2022年证券从业资格考试点睛提分卷146

2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。A 90%B 80%C 70%D 60%答案 B解析 证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。2. 单选题 根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过( )人。A 100B 150C 185D 200答案 D解析 根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过200人。3. 单选题 个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（ ）。A 投资决策和实施的时滞较长B 资金规模有限C 专业知识相对匮乏D 投资行为具有随意性、分散性和短期性答案 A解析 考查个人投资者的特点。个人投资者投资的灵活性强。个人投资者由于投资规模相对较小，进退较投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比较短。4. 单选题 下面对机构投资者描述错误的是（ ）。A 按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非金融机构投资者B 一般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松C 战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的D 机构投资者限定为可以开设股票账户的法人答案 C解析 考查机构投资者的内容。战略机构投资者是因机构投资者与股票一级市场的配售关系演化而来的。5. 单选题 2016年12月12日，中国（ ）发布证券期货投资者适当性管理办法，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。A 中国证监会B 国务院D 原中国银监会E 中国证券业协会答案 A解析 考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布证券期货投资者适当性管理办法，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。6. 单选题 下列关于设立另类子公司的说法正确的是（ ）。每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过1家另类子公司不得融资另类子公司及其下没特殊目的机构可对外提供担保和贷款私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人A B C D 答案 B解析 另类子公司及其下设特殊目的机构不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人，故错误。见教材第三章第三节。7. 单选题 在调查操纵证券市场内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不等超过（ ）个交易日；案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。A 15；10B 10；15C 15；15D 10；10答案 C解析 主办券商应在取得业务备案函后5个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息。8. 单选题 （ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A 短期融资券B 中期票据C 企业债D 公司债答案 B解析 考查中期票据的相关内容。短期融资券是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具，中期债券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。9. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（ ）。经济周期循环货币政策市场利率企业经营状况A B C D 答案 A解析 本题主要考查影响股价变动的宏观经济与政策因素。一般包括经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况等。10. 单选题 资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过（ ）人。A 100B 200C 300D 400答案 B解析 本题考查资产支持证券的发行，资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过200人。见教材第三章第六节。11. 单选题 为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为( )。A 主板市场B 中小板市场C 全国中小企业股份转让系统D 创业板市场答案 D解析 创业板市场又称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。12. 单选题 债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。融资统一规划信贷统一授信动态长效监控全程风险管理A B C D 答案 B解析 考查债贷组合的定义。债贷组合是按照“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险管理”模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。13. 单选题 按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。首次公开发行上市股票增发上市的股票暂停上市后恢复上市的股票退市后重新上市的股票A B C D 答案 B解析 首次公开发行上市股票、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票和退市后重新上市的股票，首个交易日不实行价格涨跌幅限制。14. 单选题 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。A 资产类B 负债类C 权益类D 综合类答案 B解析 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的负债的一个主要项目；作为“银行的银行”，中央银行与商业银行等金融机构间的业务关系主要体现在负债方；作为“政府的银行”，中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目。见教材第二章第一节。15. 单选题 委托受理的手续和过程包括（ ）。委托承接委托受理委托执行委托撤销A B C D 答案 C解析 委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销。见教材第四章第三节。16. 单选题 下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法中，错误的是（ ）。A 财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务B 接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责C 财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查D 委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料答案 B解析 财务顾问接受上市公司并购重组与多方当事人委托的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。故B选项说法错误。17. 单选题 甲有限合伙企业成立于2016年3月，顾某为普通合伙人，丁某为有限合伙人。2017年3月，潘某与甲公司签订借款协议约定，甲公司从潘某处借款800万元。2018年5月，甲的合伙人变更为乙公司（普通合伙人）和丙公司（有限合伙人），同时，顾某和丁某退休。后因甲迟迟不归还800万元借款及利息，潘某提起诉讼。下列说法中错误的是（ ）。A 顾某作为甲公司普通合伙人，对该项债务承担无限责任B 丁某作为原有限合伙人已经退休，不再承担该项债务责任C 乙公司作为甲公司的新普通合伙人，应当对该项债务承担无限责任D 丙公司作为甲公司的新有限合伙人，对入伙前的该项债务以其认缴的出资额为限承担责任答案 B解析 本题考查合伙企业的债务清偿。根据合伙企业法第八十八条规定，丁某作为原有限合伙人，以其退伙时从甲公司取回的财产承担责任。选项B错误。18. 单选题 有限责任公司公开发行公司债必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 000万元答案 C解析 考查有限责任公司发行公司债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3 000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6 000万元。19. 单选题 评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（ ）的审核。评级小组负责人初审部门负责人再审评级总监三审评级组内终审A B C D 答案 A解析 考查债券信用评级的三级审核。评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须依序经过评级小组负责人初审、部门负责人再审和评级总监三审的三级审核，并在报告及底稿上签署审核人姓名及意见。如在审核中发现问题，应当及时修正，并重新审核20. 单选题 下列关于SHIBOR的说法，不正确的是( )。A 由中国人民银行于2007年开始试运行B 属于货币市场格局之一C 目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一D 不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力答案 D解析 为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。选项D不正确，其余符合。21. 单选题 根据创业板信息披露方面的特殊要求，招股说明书财务会计信息与管理层分析部分增加按税种分项披露（）公司缴纳的税额，说明所得税费用（收益）与会计利润的关系。A 最近三年及一期B 最近一年及一期C 最近一期D 最近两年及一期答案 A解析 财务会计信息、管理层讨论与分析、股利分配政策：合并为财物会计信息与管理层分析。新增应按税种分项披露最近3年及1期公司缴纳的税额，说明所得税费用（收益）与会计利润的关系。22. 单选题 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括( )。A 转融通专用证券账户B 转融通担保证券账户C 转融通证券交收账户D 转融通专用资金账户答案 D解析 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户转融通专用证券账户、转融通担保证券账户、转融通证券交收账户。23. 单选题 下列可以担任证券交易所负责人的是（ ）。A 5年前因违纪行为被开除的证券交易所从业人员王某B 3年前冈违法行为被撤销资格的律师李某C 4年前因违法行为被解除职务的证券登记结算机构的负责人文某D 6年前因违法行为被解除职务的证券公司的高级管理人员张某答案 D解析 本题考查证券交易所的组织架构。有公司法第一百四十六条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任证券交易所的负责人：（l）因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾5年；（2）因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年；（3）因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关T作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。24. 单选题 下列关于证券公司合规负责人的说法，正确的有（ ）。I.合规负责人应对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查.发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告，同时向国务院证券监督管理机构或肯有关自律组织报告.证券公司解聘合规负责人，应自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构.合规负责人由股东大会决定聘任A I、B I、C 、D I、答案 B解析 项，根据证券公司监督管理条例第二十三条，合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。25. 单选题 合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过（ ）形式募集一定额度的人民币资金。A 基金B 股票C 债券D 证券答案 A解析 考查合格境内机构投资者。合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定额度的人民币资金。26. 单选题 股票的账面价值又被称为（ ）。面值股票净值每股净资产内在价值A B C D 答案 C解析 本题主要考查股票的账面价值。27. 单选题 金融的本质要求是( )。A 服务于互联网经济B 更好地发展金融行业C 服务于实体经济D 服务于知识经济答案 C解析 作为实体经济的镜像，更好地服务于实体经济是金融的本质要求。28. 单选题 属于无担保证券范畴，不以公司任何资产作担保而发行的债券被称为（ ）。A 收益公司债券B 可转换公司债券C 不动产抵押公司债券D 信用公司债券答案 D解析 信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高。金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用。公司债券不同，公司的信用状况一般比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。少数大公司经营良好，信誉卓著，也可发行信用公司债券。29. 单选题 下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（ ）。A 政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等B 金融债券的期限以短期较为多见C 公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些D 在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券答案 B解析 考查债券按发行主体分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。金融债券的期限以中期较为多见。30. 单选题 期货公司业务实行许可制度，由（）按照其商品期货，金融期货业务种类颁发许可证。A 国务院期货监督管理机构B 中国期货业协会C 中国人民银行D 期货交易所答案 A解析 根据期货公司的业务许可制度，期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。31. 单选题 诚信信息中的基本信息通过（）采集。.协会会员信息管理系统.协会人员信息管理系统.从业人员信息管理系统.诚信信息系统A 、B 、C 、D 、答案 C解析 诚信信息中的基本信息通过协会会员信息管理系统和从业人员信息管理系统采集。32. 单选题 中证规模指数包括（ ）。中证100指数中证300指数中证500指数中证800指数A B C D 答案 D解析 中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。33. 单选题 未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（ ）的罚款。A 3万元以上30万元以下B 10万元以上30万元以下C 30万元以上60万元以下D 10万元以上60万元以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第一百九十七条规定，未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。34. 单选题 台湾证券交易所的股指有（ ）。台湾50指数台湾中型100指数台湾资讯科技指数台湾发达指数台湾高股息指数A B C D 答案 A解析 上述皆为台湾证券交易所的指数。台湾证券交易所还与英国金融时报指数合作编制台湾指数系列，包括台湾50指数、台湾中型100指数、台湾资讯科技指数、台湾发达指数、台湾高股息指数等。见教材第四章第三节。35. 单选题 注册会计师申请证券许可证应当不超过（ ）周岁。A 65B 60C 55D 50答案 B解析 注册会计师申请证券许可证应当不超过60周岁。36. 单选题 （ ）包括在资产证券化基础资产负面清单中。A 矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产B 当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目C 可以直接产生现金流的基础资产D 因空置原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权答案 D解析 考查资产证券化基础资产负面清单。1以地方政府为直接或间接债务人的基础资产。2以地方融资平台公司为债务人的基础资产。3矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有较大不确定性的资产。4有下列情形之一的与不动产相关的基础资产：（1）因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权；（2）待开发或在建占比超过10%的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权。当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目除外。5不能直接产生现金流、仅依托处置资产才能产生现金流的基础资产.37. 单选题 证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过（ ）万元的交易，应当回避。A 20B 30C 50D 80答案 C解析 考查证券资信评级业务人员的回避及禁止行为。证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元。38. 单选题 借款负债的渠道主要包括( )。向中央银行借款同业借款存款负债回购协议A B C D 答案 B解析 借款负债的渠道主要包括向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等。商业银行负债业务包括自有资金、存款负债、借款复制。39. 单选题 契约型基金是基于（ ）而组织起来的代理投资方式。A 公约原理B 信托原理C 代理原理D 委托原理答案 B解析 契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。40. 单选题 期货合约包括商品期货合约、金融期货合约及其他期货合约。下列选项中属于利率期货标的物的是（ ）。A 沪深300指数B 国债期货C 香港恒生指数D 东京日经平均指数答案 B解析 考点：利率期货一般可分为短期利率期货和长期利率期货。中国境内的利率期货种类有国债期货等。41. 单选题 以下关于存款准备金制度说法正确的是( )。存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系存款准备金的高低影响货币的供应量A B C D 答案 D解析 存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此说法错误，正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。42. 单选题 股票以低于面值的价格发行，被称为（ ）。A 溢价发行B 折价发行C 平价发行D 配额发行答案 B解析 本题主要考查股票发行价格与面值的关系。发行价格低于面值时，为折价发行。见教材第四章第四节。43. 单选题 询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括（ ）。报价格式化询价协商确认成交A B C D 答案 C解析 考查询价交易方式的步骤。询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤。44. 单选题 （ ）的发行人实际上是以公司信誉作为担保。A 不动产抵押公司债B 信用公司债C 保证公司债D 收益公司债答案 B解析 信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高。金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用。公司债券不同，公司的信用状况一般比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。少数大公司经营良好，信誉卓著，也可发行信用公司债券。45. 单选题 按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为( )。A 股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等B 收益保证型和非收益保证型产品C 公开募集的结构化产品和私募结构化产品D 基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等。答案 A解析 结构化金融衍生产品按联结的基础产品分类可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系），利率联结型产品，汇率联结型产品，商品联结型产品等种类。46. 单选题 以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是( )。A 利率传导机制B 信用传导机制C 资产价格传导机制D 汇率传导机制答案 D解析 汇率传导机制认为在开放经济条件下，汇率是外汇资产的价格，同时也是货币政策传导的重要渠道之一。47. 单选题 公司公开发行新股，应当符合（ ）。最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为具有持续盈利能力，财务状况良好经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件具有健全且运行良好的组织机构A B C D 答案 B解析 本题考查公开发行新股的条件。公司公开发行新股，应当符合下列条件：（1）具有健全且运行良好的组织机构；（2）具有持续盈利能力，财务状况良好；（3）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。48. 单选题 （ ）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。A 证券投资基金法B 证券期货投资者适当性管理办法C 创业板市场投资者适当性管理暂行规定D 证券公司监督管理条例答案 B解析 考查了证券期货投资者适当性管理办法的意义。证券期货投资者适当性管理办法的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系基本确立。见教材第三章第二节。49. 单选题 下列属于私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务禁止行为的有（ ）。将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送玩忽职守，不按照规定履行职责泄露因职务便利获取的未公开信息，利用信息从事或者明示、按时他人从事相关交易活动A B C D 答案 A解析 本题考查私募基金业务禁止行为。为切实保护投资者权益，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（2）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；（4）侵占、挪用基金财产；（5）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（6）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；（9）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。见教材第三章第九节。50. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应该遵守（ ）。独立原则客观原则效率原则审慎原则A B C D 答案 B解析 本题考查发布证券研究报告暂行规定发布证券研究报告执业规范的相关规定。证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应遵守独立原则，客观原则、公平原则和审慎原则。51. 单选题 有限合伙人的出资方式有（ ）。.实物.劳务.知识产权.土地使用权A 、B 、C 、D 、答案 D解析 有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资。有限合伙人不得以劳务出资。52. 单选题 创业板上市公司发行价格低于发行期首日前二十个交易日公司股票均价但是不低于90%。或者发行价格低于发行首日前一个交易日公司股票均价但不低于90%的，本次发行股份自发行结束之日起（ ）。A 二十四个月内不得上市交易B 十二个月内不得上市交易C 三十六个月内不得上市交易D 可上市交易答案 B解析 本题主要考查创业板非公开发行股票持股期限的内容。上市公司非公开发行股票，应当符合下列规定：发行价格不低于定价基准日前二十个交易日公司股票均价的百分之九十；本次发行的股份自发行结束之日起，十二个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，三十六个月内不得转让；募集资金使用符合上市公司证券发行管理办法第十条的规定；本次发行将导致上市公司控制权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。见教材第四章第二节。53. 单选题 下列各项中，证券公司的股东可以用（）出资。A 特许经营权B 货币C 信用D 劳务答案 B解析 证券公司股东出资的规定，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。54. 单选题 根据不同的附加条件，优先股可以分为（ ）。固定股息优先股和浮动股息优先股可累计优先股和非累计优先股有限制优先股和无限制优先股强制分红优先股和非强制分红优先股可回购优先股和不可回购优先股A B C D 答案 B解析 本题考查优先股的不同分类。优先股根据不同附加条件，可分为：（1）固定股息率优先股和浮动股息率优先股（2）强制分红优先股和非强制分红优先股（3）可累积优先股和非累积优先股（4）参与优先股和非参与优先股（5）可转换优先股和不可转换优先股（6）可回购优先股和不可回购优先股55. 单选题 下列关于在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件的说法中，有误的是（ ）。A 应当依法规范经营B 可以尚未盈利C 无须履行信息披露义务D 产权清晰答案 C解析 本题考查在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件。必须履行披露义务，所披露的信息应当真实、准确、完整。见教材第三章第八节。56. 单选题 集合资产管理业务集合计划终止的，证券公司应当在发生终止情形之日起（ ）日内开始清算集合计划资产。A 2B 3C 4D 5答案 D解析 本题考查集合资产管理业务集合汁划应当终止的情形。集合资产管理业务集合计划终止的，证券公司应当在发生终止情形之日起5日内开始清算集合计划资产。见教材第三章第六节。57. 单选题 合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，应当具备以下条件（ ）。申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查A B C D 答案 B解析 合格境外投资者的资格条件。最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。58. 单选题 按照国际货币基金组织金融稳健指标编制指南，全球金融体系的主要参与者包括( )。金融公司非金融公司住户政府、公共部门A B C D 答案 C解析 本题主要考查全球金融体系的主要参与者。59. 单选题 股票市场行为的表现形式包括（ ）。市场价格成交量价和量的变化完成变化所经历的时间A B C D 答案 D解析 本题主要考查股票市场行为的表现形式。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。见教材第四章第四节。60. 单选题 下列各项中，属于欺诈发行股票、债券罪的是（ ）。.在招股说明书中隐瞒重要事实.在企业债券募集办法中编造重大虚假内容.在认股书中隐瞒重要事实.在财务会计报告中提供虚假事实A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据中华人民共和国刑法第一百六十条的规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。61. 单选题 沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。A 5%B 8%C 10%D 15%答案 C解析 沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。见教材第四章第三节。62. 单选题 将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。A 交易工具B 组织方式C 交割方式D 辐射地域答案 D解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场63. 单选题 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（ ）A 公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险B 公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形C 财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定D 信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试答案 B解析 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件:公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。64. 单选题 融资融券标的证券为开放式基金的，应当符合下列条件（ ）。上市交易超过5个交易日的最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元基金持有户数不少于2000户基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形A B C D 答案 D解析 本题考查标的证券为开放式基金需满足的条件。标的证券为交易型开放式指数基金（ETF）的，应当符合下列条件：上市交易超过5个交易日；最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元；基金持有户数不少于2000户；交易所规定的其他条件。见教材第三章第七节。65. 单选题 会员制证券交易所的最高权力机构是（ ）。A 会员大会B 理事会C 监事会D 其他专门委员会答案 A解析 考查会员制证券交易所。会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构。66. 单选题 证券公司代销金融产品，客户购买金融产品的资金（ ）。A 只能直接向委托人支付B 可以由证券公司利用特定账户代收C 可以由证券公司随意代收D 与委托人现场交易答案 B解析 证券公司代销金融产品的相关内容。再通过证券公司支付时，证券公司不得使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。67. 单选题 常见的直接融资方式有( )。银行信用融资商业信用融资股票市场融资风险投资融资A B C D 答案 C解析 本题主要考查直接融资方式，主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。68. 单选题 证券投资基金通过公开发售（ ）募集资金。A 理财产品B 有价证券C 企业债券D 基金份额答案 D解析 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。69. 单选题 证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，不应当（ ）。A 设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人B 与客户签订集合资产管理合同C 将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管D 通过证券公司自营账户为客户提供资产管理服务答案 D解析 证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。70. 单选题 证券投资基金运作中的三个主要当事人是指基金的（）。A 管理人、托管人和持有人B 发起人、管理人和托管人C 托管人、发起人和持有人D 受益人、管理人和持有人答案 A解析 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。71. 单选题 （）是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度A 审批制B 注册制C 核准制D 保荐制答案 B解析 注册制是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度。72. 单选题 按照管理细则等规定，下列关于主办券商在全国股转系统开展业务的业务管理要求的说法中，有误的是（ ）。A 主办券商首次推荐公司挂牌前，应接受全国股份转让系统公司的业务培训B 主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，但可以利用该信息谋取利益C 主办券商应当根据全国股份转让系统公司要求，调查或协助调查指定事项，并将调查结果及时报告全国股份转让系统公司D 未经全国股份转让系统公司许可，主办券商不得将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动，不得将转让信息提供给客户以外的其他机构和个人，不得在营业场所外使用转让信息答案 B解析 本题考查全国股份转让系统的业务管理要求。B选项，主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，不得利用该信息谋取不正当利益。见教材第三章第八节。73. 单选题 首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。A 10%B 20%C 30%D 40%答案 A解析 首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20%；网上投资者有效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的40%；网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%。所指公开发行股票数量应按照扣除设定12个月及以上限售期的股票数量计算。网上投资者申购数量不足网上初始发行量的，可回拨给网下投资者。74. 单选题 “荐股软件”是指具备下列（ ）一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备。I.提供具体证券投资品种选择建议.提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见.提供具体证券投资品种的买卖时机建议IV.预测具体证券投资品种的价格走势A I、IVB I、C 、IVD I、IV答案 D解析 “荐股软件”是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：(1)提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势。(2)提供具体证券投资品种选择建议。(3)提供具体证券投资品种的买卖时机建议。(4)提供其他证券投资分析、预测或者建议。75. 单选题 资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照( )作出的划分。A 交易品种的不同B 市场功能的不同C 组织形式和交易活动是否集中D 是否规范化答案 C解析 资本市场按照组织形式和交易活动是否集中划分为场内市场和场外市场。76. 单选题 下列关于股份有限公司董事会会议的说法，正确的是（ ）。.董事会会议分为定期会议和临时会议两种.董事会定期会议，每年度至少召开4次会议.董事会召开临时会议，其会议通知方式和通知时限，可由公司章程作出规定.董事会会议应有过半数的董事出席方可举行A 、B 、C 、D 、答案 D解析 股份有限公司的董事会会议分为定期会议和临时会议两种。董事会定期会议，每年至少召开两次会议，每次应于会议召开10日前通知全体董事和监事；董事会召开临时会议，其会议通知方式和通知时限，可由公司章程作出规定。股份有限公司董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。77. 单选题 按照证券法第二百条规定，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约的从业人员或工作人员，（ ），并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 给予警告；20B 撤销证券从业资格；10C 责令改正；20D 给予警告；10答案 B解析 考查证券法第二百条规定。故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约的从业人员或者工作人员，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。78. 单选题 伞形基金又被称为( )，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金直接可以互相转换的一种基金结构形式。A 分级基金B 混合型基金C 结构型基金D 系列基金答案 D解析 伞形基金又被称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。79. 单选题 国务院证券监督管理机构由（ ）组成。中国证券监督管理委员会中国证券监督管理委员会的派出机构证券交易所行业协会A B C D 答案 A解析 国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行临督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。见教材第三章第五节。80. 单选题 优先股的“优先”体现在（ ）。A 企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人B 比相同份额普通股附加有更多的决策权C 股息优先于普通股股息派发D 优先提名和任命公司高级管理人员答案 C解析 优先股参与公司决策管理权利受限，对公司剩余财产权利优先于普通股，在债权人之后。81. 单选题 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括( )。运行独立检查独立代码独立指数独立A B C D 答案 D解析 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”指运行独立、监察独立、代码独立和指数独立。检查独立表述错误，应改为“监察独立”。82. 单选题 下列关于证券承销与保荐业务的说法错误的是( )。A 证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为B 证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构C 证券发行人负责证券发行的主承销工作D 保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务答案 C解析 证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。83. 单选题 下列说法正确的是（ ）。I.公开募集基金应当经国务院证券监督管理机构注册II.公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管III.非公开募集基金应当由基金托管人托管IV.私募基金募集完毕后，其管理人应当向中国证监会备案A I、II、IIIB II、III、IVC I、III、IVD I、II、III、IV答案 A解析 私募基金募集完毕，其基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续。84. 单选题 按照证券公司信息隔离墙制度指引的要求，对于跨墙的申请和审批、跨墙人员行为规范及监督管理、回墙作岀的以下规定中，正确的是（ ）。A 证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的应当事先向保密侧业务部门和合规部门提出申请，并经其审批同意B 跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息C 合规部门负责记录跨墙情况，无权对跨墙人员行为进行监控D 跨墙人员在跨墙活动结束时即可回墙答案 B解析 本题考查证券公司跨越信息隔离墙管理的有关规定