2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）第252期

2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）1. 单选题 关于优先股，下列说法正确的是（ ）。A 优先股二级市场价格波动大，适合投机交易B 优先股股息可税前扣除，减轻企业税负C 优先股股东享有与普通股股东相同的决策权力D 优先股股息收益并不总是高于普通股答案 D解析 本题主要考查发行和购买优先股的意义。优先股收入较稳定适合中长线投资；优先股股息不可税前扣除；优先股股东的经营决策受限；当公司盈利丰厚的情况下，优先股的股息可能会大大低于普通股。见教材第四章第一节。2. 单选题 收入政策目标包括( )。收入总量目标收入功能目标收入效率目标收入结构目标A B C D 答案 D解析 收入政策目标包括收入总量目标和收入结构目标。收入总量目标着眼于近期的宏观经济总量平衡，着重处理积累和消费、人们近期生活水平改善和国家长远经济发展的关系以及失业和通货膨胀的问题。收入结构目标则着眼于处理各种收入的比例，以解决公共消费和私人消费、收入差距等问题。收入总量调控往往通过财政机制和货币机制的传导对金融市场产生影响。3. 单选题 有限责任公司和其他类型企业公开发行企业债券必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 000万元答案 C解析 有限责任公司发行企业债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3 000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6 000万元。4. 单选题 以下属于非系统性风险的是( )。 财务风险利率风险 经营风险信用风险A B C D 答案 D解析 非系统性金融风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上能够规避的风险。例如，某个借款人或债券发行人违约，会涉及特定贷款人或债券持有人产生损失；又如，某个上市公司经营状况恶化，会引起该公司股票价格下跌，导致股票投资者产生损失。由于非系统性金融风险的出现是随机的，一般而言可以采取“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”的做法，分散投资，让非系统性金融风险在整个资产组合中相互抵消，因此，非系统性金融风险也被称为可分散风险。5. 单选题 资本外逃可能在( )情况下发生。政治形势动荡经济形势恶化国际收支平衡实施外汇管制A B C D 答案 C解析 本题主要考查资本外逃可能发生的情形。资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。6. 单选题 下列关于期货公司业务实行许可制度的说法，错误的是（ ）。I.期货公司可以为其子公司提供融资II.期货公司可以申请经营境外期货经纪业务III.期货公司可以对外担保IV.期货公司可以从事期货自营业务A I、IIIB I、II、IIIC I、III、IVD III、IV答案 C解析 根据期货交易管理条例第十七条的规定，期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外。期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务。期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。7. 单选题 任何人未取得任职资格，实际行使证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人职权的，国务院证券监督管理机构应当责令其停止行使职权，予以公告，并可以按照规定对其采取（ ）的措施。A 监管谈话B 证券市场禁入C 出具警示函D 责令参加培训答案 B解析 本题考查对违反任职资格情形进行责令限期整改的监督管理措施。任何人未取得任职资格，实际行使证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人职权的，国务院证券监督管理机构应当责令其停止行使职权，予以公告，并可以按照规定对其采取证券市场禁入的措施。见教材第一章第七节。8. 单选题 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，关于指定银行，下列说法错误的是（ ）。A 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以证券公司的名义单独立户管理B 指定商业银行应当为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户C 客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理D 指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况答案 A解析 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，故选项A说法错误。9. 单选题 任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供（ ）金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A 一次性的B 间隔的C 持续性的D 定期的答案 A解析 考查证券公司对客户身份识别的基本要求。证券公司应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。10. 单选题 对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 C解析 本题主要考查量化分析法的缺点。量化分析法较多采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论。但它对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受。见教材第四章第四节。11. 单选题 下列选项中，不属于股份有限公司监事会职权的是（ ）。A 检查公司财务B 执行股东会的决议C 向股东会会议提出提案D 对董事、高级管理人员提起诉讼答案 B解析 本题考查股份有限公司监事会职权。股份有限公司中，执行股东会的决议属于董事会的职权，选项A、C、D均属于监事会职权。12. 单选题 以下（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。A 投资者利益优先原则B 勤勉尽责原则C 客观性原则D 审慎性原则答案 D解析 本题考査证券经营机构执行投资者适当性基本原则。证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括:（1）投资者利益优先原则；（2）勤勉尽责原则；（3）客观性原则；（4）有效性原则；（5）差异性原则。13. 单选题 委托指令可以根据不同的依据，划分为（ ）。整数委托和零数委托买进委托和卖出委托市价委托和限价委托定时委托和不定时委托A B C D 答案 A解析 本题主要考查委托指令的基本类别。根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，可分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。14. 单选题 退伙，是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。实践中，退伙的情形不包括（ ）。A 法定退伙B 除名退伙C 事实退伙D 自愿退伙答案 C解析 本题考查合伙企业退伙。实践中，退伙包括自愿退伙、法定退伙和除名退伙三种情形。15. 单选题 （ ）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。A 期货B 债券C 互换D 权证答案 D解析 权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。16. 单选题 期货交易管理条例规定，期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大事件时，期货公司及其相关股东、（ ）应当自该事件发生之日起（ ）日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告。A 董事；2B 实际控制人；2C 高级管理人员；5D 实际控制人；5答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第五十五条的规定，期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大事件时，期货公司及其相关股东、实际控制人应当自该事件发生之日起5日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告。见教材第一章第六节。17. 单选题 证券经纪人可以代理证券公司进行（）。.客户招揽.客户服务.代理客户下单.产品销售A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽、客户服务和产品销售等活动。18. 单选题 我国证券市场法律法规体系，是以（ ）为核心的。A 证券法B 公司法C 刑法D 证券投资基金法答案 A解析 本题考查证券市场法律法规体系。我国证券市场法律法规体系，是以证券法为核心。见教材第一章第一节。19. 单选题 中国证监会依法担负基金监管职责，各地证监局按照中国证监会的授权履行有关职责。中国证监会基金监管的主要职责是( )。制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则办理基金备案制定基金从业人员的资格标准和行为准则监督检查基金信息的披露情况A B C D 答案 D解析 考查中国证监会的监管职责。中国证监会基金监管主要职责包括：制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；办理基金备案；对基金管理人、基金托管人及其他从事证券投资基金活动的机构进行监督管理，对违法行为进行查处；制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；监督检查基金信息的披露情况；指导和监督中国证券投资基金业协会的活动等。20. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括:谨慎处理工作中涉及的风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。A 员工B 经理层C 各业务部门、分支机构及子公司负责人D 风险管理部门答案 A解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司每一名员工对风险管理有效性承担勤勉尽责、审慎防范、及时报告的责任。包括但不限于：通过学习、经验积累增强风险意识；谨慎处理工作中涉及的风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。21. 单选题 申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交的材料有（）。.执业注册申请表.身份证复印件.学历证书复印件.具有1年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明A 、B 、C 、D 、答案 A解析 申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交以下书面材料：执业注册申请表；身份证复印件；学历证书复印件；具有二年以上证券业务或证券服务业务经历的工作1证明；未受过刑事处罚的证明；证券业协会规定的其他材料。22. 单选题 保荐代表人岀现下列哪种情形，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，撤销其保荐代表人资格（ ）。A 因保荐业务或者其具体负责保荐工作的发行人在保荐期间内受到证券交易所、中国证券业协会公开谴责B 因突发自然灾害未能及时参与辅导工作C 本人及其配偶持有发行人的股份D 受发行人与证券服务机构的误导，参与其提供存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的文件答案 A解析 本题考査保荐代表人违反有关规定的法律责任或被采取的监管措施。保荐代表人岀现下列情形之一的，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，撤销其保荐代表人资格:尽职调査工作日志缺失或者遗漏、隐瞒重要问题；未成或者未参与辅导工作；未参加持续督导工作，或者持续督导工作未勤勉尽职；因保荐业务或者其具体负责保荐工作的发行人在保荐期间内受到证券交易所、中国证券业协会公开谴责；唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发行审核委员会的审核工作；严重违反诚实守信、勤勉尽责义务的其他情形。23. 单选题 挂牌股票采取做市转让方式的，须有( )家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。A 1B 2C 3D 5答案 B解析 挂牌股票采取做市转让方式的，须有2家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。24. 单选题 以下关于封闭式基金的说法正确的有( )。封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回持有人可以进行场外交易封闭式基金的存续期固定，但可以适当延长封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行A B C D 答案 D解析 考查关于封闭式基金的特点，封闭式基金的持有人只能在证券交易场所交易。25. 单选题 小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（ ）。A 个人独资企业B 合伙企业C 有限责任公司D 股份有限公司答案 D解析 考查内容:考查证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。26. 单选题 在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过（ ）人。A 100B 150C 200D 250答案 C解析 在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。27. 单选题 背信运用受托财产罪侵犯的客体是（ ）。A 金融管理秩序和客户的合法权益B 复杂客体C 自然人和单位D 特殊客体答案 A解析 背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益，A项正确。28. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（ ）。速动比率应收账款回收期销售周转率销售利润率A B C D 答案 A解析 本题主要考查公司财务状况流动性的衡量指标，常用的有流动比率、速动比率、应收账款平均回收期和销售周转率等。见教材第四章第四节。29. 单选题 下列关于约定回购式证券交易的说法中有误的（ ）。A 证券公司应当对约定回购式证券交易实行分别管理B 证券公司应当确定标的证券筛选标准，建立标的证券的管理制度，确保选择的标的证券合法合规、风险可控C 证券公司应当建立以净资本为核心的约定回购式证券交易规模监控和调整机制D 证券公司应当对约定回购式证券交易进行盯市管理，监控标的证券的市场风险答案 A解析 本题考查约定回购式证券交易的风险管理。证券公司应当对约定回购式证券交易实行集中统一管理。见教材第三章第七节。30. 单选题 （ ）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。A 强行平仓制度B 强制减仓制度C 限仓制度D 集中交易制度答案 B解析 考查内容:考查金融期货的主要交易制度。注意不同概念的区分。强制减仓制度是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。强行平仓制度是指按照有关规定对会员或客户的持仓进行平仓的一种强制措施，包括交易所对会员持仓、客户持仓进行的强行平仓及期货公司对其客户持仓进行的强行平仓。限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。集中交易制度，金融期货在期货交易所或证券交易所进行集中交易。31. 单选题 如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海交易所规定的成交价格为（ ）。A 可实现成交价格的最低价格B 使未成交量最小的申报价格C 各个价格的平均价格D 行情显示的前收盘价格答案 B解析 本题主要集合竞价时，如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海证券交易所规定的成交价格为使未成交量最小的申报价格。见教材第四章第三节。32. 单选题 计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括( )。A 场外交易市场和交易所市场在交易方式上日益趋同B 场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件C 场外市场不再是单纯的集中报价、分散成交的做市商模式D 掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式答案 B解析 计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响包括场外交易市场具备计算机自动撮合的条件。33. 单选题 私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）的投资冷静期。A 12小时B 24小时C 2天D 3天答案 B解析 考点：考查私募基金投资合同。按照规定，私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。见教材第三章第九节。34. 单选题 关于非法吸收公众存款罪，下列表述正确的是（ ）。.本罪的犯罪主体为特殊主体，个人不能成为本罪的犯罪主体.本罪的成立要求有非法占有的目的.本罪与集资诈骗罪的区别之一在于后者具有非法占有的目的.本罪的主观要件为故意A 、B 、C 、D 、答案 C解析 非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人，单位也可以构成本罪，故I项表述错误。与集资诈骗罪的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息，故II项表述错误。35. 单选题 债券按券面形态分类，可以分为（ ）。A 政府债券、金融债券和公司债券B 零息债券、附息债券和息票累积债券C 实物债券、凭证式债券和记账式债券D 短期债券、中期债券和长期债券答案 C解析 考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。36. 单选题 一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是（ ）。经济运行态势良好时，股票价格上升经济运行态势较差时，股票价格上升经济运行态势良好时，股票价格下降经济运行态势较差时，股票价格下降A B C D 答案 C解析 宏观经济走向和相关政策是影响股票投资价值的重要因素。宏观经济走向包括经济周期、通货变动以及国际经济形势等因素。国家的货币政策、财政政策、收入分配政策和对证券市场的监管政策等都会对股票的投资价值产生影响。37. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的（ ）。A 10%B 20%C 30%D 50%答案 B解析 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%。不含同业存单，因报销等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。见教材第三章第五节。38. 单选题 集合竞价确定成交价的原则有（ ）。可实现最大成交量的价格高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格可实现成交价格的最低价格A B C D 答案 A解析 本题主要考查集合竞价确定成交价的原则的内容。集合竟价确定成交价的原则为：第一，可实现最大成交量的价格。第二，高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全都成交的价格。第三，与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。39. 单选题 交易所按照（ ）的原则，从满足规定的证券范围内选取和确定融资融券标的证券的名单，并向市场公布。从严到宽从少到多逐步扩大逐步细化A B C D 答案 A解析 本题考查交易所确定标的证券的原则。交易所按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，从满足上述规定的证券范围内选取和确定标的证券的名单，并向市场公布。见教材第三章第七节。40. 单选题 证券投资基金托管业务管理办法是证券公司托管业务涉及的主要（ ）。A 法律B 行政法规C 部门规章D 内部自律规则答案 C解析 本题考查法律、法规、部门规章等相关知识。部门规章及其他规范性文件除上述法律及行政法规外，证券公司托管业务涉及的主要部门规章及规范性文件包括证券投资基金托管业务管理办法非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定等。见教材第三章第九节。41. 单选题 下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（ ）。A 证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样B 证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定C 设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准D 证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统答案 C解析 考查证券登记结算公司。设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。见教材第三章第四节。42. 单选题 下列关于利息计算的说法中正确的有（ ）。短期债券通常全年天数定为360天，半年天数定为180天我国交易所市场对附息债券的计息规定是全年天数统一按365天计算我国交易所市场对附息债券的计息规定是利息累积天数规则是按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息我国对贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息A B C D 答案 D解析 考查债券估值利息计算相关知识。43. 单选题 下列对于公司章程的描述，说法错误的是（ ）。A 公司章程是一种自治性规则B 公司章程是公司治理的重要依据C 公司章程仅对普通员工有效，对公司股东、董事、高级管理人员没有约束力D 公司章程是公司成立的必要条件答案 C解析 本题考查公司章程。公司是公司组织或活动的基本准则，它对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有同样的约束力。44. 单选题 下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（ ）。A 政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等B 金融债券的期限以短期较为多见C 公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些D 在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券答案 B解析 考查债券按发行主体分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。金融债券的期限以中期较为多见。45. 单选题 回购交易通常情况下只有（ ）A 24小时B 2天C 3天D 1周答案 A解析 回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时。46. 单选题 人为操纵往往会引起股票价格（ ）。A 上升B 下降C 不变D 短期剧烈波动答案 D解析 本题主要考查人为操纵因素对股价的影响。人为操纵往往会引起股票价格短期的剧烈波动。因大多数投资者不明真相，操纵者乘机浑水摸鱼，非法牟利。人为操纵会影响股票市场的健康发展，违背公开、公平、公正的原则，一旦查明，操纵者会受到行政处罚或法律制裁。47. 单选题 集合竞价下的交易应当按（ ）顺序依次成交。价格优先同等价格下、时间优先客户优先机构优先A B C D 答案 A解析 集合竞价下的交易应当遵循价格优先，同等价格，时间优先的顺序。见教材第四章第三节。48. 单选题 关于金融互换交易下列说法正确的是（ ）。互换是指是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险我国已经启动了股票收益互换业务试点工作A B C D 答案 A解析 考查金融互换交易相关知识。以上说法均正确。49. 单选题 引起股票价格变动的直接原因是（ ）A 流动性挤压B 政治因素C 公司经营状况的变化D 买卖双方力量强弱的转换答案 D解析 本题主要考查引起股票价格变动的直接原因。引起股票价格变动的直接原因是供求关系的变化或者买卖双方力量强弱的转换。50. 单选题 多层次资本市场的意义包括（ ）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型有利于促进产业整合，缓解产能过剩A B C D 答案 A解析 多层次资本市场的意义：（一）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力（二）有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险（三）有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型（四）有利于促进产业整合，缓解产能过剩（五）有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐（六）有利于提高我国经济金融的国际竞争力51. 单选题 下列不属于管理人职责的是（ ）。A 对相关交易主体和基础资产进行全面的尽职调查，可聘请具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所、资产评估机构等相关中介机构出具专业意见B 在专项计划存续期间，督促原始权益人以及为专项计划提供服务的有关机构，履行法律规定及合同约定的义务C 按照约定及时将募集资金支付给原始权益人D 照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产答案 D解析 本题考查管理人的相关职责，选项D属于原始权益人的职责。见教材第三章第六节。52. 单选题 以下( )是对私募基金合格投资者的要求投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人A B C D 答案 D解析 考查私募基金合格投资者满足的条件。在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：(1)净资产不低于1 000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。53. 单选题 理事会理事长不可以进行下面（ ）行为。A 召集和主持理事会会议B 主持会员大会C 证券交易所的法定代表人D 兼任证券交易所的总经理答案 D解析 考查理事长的权利与义务。理事长不得兼任证券交易所的总经理。见教材第三章第四节。54. 单选题 有限责任公司首次股东会会议应由（ ）召集。A 董事会B 监事会C 全体股东D 出资最多的股东答案 D解析 首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持，依照中华人民共和国公司法的规定行使职权。55. 单选题 按照证券法第一百二十七条的规定，证券公司经营（ ）、（ ）及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。证券经纪证券投资咨询证券自营证券资产管理A B C D 答案 C解析 考查证券法第一百二十五条的规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资本最低限额为人民币5 000万元。56. 单选题 下列哪项不属于在主办券商管理方面，业务规则的要求的是（ ）。A 取消对主办券商业务资格的事前审批B 加强了对主办券商的持续管理和信息披露C 督促主办券商勤勉执业、归位尽责D 增加了审批的同时，强化过程监管与行为监管答案 D解析 本题考查业务规则在主办券商管理方面的要求。减少了审批的同时，强化过程监管与行为监管。57. 单选题 按照证券法的规定，满足（ ）的属于公开发行证券。A 向不特定对象发行证券B 向特定对象发行证券累计达到200人的C 向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人D 采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让答案 A解析 符合下列情形之一的，为公开发行证券：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。58. 单选题 通常，（ ）债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎同）价差的方式取得债券利息。A 零息B 附息C 政府D 票息累积答案 A解析 考查债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。59. 单选题 （ ）是为了特定的政策目标而发行的国债。A 基本建设债券B 特别国债C 财政债券D 特种债券答案 B解析 考査我国其他类型国债中特别国债的定义。特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。特种债券是一种只对企事业单位，不对个人发行的国库券。注意辨析二者。60. 单选题 我国银行间市场债券结算采用（ ），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。A 全额逐笔结算机制B 差额逐笔结算机制C 净额结算机制D 差额结算机制答案 A解析 考查银行间市场的债券结算形式。我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。全额结算也被称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销。61. 单选题 中国证监会建立监管信息系统，将（ ）进入其诚信档案。财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市经营成果等于财务顾问的专业意见出现较大差异的上市公司就并购重组事项出具预测，实际完成情况只有预测指标80%的中国证监会认定的其他事项。A B C D 答案 A解析 本题考查财务顾问的监管，第项属于财务顾问的法律责任。见教材第三章第三节。62. 单选题 银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是（ ）。中小金融机构存款类金融机构非金融机构大型金融机构A B C D 答案 D解析 考点:考查银行间债券市场间接结算成员。63. 单选题 以下（ ）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。A 信息报送制度B 年报审计监管C 季报审计监管D 信息公开披露制度答案 C解析 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：一是信息报送制度；二是信息公开披露制；三是年报审计监管。64. 单选题 以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是( )。A 实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B 金融的健康发展可以促进经济增长C 金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D 金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节答案 C解析 实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中，金融的健康发展可以促进经济增长；反之则不利于经济增长，金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模糊，所以A、B正确，C不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发展，需要处理好金融发展和金融监管的关系，金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节。65. 单选题 A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。A 310B 340C 400D 440答案 B解析 本题主要考查企业自由现金流的计算。FCFF=息税前利润-调整的所得税+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出=500-90+20-50+15-55=340万元。见教材第四章第四节。66. 单选题 按照证券公司内部控制指引的要求，证券公司内部控制的组织结构要求设立严密有效的三道业务防线，其中，第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是（ ）。建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的防线;建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的防线;建立独立的监督检査部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的防线A B C D 答案 C解析 本题考査证券公司内部控制组织结构要求的有关规定。记忆点:第道防线、第二道防线和第三道防线分别是重要一线岗位、部门之间和岗位之间、各项业务和各岗位等全方面。见教材第二章第一节。67. 单选题 将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是( )。A 交易工具B 金融资产到期期限C 交割方式D 金融资产的种类答案 B解析 货币市场是指所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场。例如，银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。资本市场是指所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场。例如，股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。68. 单选题 下列有关股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的限制，说法错误的是（ ）。A 离职后1年内，不得转让其所持有的本公司股份B 任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%C 持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起1年内不得转让D 公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让股份作出其他限制性规定答案 A解析 本题考查股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的限制。董事、监事、高级管理人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。69. 单选题 在（ ）制度下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力，又要作出商业判断。A 保荐制度B 审批制度C 推荐制度D 发审委制度答案 D解析 本题主要考查发审委制度的内容。在发审委制度制度下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力又要作出商业判断。见教材第四章第二节。70. 单选题 证券公司为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 10万元以上30万元以下C 3万元以上30万元以下D 10万元以上60万元以下答案 C解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零五条规定，证券公司违反公司法规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。71. 单选题 ETF（交易所交易基金）结合了( )与( )的运作特点，一方面可以在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以申购、赎回。A 封闭式基金开放式基金B 主动型基金被动型基金C 公募基金私募基金D 股权投资基金风险投资基金答案 A解析 考查交易所交易基金与封闭式基金和开放式基金的特点，ETF是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。72. 单选题 证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应遵循致性原则，不包括（ ）。A 对同一类评级对象评级B 对同一类评级对象跟踪评级C 采用一致的评级标准和工作程序D 不能调整评级标准答案 D解析 本题考查证券评级业务的原则。评级标准有调整的，应当充分披露。73. 单选题 根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为( )与( )。A 股票投资基金；债券投资基金B 证券投资基金；另类投资基金C 股权投资基金；风险投资基金D 证券投资基金；风险投资基金答案 B解析 考查证券投资基金的分类。74. 单选题 为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取怎样的公开市场操作（ ）。买进政府债券或金融债券卖出政府债券或金融债券增加货币供应量减少货币供应量A B C D 答案 D解析 考查中央银行的公开市场操作。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。见教材第三章第二节。75. 单选题 封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经( )通过并经监管机构同意可适当延长期限。A 中国证监会B 持有人大会C 证券交易所D 基金行业自律组织答案 B解析 封闭式基金存续期延长需经过持有人大会通过。76. 单选题 发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全的重大事件的，证券公司应当向国务院证券监督管理机构报送（ ），说明事件的起因、目前的状态、可能产生的后果和拟采取的相应措施。A 年度报告B 半年度报告C 月度报告D 临时报告答案 D解析 本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定，上述事项属于突发性时间，因此报送的报告为临时报告。77. 单选题 对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用（ ）。估值会比较实用。A 市盈率倍数法B 市净率倍数法C 市销率倍数法D 企业价值/息税前利润倍数法答案 C解析 本题主要考奁市销率倍数法的适用情形。对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，且账面价值比较低。此时采用市销率倍数法。估值会比较实用。见教材第四章第四节。78. 单选题 证券公司监督管理条例是中国证监会等监管机构制定金融产品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。证券公司监督管理条例是一部（ ）。A 行政法规B 部门规章C 其他规范性文件D 法律答案 A解析 考点：证券公司监督管理条例是中国证监会等监管机构制定金融产品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据，是行政法规。79. 单选题 中国人民银行公开市场业务，( )。主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为缺点是不具有很强的可逆转性优点包括主动权完全在中央银行A B C D 答案 B解析 中国人民银行公开市场业务主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据，逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为。优点包括主动权完全在中央银行和具有很强的可逆转性。因此不正确。80. 单选题 下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是( )。A 资本市场的初步建立B 2004年，中国银行业监督委员会的成立C 上海证券交易所和深圳证券交易所的开业D 股票市场正式运作的开始。答案 C解析 1990年12月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后开业，标志着股票市场正式运作的开始。81. 单选题 （）=期权价值变化到期时间变化。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 D解析 考查金融期权的主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化到期时间变化。82. 单选题 资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员，要求最近（ ）年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。A 1B 2C 3D 4答案 C解析 本题考查证券资信评级人应该具备的条件。最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。83. 单选题 按照中华人民共和国商业银行法的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。从事信托投资业务从事证券经营业务向非自用不动产投资向非银行金融机构和企业投资利用自有资金买卖债券A B C D 答案 A解析 考查银行业金融机构。按照中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。84. 单选题 金融债券存续期间，发行人应于每年（ ）前披露债券跟踪信用报告。A 1月1日B 4月30日C 5月1日D 7月31日答案 D解析 考点：考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。金融债券存续期间，发行人应于每年7月31日前披露债券跟踪信用报告。见教材第三章第四节。85. 单选题 证券公司开展资产管理业务，（）。.同一投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务.集合资产管理业务的投资主办人不得兼任其他资产管理业务的投资主办人.投资主办人须通过证券交易所的注册登记.投资主办人不得少于5人A 、B 、C 、D 、答案 A解析 集合资产管理业务运作的基本规范，对集合资产管理业务实行集中统一管理，建立严格的业务隔离制度。同一高级管理人员不得同时分管资产管理业务和自营业务，同一人不得兼任上述两类业务的部门负责人，同一投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。故、项正确。投资主办人须具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信纪录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记。故项错误。证券公司开展资产管理业务，投资主办人不