ ）。A 可以记名、挂失B 以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好C 不可上市转让，流通性差D 期限有长有短，更适合短期国债的发行答案 C解析 考查记账式国债的特点。记账式国债的特点有：可以记名、挂失；以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。48. 单选题 个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括（）。A 诚实守信，品行良好，无不良诚信记录B 最近3年内在相关规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人C 最近2年未受到中国证监会的行政处罚D 未负有数额较大到期未清偿的债务答案 C解析 根据证券发行上市保荐业务管理办法的规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：具备3年以上保荐相关业务经历；最近3年内在本办法第2条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚；未负有数额较大到期未清偿的债务；中国证监会规定的其他条件。49. 单选题 证券投资顾问执业行为准则包括（ ）。证券投资顾问不得为公司及其关联方的利益损害客户利益证券投资顾问应当根据了解的客户情况没在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务，并提示潜在的投资的投资风险提供投资建议应具有合理依据不得参与媒体证券节目A B C D 答案 A解析 考查证券投资顾问执业行为准则的具体要求，应该为规范参与媒体证券节目。50. 单选题 （ ）对人民币债券发行利率进行管理。A 财政部B 国务院C 国家外汇管理局D 中国人民银行答案 D解析 考查人民币债券的审批机制。中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。51. 单选题 下列（ ）情形，不属于变相公开发行股票、公司、企业债券。A 采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让B 公司股东委托他人以公开方式向社会公众转让股票，累计超过200人C 向特定对象发行证券累计不超过200人D 未经中国证监会核准，向特定对象转让股票，转让后公司股东累计超过200人答案 C解析 考点：符合下列情形之一的，为公开发行证券：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。52. 单选题 下列属于主办券商在全国股转系统开展经纪业务时规则的说法中，正确的是（ ）。主办券商不得为不符合投资者适当性要求的投资者提供代理买卖服务，另有规定的除外主办券商应利用各种方式告知投资者全国股份转让系统业务规则及相关信息，持续揭示投资风险主办券商不得欺骗和误导投资者，不得利用自身的技术、设备及人员等业务优势侵害投资者合法权益主办券商应设立交易监控系统，对自身及客户转让行为进行有效监督，防范违规转让行为A B C D 答案 C解析 本题考查主办券商在全国股转系统开展业务的主要规则。以上说法均属于属于主办券商在全国股转系统开展经纪业务的规则。见教材第三章第八节。53. 单选题 下列关于债券与股票的说法，错误的是（ ）。A 债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策B 股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权C 能发行股票的经济主体不只有股份有限公司D 发行债券获取的资金属于公司的负债答案 C解析 考查债券与股票的区别。公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。54. 单选题 利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（ ）。A 先行性指标B 同步性指标C 滞后性指标D 技术性指标答案 A解析 本题主要考査先行性指标。先行性指标例如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。见教材第四章第四节。55. 单选题 证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确定流动性风险管理组架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。A 董事会B 监事会C 流动性风险管理部门D 经理层答案 D解析 本题考査证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。56. 单选题 国务院金融稳定发展委员会的职责有( )。落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署审议金融业改革发展重大规划统筹金融改革和发展指导中央金融改革发展与监管A B C D 答案 A解析 国务院金融稳定发展委员会的职责包括五个方面，其中包括指导地方金融改革发展与监督，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履行问责。的表述有问题。57. 单选题 互换可以分为（ ）。货币互换利率互换权益互换信用互换A B C D 答案 A解析 互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、权益互换、信用互换等类别。58. 单选题 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。A 10%B 15%C 20%D 30%答案 D解析 考查企业年金基金财产。单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的30%。59. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，涉嫌（ ）情形应予立案追溯。利用募集的资金从事公司活动的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。60. 单选题 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于( )的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。61. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是（ ）。A 擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到10万元的，应予立案追诉B 擅自运用客户信托的财产数额未达到30万元的，不予立案追诉C 擅自运用客户资金数额未达到30万元，但擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉D 擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到20万元的，应予立案追诉答案 C解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定。背信运用受托财产涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数在30万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；（3）其他情节严重的情形。62. 单选题 货币中介目标的选取必须符合的标准包括( )。可测性可控性独立性原子性A B C D 答案 A解析 货币中介目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。63. 单选题 A公司是B公司的全资子公司，2013年，A公司向供应商采购了一批生产物资，至今尚未付款。根据以上情形，下列说法正确的是（）。A 付款责任主要由A公司承担，由B公司承担补充责任B 付款责任主要由A公司承担，由B公司承担连带责任C 付款责任应由B公司承担D 付款责任应由A公司独立承担答案 D解析 全资子公司属于独立法人单位，只对以本单位名义签订的合同承担法律责任。虽然母公司是其唯一的投资股东，但母公司与全资子公司均分别属于独立的法人单位，母公司不得要求全资子公司对外为其实际签署的合同承担任何法律责任，两个单位应当是独立核算和财务分开的。故选A。64. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，哪一选项中的情形应予立案追溯（ ）。利用募集的资金从事公司活动的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A B C D 答案 D解析 最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。65. 单选题 证券经纪人可以代理证券公司进行（）。.客户招揽.客户服务.代理客户下单.产品销售A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽、客户服务和产品销售等活动。66. 单选题 下列不属于股份公司公司章程应载明的事项是（）。A 公司股份总额、每股金额和注册资本B 公司解散事由与清算办法C 股东的姓名与名称D 公司的通知书和公告办法答案 C解析 股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本。发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配办法；公司的解散事由与清算办法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。67. 单选题 全国股份转让系统自律监管措施包括但不限于（ ）。责令改正出具警示函限制证券账户交易要求提交书面承诺A B C D 答案 C解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。基金销售机构违反相关规定的，中国证监会及其派出机构可以责令改正，出具警示函暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。见教材第三章第八节。68. 单选题 基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（ ）。A 申购B 认购C 购买D 赎回答案 A解析 考查基金认购和申购的概念区分。认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。69. 单选题 伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是( )。以外币交易为主以居民交易为主以金融机构批发性交易为主交易时段桥接美洲和亚太地区A B C D 答案 B解析 本题主要考查伦敦外汇市场的特点。伦敦外汇市场有以下几个特点：（1）以外币交易为主（2）以非居民交易为主（3）以金融机构批发性交易为主（4）以外汇衍生品交易为主（5）交易时段桥接美洲和亚太市场70. 单选题 国务院证券监督管理机构有权或者得到机构负责人批准后，采取下列（ ）措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查。询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存查询证券公司及与证券公司有控股或者实际控制关系企业的银行账户检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料检查为证券公司提供服务的证券服务机构的银行账户A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司监督管理中检查的有关规定，检查的对象不包括为证券公司提供服务的证券服务机构的银行账户。见教材第一章第七节。71. 单选题 商业汇票、银行汇票等属于( )。A 商品证券B 货币证券C 资本证券D 商业证券答案 B解析 本题主要考查货币证券的分类。货币证券，是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要包括银行汇票、银行本票和支票。72. 单选题 （ ）是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。A 客户信用资金台账B 客户信用资金账户C 客户信用证券台账D 客户信用证券账户答案 A解析 本题考查客户信用资金台账的概念，勿与其他的概念相混淆。客户信用资金账户是客户在指定的商业银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。73. 单选题 经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为（ ）五个等级。A A1、A2、A3、A4、A5B A5、A4、A3、A2、A1C C1、C2、C3、C4、C5D C5、C4、C3、C2、C1答案 C解析 本题考查普通投资者的划分等级。经营机构可结合实际操作经验及投资者的特殊情况，调整和补充具体评估指标。经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。74. 单选题 证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在重大信息公开前，买卖该债券或者泄露该信息，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（ ）罚款。A 1万元以上30万元以下B 3万元以上30万元以下C 1万元以上60万元以下D 3万元以上60万元以下答案 D解析 本题考查证券法第二百零二条及第二百零三条的规定。证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在重大信息公开前，买卖该债券或者泄露该信息，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下罚款。见教材第一章第五节。75. 单选题 ( )是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A 基金份额净值B 基金份额C 基金资产净值D 基金总份额答案 A解析 基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。76. 单选题 证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列（ ）之一的，情节比较严重的，还可以采取3个月至12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施；依法应予行政处罚的，依照证券法第一百九十一条的规定予以处罚。夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者以不正当竞争手段招揽承销业务未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息A B C D 答案 D解析 本题考查违反证券发行与承销有关规定的法律责任。77. 单选题 刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发行证券，数额巨大、后果严重的，可予以的处罚有（ ）。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下罚款单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A B C D 答案 C解析 本题考查刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。78. 单选题 证券投资基金托管业务管理办法是证券公司托管业务涉及的主要（ ）。A 法律B 行政法规C 部门规章D 内部自律规则答案 C解析 本题考查法律、法规、部门规章等相关知识。部门规章及其他规范性文件除上述法律及行政法规外，证券公司托管业务涉及的主要部门规章及规范性文件包括证券投资基金托管业务管理办法非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定等。见教材第三章第九节。79. 单选题 目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有( )。常规股票基金分级基金ETF货币基金A B C D 答案 C解析 对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。80. 单选题 下列关于存款准备金制度的说法正确的是( )。A 它通过法定存款准备金率来达到目的，信贷规模是其传导路径中的变量B 具有直接性C 是一种威力有限的货币政策工具，不会导致货币供应量巨大波动D 即使频繁变动，也不影响商业银行的流动性管理答案 A解析 存款准备金制度是通过法定存款准备金率来影响商业银行信贷规模，从而间接地对社会货币供应量进行控制的政策措施。B说法错误。它是一种威力强大的货币政策工具，即使很小的波动也会导致货币供应量瓯大波动，C错误，它的缺点是中央银行难以确定调整法定存款准备金率的时机和幅度，频繁调整会影响商业银行的流动