2022年金融-期货从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第142期

2022年金融-期货从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题根据期货交易管理条例。期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合调查，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）的罚款。问题1选项A.3万元以上10万元以下B.1万元以上3万元以下C.1万元以上5万元以下D.5万元以上10万元以下【答案】C【解析】期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合国务院期货监督管理机构调查，或者未按照规定向国务院期货监督管理机构提供相关软件资料，或者提供的软件资料有虚假、重大遗漏的，责令改正，处3万元以上10万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款。正确答案选C，ABD是干扰项。2. 单选题期货投资者保障基金按照（）的原则筹集。问题1选项A.效率与公平相结合B.统一性与多层次性相结合C.取之于市场、用之于市场D.强制性和适度性【答案】C【解析】期货投资者保障基金管理办法第四条规定，保障基金按照取之于市场、用之于市场的原则筹集。保障基金的规模应当与期货市场的发展状况、市场风险水平相适应。正确答案选C。A选项保障基金的使用是遵循保障投资者合法权益和公平救助原则，实行比例补偿。BD选项不涉及。3. 单选题当期货从业人员自身利益与客户的利益发生冲突时，应及时向客户进行坡露，并坚持（）原则。问题1选项A.减少客户损失B.客户合法利益优先C.公司合法利益优先D.公司利益不受损害【答案】B【解析】期货从业人员管理办法第十四条第四项规定，当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，期货从业人员应当及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益优先的原则。故正确答案选B，A选项错误，不是以减少客户损失为原则，应该以客户合法利益优先为原则；CD选项错误，当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突，要坚持客户合法利益优先的原则。4. 不定项选择题客户甲将1000万元费金划入期货公司从事期货交易。某日，客户甲需从期货公司出金100万元，期货公司和客户应当通过（）账户进行转账。问题1选项A.期货交易所专用结算账户B.期货公司自有资金账户C.客户登记的期货结算账户D.期货公司备案的期货保证金账户【答案】C;D【解析】期货公司和客户应当通过备案的期货保证金账户和登记的期货结算账户转账存取保证金。正确答案选CD，A选项期货交易所专用结算账户是指期货交易所在期货保证金存管银行开立专用结算账户，专户存储保证金，不得挪用；B选项期货公司自有资金账户，简单的说就是期货公司自己的钱，不是客户的钱。5. 多选题国内某服装进口商品在3个月后支付一笔欧元货款，适宜的套期保值方式为（）。问题1选项A.卖出欧元兑人民币远期合约B.买进欧元兑人民币远期合约C.卖出欧元兑人民币期货合约D.买进欧元兑人民币期货合约【答案】B;D【解析】根据题意，进口商品在3个月后支付一笔欧元货款，担心欧元升值，故可以买进欧元兑人民币远期合约和买进欧元兑人民币期货合约，进行套期保值。故正确答案选BD，AC选项错误。6. 多选题经营机构对专业投资者进行细化分类和管理的根据包括（）。问题1选项A.专业投资者投资实力B.专业投资者投资经历C.专业投资者获利能力D.专业投资者的业务资格【答案】A;B;D【解析】经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。正确答案选ABD，C选项错误，经营机构对专业投资者进行细化分类和管理是不包括其获利能力的。7. 多选题根据证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，下列关于客户从事期货交易的表述，正确的有（）。问题1选项A.证券公司不得间接为客户从事期货交易提供融资B.证券公司不得直接为客户从事期货交易提供担保C.证券公司不得直接为客户从事期货交易提供融资D.证券公司不得间接为客户从事期货交易提供担保【答案】A;B;C;D【解析】证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。ABCD选项都是不被允许的，所以正确答案选ABCD。8. 不定项选择题下列人员中可以成为本期货公司资产管理业务客户的是（）。问题1选项A.公司副总经理的配偶陈某B.公司股东刘某C.公司董事张某D.公司董事长的母亲钱某【答案】B;D【解析】期货公司资产管理业务试点办法第七条期货公司董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶不得作为本公司资产管理业务的客户（A选项错误，C选项错误）。期货公司股东、实际控制人及其关联人以及期货公司董事、监事、高级管理人员、从业人员的父母、子女成为本公司资产管理业务客户的，应当自签订资产管理合同之日起5个工作日内，向住所地中国证监会派出机构备案，并在本公司网站上披露期关联关系或者亲属关系（BD选项正确）。故本题答案选BD，AC选项不可以成为本期货公司资产管理业务客户。9. 不定项选择题某玉米经销商在大连商品交易所做买入套期保值，在某月份玉米期货合约上建仓10手，当时的基差为一20元/吨，若该经销商在套期保值中出现挣亏损3000元，则其平仓时的基差应为（）元/吨（玉米交易单位为每手10吨，不计手续费等费用）问题1选项A.30B.-50C.-20D.10【答案】D【解析】根据题意，该玉米经销商在大连商品交易所做买入套期保值，买入套期保值，如果基差走强，两个市场盈亏相抵后存在净亏损。依题，设平仓时基差为x，则有：x-（-20）x1010=3000，解得x=10。故本题答案选D。（玉米交易单位为10吨/手）10. 多选题在国际期货市场上，保证金制度的实施一般有如下特点（）。问题1选项A.保证金由期货交易所统一收取B.交易所根据合约特点设定最低保证金标准C.交易所根据市场风险状况等调节保证金水平D.对交易者的保证金要求与其面临的风险相对应【答案】B;C;D【解析】在国际期货市场上，保证金制度的实施一般有如下特点：第一，对交易者的保证金要求与其面临的风险相对应。第二，交易所根据合约特点设定最低保证金标准，并可根据市场风险状况等调节保证金水平。第三，保证金的收取分级进行。一般而言，交易所或结算机构只向其会员收取保证金，作为会员的期货公司则向其客户收取保证金，两者分别称为会员保证金和客户保证金（A选项错误），故本题答案选BCD。11. 多选题下列关于期货公司股东会的表述，正确的有（）。问题1选项A.股东会每年应当至少召开一次会议B.期货公司应当在股东会作出决议后3个工作日内向中国证监会备案C.期货公司股东应当按照出资比例行使表决权D.期货公司股东会应当按照公司法和公司章程，对职权范围内的事项进行审议和表决【答案】A;D【解析】期货公司股东会或股东大会应当按照公司法和公司章程，对职权范围内的事项进行审议和表决（D选项正确）。股东会或股东大会每年应当至少召开一次会议（A选项正确）。期货公司股东应当按照出资比例或者所持股份比例行使表决权（C选项错误）。B选项股东会议结束之日起10日内，期货交易所应当将会议全部文件报告给中国证监会。正确答案选AD。12. 多选题期货公司进行混码交易，但能够举证证明其已按客户交易指令入市交易的，下列说法正确的有（）。问题1选项A.期货公司不承担民事赔偿责任B.客户承担相应的交易结果C.期货公司不承担责任D.期货公司可能被行政处罚【答案】A;B;D【解析】最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定第三十条规定，期货公司进行混码交易的，客户不承担责任，但期货公司能够举证证明其已按照客户交易指令入市交易的，客户应当承担相应的交易结果。期货交易管理条例第六十六条第一款第十四项规定，期货公司进行混码交易的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。正确答案选ABD，C选项期货公司也要承担混码交易的责任。13. 单选题实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度是（）。问题1选项A.涨跌停板制度B.结算准备金制度C.结算担保金制度D.保证金制度【答案】C【解析】ABD选项不符合题意，结算准备金制度、涨跌停板制度以及保证金制度是期货交易所都应建立的风险管理制度，不是实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度。C选项符合题意，实行会员分级结算制度的期货交易所，还应当建立、健全结算担保金制度。14. 单选题下列关于期货公司实际控制人或者其他关联人在期货公司从事期货交易的表述，正确的是（）。问题1选项A.期货公司应当定期向其住所地的中国证监会派出机构报告相关交易情况B.期货公司应当定期向全体股东，董事会和监事会或者监事报告相关交易情况C.自开户之日起一定期限内，期货公司应当向中国期货业协会备案D.期货公司应当定期向独立董事提交专项报告【答案】A【解析】期货公司监督管理办法第七十九条规定，“持有期货公司5以上股权的股东、实际控制人或者其他关联人在期货公司从事期货交易的，期货公司应当自开户之日起5个工作日内向住所地中国证监会派出机构报告开户情况，并定期报告交易情况”。正确答案选A，BCD选项的描述错误。15. 单选题期货公司下列人员中，必须具有期货从业人员资格的是（）。问题1选项A.财务负责人B.董事长C.监事会主席D.独立董事【答案】A【解析】本题考查期货公司董事、监事和高级管理人员申请任职资格的要求。A选项符合题意，期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法第十四条规定，申请财务负责人、营业部负责人的任职资格，应当具有期货从业人员资格。BCD选项不符合题意，期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法第八条、第十条规定，申请独立董事、监事会主席、董事长需要通过中国证监会认可的资质测试（不包括具有期货从业人员资格）。期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法第八条规定，申请独立董事的任职资格，应当具备下列条件：（1）具有从事期货、证券等金融业务或者法律、会计业务5年以上经验，或者具有相关学科教学、研究的高级职称。（2）具有大学本科以上学历，并且取得学士以上学位；（3）通过中国证监会认可的资质测试；（4）有履行职责所必需的时间和精力。期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法第十条规定，申请董事长和监事会主席的任职资格。应当具备下列条件：（1）具有从事期货业务3年以上经验，或者其他金融业务4年以上经验，或者法律、会计业务5年以上经验；（2）具有大学本科以上学历或者取得学士以上学位；（3）通过中国证监会认可的资质测试。期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法第十四条规定，申请财务负责人、营业部的负责人的任职资格，应当具备下列条件：（1）具有期货从业人员资格；（2）有大学本科以上学历或者取得学士以上学位。故本题答案选A。16. 判断题根据证券期货投资者适当性管理办法，经营机构没有对销售的产品划分风险等级，其住所地中国证监会派出机构可以责令其改正问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】证券期货投资者适当性管理办法第十五条规定，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。第三十七条规定，经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。17. 判断题实行会员分级结算制度的期货交易所或者其结算会员为债务人，债权人请求冻结、划拨期货交易所向其结算会员依法收取的结算担保金，人民法院应予以支持。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定（二）第七条第一款规定，实行会员分级结算制度的期货交易所或者其结算会员为债务人，债权人请求冻结、划拨期货交易所向其结算会员依法收取的结算担保金的，人民法院不予支持。18. 判断题根据期货投资者保障基金管理办法，对投资者因参与非法期货交易而遭受的保证金损失，保障基金可适当予以补偿。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】题干的描述是错误的，对投资者因参与非法期货交易而遭受的保证金损失，保障基金不予补偿。19. 单选题下列拟持有期货公司5%以上股权的企业，不符合条件的是（）。问题1选项A.乙企业或有负债占净资产的40%B.丁企业实收资本和净资产分别为3500万元和1500万元C.丙企业实收资本和净资产均达到2亿元D.甲企业净资产占实收资本的50%【答案】B【解析】持有5以上股权的股东为法人或者其他组织的，实收资本和净资产均不低于人民币一亿元（C选项正确）；净资产不低于实收资本的50（D选项正确），或有负债低于净资产的50（A选项正确），不存在对财务状况产生重大不确定影响的其他风险。故本题答案选B。20. 不定项选择题中国证监会某派出机构对辖区内期货公司进行现场检查，发现一家期货公司报送的风险监管报表存在重大遗漏，该派出机构的下列行为中，符合期货公司风险监管指标管理办法规定的是（）。问题1选项A.认定该期货公司风险监管指标不符合规定B.要求该期货公司提交合规检查报告C.要求该期货公司进行重大业务决策时，提前向派出机构报送临时报告D.要求该期货公司限期报送或者补充更正【答案】D【解析】期货公司未按期报送风险监管报表或者报送的风险监管报表存在虚假记载、误导性陈述、重大遗漏的，中国证监会派出机构应当要求期货公司限期报送或者补充更正（D选项正确）。期货公司未在限期内报送或者补充更正的，公司住所地中国证监会派出机构应当进行现场检查；发现期货公司违反企业会计准则和本办法有关规定的，可以认定其风险监管指标不符合规定标准。正确答案选D，ABC的描述都不正确。