2022年证券从业资格考试点睛提分卷113

2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 下列关于私募基金财产投资范围的说法，正确的是（ ）。I.可以买卖股票II.可以买卖基金份额III.可以买卖债券IV.可以买卖基金合同约定以外的其他投资标的A II、IIIB I、II、IIIC I、II、III、IVD I、III答案 B解析 非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。2. 单选题 关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（）。有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格A B C D 答案 A解析 考查可转换债券要素相关概念。转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间。有期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间。3. 单选题 证券公司操作证券市场，受到最严厉的处罚是（ ）。A 单处罚金B 处5年以下有期徒刑，并处罚金C 处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金D 处拘役，并处罚金答案 C解析 本题考查证券公司违反自营业务相关规定的法律责任。操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。4. 单选题 下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（ ）。发行主体不同发行申报程序不同发行期限不同发行持续时间不同A B C D 答案 B解析 考查我同企业债券和公司债券的区别。我国企业债券和公司债券的区别主要有以下几个方面：发行主体不同；发行制度和监管机构不同；募集资金用途不同；发行申报程序不同；发行期限不同；发行持续时间不同；发行定价方式不同；担保要求不同；发行市场不同。5. 单选题 权益类衍生品主要包括股票期货、股指期货和( )。A 外汇远期B 货币掉期C 认股权证D 期权组合答案 C解析 权益类衍生品主要包括股票期货、股指期货和认股权证。A、B、D均为货币类衍生品。6. 单选题 2017年，我国债券市场运行特点包括( )。债券市场产品创新丰富债券市场基础设施与制度建设稳步推进受中美贸易战影响，债券市场开放减缓信用风险事件有所减少A B C D 答案 B解析 2017年，我国债券市场运行特点包括：第一，债券市场产品创新丰富；第二，债券市场基础设施与制度建设稳步推进；第三，债券市场扩大开放；第四，信用风险事件有所减少。7. 单选题 从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（ ）。A 净资产增加，股价下降B 净资产增加，股价上升C 净资产增加，股价可能上升，也可能下降D 净资产增加，股价不变答案 B解析 本题主要考查净资产影响股票投资价值的方向。从理论上讲，净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨；净值减少，股价下跌。见教材第四章第四节。8. 单选题 投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是（ ）。A 证券托管B 证券委托C 证券存管D 证券托存答案 A解析 考点:证券托管的概念。9. 单选题 以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是( )。A 价格B 法定存款准备金率C 市场利率D 信贷规模答案 B解析 公开市场业务是中央银行在证券市场上公开买卖各种有价证券以控制货币供应量和影响利率水平的行为。如果中央银行买人证券，就会引起货币供应量增加，信贷规模扩张，市场利率下降，刺激消费和投资的扩张。法定存款准备金率不受其影响。10. 单选题 一般来说，中央银行的主要职能可概括为( )。发行的银行银行的银行监管的银行政府的银行A B C D 答案 B解析 一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”、“银行的银行”、“政府的银行”。11. 单选题 小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自( )日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A 20x8年6月13日B 20x8年6月14日C 20x8年6月15日D 20x8年6月16日答案 A解析 考查自提交认购申请表起何时可查询到认购受理情况。T+2日。12. 单选题 反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（ ）。A 行业竞争结构B 行业可持续性C 抗外部冲击的能力D 政府关系答案 C解析 本题主要考查行业分析因素中的抗外部冲击的能力。抗外部冲击的能力这是考察某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化时业绩的稳定性。例如，高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对替代能源生产行业则是有利的。13. 单选题 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。有明确、合法的投资方向有明确的基金运作方式基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定基金名称表明基金的类别和投资特征A B C D 答案 D解析 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。14. 单选题 发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已发行证券的，可能收到的处罚措施包括（）。.对发行人处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款.对发行人直接负责的主管人员进行罚款.对发行人直接责任人员进行罚款.对发行人予以取缔A 、B 、C 、D 、答案 C解析 违反证券发行与承销规定的法律责任，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上30万元以下的罚款。15. 单选题 证券法规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息不属于内幕信息的是（ ）。A 公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响B 公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况C 公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动D 持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化答案 D解析 考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。持有公司Sqv以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化属于内幕信息。16. 单选题 每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（ ）家。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立另类子公司。证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过1家。见教材第三章第三节。17. 单选题 期货交易管理条例第十六条规定，申请设立期货公司，注册资本最低限额为人民币（ ）万元。A 2000B 3000C 4000D 5000答案 B解析 本题考查期货交易管理条例第十六条的规定。申请设立期货公司，符合公司法规定的同时，注册资本最低限额为人民币3000万元。见教材第一章第六节。18. 单选题 以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。A 外资股B 红筹股C “H股”D “B殷”答案 B解析 本题主要考查红筹股定义。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。19. 单选题 为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。收益率曲线的基本类型有（ ）。正向的反向的水平的拱形的A B C D 答案 D解析 考查债券收益率曲线。为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。收益率曲线即不同期限的即期利率的组合所形成的曲线。在实践中，由于即期利率计算较为繁琐，也有相当多教科书和业者采用到期收益率来刻画利率的期限结构。20. 单选题 金融债券发行与承销信息披露的有关规定。对影响发行人履行债务的重大事件，发行人应在第一时间向（ ）报告。A 中国证监会B 国务院C 中国人民银行D 财政部答案 C解析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。对影响发行人履行债务的重大事件，发行人应在第一时间向中国人民银行报告。见教材第三章第四节。21. 单选题 反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（ ）。A 市净率倍数B 市盈率倍数C 市销率倍数D 企业价值/息税前利润倍数答案 B解析 本题主要考查市盈率的含义。“可比公司价值可比公司某种指标”被称为倍数，常用的倍数包括：市盈率( P/E)倍数、企业价值息税前利润(EV/EBIT)倍数、企业价值息税折旧摊销前利润( EV/EBITDA)倍数、市净率(P/B)倍数、市销率倍数(P/S)等。22. 单选题 非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向（ ）报送申请材料。A 中国证券业协会B 中国证券投资基金业协会C 中国证监会D 证券交易所答案 C解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料，中国证监会自收到申请材料之日起5个工作日内作出是否受理的决定，并自受理申请材料之日起20个工作日内作出批准或不予批准的决定。见教材第三章第九节。23. 单选题 证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司（ ）报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。A 全体股东B 全体董事C 全体监事D 高级管理人员答案 B解析 本题考查风险控制指标报告的有关要求。证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。24. 单选题 以下属于证券经纪业务管理风险防范措施的是（ ）。要加强对经纪业务营销管理严格执行经纪业务操作规程建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的危险，保护客户合法权益建立经纪业务检查稽核制度A B C D 答案 D解析 本题考查证券经纪业务管理风险的防范措施。管理风险的防范：加强经纪业务营销管理；严格执行经纪业务操作规程；建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益；加强员工培训，提高员工素质；建立客户投诉处理及责任追究机制；建立经纪业务检查稽核制度。见教材第三章第一节。25. 单选题 未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 违法所得1倍以上10倍以下答案 C解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百一十九条规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以卜5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。26. 单选题 按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为( )。最终目标底层目标中介目标操作目标A B C D 答案 D解析 按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为最终日标、中介目标和操作目标。27. 单选题 私募基金子公司下设特殊目的机构的，应当在设立后（ ）个工作日内向协会备案。A 5B 7C 10D 20答案 C解析 本题考查私募基金子公司自律管理措施相关知识。设立报告私募基金子公司按照证券公司私募投资基金子公司管理规范下设特殊目的机构的，应当在设立后10个工作日内向协会备案。见教材第三章第九节。28. 单选题 下列关于货币政策最终目标的表述错误的是( )。A 最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C 经济增长是中央银行货币政策的首要目标D 货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具答案 C解析 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。29. 单选题 证券公司承销未经核准擅自公开发行的证券的，中国证监会可以采取（ ）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。A 1224个月B 1236个月C 24个月内D 2436个月答案 B解析 考查违反证券发行与承销有关规定的法律责任。证券公司承销未经核准擅自公开发行证券的，依照证券法第一百九十条的规定处罚。证券公司承销证券有前款所述情形的，中国证监会可以采取12至36个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。30. 单选题 金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为( )。融资类金融中介机构投资类金融中介机构保障类金融中介机构商业性金融中介机构A B C D 答案 A解析 金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介机构。商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务做的分类。31. 单选题 委托指令可以根据不同的依据，划分为（ ）。整数委托和零数委托买进委托和卖出委托市价委托和限价委托定时委托和不定时委托A B C D 答案 A解析 本题主要考查委托指令的基本类别。根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，可分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。32. 单选题 以下属于中央银行负债类业务的是( )。储备货币对其他金融性公司债权不计入储备货币的金融公司存款政府存款A B C D 答案 D解析 中央银行负债业务包括储备货币、不计入储备货币的金融公司存款、发行债券、政府存款、国外存款、自有资金和其他负债。对其他金融性公司债权属于中央银行资产类业务。33. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，哪一选项中的情形应予立案追溯（ ）。利用募集的资金从事公司活动的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A B C D 答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。34. 单选题 做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（ ）。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 D解析 本题主要考查报价驱动称为做市商市场，证券交易的买价与卖价都由做市商给出，其收入来源是买卖证券的差价。35. 单选题 证券公司的主要业务包括（ ）。证券承销与保荐业务证券自营业务证券资产管理业务证券监管业务A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司的主要业务。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍（IB）业务及直接投资业务。可见，本题证券监管业务不属于证券公司的主要业务，故选A。36. 单选题 下列不属于证券交易所职能的是（）。A 设立证券登记结算机构B 确定证券发行价格C 接受上市申请、安排证券上市D 制定证券交易所的业务规则答案 B解析 我国证券交易所管理办法第十一条规定，证券交易所的职能包括：（1）提供证券交易的场所和设施。（2）制定证券交易所的业务规则。（3）接受上市申请、安排证券上市。（4）组织、监督证券交易。（5）对会员进行监管。（6）对上市公司进行监管。（7）设立证券登记结算机构。（8）管理和公布市场信息。（9）中国证监会许可的其他职能。37. 单选题 除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。银行存款购买国债中央银行债券中央级金融机构发行的金融债券A B C D 答案 D解析 考查证券投资者保护基金资金的运用。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。见教材第三章第四节。38. 单选题 期货交易管理条例第六十六条规定，下列行为属于期货公司应予责令改正，给予警告的是（ ）。违反规定收取保证金，或者挪用保证金的交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的要求的允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易的伪造、涂改或者不按照规定保存期货交易、结算、交割资料的A 、B 、C 、D 、答案 B解析 本题考查期货交易管理条例第六十六条的规定，选项属于期货交易所应责令改正，给予警告的行为。39. 单选题 下列关于金融期权的说法中错误的是（）。A 波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系B 到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系C 标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系D 市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系答案 D解析 考查金融期权的主要风险指标。市场无风险利率与认购期权为正相关关系，与认沽期权为负相关关系。40. 单选题 通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动者拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份5%时，以下行为符合规定的（）。A 继续卖出该上市公司的股票B 继续买出该上市公司的股票C 暂停买卖该上市公司的股票D 在该事实发生之日5日内，通知该上市公司答案 C解析 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内,向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。故选C。41. 单选题 下面对证券交易所描述正确的是（ ）。证券交易所是我国证券自律管理机构证券交易所是整个证券市场的核心证券交易所本身可以进行证券买卖证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统A B C D 答案 B解析 按照证券法第一百零三条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”证券交易所本身不进行买卖证券。【42. 单选题 按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（）。A 股权类权证、债权类权证以及其他权证B 认股权证和备兑权证C 认购权证和认沽权证D 平价权证、价内权证和价外权证答案 A解析 考查权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。43. 单选题 以下属于证券公司投资银行类业务的是（ ）。承销与保荐;上市公司并购重组财务顾问;公司债券受托管理;受托投资管理;非上市公司推荐;资产证券化;A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司投资银行类业务的主要内容。受托投资管理业务不属于投资银行类业务。见教材第二章第一节。44. 单选题 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（ ）天。A 120B 90C 60D 30答案 B解析 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于90天。45. 单选题 证券公司应对证券经纪人进行执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训不少于（ ）个小时。A 10个小时B 20个小时C 30个小时D 40个小时答案 B解析 证券公司应对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训不少于20个小时。46. 单选题 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。A 如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团B 服务机构通常由第三方担任C 信用增级机构通常由发起人担任D 受托人是资产支持证券的真正发行人答案 A解析 考查资产证券化参与者的职能。服务机构通常由发起人担任；信用增级机构分别是发起人和独立的第三方；特殊目的机构是资产支持证券的真正发行人。47. 单选题 下列关于利率传导机制说法正确的是( )。利率为核心变量基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响利率对收入的影响是直接的基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动A B C D 答案 B解析 利率的传导机制，利率为核心变量。货币政策对收入水平的大小取决于：货币政策对货币供应量的影响、利率对投资水平的影响、投资水平对收入的影响。利率对收入的影响是间接的。表述错误。48. 单选题 下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（ ）。增发和定向增发配股资本公积转增股本可转换债券转换为股票股份回购A B C D 答案 B解析 资本公积转增股本后，唯一的变化是发行在外的股份数量增加了、股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常会导致股价上涨；可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌、配股和增发根据增发价格、公司运营情况等因素的情况，既可能导致股票下降，又可能导致股票上涨。49. 单选题 银行间债券市场发行国债分销时，要完成承销商和分销认购人的过户程序，需要填制债券发行分销过户指令一览表，以下要满足分销过户指令一览表要求所必需的是（ ）。A 仅需要填写分销价格和数量B 需要填写分销价格、数量和加盖公章C 需要填写分销价格和数量，加盖公章和预留印章D 需要填写分销价格和数量、加盖预留印章、填写分销秘钥答案 D解析 银行间债券市场发行国债的相关内容。承销人根据与分销认购人签订协议所确定的分销价格和数量，填制债券发行分销过户指令一览表，加盖预留印章、填写分销密钥后传真至中央同债登记结算有限公司，同时将原件寄至中央国债登记结算有限责任公司。50. 单选题 主要负责美国的保险监管职责的是( )。A 联邦储备体系B 联邦金融机构检查委员会C 各州的保险监管局D 各州政府答案 C解析 本题主要考查美国保险业的监管机构。美国实行的是“双层多头”金融监管体制。各州的保险监管局在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责美国的保险监管职责。51. 单选题 证券公司合并、分立的，国务院证券监督管理机构应当对合并、分立的申请进行审查，并在自受理之日起（ ）个月内作出批准或者不予批准的书面决定.A 1B 2C 3D 4答案 C解析 证券公司合并、分立的，国务院证券监督管理机构应当对合并、分立的申请进行审查，并在自受理之日起3个月内作出批准或者不予批准的书面决定。52. 单选题 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，证券公司应当建立健全客户交易安全监控制度，以下表述错误的是（）。.证券公司应当替客户设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度.证券公司应当保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额.证券公司应当在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户及自助证券交易客户端提示客户身份证件、账户、密码的保护.证券公司确认倒买倒卖等异常交易行为的，应当立即采取措施监控资产，不需要协助客户向公安备案A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。证券公司应当配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监督、控制、调查，根据监管部门及证券交易所要求，及时、真实、准确、完整地提供客户账户资料及相关交易情况说明。发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。故项错误。证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。故项错误，项正确。证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。故项正确。故选B。53. 单选题 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后（ ）内，不得买卖该种股票。A 3个月B 6个月C 1年D 2年答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第四十五条规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。54. 单选题 下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（）。A 交易量逐年增大B 仍未超过交易所市场的交易额C 市场流动性得到增强D 发展出专业化的交易商答案 B解析 考查场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势。场外交易市场交易的衍生工具已经超过交易所市场的交易额。55. 单选题 下列人员可以成为利用未公开信息交易罪的犯罪主体是（ ）。.证券公司从业人员.证券业协会工作人员.商业银行从业人员.上市公司董监高A 、B 、C 、D 、答案 B解析 利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。56. 单选题 经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前（ ）个工作日披露募集说明书和发行公告。A 3B 5C 7D 10答案 A解析 考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前3个工作日披露募集说明书和发行公告。57. 单选题 按照刑法第一百八十条规定，对犯内幕交易、泄露内幕信息罪的人员，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍或者（ ）倍以下罚金；情节特别严重的，处（ ）年以上10年以下有期徒刑。A 3；1B 5；3C 3；2D 5；5答案 D解析 本题考查刑法第一百八十条的规定。对犯内幕交易、泄露内幕信息罪的人员，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍或者5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑。58. 单选题 （ ）对人民币债券发行利率进行管理。A 财政部B 国务院C 国家外汇管理局D 中国人民银行答案 D解析 考查人民币债券的审批机制。中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。59. 单选题 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查私募基金投资运作中的重要资料保存。私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。见教材第三章第九节。60. 单选题 银行业及银行信贷的特征不包括( )。A 以抵押为主的融资模式B 能有效为新经济提供融资C 典型的顺周期行业D 具有“放大镜”作用答案 B解析 银行业及银行信贷的特征包括：以抵押为主的融资模式，它难以为新经济提供融资，银行业是典型的顺周期行业，当经济处于增长周期时，银行信贷会放大经济增长；反之则会放大收缩态势。因此B不正确。61. 单选题 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（ ），行使公司章程规定的职权。.薪酬与提名委员会.审计委员会.风险控制委员会.风险规避委员会A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。62. 单选题 证券公司承销或者代理买卖未经核准私自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 违法所得1倍以上10倍以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第一百九十条规定，证券公司承销或者代理买卖未经核准私自公开发行的证券，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款。见教材第一章第四节。63. 单选题 按照期货交易管理条例第六十七条规定，期货公司有诈骗客户行为的，对其责令（ ），没收违法所得，并处违法所得1倍以上（ ）倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上（ ）万元以下的罚款。A 改正，给予警告；3；20B 停业整顿或者吊销期货业务许可证；5；20C 改正，给予警告；5；50D 停业整顿或者吊销期货业务许可证；3；50答案 C解析 考查期货交易管理条例第六十七条的规定。期货公司有诈骗客户行为的，对其责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款。64. 单选题 信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于( )。A 金融市场信息不对称B 利率的影响C 托宾q值D 汇率的影响答案 A解析 由于金融市场信息不对称，引起利率上升和实际经济下滑的货币紧缩政策会导致企业资产负债表恶化，引起包括代理成本在内的企业融资成本的上升，造成企业投资减少。65. 单选题 开放式基金非交易过户主要包括（ ）。继承捐赠司法强制执行经注册登记机构认可的其他情况A B C D 答案 D解析 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。66. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师从事证券法律业务需要具备最近（ ）年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近（ ）年从事过证券法律业务。A 53B 52C 33D 32答案 C解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师从事证券法律业务需要具备最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务。见教材第三章第三节。67. 单选题 询价交易方式下，报价包括（ ）。公开报价小额报价双边报价对话报价A B C D 答案 C解析 考查询价交易方式下报价方式。债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。68. 单选题 未经（ ）同意，任何地方、部门不得擅自突破企业债券发行的年度规模。A 中国证券业协会B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 D解析 企业债券发行的一般规定，未经国务院同意，任何地方、部门不得擅自突破企业债券发行的年度规模。见教材第三章第四节。69. 单选题 期货交易管理条例第六十四条规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（ ）万元以上10万元以下的罚款。A 1B 2C 3D 4答案 A解析 本题考查期货交易管理条例第六十四条的规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处l万元以上10万元以下的罚款。70. 单选题 下列关于债券和股票的说法中，有误的是（ ）。A 股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息B 债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息C 股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定D 股票风险较大，债券风险较小答案 A解析 考查债券和股票的区别。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份有限公司抽回本金，因此股票是一种无期证券。71. 单选题 按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，另类子公司甲的做法正确的是（ ）。A 甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙B 甲对其所投资企业的债务承担连带责任C 甲不得对外提供担保和贷款D 甲对外融资答案 C解析 另类子公司不得融资，不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。72. 单选题 金融的本质要求是( )。A 服务于互联网经济B 更好地发展金融行业C 服务于实体经济D 服务于知识经济答案 C解析 作为实体经济的镜像，更好地服务于实体经济是金融的本质要求。73. 单选题 监管对象不服全国股份转让系统公司作出的纪律处分决定的，可自收到处分通知之日起（ ）个工作日内向全国股份转让系统公司申请复核，复核期间该处分决定不停止执行。A 5B 10C 15D 20答案 C解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。监管对象不服全国股份转让系统公司作出的纪律处分决定的，可自收到处分通知之日起15个工作日内向全国股份转让系统公司申请复核，复核期间该处分决定不停止执行。见教材第三章第八节。74. 单选题 报价系统的主要特点包括( )。参与人制度一体化市场移动互联市场市场中的市场A B C D 答案 D解析 以上四点均是报价系统的主要特点。75. 单选题 具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A 500B 1000C 1500D 2000答案 B解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于1000万元人民币，为合格投资者。76. 单选题 金融债券存续期间，发行人应于每年（ ）前向投资者披露年度报告。A 1月1日B 4月1日C 4月30日D 5月1日答案 C解析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。金融债券存续期间，发行人应于每年4月30日前向投资者披露年度报告。77. 单选题 债券利息的支付方式有（ ）。息票方式折扣利息本息分离方式本息合一方式A B C D 答案 C解析 考查债券利息的支付方式。债券利息的支付方式主要有三种：息票方式（剪息票方式）、折扣利息、本息合一方式。78. 单选题 证券经纪业务包括（ ）。通过证券交易所代理买卖证券业务委托证券业协会代理买卖证券业务证券从业人员代理买卖证券业务柜台代理买卖证券业务A B C D 答案 D解析 证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。79. 单选题 按照关于开展国债预发行试点的通知，国债预发行的日期为（ ）A 招标日前4个至2个法定工作日B 招标日前4个至1个法定工作日C 招标日前5个至1个法定工作日D 招标日前5个至2个法定工作日答案 B解析 考查关于开展国债预发行试点的通知中关于记账式国债预发行的日期。按照关于开展国债预发行试点的通知，国债预发行的日期为招标日前4个至1个法定工作日。80. 单选题 证券的发行、交易活动，必须遵循的原则不包括下列选项中的（ ）。A 公开B 有效C 公平D 公正答案 B解析 本题考查证券发行和交易的原则。证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的“三公”原则。见教材第一章第四节。81. 单选题 投资者向证券公司交纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为指的是（ ）。A 融资交易B 借贷交易C 融券交易D 证券交易答案 C解析 本题主要考查融券交易的概念。融资交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）入一定数量的资金买人股票的交易行为。投资者向证券公司提交的保证金可以是现金或者可充抵保证金的证券。82. 单选题 关于金融互换交易下列说法正确的是（ ）。互换是指是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险我国已经启动了股票收益互换业务试点工作A B C D 答案 A解析 考查金融互换交易相关知识。以上说法均正确。83. 单选题 美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。全国性股票交易所另类交易系统经纪商一交易商内部撮合专业证券市场A B C D 答案 A解析 本题主要考查美国上市公司股票交易场所的分类。（1）全国性股票交易所。（2）另类交易系统。（3）经纪商一交易商内部撮合。84. 单选题 资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的( )。A 特殊性B 多层次性C 多样性D 多元性答案 B解析 多层次性是指资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。85. 单选题 证券投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向证监会派出机构备案，备案材料包括（ ）。合作内容起止时间版面安排或者节目时间段项目负责人A B C D 答案 D解析 本题考查证券投资咨询机构在传播媒体上规范发表咨询文章、报告、意见。86. 单选题 ( )是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。A 风险控制B 事前控制C 事中控制D 事后控制答案 C解析 考查风险控制的相关内容。风险控制包括事前控制、事中控制和事后控制。事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制订应急预案等。事中控制是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施